<Письмо> Банка России от 14.07.1994 N 15-4-1/1732 <О перечне операций, которые могут совершаться коммерческими банками, отнесенными к коммерческим банкам с ограниченным кругом операций>

Центральный банк Российской Федерации доводит до Вашего сведения перечень операций, которые могут совершаться коммерческими банками, отнесенными в соответствии с телеграммой Банка России от 21.02.94 N 47-94 к коммерческим банкам с ограниченным кругом операций (вновь создаваемые банки с уставным фондом не менее 500 млн. рублей и действующие банки, не сформировавшие до 1 января 1994 года уставный фонд в размере 100 млн. рублей):

1. Привлекать на депозитные счета средства физических и юридических (кроме банков) лиц на срок более года и предоставлять кредиты по соглашению с заемщиками.

2. Осуществлять расчеты с ссудных счетов клиентов по их поручению.

3. Финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка.

4. Выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы), осуществлять иные операции с ними.

5. Выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме, на сумму, не превышающую размер капитала банка.

6. Приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг).

7. Управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции).

8. Оказывать консультационные услуги.

В целях обеспечения выполнения п. 6 телеграммы Банка России от 21.02.94 N 47-94 дайте предписание действующим коммерческим банкам, не сформировавшим до 01.01.94 уставный фонд в размере 100 млн. рублей, прекратить открытие новых вкладных, депозитных счетов в рублях и иностранной валюте физическим и юридическим лицам на срок менее года; предупредить клиентов банка, имеющих в этих банках вкладные, депозитные счета, о завершении операций по их счетам (прекращении всех расчетов по ним) и переводе средств по желанию вкладчиков в другие банки.

Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации до 1 октября 1994 года представить в Банк России документы коммерческих банков для замены ранее выданной лицензии.

Заместитель Председателя

Центрального банка

Российской Федерации

Д.В.ТУЛИН