КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Установлен порядок осуществления деятельности иностранного банка на территории РФ через свой филиал (01.09.2024)

Соответствующими положениями дополнен Закон о банках и банковской деятельности.

В числе прочего установлены:

- условия осуществления деятельности иностранного банка на территории РФ через свой филиал;

- порядок выдачи лицензии на осуществление иностранным банком банковских операций через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка, а также основания для отказа в выдаче лицензии;

- перечень банковских операций и других сделок, которые вправе осуществлять филиал иностранного банка на территории РФ;

- требования к наименованию филиала иностранного банка;

- требования к официальному сайту филиала иностранного банка;

- требования к квалификации и деловой репутации должностных лиц и работников филиала иностранного банка;

- порядок формирования гарантийного депозита филиала иностранного банка;

- основания отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций.

Закреплены полномочия Банка России по регулированию деятельности филиалов иностранных банков, установлению обязательных нормативов, правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, проведению проверок, применению мер воздействия.

Корреспондирующие изменения внесены в ряд федеральных законов, в том числе в Закон о Банке России, Закон об иностранных инвестициях, Закон о ПОД/ФТ и ФРОМУ, Закон о валютном регулировании и валютном контроле, Закон о кредитных историях, Закон о специальных экономических мерах и принудительных мерах, Закон о национальной платежной системе.

Предусмотрены переходные положения.

(Федеральный закон от 08.08.2024 N 275-ФЗ)

Уточняются некоторые основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии (01.09.2024)

В частности, наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню получения Банком России документов для регистрации кредитной организации, у кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации, неснятой или непогашенной судимости за совершение преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти теперь считается несоответствием такого кандидата требованиям к деловой репутации.

(Федеральный закон от 08.08.2024 N 275-ФЗ)

Обновляется перечень сведений и документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, а также порядок их представления в Банк России (01.09.2024)

(Указание Банка России от 29.05.2024 N 6737-У)