КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в наименование ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств
(введена Федеральным законом от 03.06.2009 N 121-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в абз. 1 п. 1 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
1. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обязана обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей информации:
1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания;
2) о плательщике - юридическом лице: наименования, номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика или кода иностранной организации.
1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностранным банком, информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения.
(п. 1.1 введен Федеральным законом от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 2 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
2. При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 3 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
3. При осуществлении операций с денежными средствами, в том числе с использованием программно-технических средств, кредитные организации вправе в целях выполнения требований, установленных настоящей статьей, самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации.
4. Банк-корреспондент, участвующий в осуществлении безналичных расчетов, обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 5 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
5. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов, не содержащих информацию, указанную в пункте 1 настоящей статьи.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 6 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
6. При отсутствии в поступившем расчетном документе информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, если у работников кредитной организации, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, такая кредитная организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания данной операции подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения о данной операции в соответствии с настоящим Федеральным законом.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в абз. 1 п. 7 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
7. Кредитная организация, обслуживающая плательщика, при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов и организация федеральной почтовой связи при осуществлении почтовых переводов денежных средств на всех этапах их проведения обязаны обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов, почтовых отправлениях или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации или организации федеральной почтовой связи, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей информации:
1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), уникального присваиваемого номера операции (при его наличии), идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания;
2) о плательщике - юридическом лице: наименования, уникального присваиваемого номера (кода, пароля) операции, идентификационного номера налогоплательщика или кода иностранной организации.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 8 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
8. При отсутствии в расчетном или ином документе или почтовом сообщении, содержащем поручение плательщика, информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, или неполучении ее иным способом кредитная организация или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 9 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
9. Кредитная организация, участвующая в переводе денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, или организация федеральной почтовой связи, участвующая в почтовом переводе денежных средств, обязана обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе или почтовом сообщении, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 10 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
10. Кредитная организация, обслуживающая получателя денежных средств, переведенных в его пользу без открытия банковского счета, или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая получателя почтового перевода денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов или почтовых отправлений, не содержащих информацию, указанную в пункте 7 настоящей статьи.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в п. 11 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
11. При отсутствии в поступившем расчетном или ином документе или почтовом сообщении информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, если у работников кредитной организации или организации федеральной почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация или организация федеральной почтовой связи обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой операции подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения о такой операции в соответствии с настоящим Федеральным законом.
12. Требования настоящей статьи не распространяются на:
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в пп. 1 п. 12 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в пп. 2 п. 12 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
2) безналичные расчеты по банковским счетам, открытым в одной кредитной организации;
3) безналичные расчеты, осуществляемые с использованием платежных карт;
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 пп. 4 п. 12 ст. 7.2 излагается в новой редакции (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
4) безналичные расчеты, осуществляемые между кредитными организациями либо между кредитной организацией и иностранным банком от своего имени и за свой счет;
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.01.2025 в пп. 5 п. 12 ст. 7.2 вносятся изменения (ФЗ от 08.08.2024 N 275-ФЗ). См. будущую редакцию.
5) переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями без проведения идентификации, упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 1.4 статьи 7 настоящего Федерального закона;
(пп. 5 в ред. Федерального закона от 22.07.2024 N 210-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
6) почтовые переводы денежных средств по поручению физических лиц, осуществляемые организациями федеральной почтовой связи без проведения идентификации, упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 1.4-7 статьи 7 настоящего Федерального закона.
(пп. 6 в ред. Федерального закона от 22.07.2024 N 210-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Ст. 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей