Документ не применяется. Подробнее см. Справку
"Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)

3. Фиксирование сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

3. ФИКСИРОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ О СДЕЛКАХ С НЕДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ,

ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ

При фиксировании в Отчете в виде электронного сообщения (ОЭС) сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, которая представляет собой сделку с недвижимым имуществом, рекомендуется указывать следующее:

┌───────────┬──────────────────────────────┬──────────────────────────────┐

│Наименова- │ Сведения, фиксируемые при │ Сведения, фиксируемые при │

│ние поля │ представлении сообщений │ представлении сообщений │

│ОЭС │ о собственных сделках и │ о клиентских сделках, │

│ │ о клиентских сделках, │ выявленных при проведении │

│ │ выявленных в связи с │ расчетных операций │

│ │ представленными клиентами │ │

│ │ договорами │ │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│DATA │Дата подписания договора │Дата подписания договора │

│(Дата │(дополнительного соглашения, │(дополнительного соглашения, │

│совершения)│если оно изменяет основные │если оно изменяет основные │

│ │условия договора) │условия договора) │

│ │ │ │

│ │или │или │

│ │ │ │

│ │Дата государственной │Дата государственной │

│ │регистрации договора │регистрации договора │

│ │(дополнительного соглашения, │(дополнительного соглашения, │

│ │если оно изменяет основные │если оно изменяет основные │

│ │условия договора) │условия договора) │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│DATA_S │В данном поле указывается │В данном поле указывается │

│ │дата, когда кредитной │дата, когда кредитной │

│ │организации стало известно о │организации стало известно о │

│ │сделке с недвижимым │сделке с недвижимым │

│ │имуществом (дата получения │имуществом (дата получения │

│ │кредитной организацией │кредитной организацией │

│ │сведений и (или) документа, │сведений и (или) документа, │

│ │подтверждающих факт совершения│подтверждающих факт совершения│

│ │операции (сделки)) │операции (сделки)) │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│SUME │Сумма сделки, указанная в │Сумма сделки, указанная в │

│(Сумма в │договоре (цена договора), если│договоре (цена договора), если│

│рублях) │договор заключен в рублях, │договор заключен в рублях, │

│ │ │ │

│ │или │или │

│ │ │ │

│ │Рублевый эквивалент цены │Рублевый эквивалент цены │

│ │договора, если он заключен в │договора, если он заключен в │

│ │иностранной валюте, │иностранной валюте, │

│ │рассчитанный по курсу ЦБ РФ на│рассчитанный по курсу ЦБ РФ на│

│ │дату подписания │дату подписания │

│ │(государственной регистрации, │(государственной регистрации, │

│ │поступления в банк) договора, │поступления в банк) договора, │

│ │если иное не оговорено в │если иное не оговорено в │

│ │договоре, │договоре, │

│ │ │ │

│ │или │или │

│ │ │ │

│ │В случае если договором не │В случае если договором не │

│ │определена сумма сделки, сумма│определена сумма сделки, сумма│

│ │определяется при достижении │определяется при достижении │

│ │арендными платежами наименьшей│арендными платежами наименьшей│

│ │равной или превышающей 3000000│равной или превышающей 3000000│

│ │рублей суммы или той │рублей суммы или той │

│ │наименьшей равной или │наименьшей равной или │

│ │превышающей 3000000 руб. │превышающей 3000000 руб. │

│ │суммы, которая получена в │суммы, которая получена в │

│ │результате подсчета путем │результате подсчета путем │

│ │умножения действующей на │умножения действующей на │

│ │момент подписания договора │момент подписания договора │

│ │арендной платы (ставки) на │арендной платы (ставки) на │

│ │число расчетных периодов │число расчетных периодов │

│ │(месяцев, кварталов и т.д.) │(месяцев, кварталов и т.д.) │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│SUM │Сумма сделки, указанная в │Сумма сделки, указанная в │

│(Сумма в │договоре (цена договора) в той│договоре (цена договора) в той│

│валюте │валюте, в которой он заключен │валюте, в которой он заключен │

│платежа) │ │ │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│PRIM │Дата, номер и вид договора, │Дата, номер и вид договора, │

│(Назначение│наименование предмета договора│наименование предмета договора│

│платежа) │(купля-продажа земельного │(купля-продажа земельного │

│ │участка, здания и т.п.), срок │участка, здания и т.п.), срок │

│ │договора аренды/субаренды │договора аренды/субаренды │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│DESCR │Для договоров, в которых одна │Для договоров, в которых одна │

│(Дополни- │из сторон представлена │из сторон представлена │

│тельная │несколькими лицами, │несколькими лицами, │

│информация)│перечисляются лица, не │перечисляются лица, не │

│ │указанные в качестве │указанные в качестве │

│ │плательщика (получателя) │плательщика (получателя) │

│ │ │ │

│ │Информация, не отраженная в │Информация, не отраженная в │

│ │иных полях ОЭС, но которую, по│иных полях ОЭС, но которую, по│

│ │мнению кредитной организации, │мнению кредитной организации, │

│ │целесообразно отразить в ОЭС │целесообразно отразить в ОЭС │

├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│PRIZ_SD │Указывается символ 1 - │Указывается символ 1 - │

│ │операция совершается с иным │операция совершается с иным │

│ │имуществом │имуществом │

└───────────┴──────────────────────────────┴──────────────────────────────┘

Примечания. 1. Если к договору, предметом которого является недвижимое имущество, подписывается дополнительное соглашение, изменяющее основные условия договора (предмет, срок действия, сумма) таким образом, что сумма сделки становится равной или превышает 3000000 руб., то сообщение о сделке как об операции, подлежащей обязательному контролю, направляется в уполномоченный орган. При этом в поле "PRIM" указываются дата, номер, вид, предмет основного договора, а также дата и номер дополнительного соглашения.

2. У кредитной организации не возникает обязанность по направлению сообщения о сделке с недвижимым имуществом, если залогодержатель приобретает свои права не вследствие заключения договора об ипотеке, а в силу закона.

3. При совершении ипотечной сделки, связанной с предоставлением клиенту банка кредитных средств для совершения сделки с недвижимостью (купли-продажи, участия в долевом строительстве и т.п.), представляются сообщения о двух сделках: о собственной ипотечной сделке банка и о клиентской сделке с недвижимостью.

4. При представлении в уполномоченный орган сведений о клиентской сделке с недвижимостью, расчеты по которой через банк не проводились (например, когда о сделке клиента банку стало известно в связи с предоставлением клиенту кредита), и необходимые сведения о контрагенте клиента отсутствуют, поле "NAME_B3" ("Наименование кредитной организации") вместо наименования кредитной организации может содержать слова "Наименование банка отсутствует". При этом в поле "DESCR" ("Дополнительная информация") указывается, что расчеты по сделке с недвижимостью через банк не проводились, а сведения о ней получены из представленного клиентом договора.

5. При представлении сведений о собственных сделках аренды недвижимого имущества, а также о сделках аренды недвижимости, выявленных кредитной организацией в связи с предоставленными клиентами договорами, рекомендуется учитывать следующее:

- если договором аренды предусмотрена фиксированная сумма арендной платы за весь срок действия договора, суммой сделки является указанная в договоре фиксированная сумма;

- если договором аренды предусмотрена арендная плата (ставка) за определенный период (месяц, квартал и т.д.), сумма сделки определяется путем умножения ставки на количество периодов (за которые будут осуществлены арендные платежи) в течение срока действия договора.

6. Если дополнительное соглашение подписано к договору аренды недвижимого имущества и предусматривает продление срока действия договора на очередной определенный период, то новое сообщение о сделке с недвижимым имуществом направляется в том случае, если общая сумма сделки (с учетом суммы договора и всех ранее подписанных к нему дополнительных соглашений) будет равна или превысит 3000000 руб.

2.2. Выявление сделок с недвижимым имуществом, совершаемых клиентами банка (клиентские сделки) Приложение. Наиболее часто встречающиеся в банковской практике виды сделок с недвижимым имуществом и заключаемых по ним договоров