"Методические рекомендации для предпринимателя 3.0 "Что делать, если банк ограничил операции по счету" (подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, Уполномоченным при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, НСФР)
- Методические рекомендации
- Цель разработки методических рекомендаций
- Почему банк может ограничить операции по счету
- Основные причины ограничения проведения операций или неисполнения платежного поручения
- Основания, связанные с ПОД/ФТ
- Основания, связанные с нарушением законодательства о налогах и сборах (НК РФ, приказы ФНС России)
- Как работает платформа "Знай своего клиента"
- Что может сделать банк, если посчитает операцию подозрительной
- Как пройти реабилитацию в банке
- Как пройти реабилитацию с помощью МВК
- Если банк отказал в заключении договора банковского счета (вклада) или в проведении операции
- Если высокая степень риска присвоена и банком, и платформой "Знай своего клиента"
- Какие платежи может проводить высокорисковый клиент
- Банк ввел меры за нарушение законодательства о налогах и сборах. Что делать?
- Как снизить риски повышенного внимания банка
- Соблюдайте финансовую гигиену
- Своевременно сообщайте банку и ФНС России об изменениях
- Проверяйте записи в ЕГРЮЛ и ЕГРИП на их актуальность (достоверность)
- Подробно заполняйте платежные документы
- Своевременно представляйте документы по запросу банка
- Не дробите свой бизнес на много разных компаний и ИП
- Минимизируйте расходы наличными
- Не снимайте наличные в большом объеме
- Сохраняйте все документы при расчете наличными
- Проверяйте своих контрагентов самостоятельно до начала работы
- Проверяйте информацию, размещенную на сайте ФНС России в сети Интернет
- Платите налоги
- Не открывайте большое количество расчетных счетов в разных банках
- Правильно оформляйте отношения с работниками
- Проверяйте контрагентов
- ФНС России
- Судебные ограничения
- Проверка исполнительного производства
- Недобросовестные поставщики
- Официальный бесплатный ресурс для развития малого и среднего бизнеса
- Банковские сервисы по проверке контрагентов
- Иные коммерческие сервисы по комплексной проверке организаций
- Часто задаваемые вопросы
- О предоставлении информации о причинах ограничения ДБО (банк-клиента)
- О предоставлении информации о причинах ограничения использования/выпуска/перевыпуска платежной карты
- О направлении документов
- О направлении документов
- Заявление об обжаловании решения банка об отказе в совершении операции
- Заявление об обжаловании решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)
- Заявление об обжаловании решения банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей