Глава 3. Порядок работы с сомнительными банкнотами, монетой, имеющими признаки подделки банкнотами, поврежденными банкнотами, монетой

3.1. Для осуществления кассовых операций с наличной иностранной валютой кассовые работники обязаны знать отличительные признаки видов печати, применяемых при изготовлении банкнот, элементы защиты банкнот от подделки, способы имитации элементов защиты банкнот, основные отличительные характеристики имеющих признаки подделки банкнот, а также иметь документ, свидетельствующий о прохождении ими специальной подготовки по способам определения подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств).

3.2. В уполномоченном банке, ВСП при приеме и пересчете наличной иностранной валюты кассовый работник на основании справочных материалов осуществляет проверку внешнего вида денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), определяет, является ли принимаемая наличная иностранная валюта законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), и проводит проверку подлинности банкнот.

3.3. В случае выявления в уполномоченном банке, ВСП при приеме от клиента наличной иностранной валюты сомнительной банкноты, имеющей признаки подделки банкноты оформление приходных кассовых ордеров 0402008 осуществляется в порядке, предусмотренном в абзаце пятом пункта 2.1 настоящего Указания.

На сомнительные банкноты, имеющие признаки подделки банкноты кассовый работник составляет справку о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) 0402159 с указанием в графе "Дополнительные реквизиты" следующих сведений: наименования эмитента (при возможности его указания); для банкнот США - буквенно-цифрового обозначения учреждения эмитента, чековой буквы, номера квадранта, номера клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран - членов Европейского союза - буквенно-цифровой метки.

В случае выявления в уполномоченном банке, ВСП сомнительной банкноты, сомнительной монеты, имеющей признаки подделки банкноты при пересчете наличной иностранной валюты составляется акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах, предусмотренный в пункте 2.4 настоящего Указания. В акте об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах дополнительно указываются: сумма сомнительных банкнот, сомнительных монет, имеющих признаки подделки банкнот; номинал, год выпуска, серия и номер сомнительной банкноты, имеющей признаки подделки банкноты; реквизиты, предусмотренные в абзаце втором настоящего пункта; номинал и год выпуска сомнительной монеты.

3.4. О выявлении в уполномоченном банке, ВСП при приеме, пересчете наличной иностранной валюты имеющих признаки подделки банкнот кассовый работник ставит в известность заведующего кассой, который в течение рабочего дня извещает о факте обнаружения указанных банкнот территориальный орган внутренних дел. В случае, если в ВСП кассовые операции, работа с сомнительными банкнотами, сомнительной монетой, имеющими признаки подделки банкнотами, поврежденными банкнотами, поврежденной монетой, а также хранение наличных денег, наличной иностранной валюты осуществляются одним кассовым работником, извещение территориального органа внутренних дел о факте обнаружения имеющих признаки подделки банкнот в течение рабочего дня осуществляется этим кассовым работником.

Уполномоченный банк, ВСП передают имеющие признаки подделки банкноты сотрудникам территориального органа внутренних дел в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. В уполномоченном банке, ВСП на имеющие признаки подделки банкноты, переданные в территориальный орган внутренних дел, оформляется ордер по передаче ценностей 0402102.

3.5. В уполномоченном банке, ВСП сомнительные банкноты принимаются от клиентов для их передачи на экспертизу в учреждения Банка России, предусмотренные Инструкцией Банка России от 10 июня 2013 года N 143-И "О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России" <1> (далее - Инструкция Банка России N 143-И) (далее - учреждение Банка России), или эмитенту.

--------------------------------

<1> Справочно: зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 30 июля 2013 года N 29202 ("Вестник Банка России" от "__" ___________ 2013 года N _____).

Прием в уполномоченном банке, ВСП сомнительных банкнот производится по заявлению на прием сомнительных денежных знаков и по описи сомнительных денежных знаков, составленным клиентом в произвольной форме. В описи сомнительных денежных знаков указываются реквизиты сомнительных банкнот, предусмотренные в абзаце втором пункта 3.3 настоящего Указания.

Направление уполномоченным банком, ВСП на экспертизу в учреждение Банка России сомнительных банкнот производится в течение десяти рабочих дней со дня их приема (выявления) в уполномоченном банке, ВСП в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 143-И.

Направление уполномоченным банком сомнительных банкнот на экспертизу эмитенту осуществляется с учетом условий приема на экспертизу указанных банкнот эмитентом.

3.6. При наличии в уполномоченном банке, ВСП кассового работника, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, выявленные при приеме и пересчете наличной иностранной валюты сомнительные банкноты могут быть дополнительно проверены данным кассовым работником.

Дополнительная проверка сомнительных банкнот проводится в срок до пяти рабочих дней, включая день их приема (выявления) в уполномоченном банке, ВСП. При установлении отсутствия признаков подделки у сомнительных банкнот кассовый работник, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, оформляет заключение о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот в одном экземпляре в произвольной форме. В заключении о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот указываются: фирменное наименование уполномоченного банка или наименование филиала, или наименование ВСП; дата приема (выявления) сомнительной банкноты; наименование организации или фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица, от которых были приняты сомнительные банкноты; наименование наличной иностранной валюты; эмитент, номинал, год выпуска, серия и номер сомнительной банкноты; реквизиты сомнительной банкноты, предусмотренные в абзаце втором пункта 3.3 настоящего Указания; дата составления заключения о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот. Заключение о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот подписывается кассовым работником, проводившим дополнительную проверку сомнительных банкнот, и направляется в кассовые документы.

Возврат клиенту банкнот, не имеющих признаков подделки, осуществляется в соответствии с пунктом 3.8 настоящего Указания. Банкноты, подлинность которых не может быть подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, направляются на экспертизу в порядке, предусмотренном в пункте 3.5 настоящего Указания.

3.7. Уполномоченный банк, ВСП по просьбе клиента может проводить проверку внешнего вида банкнот, определять, являются ли банкноты законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), проводить проверку подлинности банкнот. Проверка подлинности банкнот проводится кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, под визуальным наблюдением клиента на основании заявления на прием банкнот для проверки их подлинности, составленного клиентом в одном экземпляре в произвольной форме. В заявлении на прием банкнот для проверки их подлинности указываются: наименование организации; фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) представителя организации или фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица, от которых были приняты банкноты для проверки их подлинности; дата составления заявления; количество сдаваемых на проверку банкнот по каждому наименованию наличной иностранной валюты и номиналу; сумма сдаваемых на проверку банкнот по каждому наименованию наличной иностранной валюты. Заявление на прием банкнот для проверки их подлинности подписывается представителем организации или физическим лицом.

Проверка подлинности банкнот проводится с помощью технических средств контроля подлинности денежных знаков, указанных в Положении Банка России N 318-П для наличных денег. В качестве вспомогательных технических средств при проведении проверки подлинности банкнот могут использоваться автоматические (полуавтоматические) устройства для проверки подлинности банкнот.

Банкноты, подлинность которых подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, выдаются клиенту полистным пересчетом. Банкноты, подлинность которых не может быть подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, принимаются от клиента для направления на экспертизу в порядке, предусмотренном в пункте 3.5 настоящего Указания.

Заявление на прием банкнот для проверки их подлинности направляется в кассовые документы.

3.8. Банкноты, признанные не имеющими признаков подделки по результатам экспертизы, проведенной в учреждении Банка России, возвращаются уполномоченным банком, ВСП клиенту, либо по его просьбе их сумма может быть выплачена в рублях по курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю на дату выплаты, установленному уполномоченным банком, либо зачислена на банковский счет, счет по вкладу клиента в иностранной валюте или в рублях по курсу соответствующей иностранной валюты на дату зачисления, установленному уполномоченным банком.

3.9. Поврежденные банкноты, не имеющие признаков подделки, могут быть куплены за рубли либо заменены на неповрежденные банкноты, монету соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств) или на неповрежденные банкноты, монету другого иностранного государства (группы иностранных государств), либо приняты для зачисления на банковский счет, счет по вкладу клиента, либо приняты на инкассо с учетом условий их приема эмитентами.

Порядок приема поврежденных банкнот, в том числе на инкассо от организаций, и возмещения за принятые от организаций на инкассо поврежденные банкноты определяется уполномоченным банком.

На принятые от клиентов поврежденные банкноты для направления на инкассо в уполномоченном банке, ВСП оформляется ордер по передаче ценностей 0402102, который направляется в кассовые документы.

Поврежденные банкноты, принятые от клиентов, уполномоченный банк направляет в иностранный банк, принимающий на инкассо наличную иностранную валюту, или уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка), привлекаемый для направления указанных поврежденных банкнот на инкассо в иностранный банк.

3.10. Сомнительная монета, поврежденная монета принимаются от клиентов только на инкассо и возмещаются в порядке, предусмотренном в пункте 3.9 настоящего Указания.