Указание Банка России от 17.06.2024 N 6756-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.09.2024 N 79578)
Зарегистрировано в Минюсте России 24 сентября 2024 г. N 79578
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 17 июня 2024 г. N 6756-У
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ
БАНКАМИ И ОПЕРАТОРАМИ ФИНАНСОВЫХ ПЛАТФОРМ ПОРЯДКА РАЗМЕЩЕНИЯ
И ОБНОВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ, УКАЗАННЫХ В ПУНКТЕ 5.6 СТАТЬИ 7
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ
"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
Настоящее Указание на основании абзаца второго пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает порядок осуществления Банком России надзора:
за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией определенного в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" порядка размещения и обновления биометрических персональных данных физического лица в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных", порядок функционирования которой определен Положением о единой биометрической системе, в том числе о ее региональных сегментах, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 31 мая 2023 года N 883.
1. Банк России осуществляет надзор за соблюдением банками с универсальной лицензией и банками с базовой лицензией, включенными в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - банки, Федеральный закон N 115-ФЗ):
порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - сведения);
порядка размещения и обновления биометрических персональных данных физического лица (далее - биометрические персональные данные) в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных" (далее - единая биометрическая система), определенного в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".
2. Банк России в рамках осуществления надзора за банками в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания:
запрашивает у банков документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение банками порядка размещения и обновления в единой системе идентификации и аутентификации сведений и порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе;
проводит проверки полноты внесения банками сведений в единую систему идентификации и аутентификации и биометрических персональных данных в единую биометрическую систему.
3. Банк России осуществляет надзор за соблюдением операторами финансовых платформ, обеспечивающими совершение действий, предусмотренных абзацем первым пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - операторы финансовых платформ), порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений.
4. Банк России в рамках осуществления надзора за операторами финансовых платформ в соответствии с пунктом 3 настоящего Указания:
запрашивает у операторов финансовых платформ документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений;
проводит проверки полноты внесения операторами финансовых платформ сведений в единую систему идентификации и аутентификации.
5. Проверки за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений и в единой биометрической системе биометрических персональных данных осуществляются Банком России в порядке, определенном Банком России в соответствии с частью четвертой статьи 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ), и включают организацию и непосредственное проведение проверок (в том числе их периодичность), оформление результатов проверок, ознакомление банков с актами проверок.
6. Проверки за соблюдением операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений осуществляются Банком России в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью второй статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ, и включают организацию и непосредственное проведение проверок (в том числе их периодичность), оформление результатов проверок, ознакомление операторов финансовых платформ с актами проверок.
7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
8. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1>.
--------------------------------
<1> Зарегистрировано Минюстом России 26 октября 2021 года, регистрационный N 65581.
И.о. Председателя Центрального банка
Российской Федерации
Д.В.ТУЛИН
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей