Глава 1. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном бюро кредитных историй

1.1. Бюро должно определить, к какому субъекту относится принятая кредитная информация, посредством поиска в соответствии со следующими правилами.

1.2. Поиск информации о гражданине Российской Федерации проводится по следующим наборам показателей.

1.2.1. "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3) (при наличии), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).

1.2.2. "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) (при наличии), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).

1.2.3. "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).

1.2.4. "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).

1.2.5. "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "Дата выдачи документа" (ФЛ_4.7), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).

1.2.6. "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "Дата выдачи документа" (ФЛ_5.8), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).

1.2.7. "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "СНИЛС" (ФЛ_7.1).

1.2.8. "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "СНИЛС" (ФЛ_7.1).

1.2.9. "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "Регистрационный номер" (ФЛ_6.3).

1.2.10. "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "Регистрационный номер" (ФЛ_6.3).

1.3. Поиск информации об иностранном гражданине или лице без гражданства проводится по следующим наборам показателей.

1.3.1. "Дата рождения" (ФЛ_3.1) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).

1.3.2. "Дата рождения" (ФЛ_3.1) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).

1.3.3. "Фамилия" (ФЛ_1.1) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).

1.3.4. "Номер документа" (ФЛ_4.6), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).

1.4. Поиск информации о российском юридическом лице проводится по следующим наборам показателей.

1.4.1. "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).

1.4.2. "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1), "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2) и "Регистрационный номер лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.5).

1.5. Поиск информации об иностранном юридическом лице проводится по следующим набору показателей и отдельным показателям.

1.5.1. "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).

1.5.2. "Полное наименование" (ЮЛ_1.1).

1.5.3. "Полное наименование до его смены" (ЮЛ_1.5) или "Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.3).

1.6. Наборы показателей, предусмотренные подпунктами 1.5.2 и 1.5.3 пункта 1.5 настоящего приложения, используются при поиске информации об иностранном юридическом лице только при отсутствии в его кредитной информации значений показателей "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).

1.7. В ходе поиска бюро должно сопоставить набор (наборы) показателей из кредитной информации, полученной от источника, и из кредитных историй, содержащихся в данном бюро.

1.8. В случае если совпадает хотя бы один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта и кредитная информация не отвечает признакам недостоверности, указанным в главе 2 настоящего приложения, кредитная информация признается относящейся к данному субъекту.

1.9. В случае если ни один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта не совпал, кредитная информация признается относящейся к кредитной истории нового субъекта.

1.10. Для наборов показателей, предусмотренных настоящим приложением, совпадением показателей признается их идентичность в кредитной информации и кредитной истории.

1.10.1. Для наборов показателей, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3 настоящего приложения, совпадением показателей "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6), "Дата выдачи документа" (ФЛ_4.7) признается их идентичность этим же показателям или показателям "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7), "Дата выдачи документа" (ФЛ_5.8) соответственно.

1.10.2. Для наборов показателей, предусмотренных подпунктами 1.2.1 и 1.2.2 пункта 1.2 настоящего приложения, отсутствие в кредитной информации и кредитной истории показателей "Отчество" (ФЛ_1.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) признается совпадением одноименных показателей в кредитной информации и кредитной истории.

1.10.3. Для наборов показателей, предусмотренных подпунктами 1.2.1 - 1.2.8 пункта 1.2 настоящего приложения, отсутствие в кредитной информации и кредитной истории показателей "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Серия документа" (ФЛ_5.6) признается совпадением в кредитной информации и кредитной истории показателей "Серия документа" (ФЛ_4.5) и показателей "Серия документа" (ФЛ_5.6) соответственно.

1.10.4. Для наборов показателей, предусмотренных пунктами 1.4 и 1.5 настоящего приложения, совпадением показателей "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Полное наименование" (ЮЛ_1.1) признается их идентичность этим же показателям или показателям "Регистрационный номер лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.5), "Полное наименование до его смены" (ЮЛ_1.5) или "Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.3) соответственно.

Для набора показателей, предусмотренного подпунктом 1.5.1 пункта 1.5 настоящего приложения, отсутствие одного и того же показателя в кредитной информации и кредитной истории признается их совпадением.

1.11. В случае если в кредитной истории субъекта изменился показатель, с использованием которого в результате поиска информации о субъекте в кредитных историях представленная источником кредитная информация признана относящейся к данному субъекту, бюро должно повторно осуществить поиск информации о субъекте с использованием изменившегося показателя по правилам, установленным настоящей главой.

В случае если ни один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта не совпал, ранее полученная бюро кредитная информация признается относящейся к кредитной истории нового субъекта.