Указание Банка России от 28.09.1999 N 650-У (ред. от 16.01.2004) "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы"

1. Внести в Инструкцию Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указанием Банка России от 19.12.97 N 86-У) ("Вестник Банка России" от 16.09.97 N 59; от 26.12.97 N 89) следующие изменения и дополнения.

1.1. Сноску <**> к наименованию Инструкции изложить в следующей редакции:

"Настоящая Инструкция распространяется на банки, имеющие филиалы, в том числе на Сберегательный банк Российской Федерации, а также на все филиалы банков, зарегистрированные в Книге государственной регистрации кредитных организаций. Отсутствие у филиала корреспондентского субсчета в РКЦ Банка России не является основанием для непредставления филиалом отчетности в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Под филиалами Сбербанка РФ в целях настоящей Инструкции понимаются территориальные банки Сбербанка РФ".

1.2. Исключить сноску <*> к пункту 6 и разъяснения к ней.

1.3. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У.

1.4. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У.

1.5. В подпункте "д" пункта 12 исключить слова "(Приложение 17 к Инструкции Банка России от 01.10.97 N 17 - форма 125)".

1.6. Пункт 14:

1.6.1. В подпункте "а" слова "по балансовому счету N 161" заменить словами "по балансовому счету N 30102".

1.6.2. Исключить подпункт "в".

1.6.3. В подпункте "г" слова "частое (более 3 раз в месяц)" заменить словами "частое (более 3 раз в месяц, по кредитам овернайт - три и более рабочих дней подряд)".

1.6.4. В подпункте "к" слова "неоперационных расходов" заменить словами "других операционных расходов, а также расходов на содержание аппарата, социально-бытовых расходов, штрафов, пеней, уплаченных неустоек и ряд других производственных расходов".

1.7. Пункт 16 изложить в следующей редакции:

"16. Порядок открытия филиалов банка регулируется следующими нормативными актами Банка России: Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" ("Вестник Банка России" от 12.08.98 N 55), Положением Банка России от 29.04.98 N 27-П "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации разрешений российским уполномоченным банкам на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей" ("Вестник Банка России" от 07.05.98 N 30) и Инструкцией Банка России от 24.08.98 N 76-И "Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства" ("Вестник Банка России" от 02.09.98 N 63) (с учетом изменений и дополнений по всем перечисленным выше нормативным актам Банка России).

1.8. Абзац пятнадцатый пункта 21 изложить в следующей редакции:

"Предельные объемы (лимиты) по каждому конкретному виду операций устанавливаются банком по мере необходимости. При установлении предельных объемов (лимитов) банк самостоятельно определяет срок их действия. Срок действия предельных объемов (лимитов) может быть неограниченным.

Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У.

Банк вправе изменять установленные филиалам предельные объемы (лимиты) осуществления банковских операций до истечения срока их действия и устанавливать новый срок действия лимитов.

Головная организация направляет филиалу банка сведения об установленных или измененных предельных объемах (лимитах) осуществления банковских операций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У)

Предельные объемы (лимиты) осуществления банковских операций устанавливаются головной организацией самостоятельно исходя из величины остатков или оборотов на соответствующих балансовых счетах, иных показателей.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У)

Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У.

В случае применения к банку мер воздействия в виде ограничения на проведение отдельных операций на срок до шести месяцев головная организация банка в обязательном порядке в трехдневный срок после получения предписания от территориального учреждения Банка России направляет в территориальные учреждения Банка России по местонахождению филиалов, а также каждому филиалу предельные объемы (лимиты) осуществления операций исходя из установленных предписанием ограничений на проведение операций.

Предельные объемы (лимиты) осуществления операций для зарубежных филиалов банки устанавливают с учетом требований Инструкции Банка России от 24.08.98 N 76-И.

Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У.

1.9. Пункт 22:

1.9.1. Шестой абзац после слов "резерва под обесценение вложений в ценные бумаги" дополнить следующими словами: "с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России, в части создания резервов филиалами банка".

1.9.2. Из абзаца седьмого пункта 22 исключить подпункт "в".

1.10. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1377-У.

1.11 - 1.12. Утратили силу. - Указание ЦБ РФ от 01.12.2003 N 1347-У.

1.13. Пункт 34:

1.13.1. Абзацы четвертый и пятый подпункта 34.1 исключить.

1.13.2. Подпункт 34.2 изложить в следующей редакции:

"34.2. Направить территориальному учреждению Банка России по местонахождению головной организации банка и в копии головной организации банка уведомление с изложением фактов нарушения филиалом банка законодательства и требований Банка России. К уведомлению должно быть приложено документарное подтверждение изложенных фактов (копии форм отчетности в случае их отсутствия в территориальном учреждении Банка России по местонахождению головной организации банка, копии актов проверок (выписок), справок и т.д.), а также предложение о применении к банку соответствующей предупредительной и / или принудительной меры воздействия с обоснованием применения предлагаемой меры воздействия, предусмотренной федеральными законами и Инструкцией Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности".

1.14. Пункт 37:

1.14.1. В подпункте 37.1.2 слово "санация" заменить словами "мер по финансовому оздоровлению и / или реорганизации".

1.14.2. Из абзаца шестого подпункта 37.2.2 исключить подпункт "в".

1.14.3. Дополнить подпунктами 37.3 и 37.4 следующего содержания:

"37.3. Порядок организации работы территориального учреждения Банка России по местонахождению головной организации банка, имеющего зарубежные филиалы, при наличии у зарубежного филиала финансовых трудностей установлен Инструкцией Банка России от 24.08.98 N 76-И.

37.4. В случае, если банк в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" самостоятельно осуществляет меры по финансовому оздоровлению и / или его реорганизации, в рамках которых разработанный план мер по финансовому оздоровлению (план мероприятий по реорганизации) банка в целом предполагает меры в отношении отдельных его филиалов, то территориальные учреждения Банка России по местонахождению данных филиалов:

- получают от филиалов перечень мер, которые должны быть осуществлены филиалом;

- обеспечивают анализ и оперативное информирование территориального учреждения Банка России по местонахождению головной организации о ходе выполнения планов мер по финансовому оздоровлению (планов мероприятий по реорганизации) в части мер, предусмотренных для филиалов.

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации банка рассматривает общий план мер по финансовому оздоровлению (план мероприятий по реорганизации) банка и осуществляет контроль за его выполнением".

1.15. Пункт 38:

1.15.1. Исключить абзац шестой подпункта "а".

1.15.2. Исключить абзац третий подпункта "б".

1.16. По всему тексту Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 слова "головной офис банка" заменить словами: "головная организация банка".

2. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России" и применяется начиная с отчетности по состоянию на 1 ноября 1999 года.

3. С 1 ноября 1999 года утрачивают силу разъяснения Банка России от 10.11.97 N 9-Т "О применении Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65" ("Вестник Банка России" от 20.11.97 N 76).

Первый заместитель

Председателя Банка России

А.В.ВОЙЛУКОВ