Редакция от 22.07.2024

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 4 части третьей статьи 5

старая редакция новая редакция

4) осуществление операций с 4) осуществление операций с

драгоценными металлами, монетами драгоценными металлами, монетами

из драгоценных металлов, из драгоценных металлов,

обработанными природными алмазами, обработанными природными алмазами,

в соответствии с законодательством нумизматическими наборами монет и

Российской Федерации; памятными монетами Банка России из

недрагоценных металлов,

являющимися законным средством

наличного платежа на территории

Российской Федерации и

передаваемыми Банком России

кредитным организациям по ценам,

отличающимся от их нарицательной

стоимости и определяемым Банком

России, в сувенирной упаковке

организации, изготавливающей

банкноты и монету Банка России, в

соответствии с законодательством

Российской Федерации;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части шестой статьи 5

старая редакция новая редакция

Кредитной организации Кредитной организации

запрещается заниматься запрещается заниматься

производственной, торговой и производственной, торговой и

страховой деятельностью. Указанные страховой деятельностью. Указанные

ограничения не распространяются на ограничения не распространяются на

заключение договоров, являющихся заключение договоров, являющихся

производными финансовыми производными финансовыми

инструментами и предусматривающих инструментами и предусматривающих

либо обязанность одной стороны либо обязанность одной стороны

договора передать другой стороне договора передать другой стороне

товар, либо обязанность одной товар, либо обязанность одной

стороны на условиях, определенных стороны на условиях, определенных

при заключении договора, в случае при заключении договора, в случае

предъявления требования другой предъявления требования другой

стороной купить или продать товар, стороной купить или продать товар,

если обязательство по поставке если обязательство по поставке

будет прекращено без исполнения в будет прекращено без исполнения в

натуре, а также на заключение натуре, а также на заключение

договоров в целях выполнения договоров в целях выполнения

функций центрального контрагента и функций центрального контрагента и

оператора товарных поставок в оператора товарных поставок в

соответствии с Федеральным законом соответствии с Федеральным законом

"О клиринге, клиринговой "О клиринге, клиринговой

деятельности и центральном деятельности и центральном

контрагенте". Указанные контрагенте". Указанные

ограничения не распространяются ограничения не распространяются

также на продажу имущества, также на продажу имущества,

приобретенного кредитными приобретенного кредитными

организациями в целях обеспечения организациями в целях обеспечения

своей деятельности, на продажу своей деятельности, на продажу

товара, реализуемого кредитной товара, реализуемого кредитной

организацией в случае возврата организацией в случае возврата

должнику денежных средств, должнику денежных средств,

уплаченных им третьему лицу за уплаченных им третьему лицу за

приобретение товара, в случае, приобретение товара, в случае,

предусмотренном частью 2.10 статьи предусмотренном частью 2.10 статьи

7 Федерального закона от 21 7 Федерального закона от 21

декабря 2013 года N 353-ФЗ "О декабря 2013 года N 353-ФЗ "О

потребительском кредите (займе)", потребительском кредите (займе)",

и на продажу имущества, и на продажу имущества,

реализуемого кредитной реализуемого кредитной

организацией в случае обращения организацией в случае обращения

взыскания на предмет залога в взыскания на предмет залога в

связи с неисполнением должником связи с неисполнением должником

обязательства, обеспеченного обязательства, обеспеченного

залогом имущества, либо залогом имущества, либо

полученного кредитной организацией полученного кредитной организацией

по договору в качестве отступного. по договору в качестве отступного.

Указанные ограничения не Указанные ограничения не

распространяются также на распространяются также на

куплю-продажу драгоценных металлов куплю-продажу драгоценных металлов

и монет из драгоценных металлов, и монет из драгоценных металлов,

указанных в части пятой настоящей указанных в части пятой настоящей

статьи, и на куплю-продажу статьи, и на куплю-продажу

обработанных природных алмазов. обработанных природных алмазов, а

Указанные ограничения не также на куплю-продажу

распространяются также на нумизматических наборов монет и

совершение кредитной организацией памятных монет Банка России из

- участником эксперимента, недрагоценных металлов, являющихся

проводимого в соответствии с законным средством наличного

Федеральным законом "О проведении платежа на территории Российской

эксперимента по установлению Федерации и передаваемых Банком

специального регулирования в целях России кредитным организациям по

создания необходимых условий для ценам, отличающимся от их

осуществления деятельности по нарицательной стоимости и

партнерскому финансированию в определяемым Банком России, в

отдельных субъектах Российской сувенирной упаковке организации,

Федерации и о внесении изменений в изготавливающей банкноты и монету

отдельные законодательные акты Банка России. Указанные

Российской Федерации", сделок ограничения не распространяются

(операций), предусмотренных также на совершение кредитной

пунктом 3 части 1 статьи 2 организацией - участником

указанного Федерального закона. эксперимента, проводимого в

соответствии с Федеральным законом

"О проведении эксперимента по

установлению специального

регулирования в целях создания

необходимых условий для

осуществления деятельности по

партнерскому финансированию в

отдельных субъектах Российской

Федерации и о внесении изменений в

отдельные законодательные акты

Российской Федерации", сделок

(операций), предусмотренных

пунктом 3 части 1 статьи 2

указанного Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 8 части первой статьи 14 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

8) анкеты кандидатов на 8) анкеты кандидатов на

должности руководителя кредитной должности руководителя кредитной

организации, главного бухгалтера, организации, главного бухгалтера,

заместителей главного бухгалтера заместителей главного бухгалтера

кредитной организации, кредитной организации,

руководителя, главного бухгалтера руководителя, главного бухгалтера

филиала кредитной организации (за филиала кредитной организации (за

исключением небанковской кредитной исключением небанковской кредитной

организации, имеющей право на организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных счетов и связанных с ними иных

банковских операций). Указанные банковских операций). Указанные

анкеты заполняются этими анкеты заполняются этими

кандидатами собственноручно или с кандидатами собственноручно или с

применением технических средств, применением технических средств,

подписываются ими собственноручно подписываются ими собственноручно

и должны содержать сведения, и должны содержать сведения,

установленные нормативными актами установленные нормативными актами

Банка России, а также сведения: Банка России, а также сведения,

о наличии у кандидата на подтверждающие соответствие

должность руководителя кредитной кандидатов на указанные должности

организации и руководителя филиала квалификационным требованиям,

кредитной организации высшего указанным в абзаце втором пункта 1

образования (бакалавриат, части первой статьи 16 настоящего

специалитет, магистратура, Федерального закона;

подготовка кадров высшей

квалификации) (далее - высшее

образование) с представлением

копии документа об образовании и о

квалификации, а также о наличии

опыта руководства кредитными

организациями, отделом или иным

подразделением кредитной

организации, связанным с

осуществлением банковских

операций, опыта руководства

лицами, признаваемыми в

соответствии со статьей 76.1

Федерального закона "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке

России)" некредитными финансовыми

организациями (за исключением

ломбардов), или опыта работы на

руководящих должностях в органах

государственной власти Российской

Федерации, органах государственной

власти субъектов Российской

Федерации, Банке России, а также

на руководящих должностях в

государственных корпорациях (если

в их должностные обязанности

входило руководство

подразделениями, связанными с

осуществлением банковских

операций) не менее двух лет;

о наличии у кандидата на

должность главного бухгалтера,

заместителя главного бухгалтера

кредитной организации и главного

бухгалтера филиала кредитной

организации высшего образования (с

представлением копии документа об

образовании и о квалификации) и

опыта работы, связанной с ведением

бухгалтерского учета, составлением

бухгалтерской (финансовой)

отчетности либо с аудиторской

деятельностью в финансовой

организации, не менее одного года;

о наличии (об отсутствии)

судимости (с представлением

оригинала справки о наличии (об

отсутствии) судимости, выданной

Министерством внутренних дел

Российской Федерации);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 9 части первой статьи 14 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

9) анкеты кандидатов на 9) анкеты кандидатов на

должности единоличного должности единоличного

исполнительного органа и главного исполнительного органа и главного

бухгалтера небанковской кредитной бухгалтера небанковской кредитной

организации, имеющей право на организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных счетов и связанных с ними иных

банковских операций. Указанные банковских операций. Указанные

анкеты заполняются этими анкеты заполняются этими

кандидатами собственноручно или с кандидатами собственноручно или с

применением технических средств, применением технических средств,

подписываются ими собственноручно подписываются ими собственноручно

и должны содержать сведения, и должны содержать сведения,

установленные нормативными актами установленные нормативными актами

Банка России, а также сведения: Банка России, а также сведения,

о наличии у этих лиц высшего подтверждающие соответствие

образования (с представлением кандидатов на указанные должности

копии документа об образовании и о квалификационным требованиям,

квалификации); указанным в абзаце третьем пункта

о наличии (об отсутствии) 1 части первой статьи 16

судимости (с представлением настоящего Федерального закона;

оригинала справки о наличии (об

отсутствии) судимости, выданной

Министерством внутренних дел

Российской Федерации);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 14

старая редакция новая редакция

Помимо документов, указанных в Помимо документов, указанных в

части первой настоящей статьи, части первой настоящей статьи,

Центральный банк Российской Центральный банк Российской

Федерации самостоятельно Федерации самостоятельно

запрашивает в федеральном органе запрашивает в федеральном органе

исполнительной власти, исполнительной власти,

осуществляющем государственную осуществляющем государственную

регистрацию юридических лиц, регистрацию юридических лиц,

физических лиц в качестве физических лиц в качестве

индивидуальных предпринимателей и индивидуальных предпринимателей и

крестьянских (фермерских) крестьянских (фермерских)

хозяйств, сведения о хозяйств, сведения о

государственной регистрации государственной регистрации

юридических лиц, являющихся юридических лиц, являющихся

учредителями кредитной учредителями кредитной

организации, а в налоговом органе организации, а в налоговом органе

запрашивает сведения о выполнении запрашивает сведения о выполнении

учредителями - юридическими лицами учредителями - юридическими лицами

обязательств перед федеральным обязательств перед федеральным

бюджетом, бюджетами субъектов бюджетом, бюджетами субъектов

Российской Федерации и местными Российской Федерации и местными

бюджетами за последние три года. бюджетами за последние три года.

Кредитная организация вправе Кредитная организация вправе

представить документы, содержащие представить документы, содержащие

указанные сведения, по собственной указанные сведения, по собственной

инициативе. инициативе. Помимо документов,

указанных в части первой настоящей

статьи, Центральный банк

Российской Федерации

самостоятельно запрашивает в

федеральном органе исполнительной

власти, осуществляющем функции по

выработке и реализации

государственной политики и

нормативно-правовому регулированию

в сфере внутренних дел, сведения о

наличии (об отсутствии) судимости

у лиц, указанных в пунктах 8 и 9

части первой настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1 части первой статьи 16

старая редакция новая редакция

Под несоответствием кандидата Под несоответствием кандидата

на должность руководителя на должность единоличного

кредитной организации или исполнительного органа кредитной

руководителя филиала кредитной организации или руководителя

организации (за исключением филиала кредитной организации (за

небанковской кредитной исключением небанковской кредитной

организации, имеющей право на организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных счетов и связанных с ними иных

банковских операций) банковских операций)

квалификационным требованиям квалификационным требованиям

понимается отсутствие у кандидата понимается отсутствие у кандидата

высшего образования и опыта высшего образования и опыта

руководства кредитными руководства кредитными

организациями, отделом или иным организациями, отделом или иным

подразделением кредитной подразделением кредитной

организации, связанным с организации, связанным с

осуществлением банковских осуществлением банковских

операций, или опыта руководства операций, или опыта руководства

лицами, признаваемыми в лицами, признаваемыми в

соответствии со статьей 76.1 соответствии со статьей 76.1

Федерального закона "О Центральном Федерального закона "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке банке Российской Федерации (Банке

России)" некредитными финансовыми России)" некредитными финансовыми

организациями (за исключением организациями (за исключением

ломбардов), или опыта работы на ломбардов), или опыта работы на

руководящих должностях в органах руководящих должностях в органах

государственной власти Российской государственной власти Российской

Федерации, органах государственной Федерации, органах государственной

власти субъектов Российской власти субъектов Российской

Федерации, Банке России, а также Федерации, Банке России, а также

на руководящих должностях в на руководящих должностях в

государственных корпорациях (если государственных корпорациях (если

в их должностные обязанности в их должностные обязанности

входило руководство входило руководство

подразделениями, связанными с подразделениями, связанными с

осуществлением банковских осуществлением банковских

операций) не менее двух лет. Под операций) не менее двух лет. Под

несоответствием кандидата на несоответствием кандидата на

должность главного бухгалтера или должность заместителя единоличного

заместителя главного бухгалтера исполнительного органа кредитной

кредитной организации, главного организации или члена

бухгалтера филиала кредитной коллегиального исполнительного

организации (за исключением органа кредитной организации

небанковской кредитной понимается несоответствие такого

организации, имеющей право на кандидата квалификационным

осуществление переводов денежных требованиям, указанным в первом

средств без открытия банковских предложении настоящего абзаца,

счетов и связанных с ними иных либо отсутствие у кандидата

банковских операций) высшего образования и опыта

квалификационным требованиям руководства организацией, основным

понимается отсутствие у кандидата видом деятельности которой

высшего образования и опыта является деятельность в области

работы, связанной с ведением информационных технологий, опыта

бухгалтерского учета, составлением руководства структурным

бухгалтерской (финансовой) подразделением такой организации,

отчетности либо с аудиторской связанным с осуществлением

деятельностью в финансовой деятельности в области

организации, не менее одного года. информационных технологий, опыта

руководства структурным

подразделением организации,

связанным с управлением

персоналом, не менее двух лет. Под

несоответствием кандидата на

должность главного бухгалтера или

заместителя главного бухгалтера

кредитной организации, главного

бухгалтера филиала кредитной

организации (за исключением

небанковской кредитной

организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных

банковских операций)

квалификационным требованиям

понимается отсутствие у кандидата

высшего образования и опыта

работы, связанной с ведением

бухгалтерского учета, составлением

бухгалтерской (финансовой)

отчетности либо с аудиторской

деятельностью в финансовой

организации, не менее одного года.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────