Редакция от 16.04.2022 (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.06.2022)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) до приема на обслуживание 1) до приема на обслуживание

идентифицировать клиента, идентифицировать клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, за выгодоприобретателя, за

исключением случаев, установленных исключением случаев, установленных

пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4,

1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6

статьи, установив следующие настоящей статьи, установив

сведения: следующие сведения:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.1. Идентификация клиента - 1.1. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца не бенефициарного владельца не

проводятся при осуществлении проводится при осуществлении

организациями, осуществляющими организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, операций по или иным имуществом, операций по

приему от клиентов - физических приему от клиентов - физических

лиц платежей, страховых премий, лиц платежей, если их сумма не

если их сумма не превышает 15 000 превышает 15 000 рублей либо сумму

рублей либо сумму в иностранной в иностранной валюте,

валюте, эквивалентную 15 000 эквивалентную 15 000 рублей (за

рублей (за исключением случая, исключением случая, когда у

когда у работников организации, работников организации,

осуществляющей операции с осуществляющей операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, возникают подозрения, имуществом, возникают подозрения,

что данная операция осуществляется что данная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания) в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным доходов, полученных преступным

путем, или финансирования путем, или финансирования

терроризма). терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.1-1. См. текст новой редакции

1.1-1. Идентификация клиента - физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная

идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении

операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если

сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной

валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по

договору обязательного страхования гражданской ответственности

владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования

средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного

транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную

40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации,

осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,

возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях

легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или

финансирования терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.2 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.2. При осуществлении 1.2. При осуществлении

физическим лицом операции по физическим лицом операции по

покупке или продаже наличной покупке или продаже наличной

иностранной валюты на сумму, не иностранной валюты на сумму, не

превышающую 40 000 рублей либо не превышающую 40 000 рублей либо не

превышающую сумму в иностранной превышающую сумму в иностранной

валюте, эквивалентную 40 000 валюте, эквивалентную 40 000

рублей, идентификация клиента - рублей, идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца не бенефициарного владельца не

проводятся, за исключением случая, проводится, за исключением случая,

когда у работников организации, когда у работников организации,

осуществляющей операции с осуществляющей операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, возникают подозрения, имуществом, возникают подозрения,

что данная операция осуществляется что данная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания) в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным доходов, полученных преступным

путем, или финансирования путем, или финансирования

терроризма. терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5. Кредитная организация 1.5. Кредитная организация

вправе поручать на основании вправе поручать на основании

договора, в том числе договора, в том числе

многостороннего (включая правила многостороннего (включая правила

платежной системы), другой платежной системы), организации

кредитной организации, организации федеральной почтовой связи,

федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту,

банковскому платежному агенту, оператору связи, имеющему право

оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,

подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющему центру,

удостоверяющему центру, аккредитованному в порядке,

аккредитованному в порядке, установленном Федеральным законом

установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи", проведение

электронной подписи", проведение идентификации клиента -

идентификации клиента - физического лица, представителя

физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя,

клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или

бенефициарного владельца или упрощенной идентификации клиента -

упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях

физического лица в целях осуществления перевода денежных

осуществления перевода денежных средств без открытия банковского

средств без открытия банковского счета, в том числе электронных

счета, в том числе электронных денежных средств, и предоставления

денежных средств, а также указанному клиенту - физическому

предоставления указанному клиенту лицу электронного средства

- физическому лицу электронного платежа, а также обновление

средства платежа. информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

Кредитная организация вправе Кредитная организация вправе

поручать на основании договора, в поручать на основании договора, в

том числе многостороннего, том числе многостороннего,

банковскому платежному агенту, банковскому платежному агенту,

осуществляющему в соответствии с осуществляющему в соответствии с

Федеральным законом от 27 июня Федеральным законом от 27 июня

2011 года N 161-ФЗ "О национальной 2011 года N 161-ФЗ "О национальной

платежной системе" операции платежной системе" операции

платежного агрегатора, проведение платежного агрегатора, проведение

идентификации клиентов, являющихся идентификации клиентов, являющихся

юридическими лицами и юридическими лицами и

индивидуальными предпринимателями, индивидуальными предпринимателями,

а также иными лицами, указанными в а также иными лицами, указанными в

части 13 статьи 14.1 Федерального части 13 статьи 14.1 Федерального

закона от 27 июня 2011 года N закона от 27 июня 2011 года N

161-ФЗ "О национальной платежной 161-ФЗ "О национальной платежной

системе", представителей клиентов, системе", представителей клиентов,

выгодоприобретателей, выгодоприобретателей,

бенефициарных владельцев в целях бенефициарных владельцев в целях

обеспечения возможности приема обеспечения возможности приема

клиентами, являющимися клиентами, являющимися

юридическими лицами и юридическими лицами и

индивидуальными предпринимателями, индивидуальными предпринимателями,

а также иными лицами, указанными в а также иными лицами, указанными в

части 13 статьи 14.1 Федерального части 13 статьи 14.1 Федерального

закона от 27 июня 2011 года N закона от 27 июня 2011 года N

161-ФЗ "О национальной платежной 161-ФЗ "О национальной платежной

системе", электронных средств системе", электронных средств

платежа и (или) получения перевода платежа и (или) получения перевода

денежных средств в соответствии с денежных средств в соответствии с

договором, заключаемым с такими договором, заключаемым с такими

клиентами банковским платежным клиентами банковским платежным

агентом, осуществляющим операции агентом, осуществляющим операции

платежного агрегатора. платежного агрегатора, а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, инвестиционных платформ,

управляющие компании управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, операторы информационных фондов, операторы информационных

систем, в которых осуществляется систем, в которых осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, операторы обмена цифровых активов, операторы обмена цифровых

финансовых активов, страховые финансовых активов, страховые

организации (за исключением организации (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранные страхования), иностранные

страховые организации вправе на страховые организации вправе на

основании договора поручать основании договора поручать

кредитной организации проведение кредитной организации проведение

идентификации или упрощенной идентификации клиента или

идентификации клиента - упрощенной идентификации клиента -

физического лица, а также физического лица, идентификации

идентификации представителя представителя клиента,

клиента, выгодоприобретателя и выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца. бенефициарного владельца, а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

Профессиональный участник рынка Профессиональный участник рынка

ценных бумаг, осуществляющий ценных бумаг, осуществляющий

деятельность по ведению реестра деятельность по ведению реестра

владельцев ценных бумаг на владельцев ценных бумаг на

основании лицензии на основании лицензии на

осуществление деятельности по осуществление деятельности по

ведению реестра, вправе на ведению реестра, вправе на

основании договора поручать иному основании договора поручать иному

профессиональному участнику рынка профессиональному участнику рынка

ценных бумаг, осуществляющему ценных бумаг, осуществляющему

функции трансфер-агента, функции трансфер-агента,

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации упрощенной идентификации

соответственно клиента и клиента - соответственно клиента и клиента -

физического лица, которым физического лица, которым

открываются лицевые счета в открываются лицевые счета в

реестре владельцев ценных бумаг реестре владельцев ценных бумаг

или в случае, установленном или в случае, установленном

пунктом 1.4-6 настоящей статьи, пунктом 1.4-6 настоящей статьи,

открыты лицевые счета в реестре открыты лицевые счета в реестре

владельцев ценных бумаг, а также владельцев ценных бумаг,

идентификации представителя идентификации представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца. бенефициарного владельца, а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-2 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-2. Кредитная организация, 1.5-2. Микрофинансовая

микрофинансовая организация вправе организация вправе поручать на

поручать на основании договора основании договора кредитной

кредитной организации проведение организации проведение

идентификации или упрощенной идентификации клиента или

идентификации клиента - упрощенной идентификации клиента -

физического лица, а также физического лица, идентификации

идентификации представителя представителя клиента,

клиента, выгодоприобретателя и выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца в целях бенефициарного владельца в целях

заключения с указанным клиентом заключения с указанным клиентом

договора потребительского кредита договора займа, а также обновление

(займа), предоставляемого клиенту информации о клиентах,

- физическому лицу посредством представителях клиентов,

перевода денежных средств в выгодоприобретателях,

соответствии с законодательством о бенефициарных владельцах.

национальной платежной системе.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5-2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Оператор информационной Оператор информационной

системы, в которой осуществляется системы, в которой осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, вправе поручать на активов, вправе поручать на

основании договора оператору иной основании договора оператору иной

информационной системы (при информационной системы (при

условии, если он относится к условии, если он относится к

лицам, имеющим право осуществлять лицам, имеющим право осуществлять

депозитарную деятельность или депозитарную деятельность или

деятельность организатора деятельность организатора

торговли), в которой торговли), в которой

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, а также финансовых активов, а также

оператору обмена цифровых оператору обмена цифровых

финансовых активов проведение финансовых активов проведение

идентификации клиента, идентификации клиента,

представителя клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца при бенефициарного владельца,

осуществлении деятельности, обновление информации о клиентах,

предусмотренной Федеральным представителях клиентов,

законом "О цифровых финансовых выгодоприобретателях,

активах, цифровой валюте и о бенефициарных владельцах при

внесении изменений в отдельные осуществлении деятельности,

законодательные акты Российской предусмотренной Федеральным

Федерации", в случае, если данные законом "О цифровых финансовых

операторы относятся к кредитным активах, цифровой валюте и о

организациям и (или) внесении изменений в отдельные

профессиональным участникам рынка законодательные акты Российской

ценных бумаг. Федерации", в случае, если данные

операторы относятся к кредитным

организациям и (или)

профессиональным участникам рынка

ценных бумаг.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 1.5-2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Оператор обмена цифровых Оператор обмена цифровых

финансовых активов вправе поручать финансовых активов вправе поручать

на основании договора оператору на основании договора оператору

информационной системы (при информационной системы (при

условии, если он относится к условии, если он относится к

лицам, имеющим право осуществлять лицам, имеющим право осуществлять

депозитарную деятельность или депозитарную деятельность или

деятельность организатора деятельность организатора

торговли), в которой торговли), в которой

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, а также иному финансовых активов, а также иному

оператору обмена цифровых оператору обмена цифровых

финансовых активов проведение финансовых активов проведение

идентификации клиента, идентификации клиента,

представителя клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца при бенефициарного владельца,

осуществлении деятельности, обновление информации о клиентах,

предусмотренной Федеральным представителях клиентов,

законом "О цифровых финансовых выгодоприобретателях,

активах, цифровой валюте и о бенефициарных владельцах при

внесении изменений в отдельные осуществлении деятельности,

законодательные акты Российской предусмотренной Федеральным

Федерации", в случае, если данные законом "О цифровых финансовых

операторы относятся к кредитным активах, цифровой валюте и о

организациям и (или) внесении изменений в отдельные

профессиональным участникам рынка законодательные акты Российской

ценных бумаг. Федерации", в случае, если данные

операторы относятся к кредитным

организациям и (или)

профессиональным участникам рынка

ценных бумаг.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-6. Организатор азартных игр 1.5-6. Организатор азартных игр

в букмекерской конторе или в букмекерской конторе или

тотализаторе на основании договора тотализаторе на основании договора

вправе поручать кредитной вправе поручать кредитной

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность центра учета деятельность центра учета

переводов интерактивных ставок переводов интерактивных ставок

букмекерских контор или букмекерских контор или

тотализаторов в соответствии с тотализаторов в соответствии с

Федеральным законом от 29 декабря Федеральным законом от 29 декабря

2006 года N 244-ФЗ "О 2006 года N 244-ФЗ "О

государственном регулировании государственном регулировании

деятельности по организации и деятельности по организации и

проведению азартных игр и о проведению азартных игр и о

внесении изменений в некоторые внесении изменений в некоторые

законодательные акты Российской законодательные акты Российской

Федерации", проведение Федерации", проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации клиента - идентификации клиента -

физического лица. физического лица, обновление

информации о нем.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-7. Оператор лотереи вправе 1.5-7. Оператор лотереи вправе

поручать на основании договора, в поручать на основании договора, в

том числе многостороннего, другому том числе многостороннего, другому

оператору лотереи, кредитной оператору лотереи, кредитной

организации, организации организации, организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

оператору связи, имеющему право оператору связи, имеющему право

самостоятельно оказывать услуги самостоятельно оказывать услуги

подвижной радиотелефонной связи, подвижной радиотелефонной связи,

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации упрощенной идентификации

являющегося участником лотереи являющегося участником лотереи

клиента - физического лица, клиента - физического лица,

идентификации представителя идентификации представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца в целях бенефициарного владельца в целях

выплаты, передачи или выплаты, передачи или

предоставления выигрыша по предоставления выигрыша по

договору об участии в лотерее. договору об участии в лотерее, а

также обновление информации о

клиентах, представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-8. Оператор финансовой 1.5-8. Оператор финансовой

платформы в соответствии с платформы в соответствии с

правилами финансовой платформы правилами финансовой платформы

вправе на основании договора вправе на основании договора

поручать банку проведение поручать банку проведение

идентификации клиента - идентификации клиента -

физического лица при его личном физического лица при его личном

присутствии, а также проведение присутствии, идентификации

идентификации представителя такого представителя такого клиента,

клиента, выгодоприобретателя и выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца в целях бенефициарного владельца в целях

заключения с таким клиентом заключения с таким клиентом

договора об оказании услуг договора об оказании услуг

оператора финансовой платформы в оператора финансовой платформы в

соответствии с Федеральным законом соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с "О совершении финансовых сделок с

использованием финансовой использованием финансовой

платформы". платформы", а также обновление

информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Профессиональные участники Профессиональные участники

рынка ценных бумаг, рынка ценных бумаг,

присоединившиеся к договору об присоединившиеся к договору об

оказании услуг оператора оказании услуг оператора

финансовой платформы, вправе на финансовой платформы, вправе на

основании договора поручать основании договора поручать

оператору финансовой платформы оператору финансовой платформы

проведение идентификации клиента - проведение идентификации клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенной идентификации клиента - упрощенной идентификации клиента -

физического лица в целях физического лица в целях

совершения с таким клиентом сделок совершения с таким клиентом сделок

с бездокументарными ценными с бездокументарными ценными

бумагами, облигациями и бумагами, облигациями и

обездвиженными сберегательными обездвиженными сберегательными

сертификатами с использованием сертификатами с использованием

финансовой платформы в финансовой платформы в

соответствии с Федеральным законом соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с "О совершении финансовых сделок с

использованием финансовой использованием финансовой

платформы" и (или) учета прав на платформы" и (или) учета прав на

эти ценные бумаги. эти ценные бумаги, а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Управляющие компании Управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, присоединившиеся к фондов, присоединившиеся к

договору об оказании услуг договору об оказании услуг

оператора финансовой платформы, оператора финансовой платформы,

вправе на основании договора вправе на основании договора

поручать оператору финансовой поручать оператору финансовой

платформы проведение идентификации платформы проведение идентификации

клиента - физического лица, клиента - физического лица,

представителя клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя и выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенной идентификации клиента - упрощенной идентификации клиента -

физического лица в целях физического лица в целях

совершения с таким клиентом сделок совершения с таким клиентом сделок

с инвестиционными паями паевых с инвестиционными паями паевых

инвестиционных фондов с инвестиционных фондов с

использованием финансовой использованием финансовой

платформы в соответствии с платформы в соответствии с

Федеральным законом "О совершении Федеральным законом "О совершении

финансовых сделок с использованием финансовых сделок с использованием

финансовой платформы". финансовой платформы", а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Страховые организации (за Страховые организации (за

исключением страховых медицинских исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранные страхования), иностранные

страховые организации, страховые организации,

присоединившиеся к договору об присоединившиеся к договору об

оказании услуг оператора оказании услуг оператора

финансовой платформы, вправе на финансовой платформы, вправе на

основании договора поручать основании договора поручать

оператору финансовой платформы оператору финансовой платформы

проведение идентификации клиента - проведение идентификации клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенной идентификации клиента - упрощенной идентификации клиента -

физического лица в целях физического лица в целях

заключения с таким клиентом с заключения с таким клиентом с

использованием финансовой использованием финансовой

платформы в соответствии с платформы в соответствии с

Федеральным законом "О совершении Федеральным законом "О совершении

финансовых сделок с использованием финансовых сделок с использованием

финансовой платформы" договоров финансовой платформы" договоров

обязательного страхования обязательного страхования

гражданской ответственности гражданской ответственности

владельцев транспортных средств, владельцев транспортных средств,

договоров добровольного договоров добровольного

имущественного страхования, имущественного страхования,

договоров страхования от договоров страхования от

несчастных случаев и болезней, несчастных случаев и болезней,

договоров добровольного договоров добровольного

медицинского страхования. медицинского страхования, а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Кредитные организации, Кредитные организации,

присоединившиеся к договору об присоединившиеся к договору об

оказании услуг оператора оказании услуг оператора

финансовой платформы, вправе на финансовой платформы, вправе на

основании договора поручать основании договора поручать

оператору финансовой платформы оператору финансовой платформы

проведение идентификации клиента - проведение идентификации клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя, клиента, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенной идентификации клиента - упрощенной идентификации клиента -

физического лица в целях физического лица в целях

заключения с таким клиентом заключения с таким клиентом

кредитного договора с кредитного договора с

использованием финансовой использованием финансовой

платформы в соответствии с платформы в соответствии с

Федеральным законом "О совершении Федеральным законом "О совершении

финансовых сделок с использованием финансовых сделок с использованием

финансовой платформы". финансовой платформы", а также

обновление информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца шестого пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Банки, присоединившиеся к Банки, присоединившиеся к

договору об оказании услуг договору об оказании услуг

оператора финансовой платформы, оператора финансовой платформы,

вправе на основании договора вправе на основании договора

поручать оператору финансовой поручать оператору финансовой

платформы проведение идентификации платформы проведение идентификации

клиента - физического лица, клиента - физического лица,

представителя клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца в целях бенефициарного владельца в целях

заключения с таким клиентом заключения с таким клиентом

договора банковского счета договора банковского счета

(вклада) с использованием (вклада) с использованием

финансовой платформы в финансовой платформы в

соответствии с Федеральным законом соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с "О совершении финансовых сделок с

использованием финансовой использованием финансовой

платформы". платформы", а также обновление

информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 1.5-9 - 1.5-10. См. текст новой редакции

1.5-9. Кредитная организация, страховой брокер, организация

федеральной почтовой связи, общество взаимного страхования,

негосударственный пенсионный фонд вправе поручать на основании договора,

в том числе многостороннего, кредитной организации проведение

идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического

лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах,

представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Ломбард, кредитный потребительский кооператив, в том числе

сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, вправе

поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной

организации проведение идентификации клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а при заключении

договора потребительского займа упрощенной идентификации клиента -

физического лица, а также обновление информации о клиентах,

представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

1.5-10. Лизинговая компания, организация, осуществляющая скупку,

куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных

изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных

организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их

химические соединения, драгоценные камни в медицинских,

научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов,

оборудования и изделий производственно-технического назначения),

организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок

купли-продажи недвижимого имущества, оператор по приему платежей,

коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под

уступку денежного требования в качестве финансового агента, оператор

связи, имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной

радиотелефонной связи, оператор связи, занимающий существенное положение

в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно

оказывать услуги связи по передаче данных, вправе поручать на основании

договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение

идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах,

представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 -

настоящей статьи, организация, 1.5-10 настоящей статьи,

поручившая проведение организация, поручившая проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность за соблюдение ответственность за соблюдение

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации, упрощенной идентификации,

установленных настоящим установленных настоящим

Федеральным законом и принятыми в Федеральным законом и принятыми в

соответствии с ним нормативными соответствии с ним нормативными

правовыми актами. правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.8 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей

статьи было поручено проведение статьи поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с кредитной договором, заключенным с

организацией, микрофинансовой организацией, осуществляющей

организацией, профессиональным операции с денежными средствами

участником рынка ценных бумаг (за или иным имуществом, поручившей

исключением профессионального проведение идентификации или

участника рынка ценных бумаг, упрощенной идентификации, включая

осуществляющего деятельность взыскание неустойки (штрафа,

исключительно по инвестиционному пеней). В случае несоблюдения

консультированию), оператором установленных требований по

инвестиционной платформы, обновлению информации о клиентах,

управляющей компанией представителях клиентов,

инвестиционного фонда, паевого выгодоприобретателях и

инвестиционного фонда и бенефициарных владельцах лицо,

негосударственного пенсионного которому в соответствии с пунктами

фонда, оператором финансовой 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10

платформы, оператором настоящей статьи поручено

информационной системы, в которой обновление такой информации, несет

осуществляется выпуск цифровых ответственность в соответствии с

финансовых активов, оператором договором, заключенным с

обмена цифровых финансовых организацией, осуществляющей

активов, оператором лотереи, со операции с денежными средствами

страховой организацией (за или иным имуществом, поручившей

исключением страховой медицинской обновление такой информации,

организации, осуществляющей включая взыскание неустойки

деятельность исключительно в сфере (штрафа, пеней). Несоблюдение

обязательного медицинского установленных требований по

страхования), иностранной идентификации или упрощенной

страховой организацией, идентификации, обновлению

организатором азартных игр в информации о клиентах,

букмекерской конторе или представителях клиентов,

тотализаторе, включая взыскание выгодоприобретателях и

неустойки (штрафа, пеней). бенефициарных владельцах также

Несоблюдение установленных может являться основанием для

требований по идентификации или одностороннего отказа организации,

упрощенной идентификации также поручившей проведение

может являться основанием для идентификации или упрощенной

одностороннего отказа от идентификации, обновление такой

исполнения договора кредитной информации, от исполнения договора

организацией, микрофинансовой с лицом, которому поручено

организацией, профессиональным проведение идентификации или

участником рынка ценных бумаг (за упрощенной идентификации,

исключением профессионального обновление такой информации.

участника рынка ценных бумаг, Несоблюдение банковским платежным

осуществляющего деятельность агентом требований по

исключительно по инвестиционному идентификации или упрощенной

консультированию), оператором идентификации является основанием

инвестиционной платформы, для одностороннего отказа

управляющей компанией кредитной организации от

инвестиционного фонда, паевого исполнения договора с указанным

инвестиционного фонда и банковским платежным агентом.

негосударственного пенсионного

фонда, оператором финансовой

платформы, оператором

информационной системы, в которой

осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, оператором

обмена цифровых финансовых

активов, оператором лотереи,

страховой организацией (за

исключением страховой медицинской

организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского

страхования), иностранной

страховой организацией,

организатором азартных игр в

букмекерской конторе или

тотализаторе с лицом, которому

поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации.

Несоблюдение банковским платежным

агентом требований к идентификации

или упрощенной идентификации

является основанием для

одностороннего отказа кредитной

организации от исполнения договора

с таким банковским платежным

агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.9 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей

статьи, должно передавать статьи, должно передавать

кредитной организации, организации, осуществляющей

микрофинансовой организации, операции с денежными средствами

профессиональному участнику рынка или иным имуществом, поручившей

ценных бумаг (за исключением проведение идентификации или

профессионального участника рынка упрощенной идентификации, в полном

ценных бумаг, осуществляющего объеме сведения, полученные при

деятельность исключительно по проведении идентификации или

инвестиционному консультированию), упрощенной идентификации, в

оператору инвестиционной порядке, предусмотренном

платформы, управляющей компании договором, незамедлительно, но не

инвестиционного фонда, паевого позднее трех рабочих дней со дня

инвестиционного фонда и получения таких сведений лицом,

негосударственного пенсионного которое проводило идентификацию

фонда, оператору финансовой или упрощенную идентификацию.

платформы, оператору Лицо, которому поручено обновление

информационной системы, в которой информации о клиентах,

осуществляется выпуск цифровых представителях клиентов,

финансовых активов, оператору выгодоприобретателях и

обмена цифровых финансовых бенефициарных владельцах в

активов, оператору лотереи, соответствии с пунктами 1.5 -

страховой организации (за 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей

исключением страховой медицинской статьи, должно передавать

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере операции с денежными средствами

обязательного медицинского или иным имуществом, поручившей

страхования), иностранной обновление такой информации, в

страховой организации, полном объеме сведения, полученные

организатору азартных игр в при проведении обновления такой

букмекерской конторе или информации, в порядке,

тотализаторе в полном объеме предусмотренном договором,

сведения, полученные при незамедлительно, но не позднее

проведении идентификации или трех рабочих дней со дня получения

упрощенной идентификации, в таких сведений лицом, которое

порядке, предусмотренном проводило обновление такой

договором, незамедлительно, но не информации.

позднее трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая организация, микрофинансовая организация,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператор инвестиционной платформы, оператор инвестиционной платформы,

управляющая компания управляющая компания

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператор финансовой фонда, оператор финансовой

платформы, оператор информационной платформы, оператор информационной

системы, в которой осуществляется системы, в которой осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, оператор обмена цифровых активов, оператор обмена цифровых

финансовых активов, страховая финансовых активов, страховая

организация (за исключением организация (за исключением

страховой медицинской организации, страховой медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранная страхования), иностранная

страховая организация обязаны страховая организация, страховой

сообщать Банку России в брокер, кредитный потребительский

установленном им порядке кооператив, в том числе

информацию о лицах, которым сельскохозяйственный кредитный

поручено проведение идентификации потребительский кооператив,

или упрощенной идентификации. общество взаимного страхования,

негосударственный пенсионный фонд,

ломбард, поручившие проведение

идентификации или упрощенной

идентификации, обновление

информации о клиентах,

представителях клиентов,

выгодоприобретателях и

бенефициарных владельцах, обязаны

сообщать Банку России в

установленном им порядке

информацию о лицах, которым

поручено проведение идентификации,

упрощенной идентификации,

обновление такой информации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг (за исключением рынка ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда или инвестиционного фонда или

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператору финансовой фонда, оператору финансовой

платформы, оператору лотереи или платформы, оператору лотереи или

организации, которой оператором организации, которой оператором

лотереи в соответствии с пунктом лотереи в соответствии с пунктом

1.5-7 настоящей статьи поручено 1.5-7 настоящей статьи поручено

проведение упрощенной проведение упрощенной

идентификации клиента - идентификации клиента -

физического лица, страховой физического лица, страховой

организации (за исключением организации (за исключением

страховой медицинской организации, страховой медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранной страхования), иностранной

страховой организации, в том числе страховой организации, в том числе

в электронном виде, следующих в электронном виде, следующих

сведений о себе: фамилии, имени, сведений о себе: фамилии, имени,

отчества (если иное не вытекает из отчества (если иное не вытекает из

закона или национального обычая), закона или национального обычая),

серии и номера документа, серии и номера документа,

удостоверяющего личность, удостоверяющего личность,

страхового номера индивидуального страхового номера индивидуального

лицевого счета застрахованного лицевого счета застрахованного

лица в системе лица в системе

персонифицированного учета персонифицированного учета

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, и (или) Федерации, и (или)

идентификационного номера идентификационного номера

налогоплательщика, и (или) номера налогоплательщика, и (или) номера

полиса обязательного медицинского полиса обязательного медицинского

страхования застрахованного лица, страхования застрахованного лица,

а также абонентского номера и (или) номера водительского

клиента - физического лица, удостоверения, а также

пользующегося услугами подвижной абонентского номера клиента -

радиотелефонной связи; физического лица, пользующегося

услугами подвижной радиотелефонной

связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац пятый пункта 5.4 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

Организации, осуществляющие Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, вправе или иным имуществом, вправе с

обновлять информацию о клиенте - согласия клиента, представителя

физическом лице, а также о клиента, выгодоприобретателя,

физическом лице, являющемся бенефициарного владельца

представителем клиента, подтверждать достоверность

выгодоприобретателем или сведений, полученных в ходе их

бенефициарным владельцем, с идентификации, и обновлять

использованием единой системы информацию о них с использованием

идентификации и аутентификации с единой системы идентификации и

их согласия. аутентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────