Приложение 16

к Положению Банка России

от 24 сентября 2020 года N 732-П

"О платежной системе Банка России"

ПЕРЕЧЕНЬ

ПАРАМЕТРОВ УЧАСТНИКОВ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ

В СОСТАВЕ НОРМАТИВНО-СПРАВОЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ

1. Нормативно-справочная информация платежной системы Банка России предусматривает параметры для каждого участника платежной системы.

В целях обеспечения обмена электронными сообщениями в соответствии с Альбомом ЭС в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России также могут включаться параметры, не предусмотренные настоящим приложением.

Параметры для участников платежной системы, предусмотренные настоящим приложением, применяются также в отношении организаций - клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы.

2. Нормативно-справочная информация платежной системы Банка России включает в себя следующие параметры, содержащие общую информацию об участнике платежной системы.

2.1. Информация об участнике платежной системы, в том числе БИК (указывается с учетом подпунктов 4.1 - 4.3, 4.6 - 4.11, 4.13 - 4.23 пункта 4 приложения 5 к настоящему Положению).

Информация, подлежащая указанию в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.2, 4.7 - 4.11 пункта 4 приложения 5 к настоящему Положению, в отношении участника платежной системы, место нахождения которого расположено за пределами территории Российской Федерации, включается в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России, в том числе если она не включена в Справочник БИК в соответствии с подпунктами 4.2.5 и 4.12 пункта 4 приложения 5 к настоящему Положению.

2.2. Информация об использовании ЭСП участником обмена (перечень уполномоченных и централизованных филиалов, уполномоченных и централизованных ТОФК), предусмотренная пунктом 3 приложения 2 к настоящему Положению (для уполномоченного филиала указывается перечень БИК всех его централизованных филиалов, для централизованного филиала указывается БИК его уполномоченного филиала, для уполномоченного ТОФК указывается перечень БИК всех его централизованных ТОФК, для централизованного ТОФК указывается БИК его уполномоченного ТОФК, в других случаях не заполняется).

2.3. Информация об ограничениях, установленных Банком России в отношении участника платежной системы (для каждого параметра указывается дата его установления).

2.3.1. Информация о наличии приостановления или ограничения участия в обмене электронными сообщениями с участником платежной системы, в которой указывается одно из следующих значений:

значение, соответствующее ограничению Банком России участия в обмене электронными сообщениями;

значение, соответствующее приостановлению Банком России участия в обмене электронными сообщениями.

При отсутствии приостановления, ограничения обмена значение не указывается.

2.3.2. Параметр, содержащий дату прекращения участником платежной системы участия в платежной системе (указывается с учетом пунктов 2.5 и 2.6 настоящего Положения).

2.4. Параметр, содержащий тип участника платежной системы, в котором указывается одно из следующих значений:

подразделение Банка России (главное управление Центрального банка Российской Федерации, отделение, отделение - национальный банк главного управления Центрального банка Российской Федерации, структурное подразделение центрального аппарата Банка России, расчетно-кассовый центр, кассовый центр, полевое учреждение Банка России);

кредитная организация;

филиал кредитной организации;

Федеральное казначейство;

территориальный орган Федерального казначейства;

клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;

конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия);

клиент кредитной организации, являющийся косвенным участником;

внешняя платежная система;

клиринговая организация;

иностранный банк (иностранная кредитная организация);

иностранный центральный (национальный) банк.

Способ доступа косвенного участника к услугам по переводу денежных средств (непосредственный доступ или доступ через прямого участника) определяется значением параметра "Участник обмена" в Справочнике БИК согласно пункту 4.20 приложения 5 к настоящему Положению.

В случае если клиринговая организация является кредитной организацией, в параметрах участника платежной системы, имеющего тип "клиринговая организация", дополнительно указываются значения БИК и УИС такой кредитной организации.

2.5. Информация об особенностях осуществления переводов денежных средств, требующих выполнения условия перевода денежных средств:

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы электронного сообщения, подтверждающего выполнение условия перевода денежных средств;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжения, исполнение которого осуществляется с использованием резервирования суммы денежных средств;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжения, исполнение которого осуществляется при условии исполнения другого распоряжения (других распоряжений), определенного (определенных) составителем распоряжения или Банком России;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжений с использованием сервиса срочного перевода для списания денежных средств со счетов других участников платежной системы (возможности быть уполномоченным составителем требований) с учетом абзаца второго пункта 4.9 настоящего Положения.

2.6. Информация о прямом участнике, клиентом которого является косвенный участник:

БИК прямого участника;

номер корреспондентского счета (субсчета), открытого прямому участнику в Банке России.

2.7. Информация об участнике платежной системы, имеющем возможность направлять распоряжения о переводе денежных средств со счетов других участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода (возможность быть уполномоченным составителем требований), для списания денежных средств со счетов которого может составлять распоряжения уполномоченный составитель требований (указывается с учетом абзаца второго пункта 4.9, пункта 7.4 настоящего Положения и абзацев первого - третьего пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению):

БИК участника платежной системы;

номер банковского счета (номера банковских счетов) участника платежной системы, распоряжения о переводе денежных средств с которого (которых) может составлять уполномоченный составитель требований.

Для косвенного участника с непосредственным доступом - уполномоченного составителя требований, на основании платежного требования которого согласно условиям заранее данного акцепта или инкассового поручения которого разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника - банка плательщика с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика, открытого у прямого участника, без участия Банка России, дополнительно указывается:

БИК косвенного участника - плательщика;

идентификатор договора между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств, предусматривающего списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика;

информация о дате окончания действия заявления о заранее данном акцепте по договору, предусматривающему списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика (при наличии);

номер банковского счета косвенного участника - получателя средств, открытого ему прямым участником - банком получателя, или номера нескольких таких банковских счетов.

2.8. Информация об условиях направления внешней платежной системой, клиринговой организацией распоряжений для осуществления перевода денежных средств по итогам определения платежных клиринговых позиций, а также по своим банковским счетам, если они открыты в Банке России (указывается с учетом пунктов 7.4 - 7.6 настоящего Положения, абзацев первого - восьмого пункта 4 приложения 10 и пункта 3 приложения 13 к настоящему Положению).

2.8.1. Параметр, указывающий на наличие возможности направления распоряжений в виде реестров клиринговых позиций.

2.8.2. Параметр, указывающий на наличие возможности установления в отношении распоряжений внешней платежной системы лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям и лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям.

2.8.3. Информация о перечне клиринговых схем, используемых внешней платежной системой, клиринговой организацией:

признак клиринговой схемы;

идентификатор счета результатов платежного клиринга, позволяющий однозначно идентифицировать счет;

идентификатор гарантийного фонда, указывающий на номер клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), номера клиринговых банковских счетов для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, номер счета гарантийного фонда платежной системы;

параметр, указывающий на необходимость использования денежных средств гарантийного фонда;

2.8.4. Параметр, указывающий на наличие возможности направления запроса о резервировании.

2.9. БИК подразделения Банка России, обслуживающего участника (указывается с учетом абзаца первого пункта 3.14 настоящего Положения).

2.10. Информация о косвенном участнике с непосредственным доступом - плательщике, в отношении которого в договоре счета между Банком России и прямым участником, являющимся банком плательщика, предусмотрена возможность списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика, открытого у прямого участника, без участия Банка России (с учетом абзаца третьего пункта 1 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению):

УИС и БИК косвенного участника с непосредственным доступом, являющегося уполномоченным составителем требований, на основании платежного требования которого разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является косвенный участник - плательщик, согласно условиям заранее данного акцепта;

идентификатор договора между косвенным участником с непосредственным доступом - плательщиком и косвенным участником с непосредственным доступом - получателем средств, предусматривающего списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика;

информация о дате окончания действия заявления о заранее данном акцепте по договору, предусматривающему списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика (при наличии);

номер банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - получателя средств, открытого ему прямым участником - банком получателя, или номера нескольких таких банковских счетов.

2.11. Для косвенного участника дополнительно указываются следующие реквизиты кредитной организации (ее филиала), являющегося прямым участником для косвенного участника:

БИК прямого участника;

номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника.

2.12. Информация об иностранном банке (иностранной кредитной организации), в отношении которого (которой) участник СБП с доступом к ТПСБП использует ТПСБП в соответствии с абзацем вторым подпункта 5.1 пункта 5 приложения 1 к настоящему Положению (представляется в соответствии с договором счета, заключенным между Банком России и участником СБП с доступом к ТПСБП):

наименование;

код страны;

индекс;

тип населенного пункта;

наименование населенного пункта;

адрес;

БИК (СВИФТ);

наименование на английском языке;

информация о номере иностранного банка (иностранной кредитной организации).

3. Параметры, содержащие информацию о банковском счете (банковских счетах), открытом (открытых) в Банке России прямому участнику - клиенту Банка России.

3.1. Номер банковского счета в Банке России (указывается с учетом пункта 4.4 приложения 5 к настоящему Положению).

3.2. Тип счета участника (указывается с учетом пункта 4.26 приложения 5 к настоящему Положению).

3.3. БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника (указывается с учетом пункта 4.15 приложения 5 к настоящему Положению).

3.4. Информация о наличии установленных Банком России ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) с учетом пункта 4.24 приложения 5 к настоящему Положению.

3.5. Информация об установленных Банком России ограничениях при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету):

информация об установлении ограничения обмена электронными сообщениями путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (указывается с учетом абзаца первого пункта 12 приложения 2 к настоящему Положению);

информация об ограничении, предусматривающем осуществление подразделением Банка России контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиала) для списания денежных средств с ее корреспондентского счета (субсчета ее филиала);

информация об ограничении, предусматривающем осуществление подразделением Банка России контроля значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации (субсчет ее филиала) (указывается с учетом пункта 5.24 настоящего Положения);

информация о наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету участника платежной системы (указывается в соответствии с абзацами первым - пятым пункта 5.19 настоящего Положения);

информация о приостановлении обмена электронными сообщениями по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы (указывается с учетом абзаца первого пункта 11 приложения 2 к настоящему Положению);

информация о нахождении счета в режиме накопления ликвидности (указывается с учетом пункта 5.18 настоящего Положения);

информация об ограничении операций по списанию денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участника платежной системы при наличии в договоре счета условия, предусматривающего период проведения операций по данному счету;

информация об ограничении операций по зачислению денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) участника платежной системы при наличии в договоре счета условия, предусматривающего период проведения операций по данному счету.

3.6. Параметры, применяемые в случае включения счета участника платежной системы в пул ликвидности.

3.6.1. Параметры банковского счета участника платежной системы, являющегося главным участником пула ликвидности, по каждому подчиненному участнику пула ликвидности:

БИК подчиненного участника пула ликвидности;

номер банковского счета подчиненного участника пула ликвидности.

3.6.2. Параметры банковского счета участника платежной системы, являющегося подчиненным участником пула ликвидности:

БИК главного участника пула ликвидности;

номер банковского счета главного участника пула ликвидности.

3.6.3. Параметры единого казначейского счета территориального органа Федерального казначейства при включении в пул ликвидности данного единого казначейского счета:

БИК территориального органа Федерального казначейства;

номер единого казначейского счета.

3.7. Параметры, применяемые в случае осуществления периодического перевода с банковского счета клиента Банка России суммы денежных средств, находящейся на нем, на другой счет, открытый в Банке России (указываются с учетом абзацев первого и пятого пункта 4.16 настоящего Положения и пункта 2 приложения 7 к настоящему Положению).

3.7.1. Информация о реквизитах счета, на который осуществляется периодический перевод со счета участника платежной системы суммы денежных средств, находящейся на нем:

БИК участника платежной системы, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств;

номер банковского счета, открытого в Банке России, на который осуществляется зачисление денежных средств.

3.7.2. Информация о времени в течение операционного дня или событии (рейсе), после наступления которого осуществляется периодический перевод со счета суммы денежных средств, находящейся на нем.

3.8. Информация о косвенных участниках с непосредственным доступом, которые имеют возможность осуществлять перевод денежных средств, находящихся на банковском счете прямого участника (указывается для прямого участника по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом:

БИК косвенного участника с непосредственным доступом.

3.9. Информация об уполномоченных составителях требований, имеющих право предъявлять инкассовые поручения и (или) платежные требования к счету участника платежной системы - плательщика с использованием сервиса срочного перевода (указывается с учетом абзаца второго пункта 4.9, пункта 7.4 настоящего Положения и абзацев первого - восьмого пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению по каждому уполномоченному составителю требований):

УИС уполномоченного составителя требований;

БИК уполномоченного составителя требований (при наличии).

3.10. Информация о лимитах, применяемых при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы:

информация о срочном лимите (наличие установленного лимита, сумма лимита) с учетом абзаца первого пункта 5.10 настоящего Положения;

информация о несрочном лимите (наличие установленного лимита, сумма лимита) с учетом абзаца первого пункта 5.11 настоящего Положения;

информация о лимите индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований) в соответствии с абзацами первым - восьмым пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению;

информация о лимите общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований) в соответствии с абзацами первым - восьмым пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению;

информация о лимите распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, установленного главным участником пула ликвидности (наличие установленного лимита, тип лимита (фиксированный, изменяемый), сумма лимита) с учетом подпункта 5.4.6 пункта 5.4 настоящего Положения;

информация о лимите распоряжений косвенного участника при осуществлении перевода средств со счета прямого участника (наличие установленного лимита, тип лимита (фиксированный, изменяемый), сумма лимита, БИК и номер корреспондентского (банковского) счета (субсчета) прямого участника) с учетом подпункта 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения;

информация о лимите общей суммы требований к косвенному участнику по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом, являющемуся уполномоченным составителем требований, и по каждому договору между косвенным участником с непосредственным доступом - плательщиком и косвенным участником с непосредственным доступом - получателем средств (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований - косвенного участника с непосредственным доступом) с учетом абзацев первого - восьмого пункта 4 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению;

информация о лимите индивидуальной суммы требования к косвенному участнику по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом, являющемуся уполномоченным составителем требований, и по каждому договору между косвенным участником с непосредственным доступом - плательщиком и косвенным участником с непосредственным доступом - получателем средств (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований - косвенного участника с непосредственным доступом) с учетом абзацев первого - восьмого пункта 4 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению.

3.11. Информация о наличии ареста или другого ограничения на распоряжение денежными средствами на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая номер и дату документа, на основании которого был установлен арест или другое ограничение.

3.12. Параметр "Использование корреспондентского счета в СБП" (отражает информацию об установлении ликвидности для быстрых платежей с начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете кредитной организации (субсчете ее филиала), за исключением суммы ареста или другого ограничения).