Редакция от 30.12.2020

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца десятого части первой статьи 3

старая редакция новая редакция

осуществление внутреннего осуществление внутреннего

контроля - реализация контроля - реализация

организациями, осуществляющими организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, правил или иным имуществом, правил

внутреннего контроля, включающая в внутреннего контроля, включающая в

себя в том числе выполнение себя в том числе выполнение

требований законодательства по требований законодательства по

идентификации клиентов, их идентификации клиентов, их

представителей, представителей,

выгодоприобретателей, выгодоприобретателей,

бенефициарных владельцев, по бенефициарных владельцев, по

документальному фиксированию проведению в установленных

сведений (информации) и их настоящим Федеральным законом

представлению в уполномоченный случаях упрощенной идентификации

орган, по хранению документов и клиентов - физических лиц,

информации, по подготовке и установлению информации, указанной

обучению кадров, а также в в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7

установленных настоящим настоящего Федерального закона, по

Федеральным законом случаях документальному фиксированию

целевых правил внутреннего сведений (информации) и их

контроля; представлению в уполномоченный

орган, по хранению документов и

информации, по подготовке и

обучению кадров, а также в

установленных настоящим

Федеральным законом случаях

целевых правил внутреннего

контроля;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.4-4 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4-4. При выплате, передаче 1.4-4. При выплате, передаче

или предоставлении являющемуся или предоставлении являющемуся

участником лотереи клиенту - участником лотереи клиенту -

физическому лицу выигрыша на сумму физическому лицу выигрыша на сумму

менее 15 000 рублей идентификация менее 15 000 рублей идентификация

клиента - физического лица, клиента - физического лица,

представителя клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя и выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца не бенефициарного владельца,

проводится (за исключением случая, упрощенная идентификация клиента -

если у работников организации, физического лица не проводятся (за

осуществляющей операции с исключением случая, если у

денежными средствами или иным работников организации,

имуществом, возникают подозрения, осуществляющей операции с

что данная операция (сделка) денежными средствами или иным

осуществляется в целях легализации имуществом, возникают подозрения,

(отмывания) доходов, полученных что данная операция (сделка)

преступным путем, или осуществляется в целях легализации

финансирования терроризма). (отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или

финансирования терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 5.2 статьи 7

старая редакция новая редакция

отказаться от заключения отказаться от заключения

договора банковского счета договора банковского счета

(вклада) с физическим или (вклада) с клиентом (за

юридическим лицом, иностранной исключением клиента - физического

структурой без образования лица) в соответствии с правилами

юридического лица в соответствии с внутреннего контроля кредитной

правилами внутреннего контроля организации в случае наличия

кредитной организации в случае подозрений о том, что целью

наличия подозрений о том, что заключения такого договора

целью заключения такого договора является совершение операций в

является совершение операций в целях легализации (отмывания)

целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным

доходов, полученных преступным путем, или финансирования

путем, или финансирования терроризма;

терроризма;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 5.2 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и

о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с

абзацами вторым и третьим настоящего пункта принимается руководителем

кредитной организации или специально уполномоченными им лицами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 11 статьи 7

старая редакция новая редакция

11. Организации, осуществляющие 11. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, вправе или иным имуществом, вправе

отказать в выполнении распоряжения отказать в выполнении распоряжения

клиента о совершении операции, за клиента о совершении операции в

исключением операций по зачислению случае, если в результате

денежных средств, поступивших на реализации правил внутреннего

счет физического или юридического контроля у работников организации,

лица, иностранной структуры без осуществляющей операции с

образования юридического лица, по денежными средствами или иным

которой не представлены документы, имуществом, возникают подозрения,

необходимые для фиксирования что операция совершается в целях

информации в соответствии с легализации (отмывания) доходов,

положениями настоящего полученных преступным путем, или

Федерального закона, а также в финансирования терроризма.

случае, если в результате

реализации правил внутреннего

контроля у работников организации,

осуществляющей операции с

денежными средствами или иным

имуществом, возникают подозрения,

что операция совершается в целях

легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 11 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении

операции в соответствии с абзацем первым настоящего пункта принимается

руководителем организации, осуществляющей операции с денежными

средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им

лицами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 13.1-1. См. текст новой редакции

13.1-1. В случае принятия кредитной организацией решения об отказе от

заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем

вторым пункта 5.2 настоящей статьи, или решения о расторжении договора

банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2

настоящей статьи, такая кредитная организация обязана представить

клиенту, которому отказано в заключении договора банковского счета

(вклада) или с которым договор банковского счета (вклада) расторгнут,

информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в

порядке, установленном договором банковского счета (вклада) или

действующими в кредитной организации публичными правилами, и в срок не

позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от

заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении

договора банковского счета (вклада).

В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными

средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения

операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, такая

организация обязана представить клиенту, которому отказано в проведении

операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения

в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в

организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным

имуществом, публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней

со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 13.3 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Информация, полученная от Центрального банка Российской Федерации по

основанию, изложенному в абзаце первом настоящего пункта, не может

использоваться указанными в абзаце первом настоящего пункта

организациями в качестве единственного основания при определении степени

(уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации

(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

Организация, осуществляющая Организация, осуществляющая

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязана или иным имуществом, обязана

рассмотреть представленные рассмотреть представленные

клиентом документы и (или) клиентом документы и (или)

сведения и в срок не позднее сведения и в срок не позднее семи

десяти рабочих дней со дня их рабочих дней со дня их

представления сообщить клиенту об представления сообщить клиенту об

устранении оснований, в устранении оснований, в

соответствии с которыми ранее было соответствии с которыми ранее было

принято решение об отказе от принято решение об отказе от

проведения операции или об отказе проведения операции или об отказе

от заключения договора банковского от заключения договора банковского

счета (вклада) либо о счета (вклада) либо о

невозможности устранения невозможности устранения

соответствующих оснований исходя соответствующих оснований исходя

из документов и (или) сведений, из документов и (или) сведений,

представленных клиентом. представленных клиентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────