Редакция от 01.05.2017

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 1 новыми частями третьей - четвертой. См. текст

новой редакции

Банк с универсальной лицензией - банк, который имеет право

осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5

настоящего Федерального закона.

Банк с базовой лицензией - банк, который имеет право осуществлять

банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего

Федерального закона, с учетом ограничений, установленных статьей 5.1

настоящего Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьей 5.1. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1 части первой статьи 8 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1) ежегодно - годовую 1) ежегодно - годовую

бухгалтерскую (финансовую) бухгалтерскую (финансовую)

отчетность и аудиторское отчетность и аудиторское

заключение по ней, информацию о заключение по ней;

принимаемых рисках, процедурах их

оценки, управления рисками и

капиталом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 2 части первой статьи 8 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) ежеквартально - 2) ежеквартально -

промежуточную бухгалтерскую промежуточную бухгалтерскую

(финансовую) отчетность, (финансовую) отчетность. В

информацию о принимаемых рисках, случае, если проводилась проверка

процедурах их оценки, управления промежуточной бухгалтерской

рисками и капиталом. В случае, (финансовой) отчетности,

если проводилась проверка указанная отчетность раскрывается

промежуточной бухгалтерской вместе с аудиторским заключением

(финансовой) отчетности, указанная аудиторской организации.

отчетность раскрывается вместе с

аудиторским заключением

аудиторской организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части тринадцатой статьи 8

старая редакция новая редакция

Кредитная организация, головная Кредитная организация, за

кредитная организация банковской исключением банка с базовой

группы обязаны раскрывать лицензией, головная кредитная

неограниченному кругу лиц на своих организация банковской группы

официальных сайтах в обязаны раскрывать

информационно-телекоммуникационной неограниченному кругу лиц на

сети "Интернет" в порядке и сроки, своих официальных сайтах в

которые установлены Банком России, информационно-телекоммуникационной

информацию о финансовых сети "Интернет" в порядке и сроки,

инструментах, включаемых в расчет которые установлены Банком России,

собственных средств (капитала) информацию о финансовых

кредитной организации, банковской инструментах, включаемых в расчет

группы, в том числе о всех собственных средств (капитала)

условиях и о сроках их выпуска, кредитной организации, банковской

погашения, конвертации, об иных группы, в том числе о всех

операциях с ними, и о существенных условиях и о сроках их выпуска,

изменениях данных инструментов. погашения, конвертации, об иных

операциях с ними, и о

существенных изменениях данных

инструментов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 8 частями четырнадцатой - пятнадцатой. См. текст

новой редакции

Кредитная организация, за исключением банка с базовой лицензией,

обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются

Банком России, информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки,

управления рисками и капиталом.

Банк России вправе устанавливать особенности раскрытия информации в

соответствии с видом кредитных организаций, в том числе в зависимости от

видов лицензий, выдаваемых банкам.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть вторая статьи 11 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Минимальный размер уставного Минимальный размер уставного

капитала вновь регистрируемого капитала на день подачи

банка на день подачи ходатайства о ходатайства о государственной

государственной регистрации и регистрации и выдаче лицензии на

выдаче лицензии на осуществление осуществление банковских операций

банковских операций устанавливается в сумме:

устанавливается в сумме 300 1) 1 миллиард рублей - для

миллионов рублей. Минимальный вновь регистрируемого банка с

размер уставного капитала вновь универсальной лицензией;

регистрируемой небанковской 2) 300 миллионов рублей - для

кредитной организации, за вновь регистрируемого банка с

исключением минимального размера базовой лицензией;

уставного капитала вновь 3) 90 миллионов рублей - для

регистрируемого центрального вновь регистрируемой небанковской

контрагента, на день подачи кредитной организации, за

ходатайства о государственной исключением минимального размера

регистрации и выдаче лицензии на уставного капитала вновь

осуществление банковских операций регистрируемой небанковской

устанавливается в сумме 90 кредитной организации -

миллионов рублей. Минимальный центрального контрагента;

размер уставного капитала вновь 4) 300 миллионов рублей - для

регистрируемого центрального вновь регистрируемой небанковской

контрагента на день подачи кредитной организации -

ходатайства о государственной центрального контрагента.

регистрации и выдаче лицензии на

осуществление банковских операций

устанавливается в сумме 300

миллионов рублей.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 11.1-2 частью пятой. См. текст новой редакции

В банках с базовой лицензией руководитель службы внутреннего контроля

может не назначаться. В этом случае функции руководителя службы

внутреннего контроля осуществляются руководителем службы управления

рисками.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Статья 11.2 - изложена в новой редакции

см. текст

старая редакция новая редакция

В связи с большим объемом измененной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение главы I статьей 11.4. См. текст новой редакции

Статья 11.4. Порядок получения банком с универсальной лицензией

статуса банка с базовой лицензией, банком с базовой лицензией статуса

банка с универсальной лицензией

В случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, получение

банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией или

банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией

осуществляется путем внесения изменений в устав такого банка и замены

выданной ему лицензии на осуществление банковских операций. При этом

такой банк должен соответствовать требованиям, установленным статьей

11.2 настоящего Федерального закона для банка, имеющего соответствующий

статус.

Для государственной регистрации изменений, внесенных в устав банка и

предусмотренных частью первой настоящей статьи, в Банк России в

установленном им порядке представляются документы, предусмотренные

статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации

юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", ходатайство о

государственной регистрации указанных изменений, а также бизнес-план

банка или изменения в бизнес-план банка.

Банк России принимает решение о государственной регистрации

изменений, внесенных в устав банка, и взаимодействует с федеральным

органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление

государственной регистрации юридических лиц, в порядке, установленном

настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним

нормативными актами Банка России.

Замена выданной банку лицензии на осуществление банковских операций

осуществляется Банком России в установленном им порядке после

государственной регистрации изменений, внесенных в устав банка и

связанных с получением банком с универсальной лицензией статуса банка с

базовой лицензией и получением банком с базовой лицензией статуса банка

с универсальной лицензией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 13 новой частью второй. См. текст новой редакции

Формы лицензий на осуществление банковских операций для кредитных

организаций устанавливаются Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 13 частью двенадцатой. См. текст новой редакции

Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой

лицензией, вправе получить статус банка с универсальной лицензией не

ранее чем через два года с даты государственной регистрации изменений,

внесенных в устав этого банка и связанных с получением им статуса банка

с базовой лицензией. При присоединении банка с универсальной лицензией к

банку с базовой лицензией требование о соблюдении указанного срока не

применяется. При преобразовании банка с базовой лицензией указанный срок

не прерывается.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 5 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

5) если банк не достиг на 1 5) если у банка с

января 2015 года минимального универсальной лицензией на 1

размера собственных средств января 2018 года размер

(капитала), установленного частью собственных средств (капитала) не

седьмой статьи 11.2 настоящего соответствует требованиям,

Федерального закона, и не подает в установленным частью первой

Банк России ходатайство об статьи 11.2 настоящего

изменении своего статуса на статус Федерального закона на

небанковской кредитной соответствующую дату, отсутствуют

организации; основания, установленные частью

четвертой статьи 11.2 настоящего

Федерального закона для

продолжения своей деятельности в

качестве банка с универсальной

лицензией, и такой банк не

получил до 1 января 2019 года в

установленном Банком России

порядке статус банка с базовой

лицензией, или не изменил свой

статус на статус небанковской

кредитной организации, или не

получил статус микрофинансовой

компании с одновременным

прекращением статуса кредитной

организации и аннулированием

лицензии на осуществление

банковских операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 6 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

6) если банк в период после 1 6) если банк с универсальной

января 2015 года в течение трех лицензией после 1 января 2019

месяцев подряд допускает снижение года в течение четырех месяцев

размера собственных средств подряд допустил снижение размера

(капитала) ниже минимального собственных средств (капитала)

размера собственных средств ниже минимального размера

(капитала), установленного частью собственных средств (капитала),

седьмой статьи 11.2 настоящего установленного частью первой

Федерального закона, за статьи 11.2 настоящего

исключением снижения вследствие Федерального закона, за

изменения методики определения исключением его снижения

размера собственных средств вследствие изменения Банком

(капитала), и не подает в Банк России методики определения

России ходатайство об изменении размера собственных средств

своего статуса на статус (капитала) банка с универсальной

небанковской кредитной лицензией, и в течение шести

организации; месяцев с даты истечения

указанного периода не получил в

установленном Банком России

порядке статус банка с базовой

лицензией, или не изменил свой

статус на статус небанковской

кредитной организации, или не

получил статус микрофинансовой

компании с одновременным

прекращением статуса кредитной

организации и аннулированием

лицензии на осуществление

банковских операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 7 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

7) если банк, размер 7) если банк с базовой

собственных средств (капитала) лицензией после 1 января 2018

которого на 1 января 2007 года года в течение четырех месяцев

равен 180 миллионам рублей или подряд допустил снижение размера

выше, а также банк, созданный собственных средств (капитала)

после 1 января 2007 года, в ниже минимального размера

течение трех месяцев подряд собственных средств (капитала),

допускают снижение размера установленного частью первой

собственных средств (капитала) статьи 11.2 настоящего

ниже минимального размера Федерального закона, за

собственных средств (капитала), исключением его снижения

установленного на соответствующую вследствие изменения Банком

дату частями шестой и седьмой России методики определения

статьи 11.2 настоящего размера собственных средств

Федерального закона, за (капитала) банка с базовой

исключением снижения вследствие лицензией, и в течение шести

изменения методики определения месяцев с даты истечения

размера собственных средств указанного периода не изменил в

(капитала), и не подают в Банк установленном Банком России

России ходатайство об изменении порядке свой статус на статус

своего статуса на статус небанковской кредитной

небанковской кредитной организации или не получил статус

организации; микрофинансовой компании с

одновременным прекращением

статуса кредитной организации и

аннулированием лицензии на

осуществление банковских

операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 8 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

8) если банк, размер 8) если банк с универсальной

собственных средств (капитала) лицензией не выполнил требование,

которого на 1 января 2007 года предусмотренное частью седьмой

менее 180 миллионов рублей, не статьи 11.2 настоящего

достиг на соответствующую дату Федерального закона, и в

размера собственных средств установленный частью девятой

(капитала), установленного частями статьи 11.2 настоящего

пятой - седьмой статьи 11.2 Федерального закона срок не

настоящего Федерального закона, получил в установленном Банком

или если этот банк в течение трех России порядке статус банка с

месяцев подряд допускает базовой лицензией, или не изменил

уменьшение размера собственных свой статус на статус

средств (капитала), за исключением небанковской кредитной

случаев такого снижения вследствие организации, или не получил

применения измененной методики статус микрофинансовой компании с

определения размера собственных одновременным прекращением

средств (капитала) банка, до статуса кредитной организации и

значения, меньшего, чем большая из аннулированием лицензии на

двух величин: размера собственных осуществление банковских

средств (капитала), имевшихся у операций;

него на 1 января 2007 года, или

размера собственных средств

(капитала), установленного частями

пятой - седьмой статьи 11.2

настоящего Федерального закона, и

не подает в Банк России

ходатайство об изменении своего

статуса на статус небанковской

кредитной организации;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 9 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

9) если банк, имевший на 1 9) если банк с базовой

января 2007 года собственные лицензией не выполнил требование,

средства (капитал) в размере, предусмотренное частью восьмой

равном 180 миллионам рублей и статьи 11.2 настоящего

выше, а также банк, созданный Федерального закона, и в

после 1 января 2007 года, не установленный частью десятой

выполнили требований, статьи 11.2 настоящего

установленных частью восьмой Федерального закона срок не

статьи 11.2 настоящего изменил в установленном Банком

Федерального закона, и не подали в России порядке свой статус на

Банк России ходатайство об статус небанковской кредитной

изменении своего статуса на статус организации или не получил статус

небанковской кредитной микрофинансовой компании с

организации; одновременным прекращением

статуса кредитной организации и

аннулированием лицензии на

осуществление банковских

операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 10 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

10) если банк, имевший на 1 10) если небанковская

января 2007 года собственные кредитная организация, размер

средства (капитал) в размере менее собственных средств (капитала)

180 миллионов рублей, не выполнил которой на 1 июля 2016 года

требований, установленных частью составил 90 миллионов рублей или

восьмой статьи 11.2 настоящего более, или небанковская кредитная

Федерального закона, и не подал в организация, созданная после 1

Банк России ходатайство об июля 2016 года, в течение четырех

изменении своего статуса на статус месяцев подряд допускает снижение

небанковской кредитной размера собственных средств

организации; (капитала) ниже минимального

размера собственных средств

(капитала), установленного частью

тринадцатой статьи 11.2

настоящего Федерального закона,

за исключением его снижения

вследствие изменения методики

определения размера собственных

средств (капитала), установленной

Банком России;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 11 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

11) если небанковская кредитная 11) если небанковская

организация, размер собственных кредитная организация, размер

средств (капитала) которой на 1 собственных средств (капитала)

июля 2016 года равен 90 миллионам которой на 1 июля 2016 года

рублей или выше, или небанковская составил менее 90 миллионов

кредитная организация, созданная рублей, в течение четырех месяцев

после 1 июля 2016 года, в течение подряд допускает снижение размера

трех месяцев подряд допускает собственных средств (капитала)

снижение размера собственных (за исключением его снижения

средств (капитала) ниже вследствие применения измененной

минимального размера собственных методики определения размера

средств (капитала), установленного собственных средств (капитала),

частью девятой статьи 11.2 установленной Банком России) ниже

настоящего Федерального закона, за размера собственных средств

исключением снижения вследствие (капитала), имевшихся у нее на 1

изменения методики определения июля 2016 года;

размера собственных средств

(капитала), определенной Банком

России;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 12 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

12) если небанковская кредитная 12) если небанковская

организация, размер собственных кредитная организация не

средств (капитала) которой на 1 выполнила требования,

июля 2016 года менее 90 миллионов установленные частями пятнадцатой

рублей, в течение трех месяцев и шестнадцатой статьи 11.2

подряд допускает уменьшение настоящего Федерального закона;

размера собственных средств

(капитала) (за исключением

уменьшения вследствие применения

измененной методики определения

размера собственных средств

(капитала), определенной Банком

России) до значения, которое

меньше размера собственных средств

(капитала), имевшегося у нее на 1

июля 2016 года;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 13 части второй статьи 20 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 23 новыми частями девятой - двенадцатой. См. текст

новой редакции

Получение кредитной организацией статуса микрофинансовой компании

осуществляется путем внесения изменений в ее устав и внесения сведений о

данной микрофинансовой компании в государственный реестр микрофинансовых

организаций в порядке, установленном статьями 5 и 6 Федерального закона

от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и

микрофинансовых организациях", при отсутствии у нее основания для отказа

во внесении сведений в государственный реестр микрофинансовых

организаций, установленного частями 1 и 1.1 статьи 6 Федерального закона

от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и

микрофинансовых организациях".

Получение кредитной организацией статуса микрофинансовой компании

допускается только после исполнения ею всех обязательств перед

вкладчиками и снятия ее с учета в системе обязательного страхования

вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Не позднее дня, следующего за днем получения кредитной организацией

статуса микрофинансовой компании, она направляет в Банк России в

установленном им порядке ходатайство об аннулировании лицензии на

осуществление банковских операций, имевшейся у указанной кредитной

организации. При аннулировании данной лицензии положения частей

тринадцатой и пятнадцатой настоящей статьи не применяются.

Процедура получения кредитной организацией статуса микрофинансовой

компании прекращается в случае отзыва Банком России у указанной

кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение главы II статьей 23.6. См. текст новой редакции

Статья 23.6. Получение микрофинансовой компанией статуса банка с

базовой лицензией или небанковской кредитной организации

Микрофинансовая компания вправе получить статус банка с базовой

лицензией в порядке и сроки, которые установлены статьями 14, 15 и 16

настоящего Федерального закона и принятыми в соответствии с ним

нормативными актами Банка России. Право на привлечение во вклады

денежных средств физических лиц может быть предоставлено такому банку с

базовой лицензией не ранее чем по истечении двух лет с даты

государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой

компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией.

Микрофинансовая компания вправе получить статус небанковской

кредитной организации в порядке и сроки, которые установлены статьями

14, 15 и 16 настоящего Федерального закона и принятыми в соответствии с

ним нормативными актами Банка России.

Микрофинансовая компания для получения статуса банка с базовой

лицензией или небанковской кредитной организации должна соблюдать в

полном объеме требования, установленные федеральными законами и

принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России и

предъявляемые к банку с базовой лицензией или небанковской кредитной

организации. До принятия Банком России решения о государственной

регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании для

получения ею статуса банка с базовой лицензией или небанковской

кредитной организации, в такой микрофинансовой компании проводится

проверка для установления ее соответствия требованиям, предъявляемым

федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными

актами Банка России к банкам с базовой лицензией или небанковским

кредитным организациям. Несоответствие микрофинансовой компании

указанным требованиям, в том числе наличие у микрофинансовой компании

обязательств по договорам, заключение которых не допускается для

кредитных организаций, является основанием для принятия Банком России

решения об отказе в государственной регистрации изменений, внесенных в

устав микрофинансовой компании для получения ею статуса банка с базовой

лицензией или небанковской кредитной организации.

Микрофинансовая компания, принявшая решение о получении статуса банка

с базовой лицензией или небанковской кредитной организации, обязана

разместить информацию об этом на своем официальном сайте в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 24 новой частью пятой. См. текст новой редакции

Банк с базовой лицензией при осуществлении деятельности на рынке

ценных бумаг (в том числе профессиональной деятельности на рынке ценных

бумаг) вправе совершать операции и сделки только с ценными бумагами,

включенными в котировальный список первого (высшего) уровня организатора

торгов, в капитале которого участвует Банк России, и иными ценными

бумагами, соответствующими требованиям Банка России для совершения

банком с базовой лицензией операций и сделок с ними, в случае, если

такие требования установлены нормативным актом Банка России. Банк с

базовой лицензией должен соблюдать установленные Банком России

ограничения в отношении объема операций и сделок с ценными бумагами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть первая статьи 35 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Кредитная организация, имеющая Банк с универсальной

генеральную лицензию, может с лицензией, соответствующий

разрешения Банка России создавать требованиям Банка России, может с

на территории иностранного разрешения Банка России создавать

государства филиалы и после на территории иностранного

уведомления Банка России - государства филиалы и после

представительства. уведомления Банка России

представительства.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть вторая статьи 35 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

Кредитная организация, имеющая Банк с универсальной

генеральную лицензию, может с лицензией, соответствующий

разрешения и в соответствии с требованиям Банка России, может с

требованиями Банка России иметь на разрешения Банка России иметь на

территории иностранного территории иностранного

государства дочерние организации. государства дочерние организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части пятой статьи 36

старая редакция новая редакция

Право на привлечение во вклады Право на привлечение во вклады

денежных средств физических лиц денежных средств физических лиц

может быть предоставлено вновь может быть предоставлено вновь

регистрируемому банку либо банку, регистрируемому банку с

с даты государственной регистрации универсальной лицензией либо

которого прошло менее двух лет, банку с универсальной лицензией,

если: с даты государственной

регистрации которого прошло менее

двух лет, если:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1 части пятой статьи 36

старая редакция новая редакция

1) размер уставного капитала 1) размер уставного капитала

вновь регистрируемого банка либо вновь регистрируемого банка с

размер собственных средств универсальной лицензией либо

(капитала) действующего банка размер собственных средств

составляет величину не менее 3 (капитала) действующего банка с

миллиардов 600 миллионов рублей; универсальной лицензией

составляет величину не менее 3

миллиардов 600 миллионов рублей;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 2 части пятой статьи 36

старая редакция новая редакция

2) банк соблюдает установленную 2) банк с универсальной

нормативным актом Банка России лицензией соблюдает установленную

обязанность раскрывать нормативным актом Банка России

неограниченному кругу лиц обязанность раскрывать

информацию о лицах, под контролем неограниченному кругу лиц

либо значительным влиянием которых информацию о лицах, под контролем

находится банк. либо значительным влиянием

которых он находится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────