Проверочный лист (список контрольных вопросов), применяемый Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр (Форма)

N п/п

Вопросы, отражающие содержание обязательных требований

Реквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требования

Ответы на вопросы (да/нет/неприменимо)

Примечание (заполняется если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо" <1>)

1

Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отсутствии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом?

часть 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ <2>

2

Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отсутствии письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия?

часть 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

3

Осуществляется ли взаимодействие с должником и (или) третьими лицами при отсутствии письменного согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных?

часть 6 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

4

Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отзыве должником и (или) третьим лицом ранее данного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом?

части 5, 7, 7.1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

5

Осуществляется ли взаимодействие между должником и кредитором или представителем кредитора с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал) при отсутствии согласия должника, выраженного в личном кабинете на Едином портале?

часть 11 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

6

Привлекаются ли к взаимодействию с должником лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности?

часть 4 статьи 5 Федерального закона N 230-ФЗ

7

Привлекаются ли к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лица, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также иные лица для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений?

часть 5 статьи 5 Федерального закона N 230-ФЗ

8

Осуществлялось ли взаимодействие с должником при установленном ограничении отдельных способов взаимодействия с использованием:

часть 6 статьи 5 Федерального закона N 230-ФЗ

8.1

личных встреч, телефонных переговоров, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие)?

пункт 1 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

8.2

телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"?

пункт 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

9

Допускаются ли направленные на возврат просроченной задолженности действия, связанные с:

часть 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ

9.1

применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью?

пункт 1

9.2

уничтожением или повреждением имущества либо угрозой такого уничтожения или повреждения?

пункт 2

9.3

применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц?

пункт 3

9.4

оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц?

пункт 4

9.5

введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно:

пункт 5

9.5.1

правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства?

подпункт "а"

9.5.2

передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования?

подпункт "б"

9.5.3

принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления?

подпункт "в"

9.6

любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом?

пункт 6

10

Передаются (сообщаются) ли третьим лицам или делаются ли доступными для них без письменного согласия должника сведения о нем, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (если иное не предусмотрено федеральным законом)?

часть 3 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ

11

Раскрываются ли сведения о должнике, его просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы (учебы) должника?

часть 8 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ

12

Осуществляется ли взаимодействие между должником и кредитором в случае привлечения представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником, с использованием:

часть 9 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ

12.1

личных встреч, телефонных переговоров, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие)?

12.2

телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет"?

12.3

Единого портала в случае, предусмотренном частью 11 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ?

12.4

информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"?

13

Привлекаются ли два или более представителя кредитора одновременно для осуществления от имени кредитора и (или) в его интересах, направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ?

часть 10 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ

14

Допускается ли направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора:

часть 1 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

14.1

со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом?

пункт 1

14.2

с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник:

пункт 2

14.2.1

является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации?

подпункт "а"

14.2.2

находится на излечении в стационарном лечебном учреждении?

подпункт "б"

14.2.3

является инвалидом первой группы?

подпункт "в"

14.2.4

является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного)?

подпункт "г"

15

Соблюдаются ли установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности?

части 3, 5, 5.1 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

16

Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров:

часть 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

16.1

имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие?

пункт 1

16.2

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора?

пункт 2

16.3

сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура?

пункт 3

17

Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента:

часть 4.1 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

17.1

условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора?

пункт 1

17.2

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора?

пункт 2

17.3

сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура?

пункт 3

18

Обеспечена ли возможность для должника в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента продолжить такое взаимодействие с физическим лицом, уполномоченным осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора?

часть 4.2 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

19

Сообщается ли должнику в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также в случае переключения автоматизированного интеллектуального агента на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора, или невозможности предоставления автоматизированным интеллектуальным агентом ответа на вопрос должника, что переговоры с ним осуществляет автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника)?

часть 4.3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

20

Сообщаются ли должнику в телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности:

часть 6 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

20.1

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора?

пункт 1

20.2

сведения о наличии просроченной задолженности?

пункт 2

20.3

номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора?

пункт 3

21

Указываются ли во всех сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника:

часть 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

21.1

информация о кредиторе, а также представителе кредитора:

пункт 1 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

21.1.1

наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя)?

подпункт "а"

21.1.2

почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона?

подпункт "б"

21.1.3

сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора?

подпункт "в"

21.2

фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение?

пункт 2

21.3

сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику?

пункт 3

21.4

сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части объема перешедших к кредитору прав требования)?

пункт 4

21.5

реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности?

пункт 5

22

Отображается ли весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством письменной корреспонденции, и в прилагающихся к ним документах четким, хорошо читаемым шрифтом?

часть 8 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

23

Используются ли для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента абонентские номера помимо выделенных на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи?

часть 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

24

Допускается ли контролируемым лицом сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения?

часть 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

25

Осуществляется ли взаимодействие с должником на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность?

часть 10 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

26

Соблюдается ли установленная частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ частота взаимодействия кредитора или представителя кредитора с должником при отказе должника от исполнения соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с ним?

часть 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

27

Осуществляется ли направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с представителем должника, если представитель должника утратил статус адвоката или представитель должника отказался взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора, сообщив им об этом путем направления соответствующего уведомления одним из способов, установленных подпунктами "а" - "г" пункта 2 части 4.1 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ?

часть 4.1 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

28

Направляется ли уведомление должнику о невозможности осуществления взаимодействия через указанного им представителя в течение 10 календарных дней со дня возникновения оснований, предусмотренных пунктами 1 или 3 части 4.1 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ, либо со дня подачи представителем должника заявления об отказе взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора в целях представления интересов должника?

часть 4.2 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

29

Осуществляется ли взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ в случае получения заявления должника о том, что взаимодействие будет осуществляться только через указанного им представителя?

часть 5 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

30

Осуществляется ли взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ, в случае получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении 4 месяцев с даты возникновения просроченной задолженности со дня, следующего за днем получения такого уведомления?

часть 7 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

31

Осуществляется ли взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ в случае получения уведомления от представителя должника об отказе от взаимодействия с кредитором и (или) представителем кредитора?

часть 7.1 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

32

Разъясняется ли должнику порядок оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия (в случае получения кредитором или представителем кредитора указанного заявления с нарушением требований статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ)?

часть 11 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

33

Направляются ли должнику сведения о порядке оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), либо по почте заказным письмом, либо по адресу электронной почты должника (при условии, что такой адрес был указан при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником и (или) предоставлен должником иным способом), либо путем вручения под расписку в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения такого заявления должника?

часть 11 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

34

Осуществляется ли непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации?

часть 14 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

35

Соблюдается ли порядок уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности?

части 1 и 2 статьи 9 Федерального закона N 230-ФЗ

36

Вносятся ли в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора, для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника?

часть 1.1 статьи 9 Федерального закона N 230-ФЗ

37

Допускается ли раскрытие сведений о должнике (фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика) в сети "Интернет"?

часть 1.1 статьи 9 Федерального закона N 230-ФЗ

38

Соблюдается ли срок ответа на обращение должника и (или) представителя должника по содержащимся в нем вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (не позднее 10 рабочих дней со дня получения обращения)?

статья 10 Федерального закона N 230-ФЗ

39

Возмещаются ли убытки и компенсируется ли моральный вред должнику и иным лицам, причиненные неправомерными действиями кредитора и представителя кредитора?

статья 11 Федерального закона N 230-ФЗ

40

Соответствует ли профессиональная коллекторская организация предъявляемым к ней требованиям?

части 1 и 1.1 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ

41

Соответствуют ли учредители (участники) профессиональной коллекторской организации предъявляемым к ним требованиям?

пункт 11 части 1 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ

42

Соответствуют ли члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган профессиональной коллекторской организации предъявляемым к ним требованиям?

пункт 11 части 1, части 4 и 5 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ

43

Соответствуют ли работники профессиональной коллекторской организации требованиям, предъявляемым к работникам профессиональной коллекторской организации?

пункт 11 части 1, часть 6 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ

44

Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация обязанности, установленные для профессиональной коллекторской организации?

статья 17 Федерального закона N 230-ФЗ

45

Обладает ли кредитная или микрофинансовая организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ и с учетом положений части 11 статьи 4 статьи Федерального закона N 230-ФЗ, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала, соответствующим требованиям оборудованием и программным обеспечением?

часть 3 статьи 17.1 Федерального закона N 230-ФЗ

46

Исполняет ли кредитная или микрофинансовая организация обязанности по ведению аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивает ли хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи?

часть 3 статьи 17.1 Федерального закона N 230-ФЗ

47

Исполняет ли кредитная или микрофинансовая организация обязанности по обеспечению записи всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранению до истечения не менее трех лет со дня их осуществления?

часть 3 статьи 17.1 Федерального закона N 230-ФЗ

48

Обеспечивает ли кредитная или микрофинансовая организация хранение на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в течение трех лет со дня их отправления или получения?

часть 7 статьи 17.1 Федерального закона N 230-ФЗ