Глава 4. Подходы к предоставлению отдельными субъектами финансового рынка финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах

При предоставлении финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах профессиональными участниками рынка ценных бумаг, за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую деятельность, депозитарную деятельность, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг и инвестиционных советников, являющихся индивидуальными предпринимателями, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, операторами финансовых платформ, операторами инвестиционных платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов, рекомендуется придерживаться следующих подходов:

4.1. Информировать потребителя в случае одновременного предложения нескольких финансовых продуктов и (или) заполнения потребителем заявления на оказание нескольких дополнительных услуг в ясной и понятной форме о том, что согласно договору потребитель приобретает несколько финансовых продуктов (дополнительных услуг).

4.2. Раскрывать на этапе предложения финансового инструмента способ и порядок расчета доходности финансового инструмента, в том числе период, за который она была рассчитана, и ее динамику. Эти сведения рекомендуется указывать шрифтом, размер которого не менее, чем шрифт, используемый для отображения информации о доходности финансового инструмента.

4.3. Не создавать, предлагая финансовые инструменты через дистанционные каналы, ложное впечатление о наличии у этих инструментов элементов надежности, присущих банковским финансовым продуктам (например, вкладам). В этих целях в название раздела с финансовыми инструментами не рекомендуется включать слова, вызывающие ассоциации с гарантиями безопасности вложенных денежных средств, в том числе связанные с банковскими финансовыми продуктами.

4.4. Сокращать риски получения убытков при нарушении функционирования (нарушение работоспособности ("зависания"), некорректное отображение информации, невозможность сформировать или направить поручение на совершение сделки) мобильных приложений профессиональных участников рынка ценных бумаг, операторов финансовых платформ, операторов инвестиционных платформ, а также операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, в том числе путем:

своевременного доведения до потребителей информации о возникновении технических проблем и их причинах с описанием возможных последствий для потребителей <24>;

--------------------------------

<24> Дополнительными способами, не предусмотренными Указанием Банка России от 02.08.2023 N 6496-У "О раскрытии информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг", в том числе посредством мобильных приложений.

информирования потребителей об альтернативных способах подачи поручений одновременно с информированием о возникновении технических проблем в мобильном приложении - для брокера и управляющего.

4.5. Осуществлять предложение в дистанционных каналах финансовых продуктов по обеспечению участия в публичном первичном размещении ценных бумаг эмитента (IPO) в едином формате (например, в табличной форме) и с содержанием в одном документе (например, ключевой информационный документ) следующей информации:

о наличии (отсутствии) ограничений на совершение сделок, направленных на отчуждение (обременение) акций эмитента в течение определенного периода с даты публичного размещения ценных бумаг (lock-up);

о возможном неисполнении или исполнении не в полном объеме брокером поручений потребителей при публичном размещении ценных бумаг;

о принципах распределения акций среди инвесторов (аллокации);

об отдельных условиях (например, о минимальном количестве акций, которые может приобрести одно лицо, участвующее в IPO), при соблюдении которых заявки инвесторов на приобретение ценных бумаг удовлетворяются (не удовлетворяются);

о подходах при распределении акций в случае направления заявок на приобретение ценных бумаг от одного инвестора через различных брокеров, в том числе об ограничении количества распределяемых акций в случае превышения общего количества заявок на приобретение ценных бумаг от одного инвестора относительно определенного эмитентом (акционером) уровня;

о включении ценных бумаг эмитента в котировальные списки первого (высшего) и второго уровня либо в некотировальную часть списка ценных бумаг, допущенных к организованным торгам;

о кредитном рейтинге эмитента (при наличии);

об использовании средств, полученных от продажи публично предложенных к приобретению акций (cash-in и (или) cash-out);

о принятых мерах по стабилизации цены (например, наличие маркет-мейкера, период поддержания цены);

о планируемом эмитентом (акционерами) вторичном публичном размещении акций (SPO);

об объявленном эмитентом (акционерами) ценовом диапазоне в рамках IPO;

о количестве акций, которые эмитент (акционер) предлагает продать на IPO;

об условиях подачи и отзыва инвесторами эмитенту (акционеру) заявки на приобретение ценных бумаг;

о минимальном пороге участия в IPO (например, минимальное количество денежных средств, минимальное количество ценных бумаг, указанных в заявке инвесторов на приобретение ценных бумаг);

об основных рисках участия в IPO.

4.6. Оптимизировать интерфейс дистанционных каналов с целью упрощения поиска документов и информации, раскрытие которых обязательно в силу требований законодательства Российской Федерации о раскрытии информации для профессионального участника рынка ценных бумаг; операторов финансовых платформ; операторов инвестиционных платформ; операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; операторов обмена цифровых финансовых активов; управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, размещать в мобильных приложениях прямые ссылки на документы, содержащие характеристики конкретных финансовых продуктов для самостоятельного и беспроблемного поиска документов на сайтах указанных финансовых организаций, ссылка на которые размещена в мобильном приложении.