ФИНАНСЫ

Вступают в силу положения о тестировании получателя финансовых услуг оператором финансовой платформы (11.04.2024)

Изменения внесены в Закон о совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы.

По общему правилу обеспечение возможности совершения финансовых сделок по приобретению ценных бумаг получателем финансовых услуг допускается только при наличии положительного результата тестирования. В случае нарушения оператором финансовой платформы требования о проведении тестирования он обязан возместить реальный ущерб, причиненный получателю финансовых услуг.

Тестирование не требуется, если сделка совершается в отношении ценных бумаг, перечень которых установлен пунктом 2 статьи 3.1 Закона о рынке ценных бумаг, или сумма сделки превышает установленную Банком России сумму.

Правила и процедура проведения тестирования, перечни вопросов тестирования, в том числе порядок формирования таких перечней в зависимости от сделок, в отношении которых проводится тестирование, порядок определения положительного или отрицательного результата тестирования, порядок хранения сведений о результатах тестирования, форма и порядок направления физическому лицу уведомления о результате тестирования устанавливаются правилами финансовой платформы.

Тестирование проводится в письменной форме с использованием электронных документов. Перечень вопросов определяется оператором финансовой платформы в правилах финансовой платформы. Все вопросы тестирования должны быть составлены таким образом, чтобы полученные ответы на них могли позволить оценить знания тестируемого лица, а также свидетельствовать о том, что это лицо в состоянии оценивать риски с учетом характера предполагаемых сделок. Тестирование проводится бесплатно. После получения положительного результата тестирования получателя финансовых услуг повторное тестирование не проводится.

Получателю финансовых услуг не предоставляется возможность совершить сделку, требующую проведения тестирования, в случае отказа получателя финансовых услуг от прохождения тестирования или получения отрицательного результата тестирования.

(Федеральный закон от 11.03.2024 N 45-ФЗ; Указание Банка России от 26.06.2024 N 6771-У)