3) дополнительной (закрытой) части;
(часть 1 в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 363-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
С 09.05.2025 в п. 1 ч. 2 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 09.11.2024 N 380-ФЗ). См. будущую редакцию.
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 1 ч. 2 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(см. текст в предыдущей редакции)
(п. 2 в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 327-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.03.2025 в п. 3 ч. 2 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 26.02.2024 N 31-ФЗ). См. будущую редакцию.
(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" п. 1 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "в" введен Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(пп. "г" введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" - "в1" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "а.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
б) указание срока исполнения обязательства заемщика, лизингополучателя в полном размере в соответствии с заключенным договором;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "в" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "в.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
Пп. "г" п. 2 ч. 3 ст. 4 (в ред. ФЗ от 07.10.2022 N 377-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров, заключенных до 07.10.2022.
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "г" - "и" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(в ред. Федеральных законов от 01.05.2019 N 76-ФЗ, от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 26.03.2022 N 71-ФЗ, от 07.10.2022 N 377-ФЗ, от 24.07.2023 N 348-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "е" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп "л" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);
для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;
для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;
(пп. "л" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
м) информация о полной стоимости займа (кредита) в соответствии с договором займа (кредита);
(пп. "н" введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ)
(пп. "о" введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)
(п. 2 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 2.1 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;
б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;
в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;
(п. 2.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 2.2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;
б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;
в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;
(п. 2.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(п. 3 введен Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований ч. 3.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(часть 3.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
Положения об обязанности рассчитывать и предоставлять индивидуальный рейтинг (в ред. ФЗ от 31.07.2020 N 302-ФЗ) в отношении БКИ, не являющихся квалифицированными, применяются с 01.01.2024.
(часть 3.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 1 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
1) в отношении источника формирования кредитной истории (за исключением арбитражного управляющего) (для каждой записи кредитной истории):
(см. текст в предыдущей редакции)
а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
б) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
в) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "г" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
2) в отношении пользователей кредитной истории:
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 1 - 4 пп. "а" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:
полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 6 пп. "а" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
б) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 2 - 3 пп. "б" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
основной государственный регистрационный номер;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика;
данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 7 - 8 пп. "б" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" п. 3 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица или обслуживающей организации:
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ; в ред. Федерального закона от 24.07.2023 N 352-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:
КонсультантПлюс: примечание.
С 09.05.2025 в абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 4 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 09.11.2024 N 380-ФЗ). См. будущую редакцию.
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);
страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало);
(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
С 09.05.2025 в пп. "а" п. 4 ч. 4 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 09.11.2024 N 380-ФЗ). См. будущую редакцию.
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" п. 4 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "д" - "ж" п. 4 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(пп. "е" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(пп. "ж" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(п. 4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ)
(часть 4 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2022 до 30.06.2022 не применяются меры за неисполнение обязанностей, основанных на требованиях к содержанию кредитной истории, предусмотренных ч. 4.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (информационное письмо Банка России от 29.12.2021 N ИН-03-46/106).
1) сумма такого договора (сделки);
2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;
(часть 4.1 в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
Ч. 4.1-1 ст. 4 (в ред. ФЗ от 07.10.2022 N 377-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров, заключенных до 07.10.2022.
(часть 4.1-1 введена Федеральным законом от 01.05.2019 N 76-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 07.10.2022 N 377-ФЗ, от 24.07.2023 N 348-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 4.2 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(часть 4.3 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.03.2025 ст. 4 дополняется ч. 4.5 - 4.6 (ФЗ от 26.02.2024 N 31-ФЗ). См. будущую редакцию.
3) дополнительной (закрытой) части;
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 4 ч. 5 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(п. 4 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 1 - 5 ч. 6 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
1) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(п. 2 в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
5) сведения о правопреемстве (для юридического лица, созданного путем реорганизации или продолжившего деятельность после реорганизации):
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "б" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 6 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" п. 1 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) о процедурах банкротства юридического лица - если арбитражным судом принято к производству заявление о признании должника несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях юридического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (при наличии);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
б) основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование, - если юридическое лицо было создано путем реорганизации;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" - "в" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "а.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
б) указание срока исполнения обязательства заемщика, лизингополучателя в полном размере в соответствии с заключенным договором;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "в" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
Пп. "г" п. 2 ч. 7 ст. 4 (в ред. ФЗ от 20.10.2022 N 406-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров (договоров займа), которые заключены с заемщиками до 20.10.2022.
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "г" - "з" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(в ред. Федеральных законов от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 26.03.2022 N 71-ФЗ, от 20.10.2022 N 406-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика, лизингополучателя в полном и (или) неполном размерах;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "л" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);
для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;
для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;
(пп. "л" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "м" введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "н" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(пп. "н" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 2.1 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;
б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;
в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;
(п. 2.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 2.2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;
б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;
в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;
(п. 2.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 7 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 1 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
1) в отношении источника формирования кредитной истории (для каждой записи кредитной истории):
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
б) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
в) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(пп. "г" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
2) в отношении пользователей кредитной истории:
а) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 2 - 3 пп. "а" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
основной государственный регистрационный номер;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика;
данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 7 - 8 пп. "а" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 ((с изм. от 06.12.2023)).
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
б) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 2 - 4 пп. "б" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 6 пп. "б" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
3) в отношении приобретателя права требования (в случае уступки права требования по договору займа (кредита) или обслуживающей организации (для каждой записи кредитной истории):
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований пп. "а" п. 3 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица или обслуживающей организации:
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ; в ред. Федерального закона от 24.07.2023 N 352-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:
КонсультантПлюс: примечание.
С 09.05.2025 в абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 8 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 09.11.2024 N 380-ФЗ). См. будущую редакцию.
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);
страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало);
(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований п. 4 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
КонсультантПлюс: примечание.
С 09.05.2025 в пп. "а" п. 4 ч. 8 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 09.11.2024 N 380-ФЗ). См. будущую редакцию.
а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;
б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;
в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;
г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;
д) идентификационный номер налогоплательщика;
е) основной государственный регистрационный номер;
ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.
(п. 4 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(часть 8 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований ч. 8.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
1) сумма такого договора (сделки);
2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;
(часть 8.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований ч. 8.2 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(часть 8.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований ч. 8.3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(часть 8.3 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 11 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(часть 12 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований ч. 14 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 15 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 03.08.2018 N 327-ФЗ, от 10.07.2023 N 295-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 16 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)
(часть 16.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
(часть 17 введена Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применялись меры за неисполнение требований ч. 18 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).
(часть 18 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)
Ст. 4. Содержание кредитной истории
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей