1. Оцениваемые показатели по степени финансовой устойчивости РГО (таблица 1)

N строки/столбца

Наименование группы показателей

Вес группы

Наименование показателей

Вес показателя

Описание расчета показателя

Тип показателя

Порядок определения балльных диапазонов (признак показателей)

Распределение баллов в зависимости от диапазонов значений

1 балл

2 балла

3 балла

4 балла

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1

Достаточность и управление капиталом

35%

Отношение объема действующего портфеля поручительств (далее - портфель поручительств) к гарантийному капиталу

55,0%

Отношение портфеля поручительств к гарантийному капиталу на отчетную дату. При распределении баллов для РГО, получающих средства из бюджетов бюджетной системы Российской Федерации на исполнение обязательств по поручительствам, предоставленным в целях обеспечения исполнения обязательств субъектов малого и среднего предпринимательства, основанных на кредитных договорах, договорах займа, договорах финансовой аренды (лизинга), договорах о предоставлении банковской гарантии и иных договорах, заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства, в соответствии с пунктом 50 Правил предоставления и распределения субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, а также физических лиц, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", в субъектах Российской Федерации, приведенных в приложении N 35 к государственной программе Российской Федерации "Экономическое развитие и инновационная экономика", утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2014 г. N 316 <1> (далее - РГО 1), применяются диапазоны значений, указанные в скобках.

Убывающий

Фиксированный

> 4,00; (> 5,50)

[4,00; 3,50); ([5,50; 5,00))

[3,50; 3,00); ([5,00; 4,50))

3,00; ( 4,50)

Максимальный размер риска на одного клиента

22,5%

Отношение портфеля поручительств по крупнейшему клиенту к гарантийному капиталу на отчетную дату

Убывающий

Квартильное распределение

> Кв₁

[Кв₁; Кв₂)

[Кв₂; Кв₃)

Кв₃

Отношение крупных кредитных рисков к гарантийному капиталу

22,5%

Отношение портфеля поручительств по ТОП-10 крупнейшим клиентам к гарантийному капиталу на отчетную дату

Убывающий

Квартильное распределение

> Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

2

Ликвидность

10%

Покрытие портфеля поручительств ликвидными активами (среднесрочная ликвидность)

-

Отношение ликвидных активов со сроком до одного года к портфелю поручительств на отчетную дату

Возрастающий

Фиксированный

< 30%

[30%; 40%)

[40%; 50%)

50%

3

Управление рисками

25%

Стоимость риска

25,0%

Среднее значение за весь период деятельности РГО значения вероятности дефолта на ближайшие 12 месяцев, умноженного на ожидаемый уровень потерь при дефолте

Убывающий

Квартильное распределение

> Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

Доля выплат в портфеле поручительств

25,0%

Отношение выплаты в части исполнения обязательств по выданным поручительствам к средней величине портфеля поручительств за 12 месяцев

Убывающий

Квартильное распределение

> Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

Реализованные потери при размещении ликвидных активов

25,0%

Отношение потерь от размещения ликвидных активов к средней величине ликвидных активов за 12 месяцев

Убывающий

Фиксированный

> 0%

-

-

0%

Доля поручительств, обеспечивающих кредиты с просроченной задолженностью

25,0%

Отношение портфеля поручительств и (или) независимых гарантий, обеспечивающих просроченные кредиты со сроком свыше 90 дней, портфелю поручительств на отчетную дату

Убывающий

Квартильное распределение

> Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

4

Рентабельность и финансовая эффективность

25%

Рентабельность гарантийного капитала

25,0%

Отношение чистой прибыли на среднюю величину гарантийного капитала за отчетный период

Возрастающий

Фиксированный

< 0,0

[0,0; 1,8)

[1,8; 3,6)

3,6

Покрытие выплат доходами от размещения ликвидных активов и предоставления поручительств

25,0%

Отношение доходов от предоставления поручительств и полученных процентов по размещению ликвидных активов к выплатам по поручительствам за отчетный период

Возрастающий

Квартильное распределение

< Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

Доходность размещения ликвидных активов

25,0%

Отношение процентов к получению в части ликвидных активов к средней величине ликвидных активов за отчетный период

Возрастающий

Квартильное распределение

< Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

Отношение операционных расходов к операционным доходам

25,0%

Отношение операционных расходов к операционным доходам

Убывающий

Квартильное распределение

> Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2; Кв3)

Кв3

5

Качественные показатели

5%

Качество системы риск-менеджмента

50,0%

Является качественным показателем и соответствует количеству положительных ответов на следующие вопросы:

а) установлены требования к субъектам малого и среднего предпринимательства (далее - субъекты МСП) = (равный значению) "да" или "нет" (далее по тексту - да/нет);

б) наличие порядка включения (исключения) банков из списка партнеров = (равный значению) "да/нет";

в) наличие порядка расчета лимитов риска по независимым гарантиям = (равный значению) "да/нет";

г) наличие регламента взыскания проблемной задолженности = (равный значению) "да/нет";

д) независимость риск-подразделения (наличие подразделения и (или) сотрудника, осуществляющего в РГО анализ кредитных рисков) = (равный значению) "да/нет";

е) автоматизация принятия решений риск-подразделения (наличие "ИТ систем" и автоматизированных решений для оценки рисков) = (равный значению) "да/нет"

Качественный

Фиксированный

< 2

[2,4)

[4,6)

6

Отсутствие иных видов деятельности, кроме выдачи поручительств

50,0%

Является качественным показателем и соответствует количеству положительных ответов (контрольное значение - "да") на вопрос:

наличие или отсутствие иных видов деятельности = да/нет.

Качественный

Фиксированный

Нет

-

-

Да