Редакция от 11.07.2011 (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.09.2011)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть третья статьи 1 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Небанковская кредитная Небанковская кредитная

организация - кредитная организация:

организация, имеющая право 1) кредитная организация,

осуществлять отдельные банковские имеющая право осуществлять

операции, предусмотренные исключительно банковские

настоящим Федеральным законом. операции, указанные в пунктах 3 и

Допустимые сочетания банковских 4 (только в части банковских

операций для небанковских счетов юридических лиц в связи с

кредитных организаций осуществлением переводов денежных

устанавливаются Банком России. средств без открытия банковских

счетов), а также в пункте 5

(только в связи с осуществлением

переводов денежных средств без

открытия банковских счетов) и

пункте 9 части первой статьи 5

настоящего Федерального закона

(далее - небанковская кредитная

организация, имеющая право на

осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных

банковских операций);

2) кредитная организация,

имеющая право осуществлять

отдельные банковские операции,

предусмотренные настоящим

Федеральным законом. Допустимые

сочетания банковских операций для

такой небанковской кредитной

организации устанавливаются

Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 4 части первой статьи 5

старая редакция новая редакция

4) осуществление расчетов по 4) осуществление переводов

поручению физических и денежных средств по поручению

юридических лиц, в том числе физических и юридических лиц, в

банков-корреспондентов, по их том числе банков-корреспондентов,

банковским счетам; по их банковским счетам;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 5 частью седьмой. См. текст новой редакции

Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за

исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по

поручению физических лиц.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 11

старая редакция новая редакция

Минимальный размер уставного Минимальный размер уставного

капитала вновь регистрируемого капитала вновь регистрируемого

банка на день подачи ходатайства банка на день подачи ходатайства

о государственной регистрации и о государственной регистрации и

выдаче лицензии на осуществление выдаче лицензии на осуществление

банковских операций банковских операций

устанавливается в сумме 180 устанавливается в сумме 180

миллионов рублей. Минимальный миллионов рублей. Минимальный

размер уставного капитала вновь размер уставного капитала вновь

регистрируемой небанковской регистрируемой небанковской

кредитной организации, кредитной организации,

ходатайствующей о получении ходатайствующей о получении

лицензии, предусматривающей право лицензии, предусматривающей право

на осуществление расчетов по на осуществление расчетов по

поручению юридических лиц, в том поручению юридических лиц, в том

числе банков-корреспондентов, по числе банков-корреспондентов, по

их банковским счетам, на день их банковским счетам, на день

подачи ходатайства о подачи ходатайства о

государственной регистрации и государственной регистрации и

выдаче лицензии на осуществление выдаче лицензии на осуществление

банковских операций банковских операций

устанавливается в сумме 90 устанавливается в сумме 90

миллионов рублей. Минимальный миллионов рублей. Минимальный

размер уставного капитала вновь размер уставного капитала вновь

регистрируемой небанковской регистрируемой небанковской

кредитной организации, не кредитной организации,

ходатайствующей о получении такой ходатайствующей о получении

лицензии, на день подачи лицензии для небанковских

ходатайства о государственной кредитных организаций, имеющих

регистрации и выдаче лицензии на право на осуществление переводов

осуществление банковских операций денежных средств без открытия

устанавливается в сумме 18 банковских счетов и связанных с

миллионов рублей. ними иных банковских операций, на

день подачи ходатайства о

государственной регистрации и

выдаче лицензии на осуществление

банковских операций

устанавливается в сумме 18

миллионов рублей. Минимальный

размер уставного капитала вновь

регистрируемой небанковской

кредитной организации, не

ходатайствующей о получении

указанных лицензий, на день

подачи ходатайства о

государственной регистрации и

выдаче лицензии на осуществление

банковских операций

устанавливается в сумме 18

миллионов рублей.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 13

старая редакция новая редакция

Осуществление банковских Осуществление банковских

операций производится только на операций производится только на

основании лицензии, выдаваемой основании лицензии, выдаваемой

Банком России в порядке, Банком России в порядке,

установленном настоящим установленном настоящим

Федеральным законом, за Федеральным законом, за

исключением случаев, указанных в исключением случаев, указанных в

части девятой настоящей статьи и части девятой настоящей статьи и

в статье 13.1 настоящего в Федеральном законе "О

Федерального закона. национальной платежной системе".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Статья 13.1 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 14 подпунктом 9. См. текст новой редакции

9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа

и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право

на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных банковских операций. Указанные анкеты

заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать

сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также

сведения:

о наличии у этих лиц высшего профессионального образования (с

представлением копии диплома или заменяющего его документа);

о наличии (об отсутствии) судимости.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 14 частью второй. См. текст новой редакции

Положения подпункта 8 части первой настоящей статьи не

распространяются на случай представления документов для государственной

регистрации небанковской кредитной организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов

и связанных с ними иных банковских операций, и получения ею лицензии на

осуществление банковских операций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть вторая статьи 15 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Принятие решения о Принятие решения о

государственной регистрации государственной регистрации

кредитной организации и выдаче кредитной организации и выдаче

лицензии на осуществление лицензии на осуществление

банковских операций или об отказе банковских операций или об отказе

в этом производится в срок, не в этом производится в срок, не

превышающий шести месяцев с даты превышающий шести месяцев с даты

представления всех представления всех

предусмотренных настоящим предусмотренных настоящим

Федеральным законом документов. Федеральным законом документов, а

принятие такого решения в

отношении небанковской кредитной

организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных

банковских операций, - в срок, не

превышающий трех месяцев.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго подпункта 1 части первой статьи 16

старая редакция новая редакция

отсутствие у них высшего отсутствие у них высшего

юридического или экономического юридического или экономического

образования и опыта руководства образования и опыта руководства

отделом, иным подразделением отделом, иным подразделением

кредитной организации, кредитной организации,

деятельность которых связана с деятельность которых связана с

осуществлением банковских осуществлением банковских

операций, либо отсутствие операций, либо отсутствие

двухлетнего опыта руководства двухлетнего опыта руководства

таким отделом, подразделением; таким отделом, подразделением

(для кандидатов на должности

единоличного исполнительного

органа и главного бухгалтера

небанковской кредитной

организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных

банковских операций, - отсутствие

у них высшего профессионального

образования);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 26 частью девятнадцатой. См. текст новой редакции

Положения настоящей статьи распространяются на сведения об операциях

клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными

агентами (субагентами).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 26 частью двадцатой. См. текст новой редакции

Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об

остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и

сведения о переводах электронных денежных средств кредитными

организациями по распоряжению их клиентов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 27

старая редакция новая редакция

На денежные средства и иные На денежные средства и иные

ценности юридических и физических ценности юридических и физических

лиц, находящиеся на счетах и во лиц, находящиеся на счетах и во

вкладах или на хранении в вкладах или на хранении в

кредитной организации, арест кредитной организации, а также на

может быть наложен не иначе как остаток электронных денежных

судом и арбитражным судом, средств арест может быть наложен

судьей, а также по постановлению не иначе как судом и арбитражным

органов предварительного судом, судьей, а также по

следствия при наличии судебного постановлению органов

решения. предварительного следствия при

наличии судебного решения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть вторая статьи 27 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

При наложении ареста на При наложении ареста на

денежные средства, находящиеся на денежные средства, находящиеся на

счетах и во вкладах, кредитная счетах и во вкладах, или на

организация незамедлительно по остаток электронных денежных

получении решения о наложении средств кредитная организация

ареста прекращает расходные незамедлительно по получении

операции по данному счету решения о наложении ареста

(вкладу) в пределах средств, на прекращает расходные операции по

которые наложен арест. данному счету (вкладу), а также

перевод электронных денежных

средств в пределах величины

остатка электронных денежных

средств, на которые наложен

арест.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 27

старая редакция новая редакция

Взыскание на денежные средства Взыскание на денежные средства

и иные ценности физических и и иные ценности физических и

юридических лиц, находящиеся на юридических лиц, находящиеся на

счетах и во вкладах или на счетах и во вкладах или на

хранении в кредитной организации, хранении в кредитной организации,

может быть обращено только на а также на остаток электронных

основании исполнительных денежных средств может быть

документов в соответствии с обращено только на основании

законодательством Российской исполнительных документов в

Федерации. соответствии с законодательством

Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 29

старая редакция новая редакция

Кредитная организация - Кредитная организация -

владелец банкомата обязана владелец банкомата обязана

информировать держателя платежной информировать держателя платежной

карты до момента осуществления им карты до момента осуществления им

расчетов с использованием расчетов с использованием

платежной карты, передачи им платежной карты, передачи им

распоряжений кредитной распоряжений кредитной

организации об осуществлении организации об осуществлении

расчетов по его банковским счетам расчетов по его банковским счетам

с использованием банкоматов, с использованием банкоматов,

принадлежащих этой кредитной принадлежащих этой кредитной

организации, предупреждающей организации, предупреждающей

надписью, отражаемой на экране надписью, отражаемой на экране

банкомата, о размере банкомата, о размере

комиссионного вознаграждения, комиссионного вознаграждения,

установленного кредитной установленного кредитной

организацией - владельцем организацией - владельцем

банкомата и взимаемого ею за банкомата и взимаемого ею за

совершение указанных операций в совершение указанных операций в

дополнение к вознаграждению, дополнение к вознаграждению,

установленному договором между установленному договором между

кредитной организацией, кредитной организацией,

осуществившей выпуск платежной осуществившей выпуск платежной

карты, и держателем этой карты, а карты, и держателем этой карты,

также отражать по итогам этих либо об отсутствии такого

операций информацию о вознаграждения, а также отражать

комиссионном вознаграждении по итогам этих операций

кредитной организации - владельца информацию о комиссионном

банкомата в случае взимания вознаграждении кредитной

такого вознаграждения на чеке организации - владельца банкомата

банкомата. в случае взимания такого

вознаграждения на чеке банкомата

либо об отсутствии такого

вознаграждения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────