Редакция от 30.12.2015 (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 1.5-2 - 1.5-3. См. текст новой редакции

1.5-2. Кредитная организация, микрофинансовая компания вправе

поручать на основании договора кредитной организации проведение

идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а

также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом

договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту -

физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с

законодательством о национальной платежной системе.

1.5-3. Требования к кредитным организациям, которым может быть

поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в

соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи, устанавливаются Банком

России по согласованию с уполномоченным органом. Банк России по

согласованию с уполномоченным органом устанавливает требования к

микрофинансовым компаниям, которые в соответствии с пунктом 1.5-2

настоящей статьи могут поручать кредитным организациям проведение

идентификации или упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пунктах 1.5 и 1.5-1 настоящей пунктах 1.5 - 1.5-2 настоящей

статьи, организация, поручившая статьи, организация, поручившая

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации, несет упрощенной идентификации, несет

ответственность за соблюдение ответственность за соблюдение

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации, упрощенной идентификации,

установленных настоящим установленных настоящим

Федеральным законом и принятыми в Федеральным законом и принятыми в

соответствии с ним нормативными соответствии с ним нормативными

правовыми актами. правовыми актами.

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 и соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-1 настоящей статьи было 1.5-2 настоящей статьи было

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации, или упрощенной идентификации,

несет ответственность в несет ответственность в

соответствии с договором, соответствии с договором,

заключенным с кредитной заключенным с кредитной

организацией, профессиональным организацией, микрофинансовой

участником рынка ценных бумаг, компанией, профессиональным

управляющей компанией участником рынка ценных бумаг,

инвестиционного фонда, паевого управляющей компанией

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, включая взыскание негосударственного пенсионного

неустойки (штрафа, пеней). фонда, включая взыскание

Несоблюдение установленных неустойки (штрафа, пеней).

требований по идентификации или Несоблюдение установленных

упрощенной идентификации также требований по идентификации или

может являться основанием для упрощенной идентификации также

одностороннего отказа от может являться основанием для

исполнения договора кредитной одностороннего отказа от

организацией, профессиональным исполнения договора кредитной

участником рынка ценных бумаг, организацией, микрофинансовой

управляющей компанией компанией, профессиональным

инвестиционного фонда, паевого участником рынка ценных бумаг,

инвестиционного фонда и управляющей компанией

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда, паевого

фонда с лицом, которому поручено инвестиционного фонда и

проведение идентификации или негосударственного пенсионного

упрощенной идентификации. фонда с лицом, которому поручено

проведение идентификации или

упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лица, которым поручено 1.9. Лица, которым поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 и соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-1 настоящей статьи, должны 1.5-2 настоящей статьи, должны

передавать кредитной организации, передавать кредитной организации,

профессиональному участнику рынка микрофинансовой компании,

ценных бумаг, управляющей профессиональному участнику рынка

компании инвестиционного фонда, ценных бумаг, управляющей

паевого инвестиционного фонда и компании инвестиционного фонда,

негосударственного пенсионного паевого инвестиционного фонда и

фонда в полном объеме сведения, негосударственного пенсионного

полученные при проведении фонда в полном объеме сведения,

идентификации или упрощенной полученные при проведении

идентификации, в порядке, идентификации или упрощенной

предусмотренном договором, идентификации, в порядке,

незамедлительно, но не позднее предусмотренном договором,

трех рабочих дней со дня незамедлительно, но не позднее

получения лицом, которое трех рабочих дней со дня

проводило идентификацию, таких получения лицом, которое

сведений. проводило идентификацию, таких

сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

профессиональный участник рынка микрофинансовая компания,

ценных бумаг, управляющая профессиональный участник рынка

компания инвестиционного фонда, ценных бумаг, управляющая

паевого инвестиционного фонда и компания инвестиционного фонда,

негосударственного пенсионного паевого инвестиционного фонда и

фонда обязаны сообщать Банку негосударственного пенсионного

России в установленном им порядке фонда обязаны сообщать Банку

информацию о лицах, которым России в установленном им порядке

поручено проведение идентификации информацию о лицах, которым

или упрощенной идентификации. поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при заключении средства платежа, при заключении

договоров с негосударственными договора потребительского кредита

пенсионными фондами, при (займа) с учетом особенностей,

заключении договора о брокерском установленных пунктом 1.12-1

обслуживании, договора настоящей статьи, при заключении

доверительного управления ценными договоров с негосударственными

бумагами, депозитарного договора пенсионными фондами, при

и при приобретении инвестиционных заключении договора о брокерском

паев паевых инвестиционных фондов обслуживании, договора

при условии, что все расчеты доверительного управления ценными

осуществляются исключительно в бумагами, депозитарного договора

безналичной форме по счетам, и при приобретении инвестиционных

открытым в российской кредитной паев паевых инвестиционных фондов

организации. при условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.12-1. См. текст новой редакции

1.12-1. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются в

отношении договора потребительского кредита (займа), сумма которого не

превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную

15 000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством

перевода денежных средств в соответствии с законодательством о

национальной платежной системе в пользу клиента - физического лица.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в 1.13. В случае получения, в

том числе с использованием единой том числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая идентификации (включая

возможность использования возможность использования

электронного средства платежа), электронного средства платежа),

клиент - физическое лицо клиент - физическое лицо

считается прошедшим процедуру считается прошедшим процедуру

упрощенной идентификации в целях упрощенной идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также денежных средств, а также

предоставления указанному клиенту предоставления указанному клиенту

- физическому лицу электронного - физическому лицу электронного

средства платежа, заключения средства платежа, предоставления

договора с негосударственным клиенту потребительского кредита

пенсионным фондом, заключения (займа) с учетом особенностей,

договора доверительного установленных пунктом 1.12-1

управления ценными бумагами, настоящей статьи, заключения

депозитарного договора, договора договора с негосударственным

о брокерском обслуживании, а пенсионным фондом, заключения

также для приобретения договора доверительного

инвестиционных паев паевых управления ценными бумагами,

инвестиционных фондов. депозитарного договора, договора

о брокерском обслуживании, а

также для приобретения

инвестиционных паев паевых

инвестиционных фондов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────