В мире

Многие регуляторы и участники финансового рынка уже разработали и внедряют SupTech- и RegTech-решения. Так, по данным исследователей, из 50 опрошенных финансовых регуляторов 47 реализуют хотя бы одну инициативу в сфере SupTech <77>. Основные направления развития SupTech-решений - это визуализация данных, регуляторная отчетность, оценка финансовых рисков и автоматизация надзора.

--------------------------------

<77> Peering through the hype - assessing suptech tools' transition from experimentation to supervision. BIS. 2024.

SupTech-решения, как правило, внедряются с целью оптимизации, повышения прозрачности и эффективности сбора, обработки и анализа регуляторной отчетности (Великобритания, Сингапур), развития инструментов управления данными (США, Великобритания), оценки, анализа и управления рисками (ЕС, США), повышения эффективности пруденциального регулирования (Испания, Италия) и выявления неправомерных практик (Австралия, Сингапур). Основными сферами применения RegTech-технологий поднадзорными организациями являются формирование и представление регуляторной отчетности, мониторинг мошеннических действий, ПОД/ФТ, мониторинг и оценка рисков для финансовой системы и поднадзорных организаций.

Помимо инициатив национальных регуляторов финансового рынка, получают развитие и международные проекты. Ряд инициатив реализуется на базе инновационного хаба Банка международных расчетов (БМР), например проект Ellipse <78> - инициатива Денежно-кредитного управления Сингапура, Банка Англии и Международной ассоциации свопов и деривативов (США) по созданию единой международной платформы для сбора и анализа больших данных в области регулирования и надзора за участниками финансового рынка.

--------------------------------

<78> Ellipse: regulatory reporting and data analytics platform. BIS. 2022.

На базе БМР также реализован проект Aurora <79>, посвященный использованию в финансовых организациях технологии сбора, передачи и обработки данных в сфере ПОД/ФТ. Анонсирован совместный проект с Резервным банком Австралии, Банком Кореи, Центральным банком Малайзии и Денежно-кредитным управлением Сингапура - Mandala <80>. Его цель - упростить соблюдение регуляторных требований с помощью автоматизации комплаенса и мониторинга транзакций в режиме реального времени.

--------------------------------

<79> Project Aurora: the power of data, technology and collaboration to combat money laundering across institutions and borders. BIS. 2024.

<80> Project Mandala: shaping the future of cross-border payments compliance. BIS. 2024.