Редакция от 30.12.2015

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 2

старая редакция новая редакция

Настоящий Федеральный закон Настоящий Федеральный закон

регулирует отношения граждан регулирует отношения граждан

Российской Федерации, иностранных Российской Федерации, иностранных

граждан и лиц без гражданства, граждан и лиц без гражданства,

организаций, осуществляющих организаций, осуществляющих

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, а также или иным имуществом, иностранных

государственных органов, структур без образования

осуществляющих контроль на юридического лица, а также

территории Российской Федерации государственных органов,

за проведением операций с осуществляющих контроль на

денежными средствами или иным территории Российской Федерации

имуществом, в целях за проведением операций с

предупреждения, выявления и денежными средствами или иным

пресечения деяний, связанных с имуществом, в целях

легализацией (отмыванием) предупреждения, выявления и

доходов, полученных преступным пресечения деяний, связанных с

путем, и финансированием легализацией (отмыванием)

терроризма. доходов, полученных преступным

путем, и финансированием

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац одиннадцатый статьи 3 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

клиент - физическое или клиент - физическое или

юридическое лицо, находящееся на юридическое лицо, иностранная

обслуживании организации, структура без образования

осуществляющей операции с юридического лица, находящиеся на

денежными средствами или иным обслуживании организации,

имуществом; осуществляющей операции с

денежными средствами или иным

имуществом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 абзацем. См. текст новой редакции

иностранная структура без образования юридического лица -

организационная форма, созданная в соответствии с законодательством

иностранного государства (территории) без образования юридического лица

(в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма

осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного

управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе

осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в

интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо

иных выгодоприобретателей.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта статьи 7

старая редакция новая редакция

1) до приема на обслуживание 1) до приема на обслуживание

идентифицировать клиента, идентифицировать клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, за выгодоприобретателя, за

исключением случаев, исключением случаев,

установленных пунктами 1.1, 1.2, установленных пунктами 1.1, 1.2,

1.4 и 1.4-1 настоящей статьи, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей

установив следующие сведения: статьи, установив следующие

сведения:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение подпункта 1 пункта 1 статьи 7 абзацем. См. текст новой

редакции

в отношении иностранной структуры без образования юридического лица -

наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный

иностранной структуре без образования юридического лица в государстве

(на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации

(инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без

образования юридического лица в государстве (на территории) ее

регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их

аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и

иных иностранных структур без образования юридического лица с

аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося

в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии)

(наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и

доверительного собственника (управляющего);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.1) при приеме на 1.1) при приеме на

обслуживание и обслуживании обслуживание и обслуживании

клиентов получать информацию о клиентов, в том числе иностранных

целях установления и структур без образования

предполагаемом характере их юридического лица, получать

деловых отношений с данной информацию о целях установления и

организацией, осуществляющей предполагаемом характере их

операции с денежными средствами и деловых отношений с данной

иным имуществом, на регулярной организацией, осуществляющей

основе принимать обоснованные и операции с денежными средствами и

доступные в сложившихся иным имуществом, на регулярной

обстоятельствах меры по основе принимать обоснованные и

определению целей финансово- доступные в сложившихся

хозяйственной деятельности, обстоятельствах меры по

финансового положения и деловой определению целей финансово-

репутации клиентов, а также хозяйственной деятельности,

вправе принимать обоснованные и финансового положения и деловой

доступные в сложившихся репутации клиентов, а также

обстоятельствах меры по вправе принимать обоснованные и

определению источников доступные в сложившихся

происхождения денежных средств и обстоятельствах меры по

(или) иного имущества клиентов; определению источников

происхождения денежных средств и

(или) иного имущества клиентов;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 2 пункта 1 статьи 7 - изложен в новой редакции

см. текст

старая редакция новая редакция

В связи с большим объемом измененной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4-2. См. текст новой редакции

1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных

металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей,

либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также

при использовании персонифицированного электронного средства платежа для

совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных

металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000

рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей,

идентификация клиента - физического лица, представителя клиента,

выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за

исключением случая, если у работников организации, осуществляющей

операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают

подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации

(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования

терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

открывать и вести счета открывать и вести счета

(вклады) на анонимных владельцев, (вклады) на анонимных владельцев,

то есть без предоставления то есть без предоставления

открывающим счет (вклад) открывающими счет (вклад)

физическим или юридическим лицом физическим или юридическим лицом,

документов, необходимых для его иностранной структурой без

идентификации, а также открывать образования юридического лица

и вести счета (вклады) на документов, необходимых для его

владельцев, использующих идентификации, а также открывать

вымышленные имена (псевдонимы); и вести счета (вклады) на

владельцев, использующих

вымышленные имена (псевдонимы);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 5.2 статьи 7

старая редакция новая редакция

отказаться от заключения отказаться от заключения

договора банковского счета договора банковского счета

(вклада) с физическим или (вклада) с физическим или

юридическим лицом в соответствии юридическим лицом, иностранной

с правилами внутреннего контроля структурой без образования

кредитной организации в случае юридического лица в соответствии

наличия подозрений о том, что с правилами внутреннего контроля

целью заключения такого договора кредитной организации в случае

является совершение операций в наличия подозрений о том, что

целях легализации (отмывания) целью заключения такого договора

доходов, полученных преступным является совершение операций в

путем, или финансирования целях легализации (отмывания)

терроризма; доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 5.4 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

5.4. При проведении 5.4. При проведении

идентификации клиента, идентификации клиента,

представителя клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

обновлении информации о них обновлении информации о них

организации, осуществляющие организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, вправе или иным имуществом, вправе

требовать представления клиентом, требовать представления клиентом,

представителем клиента и получать представителем клиента и получать

от клиента, представителя клиента от клиента, представителя клиента

документы, удостоверяющие документы, удостоверяющие

личность, учредительные личность, учредительные

документы, документы о документы, документы о

государственной регистрации государственной регистрации

юридического лица юридического лица

(индивидуального (индивидуального

предпринимателя). При проведении предпринимателя), а также иные

идентификации клиента - документы, предусмотренные

физического лица организация, настоящим Федеральным законом и

осуществляющая операции с принимаемыми на его основе

денежными средствами или иным нормативными правовыми актами

имуществом, вправе требовать Российской Федерации и

представления клиентом, нормативными актами Банка России.

представителем клиента информации При проведении идентификации

о страховом номере клиента - физического лица

индивидуального лицевого счета организация, осуществляющая

застрахованного лица в системе операции с денежными средствами

обязательного пенсионного или иным имуществом, вправе

страхования. требовать представления клиентом,

представителем клиента информации

о страховом номере

индивидуального лицевого счета

застрахованного лица в системе

обязательного пенсионного

страхования.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 11 статьи 7

старая редакция новая редакция

11. Организации, 11. Организации,

осуществляющие операции с осуществляющие операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, вправе отказать в имуществом, вправе отказать в

выполнении распоряжения клиента о выполнении распоряжения клиента о

совершении операции, за совершении операции, за

исключением операций по исключением операций по

зачислению денежных средств, зачислению денежных средств,

поступивших на счет физического поступивших на счет физического

или юридического лица, по которой или юридического лица,

не представлены документы, иностранной структуры без

необходимые для фиксирования образования юридического лица, по

информации в соответствии с которой не представлены

положениями настоящего документы, необходимые для

Федерального закона, а также в фиксирования информации в

случае, если в результате соответствии с положениями

реализации правил внутреннего настоящего Федерального закона, а

контроля в целях противодействия также в случае, если в результате

легализации (отмыванию) доходов, реализации правил внутреннего

полученных преступным путем, и контроля в целях противодействия

финансированию терроризма у легализации (отмыванию) доходов,

работников организации, полученных преступным путем, и

осуществляющей операции с финансированию терроризма у

денежными средствами или иным работников организации,

имуществом, возникают подозрения, осуществляющей операции с

что операция совершается в целях денежными средствами или иным

легализации (отмывания) доходов, имуществом, возникают подозрения,

полученных преступным путем, или что операция совершается в целях

финансирования терроризма. легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 13 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

13. Кредитные организации, 13. Организации,

профессиональные участники рынка осуществляющие операции с

ценных бумаг, страховые денежными средствами или иным

организации (за исключением имуществом, обязаны документально

страховых медицинских фиксировать и представлять в

организаций, осуществляющих уполномоченный орган сведения обо

деятельность исключительно в всех случаях отказа от проведения

сфере обязательного медицинского операций по основаниям, указанным

страхования), страховые брокеры, в пункте 11 настоящей статьи, в

управляющие компании срок не позднее рабочего дня,

инвестиционных фондов, паевых следующего за днем принятия

инвестиционных фондов и решения об отказе от проведения

негосударственных пенсионных операции, в порядке,

фондов, кредитные потребительские установленном Правительством

кооперативы, в том числе Российской Федерации, а кредитные

сельскохозяйственные кредитные организации, профессиональные

потребительские кооперативы, участники рынка ценных бумаг,

микрофинансовые организации, страховые организации (за

общества взаимного страхования, исключением страховых медицинских

негосударственные пенсионные организаций, осуществляющих

фонды, ломбарды обязаны деятельность исключительно в

документально фиксировать и сфере обязательного медицинского

представлять в уполномоченный страхования), страховые брокеры,

орган сведения обо всех случаях управляющие компании

отказа по основаниям, указанным в инвестиционных фондов, паевых

настоящей статье, от проведения инвестиционных фондов и

операций, а кредитные организации негосударственных пенсионных

- и (или) от заключения договоров фондов, кредитные потребительские

с клиентами и (или) выполнения кооперативы, в том числе

распоряжений клиентов о сельскохозяйственные кредитные

совершении операций, а также обо потребительские кооперативы,

всех случаях расторжения микрофинансовые организации,

договоров с клиентами по общества взаимного страхования,

инициативе кредитной организации негосударственные пенсионные

в срок не позднее рабочего дня, фонды, ломбарды - в порядке,

следующего за днем совершения установленном Центральным банком

указанных действий, в порядке, Российской Федерации по

установленном Центральным банком согласованию с уполномоченным

Российской Федерации по органом.

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 13.1 - 13.3. См. текст новой редакции

13.1. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и

представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от

заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по

инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2

настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем

совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным

банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

13.2. Уполномоченный орган направляет информацию, представленную

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным

имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 настоящей статьи, в

Центральный банк Российской Федерации в порядке, сроки и объеме,

установленные уполномоченным органом по согласованию с Центральным

банком Российской Федерации.

13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от

уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи

информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность

исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых

брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных

потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ

взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в

порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают

эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения

клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии

решений в соответствии с пунктом 5.2 настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────