Если высокая степень риска присвоена и банком, и платформой "Знай своего клиента"

ВАЖНО! Обжаловать в МВК применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, можно в течение 6 месяцев со дня, следующего за днем получения сообщения банка о применении мер (пункт 1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ).

В случае если банк направил вам сообщение о применении мер с использованием ДБО, чата банка или на адрес электронной почты, датой получения информации считается день, следующий за днем направления банком указанной информации, а в случае направления сообщения по почте заказным письмом - 6-й день со дня отправки банком указанного сообщения (пункт 8 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ).

ВАЖНО! В случае получения сообщения о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, подавайте заявление в МВК об обжаловании их применения. Это обязательный досудебный порядок (пункт 3 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ).

- Вы получили от банка сообщение о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

- Вы можете обратиться в МВК через Банк России с заявлением об обжаловании применения банком мер (см. шаблон 7).

Заявление об обжаловании применения банком мер должно быть адресовано в МВК и в обязательном порядке содержать сведения и документы, указанные в приложении 3 к Положению Банка России от 23.06.2022 N 795-П:

- сведения о вас, позволяющие идентифицировать вас как клиента банка (ФИО, дата рождения, СНИЛС, наименование представляемой вами организации, ИНН и т.п.);

- сведения о дате применения банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- сведения о дате получения вами сообщения банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- сведения о банке, меры которого вы обжалуете;

- документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление в МВК, включая документ, удостоверяющий личность (все страницы);

- сообщение банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- сведения об арендодателе и сумме арендных платежей в месяц (при наличии);

- сведения о производственных, складских и иных помещениях заявителя;

- показатели финансовой отчетности заявителя;

- документы, свидетельствующие об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и другие документы и сведения, указанные в приложении 3 к Положению Банка России от 23.06.2022 N 795-П.

Также для объективного и всестороннего рассмотрения заявления рекомендуем представить сведения и документы согласно приложению 3 к Положению N 795-П с пометкой "представляются по усмотрению заявителя".

Если отсутствуют какие-либо сведения и (или) документы согласно приложению 3 к Положению от 23.06.2022 N 795-П, в заявлении в МВК следует это указать.