Глава 58. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием

58.1. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно быть составлено в соответствии с приложением 11 к настоящему Положению.

58.2. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием помимо информации, предусмотренной главами 3 и 33 настоящего Положения, должно содержать:

сведения о предоставляемом обеспечении;

информацию о составе, структуре и размере ипотечного покрытия;

основания для исключения имущества из состава ипотечного покрытия и порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие;

сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия;

размер (порядок определения размера) процентов по облигациям с ипотечным покрытием;

сведения о выпусках облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается (может быть обеспечено) залогом данного ипотечного покрытия;

сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием;

порядок досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием.

58.3. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать следующие сведения о предоставляемом обеспечении.

58.3.1. Вид предоставляемого обеспечения - залог.

58.3.2. Указание на то, что залогодателем является эмитент. В случае если на дату подписания решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием уполномоченным должностным лицом эмитента указанных облигаций (дату утверждения их проспекта в случае, если регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией их проспекта) имущество, составляющее ипотечное покрытие, не перешло в собственность эмитента, дополнительно указываются данное обстоятельство и срок (предполагаемый срок) передачи (уступки) имущества. При этом указанный срок не может быть позднее даты начала размещения облигаций с ипотечным покрытием, предусмотренной условиями их размещения, содержащимися в проспекте облигаций или в отдельном документе.

58.3.3. Предмет залога - ипотечное покрытие.

58.3.4. Размер ипотечного покрытия, залогом которого обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием.

Размер ипотечного покрытия должен быть рассчитан на дату подписания решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием уполномоченным должностным лицом эмитента указанных облигаций в порядке, установленном частью 4 статьи 3 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" (на дату утверждения проспекта облигаций с ипотечным покрытием в случае, если регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией их проспекта). При этом для целей заключения договора залога ипотечного покрытия, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, залоговая стоимость имущества, составляющего ипотечное покрытие, признается равной размеру ипотечного покрытия.

58.3.5. Обязательства эмитента, исполнение которых обеспечивается залогом ипотечного покрытия (обязательства эмитента по выплате владельцам облигаций с ипотечным покрытием их номинальной стоимости; обязательства эмитента по выплате владельцам облигаций с ипотечным покрытием их номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода).

58.3.6. Размер, в котором исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием обеспечивается залогом ипотечного покрытия (общая номинальная стоимость (непогашенная номинальная стоимость) облигаций с ипотечным покрытием; размер, превышающий общую номинальную стоимость (непогашенную номинальную стоимость) облигаций с ипотечным покрытием).

58.3.7. Указание на то, что денежные средства, полученные в счет исполнения обеспеченных ипотекой и (или) залогом прав требования участника долевого строительства обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие облигаций, в соответствии с частью 4 статьи 13 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" подлежат включению в состав ипотечного покрытия облигаций в объеме, необходимом для соблюдения требований к размеру ипотечного покрытия, установленных Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 46, ст. 4448; 2019, N 31, ст. 4420) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в случае, если больший размер не предусмотрен решением о выпуске таких облигаций.

58.3.8. Указание на то, что имущество, составляющее ипотечное покрытие, остается у эмитента.

58.3.9. Право владельцев облигаций с ипотечным покрытием на получение в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, обеспеченных залогом ипотечного покрытия, удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям из стоимости имущества, составляющего ипотечное покрытие, преимущественно перед другими кредиторами залогодателя-эмитента за изъятиями, установленными федеральным законом.

58.3.10. Сведения о страховании имущества, составляющего ипотечное покрытие (наименования страховщика, страхователя и выгодоприобретателя, их места нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, номер, дата заключения и срок действия договора страхования), в случае, если таковое проводилось.

58.3.11. Порядок обращения взыскания на имущество, составляющее ипотечное покрытие:

указывается, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием обращение взыскания на имущество, составляющее ипотечное покрытие, осуществляется по решению суда в порядке, предусмотренном статьей 15 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 46, ст. 4448; 2013, N 51, ст. 6699);

в случае эмиссии облигаций с одним ипотечным покрытием двух или более выпусков, в отношении которых установлена различная очередность исполнения обязательств, указывается на то, что требования владельцев облигаций с ипотечным покрытием каждой очереди об обращении взыскания на ипотечное покрытие таких облигаций подлежат удовлетворению в порядке очередности, установленной решением о выпуске указанных облигаций;

указывается порядок перечисления денежных средств владельцам облигаций с ипотечным покрытием, полученных от реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие;

указывается порядок перехода имущества, составляющего ипотечное покрытие, в общую долевую собственность всех владельцев облигаций с ипотечным покрытием в случаях, когда в соответствии с пунктом 7 статьи 27.3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" заложенное имущество должно перейти в общую долевую собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением.

58.3.12. Иные условия залога ипотечного покрытия.

58.4. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать следующую информацию о составе, структуре и размере ипотечного покрытия.

58.4.1. Размер ипотечного покрытия, рассчитанный в порядке, установленном в соответствии с частью 4 статьи 3 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", с указанием соотношения размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием.

58.4.2. Сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие, с указанием:

58.4.2.1. доли каждого вида имущества в общем размере ипотечного покрытия;

58.4.2.2. общего количества обеспеченных ипотекой и (или) залогом прав требования участника долевого строительства требований, составляющих ипотечное покрытие;

58.4.2.3. количества и доли в совокупном размере обеспеченных ипотекой и (или) залогом прав требования участника долевого строительства требований, составляющих ипотечное покрытие, которые приходятся на:

обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными;

требования, обеспеченные ипотекой не завершенного строительством недвижимого имущества;

требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений;

требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями;

требования, обеспеченные залогом прав требования участника долевого строительства.

58.4.3. Иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые эмитентом по своему усмотрению.

58.5. Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия указывается в решении о выпуске облигаций с ипотечным покрытием по состоянию на дату его подписания уполномоченным должностным лицом эмитента таких облигаций (дату утверждения проспекта облигаций с ипотечным покрытием в случае, если регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией их проспекта).

58.6. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать:

основания для исключения имущества из состава ипотечного покрытия облигаций и порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций;

положение о том, что приобретение облигаций с ипотечным покрытием означает согласие приобретателя таких облигаций с порядком (правилами) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций, который указан в решении о выпуске облигаций с ипотечным покрытием.

58.7. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать следующие сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия:

полное фирменное наименование, место нахождения;

указание на то, вправе ли специализированный депозитарий привлекать к исполнению своих обязанностей по хранению и (или) учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария (других депозитариев).

58.8. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать следующие сведения о выпусках облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается (может быть обеспечено) залогом данного ипотечного покрытия.

58.8.1. Общее количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, или указание на то, что количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, не ограничивается.

58.8.2. Количество зарегистрированных ранее выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом данного ипотечного покрытия, а также количество выпусков облигаций с данным ипотечным покрытием, регистрация которых осуществляется одновременно, с указанием по каждому такому выпуску облигаций:

регистрационного номера и даты регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием (в случае если осуществлена регистрация выпуска облигаций);

даты государственной регистрации отчета (представления в Банк России уведомления) об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием (в случае если осуществлена государственная регистрация отчета (представлено уведомление) об итогах выпуска облигаций);

количества облигаций с ипотечным покрытием выпуска и номинальной стоимости каждой облигации с ипотечным покрытием выпуска;

размера процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием выпуска или порядка его определения;

срока исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием выпуска;

очередности исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием выпуска по отношению к иным выпускам облигаций с данным ипотечным покрытием или указанием того, что такая очередность не установлена;

иных сведений по усмотрению эмитента облигаций с ипотечным покрытием.

58.9. В случае заключения договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать следующие сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием:

полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования и место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (эмитент; специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия; регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием; депозитарий, осуществляющий централизованный учет прав на облигации с ипотечным покрытием);

полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования и место нахождения страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием;

номер и дату заключения договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дату вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора;

предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);

размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана произвести при наступлении страхового случая;

иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению эмитента.

В случае если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, в решении о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно быть указано данное обстоятельство.

58.10. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать порядок и условия досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием, включая очередность удовлетворения требований о досрочном погашении облигаций с одним ипотечным покрытием двух и более выпусков, в отношении которых установлена различная очередность исполнения обязательств.

Порядок и условия досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием должны предусматривать возможность такого досрочного погашения по требованию владельцев облигаций с ипотечным покрытием в случаях, установленных частью 1 статьи 16 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 46, ст. 4448; 2013, N 30, ст. 4084).

Установленный в решении о выпуске облигаций с ипотечным покрытием срок, в течение которого владельцами облигаций с ипотечным покрытием могут быть поданы заявления о досрочном погашении таких облигаций, в соответствии с частью 3 статьи 16 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" должен составлять не менее тридцати дней с даты раскрытия (предоставления) информации о возникновении у владельцев облигаций с ипотечным покрытием права требовать досрочного погашения таких облигаций и условиях их досрочного погашения, а в случае, когда нарушение, послужившее основанием для возникновения у владельцев облигаций с ипотечным покрытием права требовать досрочного погашения таких облигаций, не устранено эмитентом указанных облигаций в тридцатидневный срок, - до даты, следующей за датой раскрытия (предоставления) информации об устранении такого нарушения.

58.11. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием, эмитентом которых является ипотечный агент, дополнительно должно содержать:

общее количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, для эмиссии которых создан ипотечный агент;

количество зарегистрированных ранее выпусков облигаций с ипотечным покрытием с указанием по каждому такому выпуску регистрационного номера и даты регистрации.

58.12. В случае если эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерен поручить другой организации (сервисному агенту) получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой и (или) залогом прав требования участника долевого строительства требования к которым составляют ипотечное покрытие, в решении о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно быть указано полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, место нахождения указанной организации, а также ее основные функции в соответствии с договором, заключенным с эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.

58.13. В случае если решением о выпуске облигаций с ипотечным покрытием предусмотрена возможность осуществления расходов эмитента, указанных в части 5 статьи 13 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие таких облигаций, решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать исчерпывающий перечень таких расходов и указание предельного размера средств, направляемых на их оплату за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций. При этом предельный размер средств, направляемых на оплату таких расходов, может определяться в цифровом выражении или путем установления порядка его определения, в том числе в виде процента от размера ипотечного покрытия облигаций.

Оплата указанных в абзаце первом настоящего пункта расходов допускается только при условии соблюдения эмитентом облигаций с ипотечным покрытием требований к размеру ипотечного покрытия облигаций, установленных статьей 13 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах".

58.14. На титульном листе решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием и на титульном листе документа, содержащего условия размещения таких облигаций, должны быть указаны слова "Облигации с ипотечным покрытием".

В случае если предметом залога по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, являются жилые помещения, на титульном листе решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием и на титульном листе документа, содержащего условия размещения таких облигаций, могут быть указаны слова "Жилищные облигации с ипотечным покрытием".

58.15. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно быть подписано лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия облигаций, или уполномоченным им должностным лицом специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия облигаций, с указанием даты подписания.

Подписывая решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием, специализированный депозитарий подтверждает тем самым полноту и достоверность информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия таких облигаций.