Введение принципов пруденциального надзора за рисками профессиональных участников финансового рынка

Введение принципов пруденциального надзора за рисками

профессиональных участников финансового рынка

Необходимость создания системы пруденциального надзора за рисками профессиональных участников финансового рынка обусловлена той степенью зрелости, которой достиг российский финансовый рынок, и тем уровнем рисков, которые берут на себя его основные участники. Несмотря на то что нормативными правовыми актами Российской Федерации предусмотрены отдельные пруденциальные нормы в отношении участников финансового рынка, целостная система пруденциального надзора на финансовом рынке сегодня отсутствует.

Ключевой задачей системы пруденциального надзора на финансовых рынках является прогнозирование и предупреждение рисков как отдельно взятых финансовых организаций, так и системных рисков с целью обеспечения устойчивости и надежности всего рынка в целом. При этом в отношении отдельных участников финансового рынка задача регулирующего и контрольного органа состоит в оценке риска ликвидности, присущего финансовой организации, для предупреждения возможных последствий неплатежеспособности, а также в уменьшении операционного риска путем введения эффективных процедур контроля сделок, совершаемых на финансовом рынке.

Введение системы пруденциального надзора на финансовом рынке также предполагает установление эффективных мер воздействия (как предупредительных, так и принудительных) надзорного органа на нарушителей пруденциальных норм и стандартов. Эти меры должны, с одной стороны, заставить участников рынка соблюдать пруденциальные нормы, с другой, - быть для надзорного органа инструментом воздействия на недобросовестные компании.

В перспективе целесообразно для всех видов финансовых организаций (страховых организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг) установить единые принципы банкротства, аналогичные принципам, установленным для кредитных организаций.

Введение единых принципов банкротства связано с необходимостью унификации мер, применяемых для предупреждения несостоятельности (банкротства) финансовых организаций, и процедур, используемых при признании финансовой организации банкротом. Одной из таких мер может стать назначение временной администрации, как это предусмотрено законодательством Российской Федерации о банкротстве кредитных организаций.

С целью оптимизации процедур пруденциального надзора на финансовом рынке необходимо отказаться от раздельного лицензирования брокерской и дилерской деятельности.