КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Вводятся новые критерии для признания кредитной организации значимой на рынке платежных услуг (08.09.2024)

Изменения внесены в Указание Банка России от 06.11.2014 N 3439-У.

Кредитная организация теперь признается значимой на рынке платежных услуг также в случае, если:

- доля объема переводов денежных средств (кроме электронных денежных средств) с использованием СБП, осуществленных кредитной организацией на территории федерального округа за календарный год, составляет 2% и более общего объема переводов денежных средств (кроме электронных денежных средств) с использованием СБП, осуществленных кредитными организациями на территории данного федерального округа за календарный год;

- кредитная организация является системно значимой.

Также уточнено, что Банк России принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг в том числе на основании данных формы 0409265, а также на основании признания Банком России кредитных организаций системно значимыми.

В случае внесения исправлений в данные отчетности, согласно которым кредитные организации, признанные значимыми на рынке платежных услуг, не соответствовали установленным критериям, или в случае внесения исправлений в данные отчетности, согласно которым кредитные организации, не признанные значимыми на рынке платежных услуг, соответствовали установленным критериям для признания их значимыми на рынке платежных услуг, Банк России в срок не позднее 90 календарных дней с даты поступления исправленной отчетности принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг.

Банк России в срок не позднее 30 календарных дней с даты размещения на своем официальном сайте и опубликования в "Вестнике Банка России" перечня системно значимых кредитных организаций, в котором произошли изменения по сравнению с ранее утвержденным перечнем, принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг.

Решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг оформляется приказом Банка России.

Предусмотрены переходные положения.

(Указание Банка России от 16.08.2024 N 6825-У; Информация Банка России)

Установлен штраф за непредставление банками, находящимся на территории РФ, налоговому органу в установленный срок информации о суммах выплаченных процентов по вкладам (остаткам на счетах) (08.09.2024)

Непредставление в установленный срок информации, предусмотренной статьей 214.2 НК РФ, в отношении каждого физического лица влечет взыскание штрафа в размере 1000 рублей за каждый случай такого непредставления.

(Федеральный закон от 08.08.2024 N 259-ФЗ)