Глава 2. Предварительный анализ соответствия банка требованиям к участию

Глава 2. Предварительный анализ

соответствия банка требованиям к участию

2.1. Предварительный анализ соответствия банка требованиям к участию (далее - предварительный анализ) проводится территориальным учреждением с участием иных структурных подразделений Банка России в порядке, определенном настоящим Положением.

В процессе предварительного анализа определяется перечень вопросов, подлежащих тематической инспекционной проверке для оценки достоверности учета и отчетности банка, а также установления фактов, которые связаны с определением соответствия банка требованиям к участию и которые невозможно получить методами дистанционного надзора (далее - тематическая инспекционная проверка).

Перечень вопросов, подлежащих тематической инспекционной проверке, должен быть определен индивидуально для каждого банка в зависимости от результатов предварительного анализа и включен в задание на проверку.

2.2. Территориальное учреждение определяет подразделение территориального учреждения, осуществляющее функции по координации действий при проведении предварительного анализа. Указанные функции могут быть возложены территориальным учреждением на подразделение документарного надзора территориального учреждения или иное подразделение территориального учреждения (далее - координатор территориального учреждения).

Поступившее ходатайство направляется координатору территориального учреждения.

2.3. Территориальное учреждение устанавливает дату начала тематической инспекционной проверки в течение десяти рабочих дней после поступления ходатайства в соответствии с пунктом 1.2 настоящего Положения с учетом дат поступления ходатайств, общего количества ходатайств, сроков и процедур подготовки заключения Банка России, установленных Федеральным законом и настоящим Положением. Тематическая инспекционная проверка должна начаться не позднее ста двадцати календарных дней со дня поступления ходатайства.

2.4. Территориальное учреждение информирует Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главную инспекцию кредитных организаций Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, а также территориальные учреждения Банка России по местонахождению филиалов банка об установлении (переносе) сроков проведения тематической инспекционной проверки не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения.

2.5. Координатор территориального учреждения об установлении (переносе) сроков информирует подразделения территориального учреждения, к компетенции которых относятся в соответствии с нормативными актами Банка России и актами территориального учреждения вопросы оценки соответствия банка требованиям к участию (далее - подразделения территориального учреждения), о необходимости представить информацию для проведения предварительного анализа с указанием срока их представления. В процессе предварительного анализа территориальное учреждение может запрашивать у территориальных учреждений, осуществляющих надзор за деятельностью филиалов банка, информацию для проведения предварительного анализа с указанием срока ее представления.

В процессе предварительного анализа территориальное учреждение может запрашивать у банка информацию, в том числе документы, о фактах, которые связаны с определением соответствия банка требованиям к участию и которые невозможно получить методами дистанционного надзора.

2.6. Территориальное учреждение проводит предварительный анализ, включая расчет показателей финансовой устойчивости банка (показатели финансовой устойчивости банка определяются на основе Указания Банка России от 16 января 2004 года N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", зарегистрированного в Министерстве юстиции Российской Федерации 23.01.2004, N 5485 (далее - Указание об оценке), на последнюю месячную отчетную дату, предшествующую дате регистрации ходатайства территориальным учреждением (для группы показателей оценки доходности, предусмотренных Указанием об оценке, - на последнюю квартальную отчетную дату), по форме приложения 1 к настоящему Положению.

2.7. Не позднее трех рабочих дней после получения от территориального учреждения информации об установлении даты начала тематической инспекционной проверки Департамент банковского регулирования и надзора Банка России информирует Главную инспекцию кредитных организаций Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент валютного регулирования и валютного контроля Банка России, Сводный экономический департамент Банка России и Юридический департамент Банка России о необходимости направления ему указанными структурными подразделениями Банка России предложений по перечню вопросов, подлежащих тематической инспекционной проверке, исходя из информации о банке, имеющейся в распоряжении соответствующего структурного подразделения Банка России по вопросам его компетенции (далее - предложения по проверке).

Главная инспекция кредитных организаций Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России обязаны направить предложения по проверке в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России к дате, им определенной (далее - дата направления предложений). Иные структурные подразделения Банка России вправе направить к дате направления предложений свои предложения по проверке в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.

2.8. Департамент банковского регулирования и надзора Банка России по результатам обобщения предложений по проверке, указанных в абзаце втором пункта 2.7 настоящего Положения, в течение тридцати календарных дней до даты начала проверки направляет в адрес Главной инспекции кредитных организаций Банка России и территориального учреждения предложения по проверке. При необходимости одновременно с предложениями по проверке до территориального учреждения доводятся сведения о фактах, которые следует учитывать при проведении проверки.

2.9. В инспекционное подразделение территориального учреждения утвержденные (подписанные) руководителем территориального учреждения предварительный анализ и задание на проведение тематической инспекционной проверки направляются за десять календарных дней до даты начала тематической инспекционной проверки.

2.10. В задание на проведение тематической инспекционной проверки должны быть включены предложения по проверке.

2.11. В задании на проведение тематической инспекционной проверки банка указывается проверяемый период деятельности банка (включающий последние месячную и квартальную отчетные даты перед завершением проверки), который может быть определен отдельно по каждому требованию к участию (в том числе по каждой группе показателей финансовой устойчивости) исходя из вопросов, включенных в задание на проведение проверки.

Задание на проведение тематической инспекционной проверки также направляется в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главную инспекцию кредитных организаций Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее чем за десять календарных дней до даты начала тематической инспекционной проверки.

2.12. Информация о несоответствии банка требованиям к участию, полученная в результате предварительного анализа, может быть направлена территориальным учреждением в банк, подавший ходатайство, в случае если установленные при предварительном анализе отдельные несоответствия банка требованиям к участию устранимы до либо во время проведения тематической инспекционной проверки и могут оказать влияние на вынесение Банком России отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию.