Редакция от 08.08.2024

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 3 статьи 4

старая редакция новая редакция

3) является кредитором 3) является кредитором

последней инстанции для кредитных последней инстанции для кредитных

организаций, организует систему их организаций, иностранных банков,

рефинансирования; осуществляющих деятельность на

территории Российской Федерации

через свои филиалы (далее также -

филиалы иностранных банков),

организует систему их

рефинансирования;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 4 пунктом 8.2. См. текст новой редакции

8.2) принимает решения о выдаче иностранным банкам лицензий на

осуществление банковских операций для осуществления деятельности на

территории Российской Федерации через свои филиалы и об отзыве

(аннулировании) таких лицензий;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 9 статьи 4

старая редакция новая редакция

9) осуществляет надзор за 9) осуществляет надзор за

деятельностью кредитных деятельностью кредитных

организаций и банковских групп организаций, филиалов иностранных

(далее - банковский надзор); банков и банковских групп (далее -

банковский надзор);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 18.8 статьи 4

старая редакция новая редакция

18.8) осуществляет оценку 18.8) осуществляет оценку

степени (уровня) риска совершения степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций кредитными подозрительных операций кредитными

организациями, клиентами кредитных организациями, филиалами

организаций - юридическими лицами иностранных банков, клиентами

(за исключением кредитных кредитных организаций и клиентами

организаций, государственных филиалов иностранных банков -

органов и органов местного юридическими лицами (за

самоуправления) (индивидуальными исключением кредитных организаций,

предпринимателями), филиалов иностранных банков,

зарегистрированными в соответствии государственных органов и органов

с законодательством Российской местного самоуправления)

Федерации; (индивидуальными

предпринимателями),

зарегистрированными в соответствии

с законодательством Российской

Федерации;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 4 пунктом 18.9. См. текст новой редакции

18.9) выполняет функции уполномоченного органа и регулирующего органа

по вопросам экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций

на финансовом рынке в случаях и порядке, которые предусмотрены

Федеральным законом от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных

правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации";

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого части пятой статьи 7

старая редакция новая редакция

размеры обязательных нормативов размеры обязательных нормативов

для кредитных организаций и для кредитных организаций,

банковских групп, а также для филиалов иностранных банков и

некредитных финансовых организаций банковских групп, а также для

в соответствии с настоящим некредитных финансовых организаций

Федеральным законом и иными в соответствии с настоящим

федеральными законами; Федеральным законом и иными

федеральными законами;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части пятой статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

экспериментальные правовые режимы в сфере цифровых инноваций и

утверждающие программы экспериментальных правовых режимов в сфере

цифровых инноваций, а также нормативные акты Банка России о

приостановлении действия экспериментальных правовых режимов в сфере

цифровых инноваций, о прекращении действия экспериментальных правовых

режимов в сфере цифровых инноваций, о приостановлении статуса субъектов

экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций, о

прекращении статуса субъектов экспериментальных правовых режимов в сфере

цифровых инноваций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части первой статьи 9.1

старая редакция новая редакция

Статья 9.1. При осуществлении Статья 9.1. При осуществлении

оценки степени (уровня) риска оценки степени (уровня) риска

совершения подозрительных операций совершения подозрительных операций

клиентами кредитных организаций - клиентами кредитных организаций и

юридическими лицами (за филиалов иностранных банков -

исключением кредитных организаций, юридическими лицами (за

государственных органов и органов исключением кредитных организаций,

местного самоуправления) филиалов иностранных банков,

(индивидуальными государственных органов и органов

предпринимателями), местного самоуправления)

зарегистрированными в соответствии (индивидуальными

с законодательством Российской предпринимателями),

Федерации, Банк России относит зарегистрированными в соответствии

каждое такое юридическое лицо с законодательством Российской

(каждого такого индивидуального Федерации, Банк России относит

предпринимателя) к одной из трех каждое такое юридическое лицо

групп риска совершения (каждого такого индивидуального

подозрительных операций в предпринимателя) к одной из трех

зависимости от следующих степеней групп риска совершения

(уровней) риска совершения им подозрительных операций в

подозрительных операций: зависимости от следующих степеней

(уровней) риска совершения им

подозрительных операций:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части второй статьи 9.1

старая редакция новая редакция

Целями отнесения юридических Целями отнесения юридических

лиц (за исключением кредитных лиц (за исключением кредитных

организаций, государственных организаций, филиалов иностранных

органов и органов местного банков, государственных органов и

самоуправления) (индивидуальных органов местного самоуправления)

предпринимателей), (индивидуальных предпринимателей),

зарегистрированных в соответствии зарегистрированных в соответствии

с законодательством Российской с законодательством Российской

Федерации, к группам риска Федерации, к группам риска

совершения подозрительных операций совершения подозрительных операций

являются: являются:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 3 части второй статьи 9.1

старая редакция новая редакция

3) повышение качества оценки 3) повышение качества оценки

кредитными организациями степени кредитными организациями и

(уровня) риска совершения филиалами иностранных банков

подозрительных операций клиентами степени (уровня) риска совершения

- юридическими лицами подозрительных операций клиентами

(индивидуальными - юридическими лицами

предпринимателями); (индивидуальными

предпринимателями);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 4 части второй статьи 9.1

старая редакция новая редакция

4) снижение издержек 4) снижение издержек

хозяйствующих субъектов и хозяйствующих субъектов, кредитных

кредитных организаций, связанных с организаций и филиалов иностранных

выполнением кредитными банков, связанных с выполнением

организациями требований кредитными организациями и

законодательства Российской филиалами иностранных банков

Федерации о противодействии требований законодательства

легализации (отмыванию) доходов, Российской Федерации о

полученных преступным путем, и противодействии легализации

финансированию терроризма; (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию

терроризма;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 5 части второй статьи 9.1

старая редакция новая редакция

5) обеспечение защиты прав и 5) обеспечение защиты прав и

законных интересов клиентов законных интересов клиентов

кредитных организаций - кредитных организаций и филиалов

юридических лиц (индивидуальных иностранных банков - юридических

предпринимателей) при лиц (индивидуальных

осуществлении кредитными предпринимателей) при

организациями внутреннего контроля осуществлении кредитными

в соответствии с законодательством организациями и филиалами

Российской Федерации о иностранных банков внутреннего

противодействии легализации контроля в соответствии с

(отмыванию) доходов, полученных законодательством Российской

преступным путем, и финансированию Федерации о противодействии

терроризма. легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и

финансированию терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 9.1

старая редакция новая редакция

Оценка степени (уровня) риска Оценка степени (уровня) риска

совершения подозрительных операций совершения подозрительных операций

клиентами кредитных организаций - клиентами кредитных организаций и

юридическими лицами (за филиалов иностранных банков -

исключением кредитных организаций, юридическими лицами (за

государственных органов и органов исключением кредитных организаций,

местного самоуправления) филиалов иностранных банков,

(индивидуальными государственных органов и органов

предпринимателями), местного самоуправления)

зарегистрированными в соответствии (индивидуальными

с законодательством Российской предпринимателями),

Федерации, осуществляется Банком зарегистрированными в соответствии

России на основе принципов с законодательством Российской

открытости и доступности Федерации, осуществляется Банком

информации об отнесении таких России на основе принципов

клиентов к группам риска открытости и доступности

совершения подозрительных информации об отнесении таких

операций. клиентов к группам риска

совершения подозрительных

операций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части четвертой статьи 9.1

старая редакция новая редакция

Банк России относит юридических Банк России относит юридических

лиц (за исключением кредитных лиц (за исключением кредитных

организаций, государственных организаций, филиалов иностранных

органов и органов местного банков, государственных органов и

самоуправления) (индивидуальных органов местного самоуправления)

предпринимателей), (индивидуальных предпринимателей),

зарегистрированных в соответствии зарегистрированных в соответствии

с законодательством Российской с законодательством Российской

Федерации, к группам риска Федерации, к группам риска

совершения подозрительных операций совершения подозрительных операций

на основании критериев, которые на основании критериев, которые

определяются Банком России по определяются Банком России по

согласованию с федеральным органом согласованию с федеральным органом

исполнительной власти, исполнительной власти,

осуществляющим функции по осуществляющим функции по

противодействию легализации противодействию легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию терроризма и финансированию

распространения оружия массового распространения оружия массового

уничтожения, и утверждаются уничтожения, и утверждаются

Советом директоров. Советом директоров.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 9.1

старая редакция новая редакция

Указанные в части четвертой Указанные в части четвертой

настоящей статьи критерии настоящей статьи критерии

основываются на информации о видах основываются на информации о видах

и характере деятельности и характере деятельности

юридических лиц (за исключением юридических лиц (за исключением

кредитных организаций, кредитных организаций, филиалов

государственных органов и органов иностранных банков,

местного самоуправления) государственных органов и органов

(индивидуальных предпринимателей), местного самоуправления)

зарегистрированных в соответствии (индивидуальных предпринимателей),

с законодательством Российской зарегистрированных в соответствии

Федерации, об операциях по их с законодательством Российской

счетам в кредитных организациях, Федерации, об операциях по их

их учредителях (участниках) и счетам в кредитных организациях и

руководителях, аффилированности с филиалах иностранных банков, их

иными юридическими лицами учредителях (участниках) и

(индивидуальными руководителях, аффилированности с

предпринимателями), совершающими иными юридическими лицами

подозрительные операции, о (индивидуальными

количестве банковских счетов предпринимателями), совершающими

(вкладов, депозитов), на подозрительные операции, о

результатах национальной оценки количестве банковских счетов

рисков и секторальной оценки (вкладов, депозитов), на

рисков, проведенных в соответствии результатах национальной оценки

с Федеральным законом от 7 августа рисков и секторальной оценки

2001 года N 115-ФЗ "О рисков, проведенных в соответствии

противодействии легализации с Федеральным законом от 7 августа

(отмыванию) доходов, полученных 2001 года N 115-ФЗ "О

преступным путем, и финансированию противодействии легализации

терроризма", а также на (отмыванию) доходов, полученных

информации, поступающей от преступным путем, и финансированию

государственных органов, и иной терроризма", а также на

информации. информации, поступающей от

государственных органов, и иной

информации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части шестой статьи 9.1

старая редакция новая редакция

Банк России вправе разместить Банк России вправе разместить

на своем официальном сайте в на своем официальном сайте в

информационно-телекоммуникационной информационно-телекоммуникационной

сети "Интернет" информацию об сети "Интернет" информацию об

отнесении юридических лиц (за отнесении юридических лиц (за

исключением кредитных организаций, исключением кредитных организаций,

государственных органов и органов филиалов иностранных банков,

местного самоуправления) государственных органов и органов

(индивидуальных предпринимателей), местного самоуправления)

зарегистрированных в соответствии (индивидуальных предпринимателей),

с законодательством Российской зарегистрированных в соответствии

Федерации, к группам риска с законодательством Российской

совершения подозрительных Федерации, к группам риска

операций, которая носит для совершения подозрительных

пользователей этой информации операций, которая носит для

справочный характер. Состав этой пользователей этой информации

информации и порядок доступа к ней справочный характер. Состав этой

устанавливаются нормативным актом информации и порядок доступа к ней

Банка России. устанавливаются нормативным актом

Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение главы I статьей 9.2. См. текст новой редакции

Статья 9.2. Банк России взаимодействует с инициаторами, претендентами,

организациями предпринимательского сообщества и субъектами

экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций,

определенными в соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 года N

258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций

в Российской Федерации", посредством информационных ресурсов, размещенных

на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной

сети "Интернет", в том числе путем предоставления таким лицам доступа к

личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в

установленном им порядке.

Порядок взаимодействия Банка России с лицами, указанными в настоящей

статье, при использовании ими информационных ресурсов Банка России и

личного кабинета определяется нормативным актом Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 9 статьи 18

старая редакция новая редакция

об установлении обязательных об установлении обязательных

нормативов для кредитных нормативов для кредитных

организаций и банковских групп, а организаций, филиалов иностранных

также некредитных финансовых банков и банковских групп, а также

организаций; некредитных финансовых

организаций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 18 пунктом 17.20. См. текст новой

редакции

17.20) устанавливает требования к субъектам национальной платежной

системы по передаче финансовых сообщений при осуществлении переводов

денежных средств;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 18

старая редакция новая редакция

Решения Совета директоров по Решения Совета директоров по

вопросам изменения процентных вопросам изменения процентных

ставок, размера обязательных ставок, размера обязательных

резервных требований, размеров резервных требований, размеров

обязательных нормативов для обязательных нормативов для

кредитных организаций и банковских кредитных организаций, филиалов

групп и некредитных финансовых иностранных банков и банковских

организаций, прямых количественных групп и некредитных финансовых

ограничений, надбавок к организаций, прямых количественных

коэффициентам риска, значений ограничений, надбавок к

характеристик видов активов, к коэффициентам риска, значений

которым устанавливаются надбавки к характеристик видов активов, к

коэффициентам риска, установления которым устанавливаются надбавки к

макропруденциальных лимитов, коэффициентам риска, установления

предусмотренных статьей 45.6 макропруденциальных лимитов,

настоящего Федерального закона, предусмотренных статьей 45.6

числовых значений характеристик настоящего Федерального закона,

кредитов (займов), для которых числовых значений характеристик

устанавливаются кредитов (займов), для которых

макропруденциальные лимиты, устанавливаются

участия (членства) Банка России в макропруденциальные лимиты,

капиталах организаций участия (членства) Банка России в

(организациях), обеспечивающих капиталах организаций

деятельность Банка России, его (организациях), обеспечивающих

организаций и служащих, выпуска деятельность Банка России, его

банкнот и монеты Банка России организаций и служащих, выпуска

нового образца, изъятия из банкнот и монеты Банка России

обращения банкнот и монеты Банка нового образца, изъятия из

России старого образца, порядка обращения банкнот и монеты Банка

формирования резервов кредитными России старого образца, порядка

организациями и некредитными формирования резервов кредитными

финансовыми организациями, организациями и некредитными

определения тарифов на услуги в финансовыми организациями,

платежной системе Банка России, определения тарифов на услуги в

определения максимальных значений платежной системе Банка России,

размера платы, взимаемой определения максимальных значений

кредитными организациями со своих размера платы, взимаемой

клиентов за осуществление кредитными организациями со своих

переводов денежных средств и клиентов за осуществление

предоставление иных услуг в рамках переводов денежных средств и

платежной системы Банка России, а предоставление иных услуг в рамках

также в рамках иных платежных платежной системы Банка России, а

систем, определения максимальных также в рамках иных платежных

значений размера платы, взимаемой систем, определения максимальных

кредитными организациями со своих значений размера платы, взимаемой

клиентов по заключаемым в кредитными организациями со своих

соответствии с Федеральным законом клиентов по заключаемым в

"О национальной платежной системе" соответствии с Федеральным законом

договорам о приеме электронных "О национальной платежной системе"

средств платежа за осуществление договорам о приеме электронных

переводов денежных средств с средств платежа за осуществление

использованием платежных карт, переводов денежных средств с

определения максимальных значений использованием платежных карт,

размеров вознаграждений, определения максимальных значений

устанавливаемых операторами размеров вознаграждений,

платежных систем и уплачиваемых устанавливаемых операторами

кредитными организациями в рамках платежных систем и уплачиваемых

платежных систем за осуществление кредитными организациями в рамках

переводов денежных средств с платежных систем за осуществление

использованием платежных карт, переводов денежных средств с

определения тарифов на услуги использованием платежных карт,

оператора платформы цифрового установления требований к

рубля, размера вознаграждения, субъектам национальной платежной

выплачиваемого оператором системы по передаче финансовых

платформы цифрового рубля сообщений при осуществлении

участникам платформы цифрового переводов денежных средств,

рубля, максимального значения определения тарифов на услуги

размера платы, взимаемой оператора платформы цифрового

участниками платформы цифрового рубля, размера вознаграждения,

рубля с пользователей платформы выплачиваемого оператором

цифрового рубля, максимальных платформы цифрового рубля

суммы операций с цифровыми рублями участникам платформы цифрового

и (или) суммы остатков цифровых рубля, максимального значения

рублей на счетах цифрового рубля, размера платы, взимаемой

определения перечня операций, участниками платформы цифрового

суммы операций и сроков рубля с пользователей платформы

обеспечения кредитными цифрового рубля, максимальных

организациями возможности суммы операций с цифровыми рублями

совершения операций с цифровыми и (или) суммы остатков цифровых

рублями для своих клиентов, рублей на счетах цифрового рубля,

определения максимального размера определения перечня операций,

процентной ставки по займам, суммы операций и сроков

которые предоставляются кредитными обеспечения кредитными

потребительскими кооперативами, организациями возможности

сельскохозяйственными кредитными совершения операций с цифровыми

потребительскими кооперативами рублями для своих клиентов,

физическим лицам в целях, не определения максимального размера

связанных с осуществлением ими процентной ставки по займам,

предпринимательской деятельности, которые предоставляются кредитными

и обязательства заемщиков по потребительскими кооперативами,

которым обеспечены ипотекой, сельскохозяйственными кредитными

определения критериев отнесения потребительскими кооперативами

юридических лиц (за исключением физическим лицам в целях, не

кредитных организаций, связанных с осуществлением ими

государственных органов и органов предпринимательской деятельности,

местного самоуправления) и обязательства заемщиков по

(индивидуальных предпринимателей), которым обеспечены ипотекой,

зарегистрированных в соответствии определения критериев отнесения

с законодательством Российской юридических лиц (за исключением

Федерации, к группам риска кредитных организаций, филиалов

совершения подозрительных иностранных банков,

операций, перечни цен, индексов и государственных органов и органов

иных показателей подлежат местного самоуправления)

обязательному официальному (индивидуальных предпринимателей),

опубликованию в порядке, зарегистрированных в соответствии

предусмотренном частью третьей с законодательством Российской

статьи 7 настоящего Федерального Федерации, к группам риска

закона, в течение 10 дней со дня совершения подозрительных

принятия этих решений. операций, перечни цен, индексов и

иных показателей подлежат

обязательному официальному

опубликованию в порядке,

предусмотренном частью третьей

статьи 7 настоящего Федерального

закона, в течение 10 дней со дня

принятия этих решений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца седьмого части второй статьи 25

старая редакция новая редакция

информацию о применении к информацию о применении к

кредитным организациям, кредитным организациям, филиалам

некредитным финансовым иностранных банков, некредитным

организациям и их должностным финансовым организациям и их

лицам мер, предусмотренных должностным лицам мер,

законодательством Российской предусмотренных законодательством

Федерации за нарушение требований Российской Федерации за нарушение

Федерального закона от 7 августа требований Федерального закона от

2001 года N 115-ФЗ "О 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О

противодействии легализации противодействии легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию преступным путем, и финансированию

терроризма"; терроризма";

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 4 статьи 35

старая редакция новая редакция

4) рефинансирование кредитных 4) рефинансирование кредитных

организаций; организаций, филиалов иностранных

банков;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 38

старая редакция новая редакция

Статья 38. Размер обязательных Статья 38. Размер обязательных

резервных требований (норматив резервных требований (норматив

обязательных резервов, коэффициент обязательных резервов, коэффициент

усреднения обязательных резервов) усреднения обязательных резервов)

и порядок выполнения кредитными и порядок выполнения кредитными

организациями обязательных организациями, филиалами

резервных требований, включая иностранных банков обязательных

порядок депонирования обязательных резервных требований, включая

резервов в Банке России, порядок депонирования обязательных

устанавливаются Советом резервов в Банке России,

директоров. устанавливаются Советом

директоров.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 38

старая редакция новая редакция

Нормативы обязательных резервов Нормативы обязательных резервов

определяют размер обязательных определяют размер обязательных

резервов в процентном отношении к резервов в процентном отношении к

обязательствам кредитной обязательствам кредитной

организации. организации, иностранного банка,

принятых через свой филиал,

созданный для осуществления

деятельности на территории

Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 38

старая редакция новая редакция

Нормативы обязательных резервов Нормативы обязательных резервов

не могут превышать 20 процентов не могут превышать 20 процентов

обязательств кредитной организации обязательств кредитной

и могут быть дифференцированными организации, обязательств

для банков с универсальной иностранного банка, принятых через

лицензией, банков с базовой свой филиал, созданный для

лицензией и небанковских кредитных осуществления деятельности на

организаций. В этом случае территории Российской Федерации, и

нормативы обязательных резервов, могут быть дифференцированными для

устанавливаемые для банков с банков с универсальной лицензией,

универсальной лицензией, должны банков с базовой лицензией,

быть едиными для всех банков с небанковских кредитных организаций

универсальной лицензией, и филиалов иностранных банков. В

устанавливаемые для банков с этом случае нормативы обязательных

базовой лицензией, должны быть резервов, устанавливаемые для

едиными для всех банков с базовой банков с универсальной лицензией,

лицензией, устанавливаемые для должны быть едиными для всех

небанковских кредитных банков с универсальной лицензией,

организаций, должны быть едиными устанавливаемые для банков с

для всех небанковских кредитных базовой лицензией, должны быть

организаций. Нормативы едиными для всех банков с базовой

обязательных резервов, лицензией, устанавливаемые для

устанавливаемые для банков с небанковских кредитных

базовой лицензией, не могут быть организаций, должны быть едиными

выше нормативов обязательных для всех небанковских кредитных

резервов, устанавливаемых для организаций, устанавливаемые для

банков с универсальной лицензией. филиалов иностранных банков,

должны быть едиными для всех

филиалов иностранных банков.

Нормативы обязательных резервов,

устанавливаемые для банков с

базовой лицензией, не могут быть

выше нормативов обязательных

резервов, устанавливаемых для

банков с универсальной лицензией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 38

старая редакция новая редакция

Коэффициент усреднения Коэффициент усреднения

обязательных резервов представляет обязательных резервов представляет

собой числовой множитель, значение собой числовой множитель, значение

которого находится в интервале от которого находится в интервале от

0 до 1 и который применяется для 0 до 1 и который применяется для

расчета усредненной величины расчета усредненной величины

обязательных резервов. Коэффициент обязательных резервов. Коэффициент

усреднения обязательных резервов усреднения обязательных резервов

может быть дифференцированным для может быть дифференцированным для

банков с универсальной лицензией, банков с универсальной лицензией,

банков с базовой лицензией и банков с базовой лицензией,

небанковских кредитных небанковских кредитных организаций

организаций. В этом случае и филиалов иностранных банков. В

максимальная величина коэффициента этом случае максимальная величина

усреднения обязательных резервов, коэффициента усреднения

устанавливаемого для банков с обязательных резервов,

универсальной лицензией, должна устанавливаемого для банков с

быть единой для всех банков с универсальной лицензией, должна

универсальной лицензией, быть единой для всех банков с

устанавливаемого для банков с универсальной лицензией,

базовой лицензией, должна быть устанавливаемого для банков с

единой для всех банков с базовой базовой лицензией, должна быть

лицензией, устанавливаемого для единой для всех банков с базовой

небанковских кредитных лицензией, устанавливаемого для

организаций, должна быть единой небанковских кредитных

для всех небанковских кредитных организаций, должна быть единой

организаций. для всех небанковских кредитных

организаций, устанавливаемого для

филиалов иностранных банков,

должна быть единой для всех

филиалов иностранных банков.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части шестой статьи 38

старая редакция новая редакция

Банк России имеет право Банк России имеет право

установить порядок депонирования установить порядок депонирования

кредитными организациями кредитными организациями,

обязательных резервов на счетах филиалами иностранных банков

для хранения обязательных обязательных резервов на счетах

резервов, открытых в Банке России, для хранения обязательных

и (или) путем поддержания на резервов, открытых в Банке России,

корреспондентском счете, открытом и (или) путем поддержания на

в Банке России, усредненной корреспондентском счете, открытом

величины обязательных резервов, в Банке России, усредненной

рассчитываемой исходя из размера величины обязательных резервов,

коэффициента усреднения рассчитываемой исходя из размера

обязательных резервов. коэффициента усреднения

обязательных резервов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части седьмой статьи 38

старая редакция новая редакция

При нарушении обязательных При нарушении обязательных

резервных требований Банк России резервных требований Банк России

имеет право списать в бесспорном имеет право списать в бесспорном

порядке с корреспондентского счета порядке с корреспондентского счета

кредитной организации, открытого в кредитной организации, открытого в

Банке России, сумму недовнесенных Банке России, с корреспондентского

на счета для хранения обязательных счета иностранного банка,

резервов денежных средств осуществляющего деятельность на

(недовзнос в обязательные резервы) территории Российской Федерации

и при невыполнении обязанности по через свой филиал, открытого в

усреднению обязательных резервов Банке России, сумму недовнесенных

сумму денежных средств, на счета для хранения обязательных

рассчитываемую исходя из величины резервов денежных средств

невыполнения усреднения (недовзнос в обязательные резервы)

обязательных резервов, и при невыполнении обязанности по

определяемой как разница между усреднению обязательных резервов

предоставленной кредитной сумму денежных средств,

организации и фактически рассчитываемую исходя из величины

поддержанной кредитной невыполнения усреднения

организацией усредненными обязательных резервов,

величинами обязательных резервов, определяемой как разница между

в размере и порядке, установленных предоставленной кредитной

Банком России. организации, филиалу иностранного

банка и фактически поддержанной

кредитной организацией, филиалом

иностранного банка усредненными

величинами обязательных резервов,

в размере и порядке, установленных

Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части восьмой статьи 38

старая редакция новая редакция

Банк России также имеет право Банк России также имеет право

взыскать с кредитной организации в взыскать с кредитной организации,

судебном порядке штраф за иностранного банка,

нарушение обязательных резервных осуществляющего деятельность на

требований в размере, территории Российской Федерации

установленном Банком России. через свой филиал, в судебном

Указанный штраф не может превышать порядке штраф за нарушение

сумму, исчисленную исходя из обязательных резервных требований

двойной ключевой ставки Банка в размере, установленном Банком

России, действовавшей на момент России. Указанный штраф не может

принятия судом соответствующего превышать сумму, исчисленную

решения. исходя из двойной ключевой ставки

Банка России, действовавшей на

момент принятия судом

соответствующего решения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части девятой статьи 38

старая редакция новая редакция

На обязательные резервы, На обязательные резервы,

депонируемые кредитной депонируемые кредитной

организацией на счетах для организацией и филиалом

хранения обязательных резервов, иностранного банка на счетах для

открытых в Банке России, взыскания хранения обязательных резервов,

не обращаются. открытых в Банке России, взыскания

не обращаются.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть десятая статьи 38 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

После отзыва у кредитной После отзыва (аннулирования) у

организации лицензии на кредитной организации,

осуществление банковских операций иностранного банка,

обязательные резервы, депонируемые осуществляющего деятельность на

кредитной организацией на счетах территории Российской Федерации

для хранения обязательных через свой филиал, лицензии на

резервов, открытых в Банке России, осуществление банковских операций

перечисляются на счет кредитной обязательные резервы, депонируемые

организации и используются в кредитной организацией, филиалом

порядке, установленном иностранного банка на счетах для

федеральными законами и хранения обязательных резервов,

издаваемыми в соответствии с ними открытых в Банке России,

нормативными актами Банка России. перечисляются на открытый в Банке

России корреспондентский счет

кредитной организации или

иностранного банка,

осуществляющего деятельность на

территории Российской Федерации

через свой филиал, и используются

в порядке, установленном

федеральными законами и

издаваемыми в соответствии с ними

нормативными актами Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть одиннадцатая статьи 38 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

При реорганизации кредитной При реорганизации кредитной

организации порядок переоформления организации, иностранного банка,

ее обязательных резервов, ранее осуществляющего деятельность на

депонированных на счетах для территории Российской Федерации

хранения обязательных резервов, через свой филиал, порядок

открытых в Банке России, переоформления обязательных

устанавливается в соответствии с резервов кредитной организации,

нормативными актами Банка России. обязательных резервов филиала

иностранного банка, ранее

депонированных на счетах для

хранения обязательных резервов,

открытых в Банке России,

устанавливается в соответствии с

нормативными актами Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 40

старая редакция новая редакция

Статья 40. Под Статья 40. Под

рефинансированием понимается рефинансированием понимается

кредитование Банком России кредитование Банком России

кредитных организаций. кредитных организаций, а также

иностранных банков, осуществляющих

деятельность на территории

Российской Федерации через свои

филиалы.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 43

старая редакция новая редакция

Статья 43. Под прямыми Статья 43. Под прямыми

количественными ограничениями количественными ограничениями

Банка России понимается Банка России понимается

установление лимитов на установление лимитов на проведение

рефинансирование кредитных кредитными организациями, а также

организаций и проведение иностранными банками,

кредитными организациями отдельных осуществляющими деятельность на

банковских операций. территории Российской Федерации

через свои филиалы, отдельных

банковских операций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 43

старая редакция новая редакция

Банк России вправе применять Банк России вправе применять

прямые количественные ограничения, прямые количественные ограничения,

в равной степени касающиеся всех в равной степени касающиеся всех

кредитных организаций, в кредитных организаций, а также

исключительных случаях в целях иностранных банков, осуществляющих

проведения единой государственной деятельность на территории

денежно-кредитной политики только Российской Федерации через свои

после консультаций с филиалы, в исключительных случаях

Правительством Российской в целях проведения единой

Федерации. государственной денежно-кредитной

политики только после консультаций

с Правительством Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 44

старая редакция новая редакция

Статья 44. Банк России в целях Статья 44. Банк России в целях

реализации денежно-кредитной реализации денежно-кредитной

политики может от своего имени политики может от своего имени

осуществлять эмиссию облигаций, осуществлять эмиссию облигаций,

размещаемых и обращаемых среди размещаемых и обращаемых среди

кредитных организаций. кредитных организаций, а также

иностранных банков, осуществляющих

деятельность на территории

Российской Федерации через свои

филиалы.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 44

старая редакция новая редакция

Предельный размер общей Предельный размер общей

номинальной стоимости облигаций номинальной стоимости облигаций

Банка России всех выпусков, не Банка России всех выпусков, не

погашенных на дату принятия погашенных на дату принятия

Советом директоров решения об Советом директоров решения об

утверждении решения о выпуске утверждении решения о выпуске

(дополнительном выпуске) облигаций (дополнительном выпуске) облигаций

Банка России, устанавливается как Банка России, устанавливается как

разница между максимально разница между максимально

возможной суммой обязательных возможной суммой обязательных

резервов кредитных организаций и резервов кредитных организаций,

суммой обязательных резервов филиалов иностранных банков и

кредитных организаций, суммой обязательных резервов

определенной исходя из кредитных организаций, филиалов

действующего норматива иностранных банков, определенной

обязательных резервов. исходя из действующего норматива

обязательных резервов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части первой статьи 46

старая редакция новая редакция

Статья 46. Банк России имеет Статья 46. Банк России имеет

право осуществлять следующие право осуществлять следующие

банковские операции и сделки с банковские операции и сделки с

российскими и иностранными российскими и иностранными

кредитными организациями, кредитными организациями, в том

Правительством Российской числе иностранными банками,

Федерации, Агентством по осуществляющими деятельность на

страхованию вкладов для достижения территории Российской Федерации

целей, предусмотренных настоящим через свои филиалы, Правительством

Федеральным законом: Российской Федерации, Агентством

по страхованию вкладов для

достижения целей, предусмотренных

настоящим Федеральным законом:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.1 части первой статьи 46

старая редакция новая редакция

1.1) предоставлять кредиты без 1.1) предоставлять кредиты без

обеспечения на срок не более обеспечения на срок не более

одного года российским кредитным одного года российским кредитным

организациям, имеющим кредитный организациям, иностранным банкам,

рейтинг не ниже установленного осуществляющим деятельность на

уровня. Перечень кредитных территории Российской Федерации

рейтинговых агентств и через свои филиалы, имеющим

осуществляющих в соответствии со кредитный рейтинг не ниже

своим личным законом рейтинговую установленного уровня. Перечень

деятельность иностранных кредитных кредитных рейтинговых агентств и

рейтинговых агентств, кредитные осуществляющих в соответствии со

рейтинги которых применяются для своим личным законом рейтинговую

определения кредитоспособности деятельность иностранных кредитных

получателей кредитов, и рейтинговых агентств, кредитные

необходимых минимальных уровней рейтинги которых применяются для

соответствующих кредитных определения кредитоспособности

рейтингов, дополнительные получателей кредитов, и

требования к получателям кредитов, необходимых минимальных уровней

а также порядок и условия соответствующих кредитных

предоставления соответствующих рейтингов, дополнительные

кредитов устанавливаются Советом требования к получателям кредитов,

директоров; а также порядок и условия

предоставления соответствующих

кредитов устанавливаются Советом

директоров;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части четвертой статьи 47

старая редакция новая редакция

Последующий залог имущества, Последующий залог имущества,

находящегося в залоге по находящегося в залоге по

обязательствам кредитной обязательствам кредитной

организации перед Банком России, организации или иностранного

допускается, если это установлено банка, осуществляющего

договором между Банком России и деятельность на территории

кредитной организацией. Российской Федерации через свой

филиал, перед Банком России,

допускается, если это установлено

договором между Банком России и

кредитной организацией или

иностранным банком, осуществляющим

деятельность на территории

Российской Федерации через свой

филиал.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 47

старая редакция новая редакция

Реализация заложенного Реализация заложенного

движимого имущества Банком России движимого имущества Банком России

допускается ранее срока, допускается ранее срока,

установленного пунктом 8 статьи установленного пунктом 8 статьи

349 Гражданского кодекса 349 Гражданского кодекса

Российской Федерации, если это Российской Федерации, если это

предусмотрено соглашением между предусмотрено соглашением между

Банком России и кредитной Банком России и кредитной

организацией, при существенном организацией или иностранным

риске значительного снижения банком, осуществляющим

стоимости предмета залога по деятельность на территории

сравнению с ценой реализации Российской Федерации через свой

(начальной продажной ценой), филиал, при существенном риске

указанной в уведомлении об значительного снижения стоимости

обращении взыскания на заложенное предмета залога по сравнению с

движимое имущество. ценой реализации (начальной

продажной ценой), указанной в

уведомлении об обращении взыскания

на заложенное движимое имущество.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 51

старая редакция новая редакция

Банк России вправе обратиться в Банк России вправе обратиться в

центральный банк и (или) иной центральный банк и (или) иной

орган надзора иностранного орган надзора иностранного

государства, в функции которого государства, в функции которого

входит банковский надзор, с входит банковский надзор, с

запросом о предоставлении запросом о предоставлении

информации и (или) документов, в информации и (или) документов, в

том числе содержащих сведения, том числе содержащих сведения,

составляющие банковскую тайну, составляющие банковскую тайну,

которые получены ими от кредитных которые получены ими от кредитных

организаций, банковских групп, организаций, от иностранных банков

банковских холдингов и иных в части деятельности их филиалов

объединений с участием кредитных на территории Российской

организаций в ходе исполнения ими Федерации, банковских групп,

надзорных функций, включая банковских холдингов и иных

проведение проверок их объединений с участием кредитных

деятельности. В отношении организаций в ходе исполнения ими

информации и (или) документов, надзорных функций, включая

которые получены от центрального проведение проверок их

банка и (или) иного органа надзора деятельности. В отношении

иностранного государства, в информации и (или) документов,

функции которого входит банковский которые получены от центрального

надзор, Банк России обязан банка и (или) иного органа надзора

соблюдать требования к раскрытию иностранного государства, в

информации и предоставлению функции которого входит банковский

документов, установленные надзор, Банк России обязан

законодательством Российской соблюдать требования к раскрытию

Федерации, с учетом требований, информации и предоставлению

установленных законодательством документов, установленные

иностранного государства. законодательством Российской

Информация и (или) документы, Федерации, с учетом требований,

полученные Банком России от установленных законодательством

центрального банка и (или) иного иностранного государства.

органа надзора иностранного Информация и (или) документы,

государства, в функции которого полученные Банком России от

входит банковский надзор, могут центрального банка и (или) иного

быть предоставлены третьим лицам, органа надзора иностранного

в том числе правоохранительным государства, в функции которого

органам, только с согласия входит банковский надзор, могут

предоставивших такую информацию быть предоставлены третьим лицам,

центрального банка и (или) иного в том числе правоохранительным

органа надзора иностранного органам, только с согласия

государства, в функции которого предоставивших такую информацию

входит банковский надзор, или суду центрального банка и (или) иного

на основании судебного решения, органа надзора иностранного

вынесенного при производстве по государства, в функции которого

уголовному делу. входит банковский надзор, или суду

на основании судебного решения,

вынесенного при производстве по

уголовному делу.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 51

старая редакция новая редакция

Банк России вправе предоставить Банк России вправе предоставить

центральному банку и (или) иному центральному банку и (или) иному

органу надзора иностранного органу надзора иностранного

государства, в функции которого государства, в функции которого

входит банковский надзор, входит банковский надзор,

необходимые им для осуществления необходимые им для осуществления

банковского надзора информацию и банковского надзора информацию и

(или) документы, в том числе (или) документы, в том числе

содержащие сведения, составляющие содержащие сведения, составляющие

банковскую тайну, которые получены банковскую тайну, которые получены

от кредитных организаций, от кредитных организаций, филиалов

банковских групп, банковских иностранных банков, банковских

холдингов и иных объединений с групп, банковских холдингов и иных

участием кредитных организаций в объединений с участием кредитных

ходе исполнения им надзорных организаций в ходе исполнения им

функций, включая проведение надзорных функций, включая

проверок их деятельности, за проведение проверок их

исключением сведений, составляющих деятельности, за исключением

государственную тайну. сведений, составляющих

государственную тайну.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 52 частью. См. текст новой редакции

Банк России в соответствии с Федеральным законом "О банках и

банковской деятельности" принимает решения о выдаче иностранным банкам

лицензий на осуществление банковских операций для осуществления

деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, об

отзыве (аннулировании) у иностранных банков указанных лицензий, об

аккредитации (о прекращении действия аккредитации) указанных филиалов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 56

старая редакция новая редакция

Статья 56. Банк России является Статья 56. Банк России является

органом банковского регулирования органом банковского регулирования

и банковского надзора. Банк России и банковского надзора. Банк России

осуществляет постоянный надзор за осуществляет постоянный надзор за

соблюдением кредитными соблюдением кредитными

организациями и банковскими организациями, филиалами

группами законодательства иностранных банков и банковскими

Российской Федерации, нормативных группами законодательства

актов Банка России, установленных Российской Федерации, нормативных

ими обязательных нормативов и актов Банка России, установленных