Глава 15. Определение стоимости нерыночных активов, принимаемых в обеспечение по кредитам, предоставляемым в соответствии с настоящими Условиями

15.1. Для целей настоящих Условий, за исключением определения стоимости нерыночного актива при обращении Банком России взыскания на нерыночный актив, стоимость нерыночного актива определяется по следующей формуле:

C_i = (D - P_(i+30)) x Fx,

где C_i - стоимость нерыночного актива в дату "i";

D - сумма требований кредитной организации к лицу, обязанному по соответствующему кредитному договору (совокупности кредитных договоров), по возврату суммы основного долга по кредиту (совокупности кредитов);

P(_i+30) - сумма платежей в погашение суммы основного долга по кредиту (совокупности кредитов), в том числе предусмотренных графиком погашения соответствующего кредита (совокупности кредитов) за период с даты предоставления соответствующего кредита (совокупности кредитов) по тридцатый календарный день, следующий за датой "i" включительно;

Fx - параметр, равный единице, если сумма основного долга по кредитному договору выражена в рублях, или равный курсу иностранной валюты, определенному в соответствии с пунктом 15.4 настоящих Условий, если сумма основного долга по кредитному договору выражена в иностранной валюте.

Под датой "i" для целей настоящего пункта понимается день, по состоянию на который определяется стоимость нерыночного актива.

15.2. Увеличение стоимости нерыночного актива, находящегося в пуле обеспечения или в залоге по кредиту Банка России, за счет включения в его состав права требования по кредитному договору осуществляется на основании направленного кредитной организацией в Банк России обращения об увеличении стоимости нерыночного актива (далее - Обращение).

Если Обращение направляется на бумажном носителе, оно составляется в соответствии с приложением 9 к настоящим Условиям.

Банк России вправе при рассмотрении Обращения потребовать от кредитной организации представления в срок, установленный в данном требовании, выписки из лицевого счета, на котором учитывается задолженность по указанному в Обращении кредитному договору.

Банк России в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения Обращения, направляет в кредитную организацию уведомление о согласии на увеличение стоимости нерыночного актива при выполнении следующих условий:

Обращение, направленное на бумажном носителе, составлено в соответствии с приложением 9 к настоящим Условиям;

в Обращении указан уникальный идентификационный номер нерыночного актива, присвоенный Банком России, который включен в пул обеспечения или находится в залоге по кредиту Банка России;

кредитный договор, право требования по которому кредитная организация просит включить в состав нерыночного актива, указанного в Обращении, заключен в рамках той же кредитной линии, что и иные права требования по кредитным договорам, включенные (или входящие) в состав указанного нерыночного актива;

права требования по кредитному договору, указанные в Обращении, не включены в пул обеспечения или не находятся в залоге по кредитам Банка России;

сумма основного долга по кредитному договору, указанному в Обращении, и сумма основного долга по кредитным договорам, права требования по которым включены в состав указанного в Обращении нерыночного актива, выражены в одной валюте;

в отношении указанного в Обращении нерыночного актива выполняются условия включения нерыночных активов в пул обеспечения, предусмотренные подпунктами 10.7.3 - 10.7.8(1), 10.7.11 - 10.7.14 пункта 10.7 настоящих Условий (если иное не установлено Банком России);

отсутствуют основания для исключения указанного в Обращении нерыночного актива из пула обеспечения по решению Банка России или инициативе кредитной организации;

кредитная организация представила в срок, указанный в направленном Банком России требовании, выписку из лицевого счета, на котором учитывается задолженность по указанному в Обращении кредитному договору;

отсутствует письмо кредитной организации об оставлении Обращения без рассмотрения, содержащее правильно указанные реквизиты данного Обращения.

При невыполнении любого из указанных условий Банк России в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения Обращения, направляет в кредитную организацию уведомление об отказе в увеличении стоимости нерыночного актива.

Письмо об оставлении Обращения без рассмотрения, поступившее после направления в кредитную организацию уведомления о согласии на увеличение стоимости нерыночного актива либо уведомления об отказе в увеличении стоимости нерыночного актива, не принимается к исполнению Банком России.

15.3. Днем, по состоянию на который определяется стоимость нерыночного актива, для целей настоящих Условий является:

при отборе нерыночного актива в залог по кредиту Банка России - день передачи его в залог;

при расчете лимита внутридневного кредита и кредита овернайт - день, в который устанавливается соответствующий лимит;

в иных случаях - день осуществления расчета стоимости нерыночного актива.

15.4. Сумма основного долга по кредитному договору, указанная в иностранной валюте, пересчитывается в рубли исходя из курса соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю, установленного в кредитном договоре для осуществления выплаты суммы основного долга по кредиту, если данный курс известен на дату указанного пересчета, а если данный курс в кредитном договоре не установлен либо не известен на дату указанного пересчета - исходя из установленного Банком России официального курса соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю на день, по состоянию на который рассчитывается стоимость соответствующего нерыночного актива, если данный курс известен в день указанного пересчета, а если данный курс неизвестен в день указанного пересчета - исходя из установленного Банком России официального курса соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю на день указанного пересчета.

15.5. При возникновении оснований для исключения нерыночного актива из пула обеспечения по инициативе Банка России, предусмотренных пунктом 12.2 настоящих Условий, стоимость соответствующего нерыночного актива, в том числе в случае, когда данный нерыночный актив находится в залоге по кредиту Банка России, для целей настоящих Условий, считается равной нулю, за исключением:

определения стоимости нерыночного актива при обращении на него взыскания Банком России;

случая, когда Банком России принято решение о сохранении нерыночного актива в пуле обеспечения или в составе предмета залога по кредиту Банка России, несмотря на невыполнение одного или нескольких из условий включения нерыночных активов в пул обеспечения, предусмотренных подпунктами 10.7.3 - 10.7.8(1), 10.7.11 - 10.7.14 пункта 10.7 настоящих Условий.

15.6. Стоимость каждого нерыночного актива рассчитывается без округления.