Приложение 2. Размеры штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности

┌───┬─────────────┬──────────────┬─────────────┬──────────────┬──────────────┬─────────────┬─────────────┬──────────────┐

│ N │Размер штрафа│ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │

│п/п│ │ требований │ требований │ требований │требований по │ требований │ требований │ требований │

│ │ │ Инструкции │ Инструкции │ Инструкции │представлению │письма Банка │ Положения │ Инструкции │

│ │ │ Банка России │Банка России │ Банка России │ и │ России от │Банка России │ Банка России │

│ │ │ от 01.10.97 │ от 22.05.96 │ от 30.06.97 │опубликованию │ 14.03.97 │от 12.04.2001│ от 23.07.98 │

│ │ │ N 1 │ N 41 │ N 62а и от │ отчетности, │ N 424 │ N 2-П │ N 75-И │

│ │ │ │ │ 08.12.94 │ представлению│ │ │ │

│ │ │ │ │ N 127, │ аудиторских │ │ │ │

│ │ │ │ │ Положения │ заключений и │ │ │ │

│ │ │ │ │ Банка России │копий издания,│ │ │ │

│ │ │ │ │от 12.04.2001 │ в котором │ │ │ │

│ │ │ │ │ N 137-П │ опубликована │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ отчетность │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│1 │Штраф в │Однократное │ │Создание │Однократное │ │ │ │

│ │размере до │нарушение │ │резерва на │нарушение в │ │ │ │

│ │0,05 процента│одного или │ │возможные │течение │ │ │ │

│ │от размера │нескольких │ │потери по │последних │ │ │ │

│ │минимального │обязательных │ │ссудам, под │двенадцати │ │ │ │

│ │уставного │нормативов, │ │обесценение │месяцев │ │ │ │

│ │капитала │указанных │ │вложений в │сроков │ │ │ │

│ │ │в пункте в) │ │ценные бумаги │представления │ │ │ │

│ │ │стр. 3 кол. 3 │ │и на │отчетности │ │ │ │

│ │ │настоящего │ │возможные │и/или │ │ │ │

│ │ │приложения │ │потери в │представление │ │ │ │

│ │ │ │ │размере менее │отчетности с │ │ │ │

│ │ │ │ │100, но не │нарушением │ │ │ │

│ │ │ │ │менее │требований │ │ │ │

│ │ │ │ │80 процентов │Банка России. │ │ │ │

│ │ │ │ │от требуемых │Нарушение │ │ │ │

│ │ │ │ │Банком России │сроков │ │ │ │

│ │ │ │ │величин │опубликования │ │ │ │

│ │ │ │ │ │отчетности, │ │ │ │

│ │ │ │ │ │представления │ │ │ │

│ │ │ │ │ │аудиторского │ │ │ │

│ │ │ │ │ │заключения, │ │ │ │

│ │ │ │ │ │копий │ │ │ │

│ │ │ │ │ │издания, в │ │ │ │

│ │ │ │ │ │котором │ │ │ │

│ │ │ │ │ │опубликован │ │ │ │

│ │ │ │ │ │отчет, │ │ │ │

│ │ │ │ │ │отчет опубли- │ │ │ │

│ │ │ │ │ │кован с │ │ │ │

│ │ │ │ │ │нарушением │ │ │ │

│ │ │ │ │ │требований │ │ │ │

│ │ │ │ │ │Банка России │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│2 │Штраф в │Двукратное │Превышение на│Создание │Двукратное │Превышение на│ │ │

│ │размере от │нарушение │конец │резерва на │нарушение │конец каждого│ │ │

│ │0,05 процента│в течение │операционного│возможные │сроков │рабочего дня │ │ │

│ │до │последних │дня лимитов │потери по │представления │лимита │ │ │

│ │0,1 процента │двенадцати │открытой │ссудам, на │отчетности за │суммарной │ │ │

│ │от размера │месяцев │валютной │возможные │последние │величины │ │ │

│ │минимального │одного или │позиции, │потери и под │двенадцать │открытых │ │ │

│ │уставного │нескольких │установленных│обесценение │месяцев │позиций по │ │ │

│ │капитала │обязательных │для суммарной│вложений в │и/или │операциям в │ │ │

│ │ │экономических │величины всех│ценные бумаги │представление │драгоценных │ │ │

│ │ │нормативов, │открытых │в размере │отчетности с │металлах │ │ │

│ │ │указанных │валютных │менее │нарушением │ │ │ │

│ │ │в пункте в) │позиций и по │80 процентов │требований │ │ │ │

│ │ │стр. 3 кол. 3 │отдельным │от требуемых │Банка России. │ │ │ │

│ │ │настоящего │иностранным │Банком России │Одновременное │ │ │ │

│ │ │приложения │валютам и │величин │нарушение │ │ │ │

│ │ │ │российским │ │сроков │ │ │ │

│ │ │ │рублям. │ │представления │ │ │ │

│ │ │ │Превышение │ │отчетности, │ │ │ │

│ │ │ │головным │ │аудиторского │ │ │ │

│ │ │ │офисом │ │заключения, │ │ │ │

│ │ │ │(филиалами) │ │копий │ │ │ │

│ │ │ │сублимитов │ │издания, в │ │ │ │

│ │ │ │открытой │ │котором │ │ │ │

│ │ │ │валютной │ │опубликован │ │ │ │

│ │ │ │позиции в │ │отчет, сроков │ │ │ │

│ │ │ │двух и более │ │опубликования │ │ │ │

│ │ │ │случаях в │ │отчетности и │ │ │ │

│ │ │ │течение │ │представление │ │ │ │

│ │ │ │квартала при │ │отчетности по │ │ │ │

│ │ │ │одновременном│ │формам и в │ │ │ │

│ │ │ │выполнении │ │объеме, не │ │ │ │

│ │ │ │общих лимитов│ │соответствую- │ │ │ │

│ │ │ │ │ │щим │ │ │ │

│ │ │ │ │ │требованиям │ │ │ │

│ │ │ │ │ │Банка России │ │ │ │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│3 │Штраф в │Нарушения на │За выявленные│За выявленные │Представление │За выявленные│ │За нарушения │

│ │размере │отчетную │нарушения при│нарушения в │и/или │нарушения при│ │при │

│ │0,1 процента │дату: │определении │классификации │опубликование │определении │ │формировании │

│ │от размера │а) всех │открытой │ссуд, │отчетности, │открытой │ │уставного │

│ │минимального │обязательных │валютной │отдельных │представление │позиции по │ │капитала │

│ │уставного │нормативов │позиции, │элементов │аудиторского │операциям в │ │кредитной │

│ │капитала │одновременно; │приведшие к │расчетной │заключения и │драгоценных │ │организации, │

│ │ │б) одного или │превышению │базы резерва │копии │металлах, │ │за повторное в│

│ │ │нескольких │установленных│на возможные │издания, в │приведшие к │ │течение │

│ │ │следующих │лимитов │потери и │котором │превышению │ │последних │

│ │ │обязательных │ │ценных бумаг, │опубликован │установленных│ │двенадцати │

│ │ │нормативов: │ │приведшие к │отчет, │лимитов │ │месяцев │

│ │ │- для банков │ │формированию │позднее │(сублимитов) │ │нарушение │

│ │ │норматива │ │резерва на │сроков, │ │ │установленного│

│ │ │достаточности │ │возможные │предусмотрен- │ │ │порядка │

│ │ │собственных │ │потери по │ных пп. 1.25.2│ │ │открытия │

│ │ │средств │ │ссудам, на │и 1.25.7 │ │ │(закрытия) │

│ │ │(капитала), │ │возможные │ │ │ │представи- │

│ │ │для НКО - │ │потери и под │ │ │ │тельств, │

│ │ │минимально │ │обесценение │ │ │ │филиалов, │

│ │ │допустимого │ │вложений в │ │ │ │внутренних │

│ │ │уровня │ │ценные бумаги │ │ │ │структурных │

│ │ │отношения │ │в размерах, │ │ │ │подразделений │

│ │ │капитала НКО │ │не │ │ │ │кредитной │

│ │ │к суммарному │ │соответствую- │ │ │ │организации, а│

│ │ │объему │ │щих │ │ │ │также порядка │

│ │ │активов, │ │требованиям │ │ │ │представления │

│ │ │взвешенных с │ │Банка России │ │ │ │документов для│

│ │ │учетом риска │ │ │ │ │ │согласования │

│ │ │(Н1); │ │ │ │ │ │изменений, │

│ │ │- норматива │ │ │ │ │ │вносимых в │

│ │ │текущей │ │ │ │ │ │положение о │

│ │ │ликвидности │ │ │ │ │ │филиале │

│ │ │(Н3); │ │ │ │ │ │ │

│ │ │- │ │ │ │ │ │ │

│ │ │максимального │ │ │ │ │ │ │

│ │ │размера риска │ │ │ │ │ │ │

│ │ │на одного │ │ │ │ │ │ │

│ │ │заемщика или │ │ │ │ │ │ │

│ │ │группу │ │ │ │ │ │ │

│ │ │связанных │ │ │ │ │ │ │

│ │ │заемщиков │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(Н6); │ │ │ │ │ │ │

│ │ │- │ │ │ │ │ │ │

│ │ │максимального │ │ │ │ │ │ │

│ │ │размера │ │ │ │ │ │ │

│ │ │кредитного │ │ │ │ │ │ │

│ │ │риска на │ │ │ │ │ │ │

│ │ │одного │ │ │ │ │ │ │

│ │ │акционера │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(участника) │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(Н9); │ │ │ │ │ │ │

│ │ │- │ │ │ │ │ │ │

│ │ │максимального │ │ │ │ │ │ │

│ │ │размера │ │ │ │ │ │ │

│ │ │кредитов, │ │ │ │ │ │ │

│ │ │займов, │ │ │ │ │ │ │

│ │ │предоставлен- │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ных своим │ │ │ │ │ │ │

│ │ │инсайдерам │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(Н10), а │ │ │ │ │ │ │

│ │ │также │ │ │ │ │ │ │

│ │ │гарантий и │ │ │ │ │ │ │

│ │ │поручительств,│ │ │ │ │ │ │

│ │ │выданных в │ │ │ │ │ │ │

│ │ │их пользу; │ │ │ │ │ │ │

│ │ │- норматива │ │ │ │ │ │ │

│ │ │риска │ │ │ │ │ │ │

│ │ │собственных │ │ │ │ │ │ │

│ │ │вексельных │ │ │ │ │ │ │

│ │ │обязательств │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(Н13); │ │ │ │ │ │ │

│ │ │- норматива │ │ │ │ │ │ │

│ │ │соотношения │ │ │ │ │ │ │

│ │ │суммы │ │ │ │ │ │ │

│ │ │высоколиквид- │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ных активов │ │ │ │ │ │ │

│ │ │НКО к сумме │ │ │ │ │ │ │

│ │ │обязательств │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(Н15); │ │ │ │ │ │ │

│ │ │- норматива │ │ │ │ │ │ │

│ │ │соотношения │ │ │ │ │ │ │

│ │ │совокупной │ │ │ │ │ │ │

│ │ │величины │ │ │ │ │ │ │

│ │ │собственных │ │ │ │ │ │ │

│ │ │средств НКО и │ │ │ │ │ │ │

│ │ │специально │ │ │ │ │ │ │

│ │ │созданных │ │ │ │ │ │ │

│ │ │участниками │ │ │ │ │ │ │

│ │ │расчетов │ │ │ │ │ │ │

│ │ │резервов │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(фондов) к │ │ │ │ │ │ │

│ │ │совокупной │ │ │ │ │ │ │

│ │ │сумме │ │ │ │ │ │ │

│ │ │задолженности │ │ │ │ │ │ │

│ │ │по │ │ │ │ │ │ │

│ │ │предоставлен- │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ным кредитам │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(Н16); │ │ │ │ │ │ │

│ │ │в) других │ │ │ │ │ │ │

│ │ │обязательных │ │ │ │ │ │ │

│ │ │нормативов │ │ │ │ │ │ │

│ │ │(одного или │ │ │ │ │ │ │

│ │ │нескольких), │ │ │ │ │ │ │

│ │ │если их │ │ │ │ │ │ │

│ │ │нарушение │ │ │ │ │ │ │

│ │ │допускалось │ │ │ │ │ │ │

│ │ │более трех │ │ │ │ │ │ │

│ │ │раз в течение │ │ │ │ │ │ │

│ │ │последних │ │ │ │ │ │ │

│ │ │двенадцати │ │ │ │ │ │ │

│ │ │месяцев │ │ │ │ │ │ │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│4 │Штраф в │ │ │ │ │ │За │За назначение │

│ │размере до │ │ │ │ │ │отсутствие │на должности │

│ │0,1 процента │ │ │ │ │ │внутрибанков-│членов совета │

│ │от │ │ │ │ │ │ских правил │директоров, │

│ │минимального │ │ │ │ │ │ │руководителя и│

│ │размера │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │уставного │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │

│ │капитала │ │ │ │ │ │ │заместителя │

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера │

│ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной │

│ │ │ │ │ │ │ │ │организации, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителя, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей │

│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителя, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей │

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера │

│ │ │ │ │ │ │ │ │филиала лиц, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │кандидатуры │

│ │ │ │ │ │ │ │ │которых не │

│ │ │ │ │ │ │ │ │были │

│ │ │ │ │ │ │ │ │согласованы с │

│ │ │ │ │ │ │ │ │Банком России │

│ │ │ │ │ │ │ │ │в │

│ │ │ │ │ │ │ │ │установленном │

│ │ │ │ │ │ │ │ │порядке │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│5 │Штраф в │Однократное │ │ │ │ │ │ │

│ │размере до │невыполнение │ │ │ │ │ │ │

│ │0,5 процента │в срок │ │ │ │ │ │ │

│ │от размера │требования │ │ │ │ │ │ │

│ │оплаченного │о соблюдении │ │ │ │ │ │ │

│ │уставного │обязательных │ │ │ │ │ │ │

│ │капитала, но │нормативов │ │ │ │ │ │ │

│ │не более │ │ │ │ │ │ │ │

│ │1 процента от│ │ │ │ │ │ │ │

│ │минимального │ │ │ │ │ │ │ │

│ │размера │ │ │ │ │ │ │ │

│ │уставного │ │ │ │ │ │ │ │

│ │капитала │ │ │ │ │ │ │ │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│6 │Штраф в │Невыполнение │ │ │ │ │ │Повторное в │

│ │размере от │требований │ │ │ │ │ │течение │

│ │0,5 процента │о соблюдении │ │ │ │ │ │последних │

│ │до │обязательных │ │ │ │ │ │двенадцати │

│ │1,0 процента │нормативов │ │ │ │ │ │месяцев │

│ │от величины │более одного │ │ │ │ │ │нарушение │

│ │оплаченного │раза в │ │ │ │ │ │сроков │

│ │уставного │течение │ │ │ │ │ │представления │

│ │капитала, │последних │ │ │ │ │ │документов для│

│ │но не более │12 месяцев │ │ │ │ │ │согласования │

│ │1,0 процента │ │ │ │ │ │ │изменений и │

│ │от │ │ │ │ │ │ │дополнений в │

│ │минимального │ │ │ │ │ │ │учредительные │

│ │размера │ │ │ │ │ │ │документы │

│ │уставного │ │ │ │ │ │ │кредитной │

│ │капитала │ │ │ │ │ │ │организации │

│ │ │ │ │ │ │ │ │(за │

│ │ │ │ │ │ │ │ │исключением │

│ │ │ │ │ │ │ │ │изменений и │

│ │ │ │ │ │ │ │ │дополнений, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │связанных с │

│ │ │ │ │ │ │ │ │изменением │

│ │ │ │ │ │ │ │ │наименования и│

│ │ │ │ │ │ │ │ │местонахожде- │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ния кредитной │

│ │ │ │ │ │ │ │ │организации │

│ │ │ │ │ │ │ │ │(филиала). │

│ │ │ │ │ │ │ │ │За несвоевре- │

│ │ │ │ │ │ │ │ │менное │

│ │ │ │ │ │ │ │ │представление │

│ │ │ │ │ │ │ │ │документов для│

│ │ │ │ │ │ │ │ │согласования │

│ │ │ │ │ │ │ │ │изменения │

│ │ │ │ │ │ │ │ │наименования и│

│ │ │ │ │ │ │ │ │местонахожде- │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ния (почтовый │

│ │ │ │ │ │ │ │ │адрес), │

│ │ │ │ │ │ │ │ │за нарушение │

│ │ │ │ │ │ │ │ │сроков │

│ │ │ │ │ │ │ │ │направления │

│ │ │ │ │ │ │ │ │информации об │

│ │ │ │ │ │ │ │ │изменении │

│ │ │ │ │ │ │ │ │фактического │

│ │ │ │ │ │ │ │ │местонахожде- │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ния (почтового│

│ │ │ │ │ │ │ │ │адреса) │

│ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной │

│ │ │ │ │ │ │ │ │организации │

│ │ │ │ │ │ │ │ │(филиала), │

│ │ │ │ │ │ │ │ │изменения │

│ │ │ │ │ │ │ │ │в составе │

│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителей │

│ │ │ │ │ │ │ │ │коллегиального│

│ │ │ │ │ │ │ │ │исполнительно-│

│ │ │ │ │ │ │ │ │го органа, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │единоличного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │исполнительно-│

│ │ │ │ │ │ │ │ │го органа, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей │

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителя, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей │

│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителя и│

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │

│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей │

│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │

│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера │

│ │ │ │ │ │ │ │ │филиала │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│7 │Штраф в │ │ │ │Невыполнение │ │ │ │

│ │размере │ │ │ │требований │ │ │ │

│ │1,0 процента │ │ │ │о соблюдении │ │ │ │

│ │от величины │ │ │ │сроков │ │ │ │

│ │оплаченного │ │ │ │представления │ │ │ │

│ │уставного │ │ │ │отчетности │ │ │ │

│ │капитала, │ │ │ │более двух │ │ │ │

│ │но не более │ │ │ │раз в течение │ │ │ │

│ │1,0 процента │ │ │ │последних │ │ │ │

│ │от │ │ │ │двенадцати │ │ │ │

│ │минимального │ │ │ │месяцев, │ │ │ │

│ │уставного │ │ │ │опубликования │ │ │ │

│ │капитала │ │ │ │отчетности, │ │ │ │

│ │ │ │ │ │представления │ │ │ │

│ │ │ │ │ │аудиторского │ │ │ │

│ │ │ │ │ │заключения, │ │ │ │

│ │ │ │ │ │копий │ │ │ │

│ │ │ │ │ │издания, в │ │ │ │

│ │ │ │ │ │котором │ │ │ │

│ │ │ │ │ │опубликован │ │ │ │

│ │ │ │ │ │отчет │ │ │ │

├───┼─────────────┼──────────────┼─────────────┼──────────────┼──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤

│8 │Штраф в │ │ │ │ │ │За │ │

│ │размере до │ │ │ │ │ │невыполнение │ │

│ │1,0 процента │ │ │ │ │ │требования о │ │

│ │от размера │ │ │ │ │ │разработке │ │

│ │оплаченного │ │ │ │ │ │внутрибанков-│ │

│ │уставного │ │ │ │ │ │ских правил │ │

│ │капитала, но │ │ │ │ │ │ │ │

│ │не более │ │ │ │ │ │ │ │

│ │1,0 процента │ │ │ │ │ │ │ │

│ │от минималь- │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ного уставно-│ │ │ │ │ │ │ │

│ │го капитала │ │ │ │ │ │ │ │

└───┴─────────────┴──────────────┴─────────────┴──────────────┴──────────────┴─────────────┴─────────────┴──────────────┘