Редакция от 08.08.2024 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части шестой статьи 1

старая редакция новая редакция

Иностранный банк - банк, Иностранный банк - банк,

признанный таковым по признанный таковым по

законодательству иностранного законодательству иностранного

государства, на территории государства, на территории

которого он зарегистрирован. которого он зарегистрирован.

Иностранный банк имеет право в

соответствии с настоящим

Федеральным законом осуществлять

деятельность на территории

Российской Федерации через свой

филиал (далее также - филиал

иностранного банка). Требования к

деятельности филиала иностранного

банка устанавливаются также иными

федеральными законами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть первая статьи 2 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Банковская система Российской Банковская система Российской

Федерации включает в себя Банк Федерации включает в себя Банк

России, кредитные организации, а России, кредитные организации,

также представительства филиалы иностранных банков, а

иностранных банков. также представительства

иностранных банков.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьей 5.2. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 6 частями. См. текст новой редакции

Положения части первой настоящей статьи, за исключением положений,

касающихся права на осуществление доверительного управления указанными в

части первой настоящей статьи ценными бумагами, распространяются на

деятельность, осуществляемую иностранным банком на территории Российской

Федерации через свой филиал.

Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории

Российской Федерации, вправе в соответствии с федеральными законами

осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, за

исключением деятельности по доверительному управлению ценными бумагами,

денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными

бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными

финансовыми инструментами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьей 7.1. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Наименование статьи 8 - изложено в новой редакции

старая редакция новая редакция

Статья 8. Раскрытие информации Статья 8. Раскрытие информации

об органах управления кредитной об органах управления кредитной

организации и о деятельности организации, о деятельности

кредитной организации, банковской кредитной организации, банковской

группы и банковского холдинга группы, банковского холдинга, о

работниках филиала иностранного

банка и о деятельности

иностранного банка, открывшего

филиал на территории Российской

Федерации

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 8 частями. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 9 частью. См. текст новой редакции

Положения частей первой - пятой настоящей статьи распространяются на

филиалы иностранных банков.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 11.1

старая редакция новая редакция

При избрании лиц в состав При избрании лиц в состав

совета директоров (наблюдательного совета директоров (наблюдательного

совета) кредитной организации и на совета) кредитной организации и на

должность председателя совета должность председателя совета

директоров (наблюдательного директоров (наблюдательного

совета) кредитной организации совета) кредитной организации

должны соблюдаться ограничения, должны соблюдаться ограничения,

установленные пунктом 4 статьи установленные пунктом 4 статьи

65.3 Гражданского кодекса 65.3 Гражданского кодекса

Российской Федерации. Лицо, Российской Федерации. Лицо,

осуществляющее функции осуществляющее функции

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа, его заместителя, члена органа, его заместителя, члена

коллегиального исполнительного коллегиального исполнительного

органа (далее - руководитель органа (далее - руководитель

кредитной организации), главного кредитной организации), главного

бухгалтера или заместителя бухгалтера или заместителя

главного бухгалтера кредитной главного бухгалтера кредитной

организации, руководителя, организации, руководителя,

главного бухгалтера филиала главного бухгалтера филиала

кредитной организации, не вправе кредитной организации, не вправе

осуществлять функции руководителя, осуществлять функции руководителя,

главного бухгалтера в других главного бухгалтера в других

организациях, являющихся организациях, являющихся

кредитными организациями, кредитными организациями,

иностранными банками, страховыми иностранными банками (в том числе

или клиринговыми организациями, любыми из его филиалов),

профессиональными участниками страховыми или клиринговыми

рынка ценных бумаг, организаторами организациями, профессиональными

торговли на товарных и (или) участниками рынка ценных бумаг,

финансовых рынках, акционерными организаторами торговли на

инвестиционными фондами, товарных и (или) финансовых

специализированными депозитариями рынках, акционерными

инвестиционных фондов, паевых инвестиционными фондами,

инвестиционных фондов и специализированными депозитариями

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, организациями, инвестиционных фондов и

осуществляющими деятельность по негосударственных пенсионных

пенсионному обеспечению и фондов, организациями,

пенсионному страхованию, осуществляющими деятельность по

управляющими компаниями пенсионному обеспечению и

инвестиционных фондов, паевых пенсионному страхованию,

инвестиционных фондов и управляющими компаниями

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, микрофинансовыми инвестиционных фондов и

компаниями, а также в негосударственных пенсионных

организациях, занимающихся фондов, микрофинансовыми

лизинговой деятельностью или компаниями, а также в

являющихся аффилированными лицами организациях, занимающихся

по отношению к кредитной лизинговой деятельностью или

организации. Указанное ограничение являющихся аффилированными лицами

не применяется, если кредитные по отношению к кредитной

организации (иностранный банк и организации. Указанное ограничение

кредитная организация) являются по не применяется, если кредитные

отношению друг к другу основным и организации (иностранный банк и

дочерним хозяйственными кредитная организация) являются по

обществами, а также если отношению друг к другу основным и

аффилированным лицом кредитной дочерним хозяйственными

организации является обществами, а также если

некоммерческая организация (за аффилированным лицом кредитной

исключением государственной организации является

корпорации). некоммерческая организация (за

исключением государственной

корпорации).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьей 11.1-4. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьей 11.2-1. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Наименование статьи 12 - изложено в новой редакции

старая редакция новая редакция

Статья 12. Государственная Статья 12. Государственная

регистрация кредитных организаций регистрация кредитных организаций

и выдача им лицензий на и выдача им лицензий на

осуществление банковских операций осуществление банковских операций.

Ведение Банком России Книги

государственной регистрации

кредитных организаций и реестра

лицензий на осуществление

банковских операций, выданных

Банком России иностранным банкам

для осуществления деятельности на

территории Российской Федерации

через свои филиалы

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть третья статьи 12 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Банк России в целях Банк России в целях

осуществления им контрольных и осуществления контрольных и

надзорных функций ведет Книгу надзорных функций в порядке,

государственной регистрации установленном федеральными

кредитных организаций в порядке, законами и принимаемыми в

установленном федеральными соответствии с ними нормативными

законами и принимаемыми в актами Банка России, ведет Книгу

соответствии с ними нормативными государственной регистрации

актами Банка России. кредитных организаций и реестр

лицензий на осуществление

банковских операций, выданных

Банком России иностранным банкам

для осуществления деятельности на

территории Российской Федерации

через свои филиалы, содержащий в

том числе сведения об аккредитации

филиала иностранного банка на

территории Российской Федерации.

Состав сведений, включаемых в

Книгу государственной регистрации

кредитных организаций и реестр

лицензий на осуществление

банковских операций, выданных

Банком России иностранным банкам

для осуществления деятельности на

территории Российской Федерации

через свои филиалы,

устанавливается Банком России.

Сведения, содержащиеся в Книге

государственной регистрации

кредитных организаций и реестре

лицензий на осуществление

банковских операций, выданных

Банком России иностранным банкам

для осуществления деятельности на

территории Российской Федерации

через свои филиалы, подлежат

размещению на официальном сайте

Банка России в

информационно-телекоммуникационной

сети "Интернет" в составе и

порядке, которые установлены

Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 13

старая редакция новая редакция

Формы лицензий на осуществление Формы лицензий на осуществление

банковских операций для кредитных банковских операций для кредитных

организаций устанавливаются Банком организаций и иностранных банков,

России. осуществляющих деятельность на

территории Российской Федерации

через свои филиалы,

устанавливаются Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть четвертая статьи 13 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 13

старая редакция новая редакция

В лицензии на осуществление В лицензии на осуществление

банковских операций указываются банковских операций указываются

банковские операции, на банковские операции, на

осуществление которых данная осуществление которых данная

кредитная организация имеет право, кредитная организация или филиал

а также валюта, в которой эти иностранного банка имеет право, а

банковские операции могут также валюта, в которой эти

осуществляться. банковские операции могут

осуществляться.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части восьмой статьи 13

старая редакция новая редакция

Банк России вправе предъявить в Банк России вправе предъявить в

арбитражный суд иск о ликвидации арбитражный суд иск о ликвидации

юридического лица, осуществляющего юридического лица (о прекращении

без лицензии банковские операции, деятельности филиала иностранного

если получение такой лицензии банка), осуществляющего без

является обязательным. лицензии банковские операции, если

получение такой лицензии является

обязательным.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1 части первой статьи 16

старая редакция новая редакция

Под несоответствием кандидата Под несоответствием кандидата

на должность единоличного на должность единоличного

исполнительного органа кредитной исполнительного органа кредитной

организации или руководителя организации или руководителя

филиала кредитной организации (за филиала кредитной организации (за

исключением небанковской кредитной исключением небанковской кредитной

организации, имеющей право на организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных счетов и связанных с ними иных

банковских операций) банковских операций)

квалификационным требованиям квалификационным требованиям

понимается отсутствие у кандидата понимается отсутствие у кандидата

высшего образования и опыта высшего образования и опыта

руководства кредитными руководства кредитными

организациями, отделом или иным организациями, отделом или иным

подразделением кредитной подразделением кредитной

организации, связанным с организации, связанным с

осуществлением банковских осуществлением банковских

операций, или опыта руководства операций, или опыта руководства

лицами, признаваемыми в лицами, признаваемыми в

соответствии со статьей 76.1 соответствии со статьей 76.1

Федерального закона "О Центральном Федерального закона "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке банке Российской Федерации (Банке

России)" некредитными финансовыми России)" некредитными финансовыми

организациями (за исключением организациями (за исключением

ломбардов), или опыта работы на ломбардов), или опыта руководства

руководящих должностях в органах иностранным банком (отделом или

государственной власти Российской иным подразделением иностранного

Федерации, органах государственной банка, связанным с осуществлением

власти субъектов Российской банковских операций), иностранными

Федерации, Банке России, а также лицами, которые в соответствии с

на руководящих должностях в их личным законом осуществляют

государственных корпорациях (если виды деятельности, аналогичные

в их должностные обязанности видам деятельности, указанным в

входило руководство статье 76.1 Федерального закона "О

подразделениями, связанными с Центральном банке Российской

осуществлением банковских Федерации (Банке России)" (за

операций) не менее двух лет. Под исключением деятельности

несоответствием кандидата на ломбардов), при наличии соглашения

должность заместителя единоличного между Банком России и

исполнительного органа кредитной уполномоченным органом надзора

организации или члена соответствующего иностранного

коллегиального исполнительного государства об обмене информацией

органа кредитной организации в форме, принятой в международной

понимается несоответствие такого практике, или опыта работы на

кандидата квалификационным руководящих должностях в органах

требованиям, указанным в первом государственной власти Российской

предложении настоящего абзаца, Федерации, органах государственной

либо отсутствие у кандидата власти субъектов Российской

высшего образования и опыта Федерации, Банке России, а также

руководства организацией, основным на руководящих должностях в

видом деятельности которой государственных корпорациях (если

является деятельность в области в их должностные обязанности

информационных технологий, опыта входило руководство

руководства структурным подразделениями, связанными с

подразделением такой организации, осуществлением банковских

связанным с осуществлением операций) не менее двух лет. Под

деятельности в области несоответствием кандидата на

информационных технологий, опыта должность заместителя единоличного

руководства структурным исполнительного органа кредитной

подразделением организации, организации или члена

связанным с управлением коллегиального исполнительного

персоналом, не менее двух лет. Под органа кредитной организации

несоответствием кандидата на понимается несоответствие такого

должность главного бухгалтера или кандидата квалификационным

заместителя главного бухгалтера требованиям, указанным в первом

кредитной организации, главного предложении настоящего абзаца,

бухгалтера филиала кредитной либо отсутствие у кандидата

организации (за исключением высшего образования и опыта

небанковской кредитной руководства организацией, основным

организации, имеющей право на видом деятельности которой

осуществление переводов денежных является деятельность в области

средств без открытия банковских информационных технологий, опыта

счетов и связанных с ними иных руководства структурным

банковских операций) подразделением такой организации,

квалификационным требованиям связанным с осуществлением

понимается отсутствие у кандидата деятельности в области

высшего образования и опыта информационных технологий, опыта

работы, связанной с ведением руководства структурным

бухгалтерского учета, составлением подразделением организации,

бухгалтерской (финансовой) связанным с управлением

отчетности либо с аудиторской персоналом, не менее двух лет. Под

деятельностью в финансовой несоответствием кандидата на

организации, не менее одного года. должность главного бухгалтера или

заместителя главного бухгалтера

кредитной организации, главного

бухгалтера филиала кредитной

организации (за исключением

небанковской кредитной

организации, имеющей право на

осуществление переводов денежных

средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных

банковских операций)

квалификационным требованиям

понимается отсутствие у кандидата

высшего образования и опыта

работы, связанной с ведением

бухгалтерского учета, составлением

бухгалтерской (финансовой)

отчетности либо с аудиторской

деятельностью в финансовой

организации, или опыта работы,

связанной с ведением

бухгалтерского учета, составлением

бухгалтерской (финансовой)

отчетности либо с аудиторской

деятельностью в иностранном банке,

иностранном лице, которое в

соответствии с его личным законом

осуществляет виды деятельности,

аналогичные видам деятельности,

указанным в статье 76.1

Федерального закона "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке

России)" (за исключением

деятельности ломбардов), при

наличии соглашения между Банком

России и уполномоченным органом

надзора соответствующего

иностранного государства об обмене

информацией в форме, принятой в

международной практике, не менее

одного года.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого пункта 1 части первой статьи 16

старая редакция новая редакция

наличие на день, предшествующий наличие на день, предшествующий

дню назначения (избрания) на дню назначения (избрания) на

должность или дню получения Банком должность или дню получения Банком

России документов для России документов для

государственной регистрации государственной регистрации

кредитной организации, у кандидата кредитной организации, у кандидата

(за исключением кандидата на (за исключением кандидата на

должность специального должность специального

должностного лица, ответственного должностного лица, ответственного

за реализацию правил внутреннего за реализацию правил внутреннего

контроля в кредитной организации в контроля в кредитной организации в

целях противодействия легализации целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию терроризма и финансированию

распространения оружия массового распространения оружия массового

уничтожения) неснятой или уничтожения) неснятой или

непогашенной судимости за непогашенной судимости за

совершение умышленного совершение умышленного

преступления; преступления, наличие на день,

предшествующий дню назначения

(избрания) на должность или дню

получения Банком России документов

для государственной регистрации

кредитной организации, у кандидата

на должность специального

должностного лица, ответственного

за реализацию правил внутреннего

контроля в кредитной организации в

целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию

распространения оружия массового

уничтожения, неснятой или

непогашенной судимости за

совершение преступления в сфере

экономики или преступления против

государственной власти;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац девятнадцатый пункта 1 части первой статьи 16 - изложен в новой

редакции

старая редакция новая редакция

осуществление кандидатом осуществление кандидатом

функций (независимо от срока, в функций (независимо от срока, в

течение которого кандидат их течение которого кандидат их

осуществлял) единоличного осуществлял) единоличного

исполнительного органа, его исполнительного органа, его

заместителя, члена коллегиального заместителя, члена коллегиального

исполнительного органа, главного исполнительного органа, главного

бухгалтера или заместителя бухгалтера или заместителя

главного бухгалтера финансовой главного бухгалтера финансовой

организации, руководителя или организации (иностранного банка),

главного бухгалтера филиала руководителя или главного

финансовой организации, бухгалтера филиала финансовой

руководителя службы управления организации (иностранного банка),

рисками, внутреннего аудитора руководителя службы управления

(руководителя службы внутреннего рисками, внутреннего аудитора

аудита), контролера (руководителя (руководителя службы внутреннего

службы внутреннего контроля), аудита), контролера (руководителя

специального должностного лица, службы внутреннего контроля),

ответственного за реализацию специального должностного лица,

правил внутреннего контроля в ответственного за реализацию

финансовой организации в целях правил внутреннего контроля в

противодействия легализации финансовой организации

(отмыванию) доходов, полученных (иностранном банке) в целях

преступным путем, финансированию противодействия легализации

терроризма и финансированию (отмыванию) доходов, полученных

распространения оружия массового преступным путем, финансированию

уничтожения, или члена совета терроризма и финансированию

директоров (наблюдательного распространения оружия массового

совета) финансовой организации в уничтожения, или члена совета

течение 12 месяцев, директоров (наблюдательного

предшествовавших дню отзыва совета) финансовой организации

(аннулирования) за нарушение (иностранного банка) в течение 12

законодательства Российской месяцев, предшествовавших дню

Федерации у финансовой организации отзыва (аннулирования) за

лицензии на осуществление нарушение законодательства

операций, соответствующих виду Российской Федерации у финансовой

деятельности финансовой организации лицензии на

организации, либо дню исключения осуществление операций,

финансовой организации из соответствующих виду деятельности

соответствующего реестра за финансовой организации, либо дню

нарушение законодательства исключения финансовой организации

Российской Федерации, если на из соответствующего реестра за

день, предшествующий дню нарушение законодательства

назначения (избрания) кандидата на Российской Федерации, либо дню

должность или дню получения Банком отзыва (аннулирования) лицензии у

России документов для иностранного банка за нарушение

государственной регистрации законодательства, если на день,

кредитной организации, не истек предшествующий дню назначения

десятилетний срок со дня отзыва (избрания) кандидата на должность

(аннулирования) лицензии на или дню получения Банком России

осуществление операций, документов для государственной

соответствующих виду деятельности регистрации кредитной организации,

финансовой организации, либо дня не истек десятилетний срок со дня

исключения финансовой организации отзыва (аннулирования) лицензии на

из соответствующего реестра (за осуществление операций,

исключением случая, если кандидат соответствующих виду деятельности

представил в Банк России финансовой организации, либо со

доказательства непричастности к дня исключения финансовой

принятию решения или совершению организации из соответствующего

действий (бездействию), которые реестра, либо со дня отзыва

привели к отзыву (аннулированию) (аннулирования) лицензии у

лицензии либо к исключению из иностранного банка (за исключением

соответствующего реестра); случая, если кандидат представил в

Банк России доказательства

непричастности к принятию решения

или совершению действий

(бездействию), которые привели к

отзыву (аннулированию) лицензии

либо к исключению из

соответствующего реестра). В целях

настоящей части под отзывом

(аннулированием) лицензии у

иностранного банка за нарушение

законодательства понимается отзыв

(аннулирование) лицензии

уполномоченным органом надзора

соответствующего иностранного

государства за нарушение

законодательства иностранного

государства или отзыв лицензии у

иностранного банка на

осуществление банковских операций

для осуществления деятельности на

территории Российской Федерации

через свой филиал за нарушение

законодательства Российской

Федерации;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац семнадцатый пункта 5 части первой статьи 16 - изложен в новой

редакции

старая редакция новая редакция

осуществление учредителем осуществление учредителем

(участником) функций (независимо (участником) функций (независимо

от срока, в течение которого он их от срока, в течение которого он их

осуществлял) единоличного осуществлял) единоличного

исполнительного органа, его исполнительного органа, его

заместителя, члена коллегиального заместителя, члена коллегиального

исполнительного органа, главного исполнительного органа, главного

бухгалтера или заместителя бухгалтера или заместителя

главного бухгалтера финансовой главного бухгалтера финансовой

организации, руководителя или организации (иностранного банка),

главного бухгалтера филиала руководителя или главного

финансовой организации, бухгалтера филиала финансовой

руководителя службы управления организации (иностранного банка),

рисками, внутреннего аудитора руководителя службы управления

(руководителя службы внутреннего рисками, внутреннего аудитора

аудита), контролера (руководителя (руководителя службы внутреннего

службы внутреннего контроля), аудита), контролера (руководителя

специального должностного лица, службы внутреннего контроля),

ответственного за реализацию специального должностного лица,

правил внутреннего контроля в ответственного за реализацию

финансовой организации в целях правил внутреннего контроля в

противодействия легализации финансовой организации

(отмыванию) доходов, полученных (иностранном банке) в целях

преступным путем, финансированию противодействия легализации

терроризма и финансированию (отмыванию) доходов, полученных

распространения оружия массового преступным путем, финансированию

уничтожения, или члена совета терроризма и финансированию

директоров (наблюдательного распространения оружия массового

совета) финансовой организации в уничтожения, или члена совета

течение 12 месяцев, директоров (наблюдательного

предшествовавших дню отзыва совета) финансовой организации

(аннулирования) за нарушение (иностранного банка) в течение 12

законодательства Российской месяцев, предшествовавших дню

Федерации у финансовой организации отзыва (аннулирования) за

лицензии на осуществление нарушение законодательства

операций, соответствующих виду Российской Федерации у финансовой

деятельности финансовой организации лицензии на

организации, либо дню исключения осуществление операций,

финансовой организации из соответствующих виду деятельности

соответствующего реестра за финансовой организации, либо дню

нарушение законодательства исключения финансовой организации

Российской Федерации, если на из соответствующего реестра за

день, предшествующий дню получения нарушение законодательства

Банком России документов для Российской Федерации, либо дню

государственной регистрации отзыва (аннулирования) лицензии у

кредитной организации, не истек иностранного банка за нарушение

десятилетний срок со дня отзыва законодательства, если на день,

(аннулирования) лицензии на предшествующий дню получения

осуществление операций, Банком России документов для

соответствующих виду деятельности государственной регистрации

финансовой организации, либо дня кредитной организации, не истек

исключения финансовой организации десятилетний срок со дня отзыва

из соответствующего реестра (за (аннулирования) лицензии на

исключением случая, если осуществление операций,

учредитель (участник) представил в соответствующих виду деятельности

Банк России доказательства финансовой организации, либо со

непричастности к принятию решения дня исключения финансовой

или совершению действий организации из соответствующего

(бездействию), которые привели к реестра, либо со дня отзыва

отзыву (аннулированию) лицензии (аннулирования) лицензии у

либо к исключению из иностранного банка (за исключением

соответствующего реестра); случая, если учредитель (участник)

представил в Банк России

доказательства непричастности к

принятию решения или совершению

действий (бездействию), которые

привели к отзыву (аннулированию)

лицензии либо к исключению из

соответствующего реестра);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 16 частью. См. текст новой редакции

При оценке деловой репутации лиц, указанных в настоящей статье, а

также лиц, перечисленных в статье 11.1-4 настоящего Федерального закона,

оценка оснований для признания лица не соответствующим требованиям к

деловой репутации, установленных пунктами 1 и 5 части первой настоящей

статьи и предусматривающих осуществление функций по соответствующим

должностям в финансовой организации, производится Банком России также

применительно к осуществлению функций по должностям, указанным в статье

11.1-4 настоящего Федерального закона, в филиале иностранного банка.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение наименования статьи 18

старая редакция новая редакция

Статья 18. Дополнительные Статья 18. Дополнительные

требования к созданию и требования к созданию и

деятельности кредитных организаций деятельности кредитных организаций

с иностранными инвестициями с иностранными инвестициями

(инвестициями нерезидентов) (инвестициями нерезидентов) и

филиалов иностранных банков

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть первая статьи 18 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Размер участия иностранного Размер участия иностранного

капитала в совокупном уставном капитала в совокупном уставном

капитале кредитных организаций, капитале кредитных организаций,

имеющих лицензию на осуществление имеющих лицензию на осуществление

банковских операций, банковских операций, и филиалах

рассчитывается как соотношение иностранных банков (далее - размер

иностранных инвестиций участия иностранного капитала в

нерезидентов в уставные капиталы банковской системе Российской

кредитных организаций, имеющих Федерации) рассчитывается как

лицензию на осуществление соотношение совокупной величины

банковских операций, и совокупного иностранных инвестиций

уставного капитала указанных нерезидентов в уставные капиталы

кредитных организаций. кредитных организаций, имеющих

лицензию на осуществление

банковских операций, и совокупной

величины минимальных гарантийных

депозитов всех филиалов

иностранных банков к совокупному

размеру уставного капитала

указанных кредитных организаций и

совокупной величине минимальных

гарантийных депозитов всех

филиалов иностранных банков.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 18

старая редакция новая редакция

Размер участия иностранного Размер участия иностранного

капитала в совокупном уставном капитала в банковской системе

капитале кредитных организаций, Российской Федерации

имеющих лицензию на осуществление рассчитывается Банком России в

банковских операций, установленном им порядке по

рассчитывается Банком России в состоянию на 1 января каждого

установленном им порядке по года.

состоянию на 1 января каждого

года.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части четвертой статьи 18

старая редакция новая редакция

Информация о размере участия Информация о размере участия

иностранного капитала в совокупном иностранного капитала в банковской

уставном капитале кредитных системе Российской Федерации и

организаций, имеющих лицензию на показателях, использованных для

осуществление банковских операций, его расчета, подлежит

и показателях, использованных для опубликованию в официальном

его расчета, подлежит издании Банка России "Вестник

опубликованию в официальном Банка России", а также размещению

издании Банка России "Вестник на официальном сайте Банка России

Банка России", а также размещению в

на официальном сайте Банка России информационно-телекоммуникационной

в сети "Интернет" не позднее 15

информационно-телекоммуникационной февраля текущего года.

сети "Интернет" не позднее 15

февраля текущего года.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 18

старая редакция новая редакция

В целях настоящего Федерального В целях настоящего Федерального

закона под квотой понимается закона под квотой понимается

предельное значение размера предельное значение размера

участия иностранного капитала в участия иностранного капитала в

совокупном уставном капитале банковской системе Российской

кредитных организаций, имеющих Федерации, равное 50 процентам.

лицензию на осуществление

банковских операций, равное 50

процентам.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части шестой статьи 18 пунктом 3. См. текст новой редакции

3) отказывает в выдаче иностранному банку лицензии на осуществление

банковских операций для осуществления деятельности на территории

Российской Федерации через свой филиал и в аккредитации филиала

иностранного банка на территории Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части девятой статьи 18

старая редакция новая редакция

Банк России прекращает Банк России прекращает

применение предусмотренных частью применение предусмотренных частью

шестой настоящей статьи мер в шестой настоящей статьи мер в

случае, если размер участия случае, если размер участия

иностранного капитала в совокупном иностранного капитала в банковской

уставном капитале кредитных системе Российской Федерации

организаций, имеющих лицензию на составит менее 50 процентов.

осуществление банковских операций,

составит менее 50 процентов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части двенадцатой статьи 18

старая редакция новая редакция

Если иное не предусмотрено Если иное не предусмотрено

международными договорами международными договорами

Российской Федерации, Банк России Российской Федерации, Банк России

вправе по согласованию с вправе по согласованию с

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации устанавливать для Федерации устанавливать для

кредитных организаций с кредитных организаций с

иностранными инвестициями иностранными инвестициями и

ограничения на осуществление филиалов иностранных банков

банковских операций, если в ограничения на осуществление

соответствующих иностранных банковских операций, если в

государствах в отношении банков с соответствующих иностранных

российскими инвестициями и государствах в отношении банков с

филиалов российских банков российскими инвестициями и

применяются ограничения в их филиалов российских банков

создании и деятельности. применяются ограничения в их

создании и деятельности.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части тринадцатой статьи 18

старая редакция новая редакция

Банк России имеет право Банк России имеет право

устанавливать в порядке, устанавливать в порядке,

установленном Федеральным законом установленном Федеральным законом

"О Центральном банке Российской "О Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)", Федерации (Банке России)",

дополнительные требования к дополнительные требования к

кредитным организациям с кредитным организациям с

иностранными инвестициями иностранными инвестициями и

относительно порядка представления филиалам иностранных банков

отчетности, утверждения состава относительно порядка представления

руководства и перечня отчетности, утверждения состава

осуществляемых банковских руководства и перечня

операций. осуществляемых банковских

операций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьями 18.1 - 18.3. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение наименования статьи 19

старая редакция новая редакция

Статья 19. Меры Банка России, Статья 19. Меры Банка России,

применяемые им в порядке надзора в применяемые им в порядке надзора в

случае нарушения кредитной случае нарушения кредитной

организацией федеральных законов и организацией, филиалом

нормативных актов Банка России, а иностранного банка федеральных

также нарушения в деятельности законов и нормативных актов Банка

банковской группы России, а также нарушения в

деятельности банковской группы

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 19

старая редакция новая редакция

В случае нарушения кредитной В случае нарушения кредитной

организацией федеральных законов, организацией, филиалом

нормативных актов или предписаний иностранного банка, иностранным

Банка России, установленных банком, осуществляющим

обязательных нормативов, деятельность на территории

непредставления информации, Российской Федерации через свой

представления неполной или филиал, федеральных законов,

недостоверной информации, нормативных актов или предписаний

непроведения обязательного аудита, Банка России, установленных

нераскрытия отчетности и обязательных нормативов,

аудиторского заключения по ней, непредставления информации,

непредставления информации в бюро представления неполной или

кредитных историй либо совершения недостоверной информации,

действий, создающих реальную непроведения обязательного аудита,

угрозу интересам вкладчиков и нераскрытия отчетности и

кредиторов, Банк России имеет аудиторского заключения по ней,

право в порядке надзора применять непредставления информации в бюро

к такой кредитной организации кредитных историй либо совершения

меры, установленные Федеральным действий, создающих реальную

законом "О Центральном банке угрозу интересам вкладчиков и

Российской Федерации (Банке кредиторов, Банк России имеет

России)". право в порядке надзора применять

к таким кредитной организации,

филиалу иностранного банка,

иностранному банку,

осуществляющему деятельность на

территории Российской Федерации

через свой филиал, меры,

установленные Федеральным законом

"О Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 21 частью. См. текст новой редакции

Положения настоящей статьи применяются к филиалам иностранных банков

в части, затрагивающей их деятельность на территории Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение главы II статьями 23.7 - 23.10. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение наименования статьи 24

старая редакция новая редакция

Статья 24. Обеспечение Статья 24. Обеспечение

финансовой надежности кредитной финансовой надежности кредитной

организации организации, филиала иностранного

банка

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части четвертой статьи 24

старая редакция новая редакция

Кредитная организация (головная Кредитная организация (головная

кредитная организация банковской кредитная организация банковской

группы) обязана создать системы группы) обязана создать системы

управления рисками и капиталом, управления рисками и капиталом,

внутреннего контроля, внутреннего контроля,

соответствующие характеру и соответствующие характеру и

масштабу осуществляемых операций, масштабу осуществляемых операций,

уровню и сочетанию принимаемых уровню и сочетанию принимаемых

рисков, с учетом установленных рисков, с учетом установленных

Банком России требований к Банком России требований к

системам управления рисками и системам управления рисками и

капиталом, внутреннего контроля капиталом, внутреннего контроля

кредитной организации, банковской кредитной организации, банковской

группы. группы. Филиал иностранного банка

обязан создать системы управления

рисками и внутреннего контроля

(включая внутренний аудит),

соответствующие характеру и

масштабу осуществляемых операций,

уровню и сочетанию принимаемых

рисков, а также требованиям Банка

России к указанным системам (в

случае, если такие требования

установлены Банком России).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 24 частью. См. текст новой редакции

Филиал иностранного банка обязан соблюдать обязательные нормативы,

установленные Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 25

старая редакция новая редакция

Кредитная организация обязана Кредитная организация, филиал

выполнять обязательные резервные иностранного банка обязаны

требования в порядке, выполнять обязательные резервные

установленном Банком России в требования в порядке,

соответствии с Федеральным законом установленном Банком России в

"О Центральном банке Российской соответствии с Федеральным законом

Федерации (Банке России)". "О Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 25

старая редакция новая редакция

Кредитная организация обязана Кредитная организация, филиал

иметь в Банке России счет (счета) иностранного банка обязаны иметь в

для хранения обязательных Банке России счет (счета) для

резервов. Порядок открытия хранения обязательных резервов.

указанного счета (указанных Порядок открытия указанного счета

счетов) и осуществления операций (указанных счетов) и осуществления

по нему (ним) устанавливается операций по нему (ним)

Банком России. устанавливается Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части четвертой статьи 25.1

старая редакция новая редакция

Если частью шестой настоящей Если частью шестой настоящей

статьи не предусмотрено иное, в статьи не предусмотрено иное, в

случае снижения норматива случае снижения норматива

достаточности собственных средств достаточности собственных средств

(капитала) кредитной организации (капитала) кредитной организации

ниже уровня, определенного ниже уровня, определенного

нормативным актом Банка России для нормативным актом Банка России для

прекращения (мены, конвертации) прекращения (мены, конвертации)

субординированного кредита субординированного кредита

(депозита, займа, облигационного (депозита, займа, облигационного

займа), а также в случае займа), а также в случае

утверждения Советом директоров утверждения Советом директоров

Банка России плана участия Банка Банка России плана участия Банка

России в осуществлении мер по России в осуществлении мер по

предупреждению банкротства банка предупреждению банкротства банка

или утверждения Комитетом или утверждения Комитетом

банковского надзора Банка России банковского надзора Банка России

(а в случае, предусмотренном (а в случае, предусмотренном

абзацем вторым пункта 3 статьи абзацем вторым пункта 3 статьи

189.49 Федерального закона "О 189.49 Федерального закона "О

несостоятельности (банкротстве)", несостоятельности (банкротстве)",

также Советом директоров Банка также Советом директоров Банка

России) плана участия России) плана участия Агентства в

Государственной корпорации осуществлении мер по

"Агентство по страхованию вкладов" предупреждению банкротства банка,

(далее - Агентство) в предусматривающих оказание Банком

осуществлении мер по России или Агентством финансовой

предупреждению банкротства банка, помощи, предусмотренной пунктом 8

предусматривающих оказание Банком статьи 189.49 Федерального закона

России или Агентством финансовой "О несостоятельности

помощи, предусмотренной пунктом 8 (банкротстве)", обязательства

статьи 189.49 Федерального закона кредитной организации по возврату

"О несостоятельности суммы основного долга по договору

(банкротстве)", обязательства субординированного кредита

кредитной организации по возврату (депозита, займа) или по условиям

суммы основного долга по договору облигационного займа,

субординированного кредита обязательства по финансовым

(депозита, займа) или по условиям санкциям за неисполнение

облигационного займа, обязательств по субординированным

обязательства по финансовым кредитам (депозитам, займам,

санкциям за неисполнение облигационным займам) прекращаются

обязательств по субординированным в объеме, необходимом для

кредитам (депозитам, займам, достижения значения норматива

облигационным займам) прекращаются достаточности собственных средств

в объеме, необходимом для (капитала) указанного уровня или

достижения значения норматива значений нормативов достаточности

достаточности собственных средств собственных средств (капитала),

(капитала) указанного уровня или установленных Банком России в

значений нормативов достаточности соответствии с Федеральным законом

собственных средств (капитала), "О Центральном банке Российской

установленных Банком России в Федерации (Банке России)",

соответствии с Федеральным законом соответственно невыплаченные

"О Центральном банке Российской проценты по таким кредитам

Федерации (Банке России)", (депозитам, займам, облигационным

соответственно невыплаченные займам) не возмещаются и не

проценты по таким кредитам накапливаются.

(депозитам, займам, облигационным

займам) не возмещаются и не

накапливаются.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 26 частью. См. текст новой редакции

Положения настоящей статьи, применимые к кредитным организациям и

служащим кредитных организаций, распространяются на филиалы иностранных

банков и их работников.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение наименования статьи 27

старая редакция новая редакция

Статья 27. Наложение ареста и Статья 27. Наложение ареста и

обращение взыскания на денежные обращение взыскания на денежные

средства и иные ценности, средства и иные ценности,

находящиеся в кредитной находящиеся в кредитной

организации организации, филиале иностранного

банка

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 27 частью. См. текст новой редакции

Положения настоящей статьи применяются к денежным средствам и иным

ценностям юридических лиц, находящимся на счетах или на хранении в

филиалах иностранных банков, а также к остатку электронных денежных

средств.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части седьмой статьи 28

старая редакция новая редакция