III. Обеспечение клиентов денежными средствами с использованием карт

21. Операции с использованием карт осуществляются клиентом в соответствии с требованиями Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием, утвержденного Центральным банком Российской Федерации от 24 декабря 2004 г. N 266-П (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 25 марта 2005 г., регистрационный номер 6431; Вестник Банка России, 2005, N 17) <4>.

--------------------------------

<4> С учетом изменений, внесенных указаниями Центрального банка Российской Федерации от 21 сентября 2006 г. N 1725-У (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 30 октября 2006 г., регистрационный номер 8416; Вестник Банка России, 2006, N 60), от 23 сентября 2008 г. N 2073-У (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 8 октября 2008 г., регистрационный номер 12430; Вестник Банка России, 2008, N 58); от 15 ноября 2011 г. N 2730-У (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2011 г., регистрационный номер 22528; Вестник Банка России, 2011, N 71), от 10 августа 2012 г. N 2862-У (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 21 ноября 2012 г., регистрационный номер 25863; Вестник Банка России, 2012, N 67), от 14 января 2015 г. N 3532-У (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 17 февраля 2015 г., регистрационный номер 36063; Вестник Банка России, 2015, N 17).

Операции с использованием карт осуществляются клиентом в пределах остатка денежных средств на карте в соответствии с условиями Договора, не предусматривающего условие о предоставлении кредитной организацией территориальному органу Федерального казначейства кредита при недостаточности или отсутствии на Счете денежных средств.

Для получения денежных средств клиент представляет в территориальный орган Федерального казначейства распоряжение о совершении казначейского платежа в соответствии с приложением N 3(20) к Порядку казначейского обслуживания (далее - Распоряжение по приложению N 3(20) к Порядку казначейского обслуживания) не позднее дня, предшествующего дню получения денежных средств.

Распоряжение по приложению N 3(20) к Порядку казначейского обслуживания оформляется клиентом отдельно по каждому лицевому счету и виду средств, за счет которых должны осуществляться операции по обеспечению денежными средствами: средства бюджета бюджетной системы Российской Федерации, средства, поступающие во временное распоряжение, средства получателей средств из бюджета, средства участников казначейского сопровождения, средства бюджетных и автономных учреждений.

Территориальный орган Федерального казначейства осуществляет проверку Распоряжения по приложению N 3(20) к Порядку казначейского обслуживания в соответствии с Порядком казначейского обслуживания.

Территориальный орган Федерального казначейства не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от кредитной организации информации, предусмотренной абзацем четвертым подпункта 4.2 пункта 4 настоящих Правил, формирует по каждому клиенту в разрезе карт и предоставляет клиенту Сведения об операциях, совершаемых с использованием карт, по форме согласно приложению N 3 к настоящим Правилам (код формы по КФД 0531246).

В случае если в информации, предусмотренной абзацем четвертым подпункта 4.2 пункта 4 настоящих Правил, содержатся сведения о реквизитах карт, не принадлежащих клиенту территориального органа Федерального казначейства, территориальный орган Федерального казначейства информирует кредитную организацию о непринятии информации и необходимости ее уточнения в порядке, предусмотренном Договором.

22. Для получения карт клиент представляет в территориальный орган Федерального казначейства Заявление на получение карт по форме согласно приложению N 4 к настоящим Правилам (код формы по КФД 0531247) (далее - Заявление на получение карт).

Клиент представляет отдельное Заявление на получение карт на каждое созданное им обособленное подразделение.

Территориальный орган Федерального казначейства принимает Заявление на получение карт и осуществляет проверку реквизитов, предусмотренных к заполнению клиентом при представлении Заявления на получение карт и соответствие подписи на нем образцам, имеющимся в Карточке образцов подписей, не позднее рабочего дня, следующего за днем представления клиентом Заявления на получение карт. В случае отрицательного результата проверки территориальный орган Федерального казначейства направляет клиенту уведомление в электронной форме, предусмотренное Правилами организации и функционирования системы казначейских платежей.

23. На основании представленных клиентами Заявлений на получение карт территориальный орган Федерального казначейства формирует Реестр на выпуск карт, содержащий реквизиты, согласно приложению N 5 к настоящим Правилам (код формы по КФД 0531248) (далее - Реестр) и не позднее рабочего дня, следующего за днем предоставления в территориальный орган Федерального казначейства Заявлений на получение карт, направляет данный Реестр в кредитную организацию.

Клиенты получают в кредитной организации, указанной территориальным органом Федерального казначейства, информацию о перечне необходимых для изготовления карт документов, которые должны быть представлены ими в кредитную организацию, а также о порядке и сроках предоставления документов.

Работники клиента, указанные в Реестре, получают в кредитной организации изготовленные карты и конверты, содержащие пин-коды к ним (при необходимости), после получения от кредитной организации уведомления о готовности выдать карты.

24. На основании сведений в соответствии с абзацем третьим подпункта 4.2 пункта 4 настоящих Правил о реквизитах выданных карт, полученных от кредитной организации, уполномоченный на ведение учета карт работник территориального органа Федерального казначейства ведет учет выданных карт в электронном виде, содержащий реквизиты сведений, указанных в приложении N 6 к настоящим Правилам (далее - Сведения о выданных картах).

Ответственность за учет карт в территориальном органе Федерального казначейства несет уполномоченный на ведение учета карт работник территориального органа Федерального казначейства.

25. Работники клиента, указанные в Реестре, возвращают карты в кредитную организацию по заявлению, составленному в произвольной письменной форме, в котором указываются причина возврата, номера карт, подлежащих возврату, в случае:

закрытия лицевых счетов, открытых клиенту в территориальном органе Федерального казначейства, финансовом органе, органе управления внебюджетным фондом;

изменения наименования клиента (если условиями Договора с кредитной организацией требуется перевыпуск карты);

повреждения карты;

истечения срока действия карты (если условиями Договора с кредитной организацией требуется перевыпуск карты);

утери пин-кода (в случае, если это требует замены карты);

прекращения работником клиента, на имя которого выдана карта, полномочий по осуществлению операций с использованием карт;

изменения данных (фамилия, имя, отчество (при наличии), паспортные данные) работника клиента, на имя которого выдана карта;

закрытия или изменения номера Счета (если условиями Договора с кредитной организацией требуется перевыпуск карты).

Возврат карт работниками клиента, указанными в Реестре, в кредитную организацию также осуществляется по заявлению территориального органа Федерального казначейства, оформленному в произвольной письменной форме.

На основании сведений о реквизитах возвращенных карт, полученных от кредитной организации, уполномоченный на ведение учета карт работник территориального органа Федерального казначейства указывает дату возврата карт в кредитную организацию в Сведениях о выданных картах.

В случае утери пин-кода и (или) карты клиент обязан незамедлительно сообщить в кредитную организацию о факте утери пин-кода и (или) карты и необходимости блокировки операций по данной карте, а также не позднее первого рабочего дня, следующего за днем выявления утери пин-кода и (или) карты, сообщить об этом в территориальный орган Федерального казначейства.

На основании полученной от клиента информации о факте утери пин-кода и (или) карты уполномоченный на ведение учета карт работник территориального органа Федерального казначейства делает отметку об утере пин-кода и (или) карты в Сведениях о выданных картах.

В случае если условиями Договора с кредитной организацией предусмотрена возможность перевыпуска ранее выданных клиенту карт в связи с истечением срока их действия в течение срока действия Договора, кредитная организация информирует территориальный орган Федерального казначейства о реквизитах перевыпущенных карт, полученных клиентами.

При этом предоставление в территориальный орган Федерального казначейства клиентами Заявлений на получение карт в связи с их перевыпуском не требуется.

Уполномоченный на ведение учета карт работник территориального органа Федерального казначейства на основании сведений о реквизитах перевыпущенных карт, полученных от кредитной организации, вносит уточненную информацию о выданных картах в Сведения о выданных картах.

26. Утратил силу. - Приказ Казначейства России от 18.09.2023 N 17н.

27. При внесении денежных средств с использованием карт клиент в день внесения средств представляет в территориальный орган Федерального казначейства Расшифровку сумм неиспользованных (внесенных через банкомат или пункт выдачи наличных денежных средств) средств по форме согласно приложению N 8 к настоящим Правилам (код формы по КФД 0531251) (далее - Расшифровка (код формы по КФД 0531251), подписанную руководителем и главным бухгалтером (уполномоченными руководителем лицами).

В случае если форма или содержание Расшифровки (код формы по КФД 0531251) не соответствует установленным настоящими Правилами требованиям или подписи на ней будут признаны не соответствующими образцам, имеющимся в Карточке образцов подписей, территориальный орган Федерального казначейства не позднее рабочего дня, следующего за днем представления Расшифровки (код формы по КФД 0531251) клиентом, направляет клиенту уведомление, предусмотренное Правилами организации и функционирования системы казначейских платежей.

28. При осуществлении территориальным органом Федерального казначейства завершения операций в текущем финансовом году в соответствии с пунктом 6 настоящих Правил Расшифровка (код формы по КФД 0531251) представляется клиентом не позднее, чем за два рабочих дня до окончания текущего финансового года. При этом в поле "Вид операции" указывается "неиспользованные".

В случае внесения наличных средств в последний рабочий день финансового года Расшифровка (код формы по КФД 0531251) представляется клиентом до 12 часов местного времени этого дня.

В случае непредставления клиентом Расшифровки (код формы по КФД 0531251) в сроки, установленные абзацем первым пункта 27 настоящих Правил, абзацами первым и вторым настоящего пункта, территориальный орган Федерального казначейства составляет платежный документ на перечисление внесенных (неиспользованных) сумм (за исключением зарезервированных сумм) со Счета на единый казначейский счет (Счета в иностранной валюте) с отражением на открытом ему казначейском счете до выяснения принадлежности денежных средств.

Платежный документ, указанный в абзаце третьем настоящего пункта, исполнение которого подтверждено банком, является основанием для отражения территориальным органом Федерального казначейства операций по списанию средств со Счета, а также операций по зачислению средств на единый казначейский счет (Счета в иностранной валюте) с отражением на казначейском счете, без отражения на лицевом счете, открытом клиенту.

29. В случае полного или частичного неиспользования клиентом перечисленных на карту средств в течение сорока пяти календарных дней со дня перечисления, не считая дня перечисления, клиент представляет в территориальный орган Федерального казначейства Расшифровку (код формы по КФД 0531251) для возврата невостребованной суммы со Счета на единый казначейский счет (Счета в иностранной валюте).

30. Территориальный орган Федерального казначейства на основании полученной в соответствии с пунктами 27 - 29 настоящих Правил Расшифровки (код формы по КФД 0531251) составляет платежный документ (отдельно по каждой строке Расшифровки (код формы по КФД 0531251) на перечисление невостребованной суммы (суммы внесенных наличных денег) со Счета после подтверждения зачисления внесенных денежных средств на основании извещения о списании (зачислении) денежных средств со Счета (далее - выписка) на единый казначейский счет (Счета в иностранной валюте) с указанием в реквизите "Назначение платежа" информации "Неиспользованные по карте" или "Внесенные наличными" (текстовое содержание документа по платежам, осуществляемым в иностранной валюте, оформляется с учетом формы, предусмотренной договором банковского обслуживания Счетов в иностранной валюте) и передает платежный документ на исполнение в кредитную организацию.

Территориальный орган Федерального казначейства после подтверждения кредитной организацией проведения указанной операции по списанию средств со Счета, а также операций по зачислению средств на единый казначейский счет (Счета в иностранной валюте) отражает казначейские платежи на лицевых счетах, открытых клиенту.

Платежный документ прилагается к выписке из лицевого счета клиента, представляемой территориальным органом Федерального казначейства клиенту.

31. Абзац утратил силу. - Приказ Казначейства России от 18.09.2023 N 17н.

Отзыв Расшифровки (код формы по КФД 0531251) осуществляется в порядке, определенном для отзыва распоряжения о совершении казначейского платежа, установленном Правилами организации и функционирования системы казначейских платежей.