Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку
Инструкция Банка России от 10.03.2006 N 128-И (ред. от 19.02.2013) "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 13.04.2006 N 7687)

9.1.5.5. Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия

Приводятся:

а) дата, на которую в проспекте указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия;

б) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием:

┌─────────────┬───────────────────────┬──────────────────────────┐

│ Размер │ Размер (сумма) │ Соотношение размера │

│ ипотечного │ обязательств │ ипотечного покрытия и │

│ покрытия, │по облигациям с данным │ размера (суммы) │

│руб./иностр. │ ипотечным покрытием, │ обязательств │

│ валюта │ руб./иностр. валюта │ по облигациям с данным │

│ │ │ ипотечным покрытием, % │

├─────────────┼───────────────────────┼──────────────────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │

└─────────────┴───────────────────────┴──────────────────────────┘

в) сведения о размере и составе ипотечного покрытия:

┌────────────────────────────────────────────┬───────────────────┐

│ Наименование показателя │ Значение │

│ │ показателя │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ 1 │ 2 │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Суммарный размер остатков сумм основного │ │

│долга по обеспеченным ипотекой требованиям, │ │

│составляющим ипотечное покрытие, │ │

│руб./иностр. валюта │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Отношение суммарной величины остатка │ │

│основного долга по обеспеченным ипотекой │ │

│требованиям, составляющим ипотечное │ │

│покрытие, к суммарной рыночной стоимости │ │

│недвижимого имущества, являющегося предметом│ │

│ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных│ │

│требований, определенной независимым │ │

│оценщиком (оценщиками), % │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Средневзвешенный по остатку основного долга │ │

│размер текущих процентных ставок по │ │

│обеспеченным ипотекой требованиям, │ │

│составляющим ипотечное покрытие: │ │

│ по требованиям, выраженным в валюте │ │

│ Российской Федерации, % годовых; │ │

│ по требованиям, выраженным в иностранных │ │

│ валютах (отдельно по каждой иностранной │ │

│ валюте с указанием такой валюты), % │ │

│ годовых │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Средневзвешенный по остатку основного долга │ │

│срок, прошедший с даты возникновения │ │

│обеспеченных ипотекой требований, │ │

│составляющих ипотечное покрытие, дней │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Средневзвешенный по остатку основного долга │ │

│срок, оставшийся до даты исполнения │ │

│обеспеченных ипотекой требований, │ │

│составляющих ипотечное покрытие, дней │ │

└────────────────────────────────────────────┴───────────────────┘

Под средневзвешенным по остатку основного долга размером текущих процентных ставок понимается значение, полученное путем суммирования размера текущей процентной ставки по каждому обеспеченному ипотекой требованию, умноженного на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Под средневзвешенным по остатку основного долга сроком, прошедшим с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, понимается значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, прошедших с даты заключения договора, из которого возникло каждое обеспеченное ипотекой требование, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Под средневзвешенным по остатку основного долга сроком, оставшимся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, понимается значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, оставшихся до даты погашения по каждому обеспеченному ипотекой требованию, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие;

г) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

┌────────────────────────────────────────────┬───────────────────┐

│ Вид имущества, составляющего │ Доля вида │

│ ипотечное покрытие │ имущества в общем │

│ │ размере ипотечного│

│ │ покрытия, % │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ 1 │ 2 │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Обеспеченные ипотекой требования, всего │ │

│в том числе: │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ обеспеченные ипотекой требования, │ │

│ удостоверенные закладными │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ требования, обеспеченные ипотекой │ │

│ незавершенного строительством недвижимого │ │

│ имущества │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ требования, обеспеченные ипотекой жилых │ │

│ помещений │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ требования, обеспеченные ипотекой │ │

│ недвижимого имущества, не являющегося │ │

│ жилыми помещениями │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Ипотечные сертификаты участия │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Денежные средства, всего │ │

│в том числе: │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ денежные средства в валюте Российской │ │

│ Федерации │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ денежные средства в иностранной валюте │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Государственные ценные бумаги, всего │ │

│в том числе: │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ государственные ценные бумаги Российской │ │

│ Федерации │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ государственные ценные бумаги субъектов │ │

│ Российской Федерации │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Недвижимое имущество │ │

└────────────────────────────────────────────┴───────────────────┘

2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений:

┌────────────────────────────────────────────┬───────────────────┐

│ Вид имущества, составляющего ипотечное │ Доля вида │

│ покрытие │ имущества в общем │

│ │ размере ипотечного│

│ │ покрытия, % │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ 1 │ 2 │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│Требования, обеспеченные ипотекой жилых │ │

│помещений, всего │ │

│в том числе: │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ требования, обеспеченные ипотекой │ │

│ квартир в многоквартирных домах │ │

├────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤

│ требования, обеспеченные ипотекой жилых │ │

│ домов с прилегающими земельными участками │ │

└────────────────────────────────────────────┴───────────────────┘

3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:

┌──────────────────────┬───────────────────┬─────────────────────┐

│ Вид обеспеченных │ Количество │ Доля обеспеченных │

│ ипотекой требований │ обеспеченных │ ипотекой требований │

│ │ипотекой требований│ данного вида в │

│ │данного вида, штук │ совокупном размере │

│ │ │ обеспеченных │

│ │ │ипотекой требований, │

│ │ │ составляющих │

│ │ │ипотечное покрытие, │

│ │ │ % │

├──────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │

├──────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┤

│Обеспеченные │ │ 100 │

│ипотекой требования, │ │ │

│составляющие ипотечное│ │ │

│покрытие, всего │ │ │

├──────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┤

│Обеспеченные │ │ │

│ипотекой требования, │ │ │

│удостоверенные │ │ │

│закладными │ │ │

├──────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┤

│Требования, │ │ │

│обеспеченные ипотекой │ │ │

│незавершенного │ │ │

│строительством │ │ │

│недвижимого имущества │ │ │

├──────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┤

│Требования, │ │ │

│обеспеченные ипотекой │ │ │

│жилых помещений │ │ │

├──────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┤

│Требования, │ │ │

│обеспеченные ипотекой │ │ │

│недвижимого имущества,│ │ │

│не являющегося жилыми │ │ │

│помещениями │ │ │

└──────────────────────┴───────────────────┴─────────────────────┘

д) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество:

┌──────────────────────────────────────┬─────────────────────────┐

│Вид правового основания возникновения │ Доля в совокупном │

│ у кредитной организации - эмитента │ размере обеспеченных │

│ прав на обеспеченные ипотекой │ ипотекой требований, │

│ требования, составляющие ипотечное │ составляющих ипотечное │

│ покрытие │ покрытие, приходящаяся │

│ │на обеспеченные ипотекой │

│ │ требования, права на │

│ │ которые возникли по │

│ │ данному виду правового │

│ │ основания, % │

├──────────────────────────────────────┼─────────────────────────┤

│ 1 │ 2 │

├──────────────────────────────────────┼─────────────────────────┤

│Выдача (предоставление) обеспеченных │ │

│ипотекой кредитов или займов │ │

├──────────────────────────────────────┼─────────────────────────┤

│Внесение в оплату акций (уставного │ │

│капитала) │ │

├──────────────────────────────────────┼─────────────────────────┤

│Приобретение на основании договора │ │

│(договор об уступке требования, │ │

│договор о приобретении закладных, иной│ │

│договор) │ │

├──────────────────────────────────────┼─────────────────────────┤

│Приобретение в результате │ │

│универсального правопреемства │ │

└──────────────────────────────────────┴─────────────────────────┘

е) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации:

┌────────────────────┬──────────────────┬────────────────────────┐

│ Наименование │ Количество │ Доля в совокупном │

│субъекта Российской │ обеспеченных │ размере обеспеченных │

│ Федерации │ ипотекой │ ипотекой требований, │

│ │ требований, штук │ составляющих ипотечное │

│ │ │ покрытие, % │

├────────────────────┼──────────────────┼────────────────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │

├────────────────────┼──────────────────┼────────────────────────┤

│Всего │ │ 100 │

└────────────────────┴──────────────────┴────────────────────────┘

ж) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:

┌───────────────────┬───────────────────┬────────────────────────┐

│ Срок просрочки │ Количество │ Доля в совокупном │

│ платежа │ обеспеченных │ размере обеспеченных │

│ │ ипотекой │ ипотекой требований, │

│ │ требований, штук │ составляющих ипотечное │

│ │ │ покрытие, % │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│До 30 дней │ │ │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│30 - 60 дней │ │ │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│60 - 90 дней │ │ │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│90 - 180 дней │ │ │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│Свыше 180 дней │ │ │

├───────────────────┼───────────────────┼────────────────────────┤

│В процессе │ │ │

│обращения взыскания│ │ │

│на предмет ипотеки │ │ │

└───────────────────┴───────────────────┴────────────────────────┘

з) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению.

9.1.5.4. Сведения о сервисном агенте, уполномоченном получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций 9.2. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг