Методика составления отчетности по форме 0403201 "Сведения по платежным системам операторов платежных систем"

Методика

составления отчетности по форме 0403201 "Сведения

по платежным системам операторов платежных систем"

1. Отчетность по форме 0403201 "Сведения по платежным системам операторов платежных систем" (далее - отчетность по форме 0403201) составляется операторами платежных систем, включая оператора НСПК, по платежным системам, операторами которых они являются.

Оператор платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах, отчетность по форме 0403201 по такой платежной системе не составляет.

2. Наименования платежных систем, платежных клиринговых центров, расчетных центров платежной системы, предусмотренные в разделах 3 - 6 отчетности по форме 0403201, указываются в соответствии с реестром операторов платежных систем.

В отчетности по форме 0403201 оператора НСПК указываются:

наименование НСПК в соответствии с правилами НСПК;

наименования платежных клиринговых и расчетных центров НСПК согласно перечню операторов услуг платежной инфраструктуры, который в соответствии с пунктом 2 части 5 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ ведет оператор НСПК.

Наименования иностранных платежных систем, указание которых предусмотрено в разделе 5 отчетности по форме 0403201, указываются:

в случае включения сведений об иностранной платежной системе в реестр операторов иностранных платежных систем, предусмотренный частями 6 и 7 статьи 19.2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, - в соответствии с реестром операторов иностранных платежных систем;

в иных случаях - в соответствии с договором о взаимодействии между платежными системами, предусмотренным частью 37.1 статьи 15, частью 10 статьи 25 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.

3. В разделе 1 отчетности по форме 0403201 указываются сведения по организациям, в том числе по операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, которые в отчетном квартале не менее одного календарного дня являлись участниками платежной системы.

3.1. В подразделе 1 раздела 1 отчетности по форме 0403201 указываются сведения по организациям - участникам платежной системы, индивидуальным участникам НСПК. Участники платежной системы, индивидуальные участники НСПК включаются в подраздел 1 в зависимости от вида участия (прямого и (или) косвенного) в платежной системе. В случае если организация является косвенным участником нескольких прямых участников платежной системы, такая организация указывается как косвенный участник для каждого из прямых участников платежной системы.

3.2. В подразделе 2 раздела 1 отчетности по форме 0403201 указываются сведения по организациям - операторам платежных систем, являющихся системными участниками НСПК.

3.3. В графе 2 раздела 1 отчетности по форме 0403201 указывается сокращенное фирменное наименование, сокращенное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование, полное наименование) участника платежной системы:

для кредитных организаций - в соответствии с КГРКО;

для организаций, не являющихся кредитными организациями, - в соответствии с их учредительными документами;

для иностранных организаций - в соответствии с наименованием, указанным в их учредительных документах, переведенных на русский язык.

3.4. В графе 3 раздела 1 отчетности по форме 0403201 указываются следующие коды:

01 - оператор по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), за исключением государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ";

02 - страховая организация;

03 - орган Федерального казначейства;

04 - международная финансовая организация;

05 - иностранный центральный (национальный) банк;

06 - иностранный банк (иностранная кредитная организация);

07 - организация федеральной почтовой связи;

08 - государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ";

09 - иностранная страховая организация;

10 - иностранные поставщики платежных услуг;

17 - иные организации, являющиеся участниками платежной системы в соответствии со статьей 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.

3.5. В графе 5 раздела 1 отчетности по форме 0403201 для кредитных организаций указывается регистрационный номер в соответствии с КГРКО. В иных случаях в графе 5 проставляется прочерк.

3.6. В графе 7 раздела 1 отчетности по форме 0403201 для иностранных организаций указывается цифровой код страны по Общероссийскому классификатору стран мира (ОКСМ). Для организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации, в графе проставляется прочерк.

3.7. В графе 8 раздела 1 отчетности по форме 0403201 для участников платежной системы указывается дата начала участия в платежной системе в соответствии с правилами платежной системы и (или) заключенными с оператором платежной системы договорами участия в платежной системе в формате "дд.мм.гггг", где "дд" - день, "мм" - месяц, "гггг" - год.

3.8. В графе 9 раздела 1 отчетности по форме 0403201 для участников платежной системы указывается дата прекращения участия в платежной системе в соответствии с правилами платежной системы и (или) заключенными с оператором платежной системы договорами участия в платежной системе в формате, предусмотренном пунктом 3.7 настоящей методики.

3.9. В случае если в отчетном квартале организация меняла вид участия в платежной системе (в частности, если в отчетном квартале косвенный участник стал прямым участником), сведения по такой организации отражаются в разделе 1 отчетности по форме 0403201 по всем видам ее участия в платежной системе в отчетном квартале.

4. В разделе 2 отчетности по форме 0403201 по участникам платежной системы, указанным в разделе 1 отчетности по форме 0403201, отражаются сведения:

о приостановлении участия в платежной системе в отчетном квартале в соответствии с критериями приостановления участия, установленными правилами платежной системы в соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

обо всех приостановлениях участия в платежной системе в предыдущих кварталах, кроме случаев, когда участие в платежной системе после приостановления было возобновлено в предыдущих кварталах;

о возобновлении участия в платежной системе в отчетном квартале.

Информация о приостановлении участия в платежной системе указывается в отчетности за каждый квартал, начиная с квартала, в котором участие было приостановлено, и до квартала, в котором участие было возобновлено (включительно).

4.1. В графе 2 раздела 2 отчетности по форме 0403201 указывается номер строки раздела 1 отчетности по форме 0403201, соответствующий участнику платежной системы, участие которого в платежной системе было приостановлено.

4.2. В графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403201 указываются следующие коды причин приостановления участия в платежной системе:

01 - невозможность удовлетворения предъявленных к банковскому счету участника платежной системы в расчетном центре платежной системы требований для осуществления расчетов, в том числе по причине наложения ареста на денежные средства на банковском счете, приостановления операций по нему в соответствии с законодательством Российской Федерации или законодательством иностранных государств, применимым к участнику платежной системы;

02 - неосуществление участником платежной системы всех необходимых мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

03 - нарушение участником платежной системы порядка обеспечения защиты информации в платежной системе, определенного оператором платежной системы в соответствии с пунктом 11 части 3 статьи 28 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

04 - нарушение участником платежной системы порядка обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, определенного оператором платежной системы в соответствии с пунктом 1.3 Положения Банка России от 3 октября 2017 года N 607-П "О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков" <1> (далее - Положение Банка России от 3 октября 2017 года N 607-П);

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 22 декабря 2017 года, регистрационный N 49386, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 9 января 2023 года N 6352-У (зарегистрировано Минюстом России 5 мая 2023 года, регистрационный N 73250).

05 - нарушение участником платежной системы порядка обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы, устанавливаемого правилами платежной системы в соответствии с частью 1 статьи 29 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

06 - иные причины.

В случае если приостановление участия в платежной системе произошло одновременно по нескольким причинам, в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403201 через запятую указываются все коды причин, по которым было приостановлено участие в платежной системе.

4.3. В графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403201 указывается дата приостановления участия в платежной системе в формате, предусмотренном пунктом 3.7 настоящей методики.

4.4. В графе 5 раздела 2 отчетности по форме 0403201 указывается дата возобновления участия в платежной системе в формате, предусмотренном пунктом 3.7 настоящей методики.

В случае если в отчетном квартале, в котором участие в платежной системе участника платежной системы было приостановлено, принято новое решение о приостановлении участия в платежной системе такого участника по другой причине, указанные случаи отражаются в разделе 2 отчетности по форме 0403201 по одной строке. При этом в графе 3 через запятую указываются все коды причин приостановления участия в платежной системе, в графе 4 указывается дата по первому приостановлению участия в платежной системе, в графе 5 указывается дата возобновления участия в платежной системе по последнему действующему в отчетном квартале приостановлению участия в платежной системе.

5. В разделе 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств участников платежной системы (их клиентов), в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг в соответствии с частью 1 статьи 25 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (далее - платежный клиринг).

Раздел 3 отчетности по форме 0403201 составляется в разрезе платежных клиринговых центров платежной системы, а также участников платежной системы, представивших в отчетном квартале в платежные клиринговые центры платежной системы распоряжения о переводе денежных средств, общая сумма которых составила два и более процента от общей суммы распоряжений, представленных всеми участниками платежной системы в платежные клиринговые центры платежной системы (далее для целей настоящей методики - крупнейшие участники платежной системы).

5.1. В графах 3 - 6 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об общем количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств, поступивших в отчетном квартале в платежный клиринговый центр (центры) платежной системы:

от участников платежной системы (их клиентов), включая участников платежной системы (их клиентов), приостановивших (прекративших) участие в платежной системе в отчетном квартале;

от оператора платежной системы и операторов услуг платежной инфраструктуры платежной системы, в случае если они являются участниками платежной системы.

В графах 3 - 6 раздела 3 отчетности по форме 0403201 не указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, в случае если плательщик и получатель денежных средств являются клиентами одного участника платежной системы.

В графах 3 - 6 раздела 3 отчетности по форме 0403201 также не указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств центрального платежного клирингового контрагента (далее - ЦПКК), составленных в пользу участников (их клиентов) платежной системы (в случае если переводы денежных средств в платежной системе осуществляются с участием ЦПКК).

В случае если распоряжения о переводе денежных средств были представлены для исполнения в платежный клиринговый центр платежной системы в отчетном квартале, а платежный клиринг по ним был осуществлен после отчетного квартала, сведения о таких распоряжениях включаются в раздел 3 отчетности по форме 0403201 за тот отчетный квартал, в котором по ним был осуществлен платежный клиринг. Требования настоящего абзаца применяются также в отношении отозванных или возвращенных (аннулированных) распоряжений о переводе денежных средств.

5.2. В графах 7 - 10 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств:

возвращенных (аннулированных) платежным клиринговым центром платежной системы участнику платежной системы в отчетном квартале в процессе осуществления по таким распоряжениям платежного клиринга;

отозванных на основании заявления участника платежной системы об отзыве распоряжения, представленного до наступления момента безотзывности в платежной системе, установленного в правилах платежной системы.

5.3. В графах 11 и 12 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об общей сумме распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковских счетов участников платежной системы (без учета суммы распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета ЦПКК) для зачисления на банковские счета участников платежной системы (без учета банковского счета ЦПКК), определенной по итогам платежного клиринга на основании распоряжений, представленных платежным клиринговым центром платежной системы в расчетный центр платежной системы в отчетном квартале.

5.4. В графах 13 и 14 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об общей сумме распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковских счетов участников платежной системы (без учета суммы распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета ЦПКК) для зачисления на банковский счет ЦПКК, определенной по итогам платежного клиринга на основании распоряжений, представленных платежным клиринговым центром платежной системы в расчетный центр платежной системы в отчетном квартале.

5.5. Для каждого платежного клирингового центра платежной системы значения строки 1.1.1 раздела 3 отчетности по форме 0403201 по графам 3 - 10 должны быть равны сумме значений строк 1.1.1.1 - 1.1.1.6.

5.5.1. В соответствующих графах строки 1.1.1.1 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, переданных с использованием расчетных (дебетовых) карт (операции по которым проводятся по банковским счетам, открытым держателю карты) и кредитных карт (в том числе эмитированных без открытия банковского счета держателю карты).

5.5.2. В соответствующих графах строки 1.1.1.2 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета.

В соответствующих графах строки 1.1.1.2.1 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе электронных денежных средств.

В соответствующих графах строки 1.1.1.2.1.1 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе электронных денежных средств, переданных с использованием предоплаченных карт.

5.5.3. В соответствующих графах строки 1.1.1.3 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, переданных участниками платежной системы по поручению своих клиентов - физических лиц и исполняемых за счет денежных средств, находящихся на банковских счетах физических лиц (за исключением распоряжений о переводе денежных средств, указанных в подпункте 5.5.1 настоящего пункта). В случае если отсутствует информация о номерах расчетной (дебетовой) карты, кредитной карты, позволяющая удостовериться в их использовании при переводе денежных средств, но при этом имеются данные о реквизитах банковского счета физического лица - отправителя денежных средств, сведения о распоряжениях о переводе денежных средств учитываются в соответствующих графах строки 1.1.1.3 раздела 3 отчетности по форме 0403201.

5.5.4. В соответствующих графах строки 1.1.1.4 раздела 3 отчетности по форме 0403201 отражаются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, составляемых участниками платежной системы - операторами по переводу денежных средств, с указанием в качестве получателей средств других участников платежной системы - операторов по переводу денежных средств. Строка 1.1.1.4 раздела 3 отчетности по форме 0403201 заполняется, в случае если отсутствует возможность достоверно определить принадлежность распоряжений о переводе денежных средств к категориям, указанным в подпунктах 5.5.1 - 5.5.3 настоящего пункта.

5.5.5. В соответствующих графах строки 1.1.1.5 раздела 3 отчетности по форме 0403201 отражаются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, составляемых участниками платежных систем, не являющимися кредитными организациями, с указанием в качестве получателей средств других участников платежной системы, не являющихся кредитными организациями. Строка 1.1.1.5 раздела 3 отчетности по форме 0403201 заполняется, в случае если отсутствует возможность достоверно определить принадлежность распоряжений о переводе денежных средств к категориям, указанным в подпунктах 5.5.1 - 5.5.3 настоящего пункта.

5.5.6. В соответствующих графах строки 1.1.1.6 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, учитываемых при определении платежной клиринговой позиции участника платежной системы и не предусмотренных подпунктами 5.5.1 - 5.5.5 настоящего пункта (в частности, по оплате услуг по переводу денежных средств, по оплате услуг платежной инфраструктуры платежной системы, иных видов услуг, оплачиваемых в соответствии с правилами платежной системы).

5.6. В строке 2.1 раздела 3 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, представленных в платежные клиринговые центры платежной системы крупнейшими участниками платежной системы в отчетном квартале. Наименования крупнейших участников платежной системы указываются в соответствии с подпунктом 3.3 пункта 3 настоящей методики.

6. В разделе 4 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о приведенных в разделе 3 отчетности по форме 0403201 распоряжениях о переводе денежных средств участников платежной системы (их клиентов), в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг, за исключением отозванных и возвращенных (аннулированных) распоряжений о переводе денежных средств. Указанные сведения представляются в разрезе каждого месяца отчетного квартала и в целом за отчетный квартал.

Раздел 4 отчетности по форме 0403201 составляется в разрезе платежных клиринговых центров платежной системы.

6.1. В графах 3 - 6 раздела 4 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об общем количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств, в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг, за исключением отозванных и возвращенных (аннулированных) распоряжений о переводе денежных средств.

6.2. В графах 7 - 10 раздела 4 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств из числа указанных в подпункте 6.1 настоящего пункта, представленных в платежный клиринговый центр платежной системы в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств, а также перевода денежных средств, при осуществлении которого и плательщик, и получатель находятся за пределами территории Российской Федерации и (или) при осуществлении которого и плательщика, и получателя денежных средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк (иностранная кредитная организация) (далее - распоряжения по трансграничным переводам и переводам за пределами территории Российской Федерации).

6.3. В графах 11 - 14 раздела 4 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств из числа указанных в подпункте 6.1 настоящего пункта, представленных в платежный клиринговый центр платежной системы, сумма каждого из которых не превышает 100 тысяч рублей.

7. В разделе 5 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об исполненных с использованием платежной инфраструктуры платежной системы отчитывающегося оператора платежной системы распоряжениях о переводе денежных средств участников (их клиентов) других платежных систем (иностранных платежных систем), с операторами которых отчитывающимся оператором платежной системы заключены договоры о взаимодействии между платежными системами.

В разделе 5 отчетности по форме 0403201 сведения о распоряжениях о переводе денежных средств отражаются в разрезе тех платежных систем (иностранных платежных систем), с операторами которых отчитывающимися операторами платежных систем заключены договоры о взаимодействии между платежными системами.

7.1. В графе 2 раздела 5 отчетности по форме 0403201 указывается наименование платежной системы (иностранной платежной системы), с оператором которой отчитывающимся оператором платежной системы заключен договор о взаимодействии между платежными системами.

7.2. В графах 3 - 6 раздела 5 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об общем количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств участников (их клиентов) других платежных систем (иностранных платежных систем), исполненных с использованием платежной инфраструктуры платежной системы отчитывающегося оператора платежной системы, за исключением отозванных или возвращенных (аннулированных) распоряжений, в отчетном квартале.

7.3. В графах 7 - 10 раздела 5 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о количестве и сумме распоряжений по трансграничным переводам и переводам за пределами территории Российской Федерации из числа распоряжений, указанных в подпункте 7.2 настоящего пункта.

7.4. В графах 11 - 14 раздела 5 отчетности по форме 0403201 указываются суммы переводов денежных средств, исполненных в отчетном квартале, в целях расчета между участниками платежной системы отчитывающегося оператора платежной системы и участниками других платежных систем (иностранных платежных систем), с операторами которых отчитывающимся оператором платежной системы заключен договор о взаимодействии между платежными системами.

8. В разделе 6 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об операциях по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы, указанных в разделе 1 отчетности по форме 0403201, проведенных в отчетном квартале расчетным центром платежной системы. В случае если прямым участником платежной системы является расчетный центр платежной системы, в раздел 6 отчетности по форме 0403201 включаются сведения об операциях по списанию денежных средств со счетов расчетного центра платежной системы, которые расчетный центр платежной системы использует для осуществления расчета в платежной системе в качестве ее прямого участника.

Раздел 6 отчетности по форме 0403201 составляется в разрезе расчетных центров платежной системы.

В раздел 6 отчетности по форме 0403201 не включаются сведения в части операций, проведенных Банком России в качестве расчетного центра платежной системы. Если расчетным центром платежной системы является только Банк России, раздел 6 отчетности по форме 0403201 не формируется.

8.1. В графах 3 - 6 раздела 6 отчетности по форме 0403201 указываются сведения об общем количестве и сумме операций по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы, проведенных расчетным центром платежной системы на основании:

распоряжений о переводе денежных средств платежного клирингового центра платежной системы в размере сумм определенных платежных клиринговых позиций;

иных распоряжений о переводе денежных средств, предъявленных к банковским счетам прямых участников платежной системы как самими участниками платежной системы, так и иными лицами (в частности, по оплате комиссий, возврату кредитов, в том числе представленных участникам платежной системы для осуществления расчета в платежной системе, исполнению распоряжений органов принудительного исполнения судебных актов и по иным основаниям).

8.2. В графах 7 - 10 раздела 6 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о количестве и сумме операций по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы в размере сумм определенных платежных клиринговых позиций в целях расчета в платежной системе (включая комиссии участников платежной системы, в случае если они учитывались при определении платежной клиринговой позиции участника платежной системы) для зачисления:

на банковские счета других прямых участников платежной системы, открытые в целях осуществления расчета в платежной системе, как в данном расчетном центре, так и в других расчетных центрах платежной системы;

на банковский счет ЦПКК при проведении расчета в платежной системе с участием ЦПКК.

8.3. В графах 11 - 14 раздела 6 отчетности по форме 0403201 указываются сведения о количестве и сумме прочих, не предусмотренных подпунктом 8.2 настоящего пункта операций по списанию денежных средств со счетов прямых участников платежной системы в пользу:

оператора платежной системы, операционных центров, платежных клиринговых центров (в том числе ЦПКК), расчетных центров (включая расчетный центр, по которому представляются сведения) платежной системы, не являющихся прямыми участниками платежной системы (включая операции, связанные с уплатой комиссий, возвратом кредитов, представленных участникам платежной системы для проведения расчетов в платежной системе, иные операции, связанные с функционированием платежной системы);

иных юридических (в том числе иностранных) лиц, не являющихся прямыми участниками платежной системы, физических лиц.

В графах 11 - 14 раздела 6 отчетности по форме 0403201 указываются операции, предназначенные в том числе для зачисления денежных средств на банковские счета, открытые в расчетном центре платежной системы, по которому представляются сведения, а также открытые в других кредитных организациях, иностранных банках (иностранных кредитных организациях) и Банке России.