ПРАВИЛА ОБОРОТА ИНВЕСТИЦИОННЫХ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ

1. Настоящие Правила устанавливают порядок оборота инвестиционных драгоценных металлов кредитными организациями, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации о драгоценных металлах и драгоценных камнях.

2. В настоящих Правилах под оборотом инвестиционных драгоценных металлов понимаются операции с инвестиционными драгоценными металлами - действия, выражающиеся в переходе права собственности и иных имущественных прав на инвестиционные драгоценные металлы, их передача и прием в залог, а также перевозка и хранение инвестиционных драгоценных металлов.

3. Операции с инвестиционными драгоценными металлами имеют право совершать организации, осуществляющие аффинаж драгоценных металлов, организация, изготавливающая банкноты и монету Банка России, а также юридические лица и индивидуальные предприниматели, состоящие на специальном учете юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (далее - юридические лица и индивидуальные предприниматели).

Кредитные организации имеют право осуществлять операции с инвестиционными драгоценными металлами с соблюдением требований нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, регламентирующих порядок приема, учета, хранения и выдачи драгоценных металлов.

4. Организации, осуществляющие аффинаж драгоценных металлов, организация, изготавливающая банкноты и монету Банка России, а также юридические лица и индивидуальные предприниматели вправе совершать следующие операции с инвестиционными драгоценными металлами:

а) организации, осуществляющие аффинаж драгоценных металлов, организация, изготавливающая банкноты и монету Банка России, - продажу физическим лицам инвестиционных драгоценных металлов;

б) юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие виды экономической деятельности, включенные в группу 47.77 Общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2), - продажу физическим лицам инвестиционных драгоценных металлов, полученных по договорам комиссии или агентским договорам для реализации от организаций, осуществляющих аффинаж драгоценных металлов, организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России;

в) юридические лица и индивидуальные предприниматели, организации, осуществляющие аффинаж драгоценных металлов, организация, изготавливающая банкноты и монету Банка России (при наличии лицензии на осуществление деятельности по скупке у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, заготовке лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы), - приобретение у физических лиц инвестиционных драгоценных металлов;

г) ломбарды, состоящие на специальном учете, - прием от физических лиц инвестиционных драгоценных металлов в залог или на хранение и продажу или передачу невостребованных инвестиционных драгоценных металлов в аффинажные организации для аффинажа;

д) организации, осуществляющие аффинаж драгоценных металлов, организация, изготавливающая банкноты и монету Банка России, а также юридические лица и индивидуальные предприниматели - хранение и перевозку инвестиционных драгоценных металлов.

5. Допускается продажа инвестиционных драгоценных металлов дистанционным способом продажи товара в соответствии с Правилами продажи товаров по договору розничной купли-продажи, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 31 декабря 2020 г. N 2463 "Об утверждении Правил продажи товаров по договору розничной купли-продажи, перечня товаров длительного пользования, на которые не распространяется требование потребителя о безвозмездном предоставлении ему товара, обладающего этими же основными потребительскими свойствами, на период ремонта или замены такого товара, и перечня непродовольственных товаров надлежащего качества, не подлежащих обмену, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации", с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и с учетом положений настоящих Правил.

6. Продажа физическим лицам и приобретение у физических лиц инвестиционных драгоценных металлов организациями, осуществляющими аффинаж драгоценных металлов, организацией, изготавливающей банкноты и монету Банка России, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями осуществляются на основании договора купли-продажи в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации. Обязательным условием договора купли-продажи является ознакомление физического лица о том, что инвестиционные драгоценные металлы предназначены для личного пользования и не предназначены для использования в производственных целях.

7. При приобретении слитка инвестиционного драгоценного металла у физического лица обязательна идентификация такого слитка по уникальному идентификационному номеру, сформированному в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота, двухмерному штриховому коду, нанесенному на сертификат или паспорт слитка, и по номеру (шифру) слитка, присвоенному аффинажной организацией в указанной информационной системе.

8. Приобретенные при осуществлении деятельности по скупке у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий инвестиционные драгоценные металлы подлежат направлению в организации, осуществляющие аффинаж драгоценных металлов, для переработки или аффинажа либо реализации организациям, осуществляющим аффинаж драгоценных металлов.

9. Учет инвестиционных драгоценных металлов, их хранение и перевозка, а также ведение отчетности об операциях с ними осуществляются организациями, осуществляющими аффинаж драгоценных металлов, организацией, изготавливающей банкноты и монету Банка России, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в соответствии с законодательством Российской Федерации о драгоценных металлах и драгоценных камнях.

Документы об операциях с инвестиционными драгоценными металлами (договоры купли-продажи) подлежат хранению организациями, осуществляющими аффинаж драгоценных металлов, организацией, изготавливающей банкноты и монету Банка России, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями не менее 5 лет.

Требования к инвестиционным драгоценным металлам