7.1. УРОВНИ ДОВЕРИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ

УДИ устанавливаются в рамках процесса идентификации, включающего в себя:

- первичную идентификацию (регистрацию) получателей услуг, являющихся физическими лицами и представителями юридических лиц;

- вторичную идентификацию получателей услуг, являющихся физическими лицами и представителями юридических лиц.

Для финансовых организаций устанавливаются три УДИ, определяющих уверенность в результатах идентификации: низкий (УДИ 1), средний (УДИ 2) и высокий (УДИ 3). В таблице 1 приведены критерии для каждого УДИ, определяющие соответствующий уровень уверенности в результате идентификации.

Табл. 1

КРИТЕРИИ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ СООТВЕТСТВУЮЩИЙ УРОВЕНЬ УВЕРЕННОСТИ В РЕЗУЛЬТАТАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ

--------------------------------

<4> В таблице П-1 приложения 1 приведены примеры реализации процесса верификации в разрезе уровней доверия идентификации, определенных в данном разделе.

<5> Для данного УДИ верификация должна проводиться с использованием сведений как минимум одной уполномоченной верифицирующей стороны, являющейся информационной системой органов государственной власти, Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования или иных ГИС.

Поставщик услуг должен определять необходимый УДИ во внутренних документах для каждой предоставляемой финансовой операции на основании анализа рисков с учетом требований применения УДИ к финансовым операциям поставщика услуг, приведенных в таблице 2.

Осуществление финансовой операции при проведении идентификации в случае несоответствия процесса идентификации требованиям УДИ, установленного для данной финансовой операции, не допускается.

Табл. 2

ПРИМЕНЕНИЕ УДИ К ФИНАНСОВЫМ ОПЕРАЦИЯМ ПОСТАВЩИКА УСЛУГ