10. (ДТ) программа замораживания (блокирования)

--------------------------------

<2> Программа замораживания (блокировании) включается в ПВК только в случае, если АО осуществляет от имени или по поручению своего клиента операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона.

10.1. Общество осуществляет проверку наличия или отсутствия в отношении Клиента, представителя Клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и абз. 2 п. 1 ст. 7.5 Закона как до приема Клиента на обслуживание (в процессе идентификации), так и в ходе обслуживания Клиента.

10.2. Общество обязано применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Меры по замораживанию), за исключением случаев, установленных пп. 2.4 и 2.5 ст. 6, п. 7 ст. 7.5. Закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица (Клиента, представителя Клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца) в один из следующих перечней:

- организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - "Перечень 1"). В Перечень 1 включаются физические и юридические лица по основаниям, предусмотренным пп. 1 - 5 п. 2.1 ст. 6 Закона (далее - "Национальная часть Перечня 1), а также по основаниям, предусмотренным пп. 6 - 7 п. 2.1 ст. 6 Закона (далее - "Международная часть Перечня 1), включая всех лиц, внесенных в соответствии с Резолюциями СБ ООН (в том числе резолюциями 1267/1989/2253, 1988, а также последующие резолюции);

- организаций и физических лиц, в отношении которых межведомственной комиссией по противодействия финансирования терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, в соответствии со ст. 7.4 Закона (далее - "Перечень 2");

и незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о включении организации или физического лица (Клиента, представителя Клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца) в перечень организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решением Совета Безопасности ООН.

10.3. Общество незамедлительно информирует о принятых мерах Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации <3>. Информирование осуществляется через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

--------------------------------

<3> Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209.

10.4. Общество применяет Меры по замораживанию в тех случаях, когда Общество фактически имеет такую возможность, в частности, когда Общество готовит или осуществляет от имени и по поручению Клиентов операции по управлению денежными средствами, ценными бумагами, банковскими счетами, счетами ценных бумаг или иным имуществом Клиента.

10.5. Меры по замораживанию предполагают создание условий, при которых лица, указанные в п. 5.2., лишаются возможности получения и (или) распоряжения денежными средствами и (или) имуществом (в том числе доходом от имущества, таким как проценты по вкладам, дивиденды и иным доходом, получаемым от имущества, принадлежащего указанным лицам), в частности, путем:

- введения Обществом запрета на осуществление операций за счет денежных средств, переданных/перечисленных Обществу, лицом, в отношении которого применяются Меры по замораживанию, или третьим лицом для указанного лица;

- введения Обществом запрета на осуществление операций по выплате лицам, в отношении которых применяются Меры по замораживанию, денежных средств, на которые у названного лица возникает право требования, вытекающее из заключенных между ним и Обществом гражданско-правовых отношений (например, предоставление займов, возврат ранее перечисленных на лицевой счет абонента денежных средств; выплата абоненту денежных средств неиспользованного остатка с его лицевого счета; и т.д.).

- введения Обществом запрета на осуществление операций с имуществом, переданным Обществу, лицами, в отношении которых применяются Меры по замораживанию;

- введения Обществом запрета на передачу имущества в рамках договоров купли-продажи или иных договоров, направленных на отчуждение Обществом имущества (например, продажа недвижимого имущества и т.д.);

- введения Обществом запрета на осуществление операций по передаче имущества лицам, в отношении которых применяются меры по замораживанию, на которое у названных лиц возникает право требования, вытекающее из заключенных между ним и Обществом гражданско-правовых отношений (например, передача имущества по договору финансовой (аренды) лизинга, заключение договоров аренды).

10.6. Введение Мер по замораживанию осуществляется на основании приказа Генерального директора Общества.

10.7. Основаниями для снятия принятых Мер по замораживанию являются исключение лиц, указанных в п. 5.2 ПВК, из соответствующих перечней. Снятие мер по замораживанию производится на основании приказа Генерального директора Общества в течение 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа

10.8. Общество информирует Клиента о принятых в отношении него Мерах по замораживанию и снятию мер замораживания в течение 3 (трех) рабочих ней с момента введения Обществом таких мер или их снятия.

10.9. Общество также применяет Меры по замораживанию в рамках осуществления операций, предусмотренных пп. 2.4 и 2.5 ст. 6, п. 4 ст. 7.4, п. 7 ст. 7.5 Закона, в следующем порядке:

10.9.1. В отношении физических лиц, включенных в Национальную часть Перечня 1 по основаниям, предусмотренным пп. 2, 4 и 5 п. 2.1 ст. 6 Закона, Общество приостанавливает на срок 5 (пять) рабочих дней следующие операции, совершенные в целях обеспечения их жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ними членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода:

- операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

- операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица;

- в порядке, установленном п. 10 ст. 7 Закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у них до включения в Перечень 1.

- В случае, если в течение указанного срока Росфинмониторингом в соответствии со ст. 8 Закона не издано постановление о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток, приостановленная операция подлежит осуществлению.

10.9.2. Физические лица, включенные в Международную часть Перечня 1, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ними членов их семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в Международную часть Перечня 1, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены Меры по замораживанию, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в Росфинмониторинг с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых Мер по замораживанию.

МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными ст. 10.2 Закона.

Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решения об удовлетворении указанного заявления, информирует об этом в порядке, установленном Правительством РФ, Общество, в целях частичной или полной отмены применяемых Мер по замораживанию.

Росфинмониторинг также информирует заявителя о принятом международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решении.

10.9.3. Физическое лицо, включенное в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены Меры по замораживанию, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в Росфинмониторинг с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых Мер по замораживанию.

МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными ст. 10.2 Закона.

Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об удовлетворении вышеуказанного заявления информирует об этом Общество, в целях частичной или полной отмены применяемых Мер по замораживанию.

10.9.4. В соответствии со ст. 7.4 Закона в целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании, межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решается вопрос о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.

В соответствии с п. 12 Положения о Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 18.11.2015 N 562, физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании его имущества, вправе направить в Межведомственную комиссию заявление в письменной форме об изменении размера назначенного ему ежемесячного гуманитарного пособия.