Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку
Указание Банка России от 16.01.2004 N 1379-У (ред. от 25.10.2013) "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.01.2004 N 5485)

Приложение 5. Показатель организации службы внутреннего контроля

Приложение 5

к Указанию Банка России

от 16 января 2004 г. N 1379-У

"Об оценке финансовой

устойчивости банка в целях

признания ее достаточной

для участия в системе

страхования вкладов"

ПОКАЗАТЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Список изменяющих документов

(в ред. Указания Банка России от 25.10.2013 N 3091-У)

┌───┬───────────────────────────────────────────────┬─────┬──────┐

│ N │ Вопросы │ Вес │ Балл │

│п/п│ │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 1.│Функционирует ли в банке служба внутреннего│ 1 │ │

│ │контроля │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 2.│Разработаны ли банком внутренние документы,│ 2 │ │

│ │регламентирующие правила внутреннего контроля,│ │ │

│ │соответствующие требованиям законодательства│ │ │

│ │Российской Федерации, в т.ч. нормативных актов│ │ │

│ │Банка России │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 3.│Соблюдаются ли внутренние документы, указанные│ 3 │ │

│ │в п. 2 │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 4.│Функционирует ли в банке подразделение│ 1 │ │

│ │(ответственный сотрудник) по противодействию│ │ │

│ │легализации незаконных доходов ((отмыванию)│ │ │

│ │доходов, полученных преступным путем) и│ │ │

│ │финансированию терроризма │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 5 │Имеются ли в банке правила внутреннего│ 2 │ │

│<1>│контроля в целях противодействия легализации│ │ │

│ │(отмыванию) доходов, полученных преступным│ │ │

│ │путем, и финансированию терроризма │ │ │

│(п. 5 в ред. Указания Банка России от 25.10.2013 N 3091-У) │

│(см. текст в предыдущей редакции) │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 6.│Соблюдаются ли действующие правила внутреннего│ 3 │ │

│ │контроля в целях противодействия легализации│ │ │

│ │незаконных доходов ((отмыванию) доходов,│ │ │

│ │полученных преступным путем) и финансированию│ │ │

│ │терроризма │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 7.│Проводятся ли на постоянной основе в рамках│ 2 │ │

│ │системы внутреннего контроля мероприятия по│ │ │

│ │контролю за уровнем принятых рисков │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 8.│Имеются ли у банка утвержденные уполномоченным│ 2 │ │

│ │в соответствии с учредительными документами│ │ │

│ │банка органом управления банка правила действий│ │ │

│ │при выявлении службой внутреннего контроля│ │ │

│ │нарушений процедур принятия решений и оценки│ │ │

│ │рисков, предусмотренных утвержденными│ │ │

│ │документами │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│ 9.│Соблюдаются ли утвержденные правила, указанные│ 3 │ │

│ │в п. 8 │ │ │

├───┼───────────────────────────────────────────────┼─────┼──────┤

│10.│Выявляются ли службой внутреннего контроля│ 3 │ │

│<2>│банка недостатки и нарушения в деятельности│ │ │

│ │банка, устанавливаемые в ходе проверок,│ │ │

│ │проводимых Банком России │ │ │

│(в ред. Указания Банка России от 25.10.2013 N 3091-У) │

│(см. текст в предыдущей редакции) │

└───┴───────────────────────────────────────────────┴─────┴──────┘

--------------------------------

<1> При оценке данного вопроса необходимо учитывать не только наличие в банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, но и соответствие данных правил на момент проведения оценки требованиям законодательства Российской Федерации (включая требования Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744 ("Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20) (далее - Положение Банка России N 375-П).

В случае если правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствуют указанным требованиям, ответу на вопрос не может быть присвоена оценка лучше, чем 3 балла.

<2> Если тематической инспекционной проверкой не выявлены серьезные недостатки и нарушения в деятельности банка, то данный пункт не включается в расчет обобщающей оценки показателей организации службы внутреннего контроля.

(примечания в ред. Указания Банка России от 25.10.2013 N 3091-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Приложение 4. Показатель организации системы управления рисками Приложение 6. Балльная и весовая оценки показателей группы показателей оценки доходности