2. Правовое регулирование банковской деятельности

Тема 1. Правовое регулирование банковской деятельности по законодательству РФ

Нормативные акты Центрального банка РФ, устанавливающие порядок открытия коммерческих банков. Лицензия на осуществление банковских операций. Виды лицензий. Условия и документы, необходимые для получения лицензий. Порядок регистрации коммерческих банков. Правовое регулирование отдельных видов банковской деятельности.

Порядок открытия филиалов и представительств коммерческих банков.

Особенности деятельности на территории РФ зарубежных банков, их филиалов и представительств, а также банков с иностранными инвестициями.

Основания для отзыва Центральным банков РФ лицензии на совершение банковских операций. Прекращение деятельности коммерческого банка. Условия и порядок признания банкротства банкам.

Тема 2. Организационно-правовые формы коммерческих банков и кредитных учреждений

Понятие коммерческого банка. Понятие кредитного учреждения. Виды банков по законодательству РФ.

Банки, созданные в виде акционерного общества открытого типа.

Банки, созданные в виде товарищества с ограниченной ответственностью.

Иные организационно-правовые формы коммерческих банков и кредитных учреждений.

Филиал, представительство, дочернее предприятие.

Понятие банка с иностранными инвестициями.

Управление банков: органы управления банком, их полномочия. Полномочия руководителя банка.

Правовое регулирование контроля за деятельностью банка.

Тема 3. Основы гражданского права, регулирующего банковскую деятельность

Понятие и виды сделок. Основания признания сделки недействительной.

Понятие договора. Существенные условия договора. Стороны договора, третьи лица.

Договорный характер взаимоотношений коммерческого банка и клиента. Банковская тайна.

Договор банковского счета; поручения владельцев счетов.

Договор займа, кредитный договор, договор вклада (депозитный договор).

Договор поручения, понятие представительства.

Договор комиссии.

Договор аренды, договор лизинга.

Договор о трасте денежных средств.

Понятие обязательства. Исполнение обязательства. Способы обеспечения обязательства. Прекращение обязательства. Ответственность сторон за невыполнение договорных обязательств.

Тема 4. Особенности правового регулирования кредитных отношений

Существенные условия договора займа (кредитного договора). Порядок заключения договора, порядок заключения дополнительных соглашений.

Способы обеспечения обязательств по кредитным договорам:

- гарантия (поручительство), порядок оформления, ответственность гаранта;

- залог, порядок оформления, особенность взыскания;

- страхование банковского риска.

Договорная ответственность.

Тема 5. Основы процессуального права

Законодательство РФ, регулирующее порядок рассмотрения исков в судах и арбитражных судах РФ.

Понятие искового заявления. Понятие претензии.

Способы обеспечения гражданского иска.