Основания для ограничительных мер

- Наличие подозрений, что целью заключения договора банковского счета (вклада) является совершение операций в целях ОД/ФТ.

Банк может отказать в проведении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ или отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) на основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Если банк принял решение об отказе, он направляет клиенту уведомление об этом и информацию о дате и причинах принятия такого решения в срок не позднее 5 рабочих дней. Соответствующее сообщение банк передает и в Росфинмониторинг.

- Применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Если и банк, и Банк России относят клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, банк применяет меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ. В этом случае банк:

- не проводит операции, за исключением перечисленных в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- при закрытии счета не выдает деньги/не перечисляет на другой счет;

- прекращает действие банковских карт и электронных кошельков;

- прекращает использование дистанционного банковского обслуживания (ДБО) в целях составления, удостоверения и передачи в банк распоряжений на перевод денежных средств.

Если банк применил к клиенту меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, он направляет клиенту уведомление об этом.

- Наличие информации о включении организации или предпринимателя в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета безопасности ООН.

- Наличие информации о решении уполномоченного органа применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (запрет осуществлять операции с денежными средствами и имуществом) (не публикуется в открытом доступе в сети Интернет).

- Наличие оснований для приостановления операций в соответствии с пунктом 10 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5, статьей 8 Федерального закона N 115-ФЗ.

Непроведение в течение 5 рабочих дней операций, одной из сторон которых являются:

- юридические лица, прямо или косвенно находящиеся в собственности или под контролем лица, денежные средства или иное имущество которого подлежит замораживанию (блокированию);

- физические или юридические лица, действующие от имени или по указанию вышеуказанного лица;

- физические лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.

По решению Росфинмониторинга приостановление операций может быть продлено на срок до 30 суток.

По решению суда на основании статьи 8 Федерального закона N 115-ФЗ операции приостанавливаются до отмены такого решения.