Редакция от 27.06.2011

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.1. Идентификация клиента - 1.1. Идентификация клиента -

физического лица, установление и физического лица, представителя

идентификация выгодоприобретателя клиента и (или)

не проводятся при осуществлении выгодоприобретателя не проводятся

организациями, осуществляющими при осуществлении организациями,

операции с денежными средствами осуществляющими операции с

или иным имуществом, операций по денежными средствами или иным

приему от клиентов - физических имуществом, операций по приему от

лиц платежей, если их сумма не клиентов - физических лиц

превышает 15 000 рублей либо платежей, если их сумма не

сумму в иностранной валюте, превышает 15 000 рублей либо

эквивалентную 15 000 рублей (за сумму в иностранной валюте,

исключением случая, когда у эквивалентную 15 000 рублей (за

работников организации, исключением случая, когда у

осуществляющей операции с работников организации,

денежными средствами или иным осуществляющей операции с

имуществом, возникают подозрения, денежными средствами или иным

что данная операция имуществом, возникают подозрения,

осуществляется в целях что данная операция

легализации (отмывания) доходов, осуществляется в целях

полученных преступным путем, или легализации (отмывания) доходов,

финансирования терроризма). полученных преступным путем, или

финансирования терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункте 1.2 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.2. При осуществлении 1.2. При осуществлении

физическим лицом операции по физическим лицом операции по

покупке или продаже наличной покупке или продаже наличной

иностранной валюты на сумму, не иностранной валюты на сумму, не

превышающую 15 000 рублей либо не превышающую 15 000 рублей либо не

превышающую сумму в иностранной превышающую сумму в иностранной

валюте, эквивалентную 15 000 валюте, эквивалентную 15 000

рублей, идентификация клиента - рублей, идентификация клиента -

физического лица, установление и физического лица, представителя

идентификация выгодоприобретателя клиента и (или)

не проводятся, за исключением выгодоприобретателя не

случая, когда у работников проводятся, за исключением

организации, осуществляющей случая, когда у работников

операции с денежными средствами организации, осуществляющей

или иным имуществом, возникают операции с денежными средствами

подозрения, что данная операция или иным имуществом, возникают

осуществляется в целях подозрения, что данная операция

легализации (отмывания) доходов, осуществляется в целях

полученных преступным путем, или легализации (отмывания) доходов,

финансирования терроризма. полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4. См. текст новой редакции

1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента

и (или) выгодоприобретателя не проводится при осуществлении кредитными

организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов,

перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе

электронных денежных средств, если сумма перевода не превышает 15 000

рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за

исключением случая, если у работников кредитной организации, банковских

платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция

осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.5. См. текст новой редакции

1.5. Кредитная организация вправе поручать на основании договора

другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи,

банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента -

физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в

целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных денежных средств.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.6. См. текст новой редакции

1.6. В случае, указанном в пункте 1.5 настоящей статьи, кредитная

организация, поручившая проведение идентификации, несет ответственность

за соблюдение требований по идентификации, установленных настоящим

Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными

правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.7. См. текст новой редакции

1.7. Кредитные организации, организации федеральной почтовой связи,

которым поручено проведение идентификации, несут ответственность за

несоблюдение установленных требований по идентификации в соответствии с

настоящим Федеральным законом. Банковские платежные агенты несут

ответственность за несоблюдение установленных требований по

идентификации в соответствии с договором, заключенным с кредитной

организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.8. См. текст новой редакции

1.8. В случае несоблюдения установленных требований по идентификации

лицо, которому в соответствии с пунктом 1.5 настоящей статьи кредитная

организация поручила проведение идентификации, несет ответственность в

соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, включая

взыскание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных

требований по идентификации также может являться основанием для

одностороннего отказа от исполнения договора кредитной организации с

указанным лицом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.9. См. текст новой редакции

1.9. Лица, которым кредитной организацией поручено проведение

идентификации в соответствии с пунктом 1.5 настоящей статьи, должны

передавать кредитной организации в полном объеме сведения, полученные

при проведении идентификации, в порядке, предусмотренном договором, в

течение срока, устанавливаемого Банком России по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.10. См. текст новой редакции

1.10. Кредитная организация обязана сообщать Банку России в

установленном им порядке информацию о лицах, которым кредитной

организацией поручено проведение идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца девятого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

рекомендаций, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций - Центральным банком организаций - Центральным банком

Российской Федерации по Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным согласованию с уполномоченным

органом, и утверждаются в органом, и утверждаются в

соответствии с порядком, соответствии с порядком,

устанавливаемым Правительством устанавливаемым Правительством

Российской Федерации. Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 8

старая редакция новая редакция

Уполномоченный орган издает Уполномоченный орган издает

постановление о приостановлении постановление о приостановлении

операций с денежными средствами операций с денежными средствами

или иным имуществом, указанных в или иным имуществом, указанных в

пункте 2 статьи 6 настоящего пункте 2 статьи 6 настоящего

Федерального закона, на срок до Федерального закона, на срок до

пяти рабочих дней в случае, если 30 суток в случае, если

информация, полученная им в информация, полученная им в

соответствии с пунктом 10 статьи соответствии с пунктом 10 статьи

7 настоящего Федерального закона, 7 настоящего Федерального закона,

по результатам предварительной по результатам предварительной

проверки признана им проверки признана им

обоснованной. обоснованной.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 8 частью четвертой. См. текст новой редакции

По решению суда на основании заявления уполномоченного органа

операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с

денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в

отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с

настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо

или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких

организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих

от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются

до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 10

старая редакция новая редакция

Уполномоченный орган и иные Уполномоченный орган и иные

органы государственной власти органы государственной власти

Российской Федерации, Российской Федерации,

осуществляющие деятельность, осуществляющие деятельность,

связанную с противодействием связанную с противодействием

легализации (отмыванию) доходов, легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и полученных преступным путем, и

финансированию терроризма, финансированию терроризма,

предоставляют соответствующую предоставляют соответствующую

информацию компетентным органам информацию компетентным органам

иностранных государств по их иностранных государств по их

запросам или по собственной запросам или по собственной

инициативе в порядке и на инициативе в порядке и на

основаниях, которые предусмотрены основаниях, которые предусмотрены

международными договорами международными договорами

Российской Федерации. Российской Федерации или на

основе принципа взаимности.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────