Редакция от 26.07.2019

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг,

управляющие компании управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов вправе на основании фондов, страховые организации (за

договора поручать кредитной исключением страховых медицинских

организации проведение организаций, осуществляющих

идентификации или упрощенной деятельность исключительно в сфере

идентификации клиента - обязательного медицинского

физического лица, а также страхования) вправе на основании

идентификации представителя договора поручать кредитной

клиента, выгодоприобретателя и организации проведение

бенефициарного владельца. идентификации или упрощенной

идентификации клиента -

физического лица, а также

идентификации представителя

клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации, или упрощенной идентификации,

несет ответственность в несет ответственность в

соответствии с договором, соответствии с договором,

заключенным с кредитной заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

компанией, профессиональным компанией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, организатором азартных игр фонда, со страховой организацией

в букмекерской конторе или (за исключением страховой

тотализаторе, включая взыскание медицинской организации,

неустойки (штрафа, пеней). осуществляющей деятельность

Несоблюдение установленных исключительно в сфере

требований по идентификации или обязательного медицинского

упрощенной идентификации также страхования), организатором

может являться основанием для азартных игр в букмекерской

одностороннего отказа от конторе или тотализаторе, включая

исполнения договора кредитной взыскание неустойки (штрафа,

организацией, микрофинансовой пеней). Несоблюдение установленных

компанией, профессиональным требований по идентификации или

участником рынка ценных бумаг, упрощенной идентификации также

управляющей компанией может являться основанием для

инвестиционного фонда, паевого одностороннего отказа от

инвестиционного фонда и исполнения договора кредитной

негосударственного пенсионного организацией, микрофинансовой

фонда, организатором азартных игр компанией, профессиональным

в букмекерской конторе или участником рынка ценных бумаг,

тотализаторе с лицом, которому управляющей компанией

поручено проведение идентификации инвестиционного фонда, паевого

или упрощенной идентификации. инвестиционного фонда и

Несоблюдение банковским платежным негосударственного пенсионного

агентом требований к идентификации фонда, страховой организацией (за

или упрощенной идентификации исключением страховой медицинской

является основанием для организации, осуществляющей

одностороннего отказа кредитной деятельность исключительно в сфере

организации от исполнения договора обязательного медицинского

с таким банковским платежным страхования), организатором

агентом. азартных игр в букмекерской

конторе или тотализаторе с лицом,

которому поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации. Несоблюдение

банковским платежным агентом

требований к идентификации или

упрощенной идентификации является

основанием для одностороннего

отказа кредитной организации от

исполнения договора с таким

банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи, 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи,

должно передавать кредитной должно передавать кредитной

организации, микрофинансовой организации, микрофинансовой

компании, профессиональному компании, профессиональному

участнику рынка ценных бумаг, участнику рынка ценных бумаг,

управляющей компании управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, организатору азартных игр в фонда, страховой организации (за

букмекерской конторе или исключением страховой медицинской

тотализаторе в полном объеме организации, осуществляющей

сведения, полученные при деятельность исключительно в сфере

проведении идентификации или обязательного медицинского

упрощенной идентификации, в страхования), организатору

порядке, предусмотренном азартных игр в букмекерской

договором, незамедлительно, но не конторе или тотализаторе в полном

позднее трех рабочих дней со дня объеме сведения, полученные при

получения лицом, которое проводило проведении идентификации или

идентификацию или упрощенную упрощенной идентификации, в

идентификацию, таких сведений. порядке, предусмотренном

договором, незамедлительно, но не

позднее трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая компания, микрофинансовая компания,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг, управляющая компания ценных бумаг, управляющая компания

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда обязаны сообщать Банку фонда, страховая организация (за

России в установленном им порядке исключением страховой медицинской

информацию о лицах, которым организации, осуществляющей

поручено проведение идентификации деятельность исключительно в сфере

или упрощенной идентификации. обязательного медицинского

страхования) обязаны сообщать

Банку России в установленном им

порядке информацию о лицах,

которым поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении операции по покупке осуществлении операции по покупке

или продаже наличной иностранной или продаже наличной иностранной

валюты на сумму, не превышающую валюты на сумму, не превышающую

100 000 рублей либо не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую

сумму в иностранной валюте, сумму в иностранной валюте,

эквивалентную 100 000 рублей, при эквивалентную 100 000 рублей, при

приеме интерактивной ставки и приеме интерактивной ставки и

выплате выигрыша физическому лицу, выплате выигрыша физическому лицу,

от которого принята интерактивная от которого принята интерактивная

ставка, на сумму, не превышающую ставка, на сумму, не превышающую

максимальную сумму, установленную максимальную сумму, установленную

для остатков электронных денежных для остатков электронных денежных

средств в соответствии с частью средств в соответствии с частью

5.1 статьи 10 Федерального закона 5.1 статьи 10 Федерального закона

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе", национальной платежной системе",

при заключении договора при заключении договора

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

при заключении договоров с при заключении договора

негосударственными пенсионными страхования с учетом особенностей,

фондами, при заключении договора о установленных пунктом 1.12-2

брокерском обслуживании, договора настоящей статьи, при заключении

доверительного управления ценными договоров с негосударственными

бумагами, депозитарного договора и пенсионными фондами, при

при приобретении инвестиционных заключении договора о брокерском

паев паевых инвестиционных фондов обслуживании, договора

при условии, что все расчеты доверительного управления ценными

осуществляются исключительно в бумагами, депозитарного договора и

безналичной форме по счетам, при приобретении инвестиционных

открытым в российской кредитной паев паевых инвестиционных фондов

организации. при условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг, управляющей рынка ценных бумаг, управляющей

компании инвестиционного фонда, компании инвестиционного фонда,

паевого инвестиционного фонда или паевого инвестиционного фонда или

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, в том числе в электронном фонда, страховой организации (за

виде, следующих сведений о себе: исключением страховой медицинской

фамилии, имени, отчества (если организации, осуществляющей

иное не вытекает из закона или деятельность исключительно в сфере

национального обычая), серии и обязательного медицинского

номера документа, удостоверяющего страхования), в том числе в

личность, страхового номера электронном виде, следующих

индивидуального лицевого счета сведений о себе: фамилии, имени,

застрахованного лица в системе отчества (если иное не вытекает из

персонифицированного учета закона или национального обычая),

Пенсионного фонда Российской серии и номера документа,

Федерации, и (или) удостоверяющего личность,

идентификационного номера страхового номера индивидуального

налогоплательщика, и (или) номера лицевого счета застрахованного

полиса обязательного медицинского лица в системе

страхования застрахованного лица, персонифицированного учета

а также абонентского номера Пенсионного фонда Российской

клиента - физического лица, Федерации, и (или)

пользующегося услугами подвижной идентификационного номера

радиотелефонной связи; налогоплательщика, и (или) номера

полиса обязательного медицинского

страхования застрахованного лица,

а также абонентского номера

клиента - физического лица,

пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.12. См. текст новой редакции

1.12-2. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются в

отношении договора страхования, за исключением договора страхования

жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо

наступления иного события, договора страхования жизни с условием

периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием

страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного

страхования.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в том 1.13. В случае получения, в том

числе с использованием единой числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая возможность идентификации (включая возможность

использования электронного использования электронного

средства платежа), клиент - средства платежа), клиент -

физическое лицо считается физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной прошедшим процедуру упрощенной

идентификации в целях идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, приема денежных средств, приема

интерактивной ставки или выплаты интерактивной ставки или выплаты

выигрыша, а также предоставления выигрыша, а также предоставления

указанному клиенту - физическому указанному клиенту - физическому

лицу электронного средства лицу электронного средства

платежа, предоставления клиенту платежа, предоставления клиенту

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

заключения договора с заключения договора с

негосударственным пенсионным негосударственным пенсионным

фондом, заключения договора фондом, заключения договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора, бумагами, депозитарного договора,

договора о брокерском договора о брокерском

обслуживании, а также для обслуживании, заключения договора

приобретения инвестиционных паев страхования с учетом особенностей,

паевых инвестиционных фондов. установленных пунктом 1.12-2

настоящей статьи, а также для

приобретения инвестиционных паев

паевых инвестиционных фондов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────