Редакция от 01.03.2020

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац девятый части первой статьи 5 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

организации, содержащие организаторы азартных игр;

тотализаторы и букмекерские

конторы, а также организующие и

проводящие лотереи, тотализаторы

(взаимное пари) и иные основанные

на риске игры, в том числе в

электронной форме;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 5 абзацем. См. текст новой редакции

операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате,

передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца седьмого подпункта 4 пункта 1 статьи 6

старая редакция новая редакция

получение денежных средств в получение денежных средств в

виде платы за участие в лотерее, виде платы за участие в азартных

тотализаторе (взаимном пари) и играх, в том числе в электронной

иных основанных на риске играх, в форме, и выплата денежных средств

том числе в электронной форме, и в виде выигрыша, полученного от

выплата денежных средств в виде участия в азартных играх, лотерее;

выигрыша, полученного от участия в

указанных играх;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) до приема на обслуживание 1) до приема на обслуживание

идентифицировать клиента, идентифицировать клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, за выгодоприобретателя, за

исключением случаев, установленных исключением случаев, установленных

пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1,

1.4-2 настоящей статьи, установив 1.4-2 и 1.4-4 настоящей статьи,

следующие сведения: установив следующие сведения:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4-4. См. текст новой редакции

1.4-4. При выплате, передаче или предоставлении являющемуся

участником лотереи клиенту - физическому лицу выигрыша на сумму менее 15

000 рублей идентификация клиента - физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится

(за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей

операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают

подозрения, что данная операция (сделка) осуществляется в целях

легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или

финансирования терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.5-7. См. текст новой редакции

1.5-7. Оператор лотереи вправе поручать на основании договора, в том

числе многостороннего, другому оператору лотереи, кредитной организации,

организации федеральной почтовой связи, оператору связи, имеющему право

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,

проведение идентификации или упрощенной идентификации являющегося

участником лотереи клиента - физического лица, идентификации

представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в

целях выплаты, передачи или предоставления выигрыша по договору об

участии в лотерее.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6, 1.5-7

настоящей статьи, организация, настоящей статьи, организация,

поручившая проведение поручившая проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность за соблюдение ответственность за соблюдение

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации, упрощенной идентификации,

установленных настоящим установленных настоящим

Федеральным законом и принятыми в Федеральным законом и принятыми в

соответствии с ним нормативными соответствии с ним нормативными

правовыми актами. правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.7. Кредитные организации, 1.7. Кредитные организации,

организации федеральной почтовой операторы лотерей, организации

связи, операторы связи, имеющие федеральной почтовой связи,

право самостоятельно оказывать операторы связи, имеющие право

услуги подвижной радиотелефонной самостоятельно оказывать услуги

связи, удостоверяющий центр, подвижной радиотелефонной связи,

аккредитованный в порядке, удостоверяющий центр,

установленном Федеральным законом аккредитованный в порядке,

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об установленном Федеральным законом

электронной подписи", которым от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

поручено проведение идентификации электронной подписи", которым

или упрощенной идентификации, поручено проведение идентификации

несут ответственность за или упрощенной идентификации,

несоблюдение установленных несут ответственность за

требований по идентификации или несоблюдение установленных

упрощенной идентификации в требований по идентификации или

соответствии с настоящим упрощенной идентификации в

Федеральным законом и иными соответствии с настоящим

федеральными законами. Банковские Федеральным законом и иными

платежные агенты несут федеральными законами. Банковские

ответственность за несоблюдение платежные агенты несут

установленных требований по ответственность за несоблюдение

идентификации или упрощенной установленных требований по

идентификации в соответствии с идентификации или упрощенной

договором, заключенным с кредитной идентификации в соответствии с

организацией. договором, заключенным с кредитной

организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было 1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей

поручено проведение идентификации статьи было поручено проведение

или упрощенной идентификации, идентификации или упрощенной

несет ответственность в идентификации, несет

соответствии с договором, ответственность в соответствии с

заключенным с кредитной договором, заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

организацией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

оператором инвестиционной оператором инвестиционной

платформы, управляющей компанией платформы, управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, со страховой организацией фонда, оператором лотереи, со

(за исключением страховой страховой организацией (за

медицинской организации, исключением страховой медицинской

осуществляющей деятельность организации, осуществляющей

исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), организатором страхования), организатором

азартных игр в букмекерской азартных игр в букмекерской

конторе или тотализаторе, включая конторе или тотализаторе, включая

взыскание неустойки (штрафа, взыскание неустойки (штрафа,

пеней). Несоблюдение установленных пеней). Несоблюдение установленных

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации также упрощенной идентификации также

может являться основанием для может являться основанием для

одностороннего отказа от одностороннего отказа от

исполнения договора кредитной исполнения договора кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

организацией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

оператором инвестиционной оператором инвестиционной

платформы, управляющей компанией платформы, управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, страховой организацией (за фонда, оператором лотереи,

исключением страховой медицинской страховой организацией (за

организации, осуществляющей исключением страховой медицинской

деятельность исключительно в сфере организации, осуществляющей

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), организатором обязательного медицинского

азартных игр в букмекерской страхования), организатором

конторе или тотализаторе с лицом, азартных игр в букмекерской

которому поручено проведение конторе или тотализаторе с лицом,

идентификации или упрощенной которому поручено проведение

идентификации. Несоблюдение идентификации или упрощенной

банковским платежным агентом идентификации. Несоблюдение

требований к идентификации или банковским платежным агентом

упрощенной идентификации является требований к идентификации или

основанием для одностороннего упрощенной идентификации является

отказа кредитной организации от основанием для одностороннего

исполнения договора с таким отказа кредитной организации от

банковским платежным агентом. исполнения договора с таким

банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи, 1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей

должно передавать кредитной статьи, должно передавать

организации, микрофинансовой кредитной организации,

организации, профессиональному микрофинансовой организации,

участнику рынка ценных бумаг, профессиональному участнику рынка

оператору инвестиционной ценных бумаг, оператору

платформы, управляющей компании инвестиционной платформы,

инвестиционного фонда, паевого управляющей компании

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, страховой организации (за негосударственного пенсионного

исключением страховой медицинской фонда, оператору лотереи,

организации, осуществляющей страховой организации (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования), организатору деятельность исключительно в сфере

азартных игр в букмекерской обязательного медицинского

конторе или тотализаторе в полном страхования), организатору

объеме сведения, полученные при азартных игр в букмекерской

проведении идентификации или конторе или тотализаторе в полном

упрощенной идентификации, в объеме сведения, полученные при

порядке, предусмотренном проведении идентификации или

договором, незамедлительно, но не упрощенной идентификации, в

позднее трех рабочих дней со дня порядке, предусмотренном

получения лицом, которое проводило договором, незамедлительно, но не

идентификацию или упрощенную позднее трех рабочих дней со дня

идентификацию, таких сведений. получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении и получении осуществлении и получении

почтового перевода денежных почтового перевода денежных

средств на сумму, не превышающую средств на сумму, не превышающую

15 000 рублей, при осуществлении 15 000 рублей, при осуществлении

операции по покупке или продаже операции по покупке или продаже

наличной иностранной валюты на наличной иностранной валюты на

сумму, не превышающую 100 000 сумму, не превышающую 100 000

рублей либо не превышающую сумму в рублей либо не превышающую сумму в

иностранной валюте, эквивалентную иностранной валюте, эквивалентную

100 000 рублей, при приеме 100 000 рублей, при приеме

интерактивной ставки и выплате интерактивной ставки и выплате

выигрыша физическому лицу, от выигрыша физическому лицу, от

которого принята интерактивная которого принята интерактивная

ставка, на сумму, не превышающую ставка, на сумму, не превышающую

максимальную сумму, установленную максимальную сумму, установленную

для остатков электронных денежных для остатков электронных денежных

средств в соответствии с частью средств в соответствии с частью

5.1 статьи 10 Федерального закона 5.1 статьи 10 Федерального закона

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе", национальной платежной системе",

при заключении договора при заключении договора

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

при заключении договора при заключении договора

страхования с учетом особенностей, страхования с учетом особенностей,

установленных пунктом 1.12-2 установленных пунктом 1.12-2

настоящей статьи, при заключении настоящей статьи, при выплате,

договоров с негосударственными передаче или предоставлении

пенсионными фондами, при участнику лотереи выигрыша по

заключении договора о брокерском договору об участии в лотерее с

обслуживании, договора учетом особенностей, установленных

доверительного управления ценными пунктом 1.12-3 настоящей статьи,

бумагами, депозитарного договора и при заключении договоров с

при приобретении инвестиционных негосударственными пенсионными

паев паевых инвестиционных фондов, фондами, при заключении договора о

при заключении договоров об брокерском обслуживании, договора

оказании услуг по содействию в доверительного управления ценными

инвестировании, предусматривающих бумагами, депозитарного договора и

инвестирование с использованием при приобретении инвестиционных

инвестиционной платформы на сумму, паев паевых инвестиционных фондов,

не превышающую 100 000 рублей, при при заключении договоров об

условии, что все расчеты оказании услуг по содействию в

осуществляются исключительно в инвестировании, предусматривающих

безналичной форме по счетам, инвестирование с использованием

открытым в российской кредитной инвестиционной платформы на сумму,

организации. не превышающую 100 000 рублей, при

условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг, рынка ценных бумаг,

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда или инвестиционного фонда или

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, страховой организации (за фонда, оператору лотереи или

исключением страховой медицинской организации, которой оператором

организации, осуществляющей лотереи в соответствии с пунктом

деятельность исключительно в сфере 1.5-7 настоящей статьи поручено

обязательного медицинского проведение упрощенной

страхования), в том числе в идентификации клиента -

электронном виде, следующих физического лица, страховой

сведений о себе: фамилии, имени, организации (за исключением

отчества (если иное не вытекает из страховой медицинской организации,

закона или национального обычая), осуществляющей деятельность

серии и номера документа, исключительно в сфере

удостоверяющего личность, обязательного медицинского

страхового номера индивидуального страхования), в том числе в

лицевого счета застрахованного электронном виде, следующих

лица в системе сведений о себе: фамилии, имени,

персонифицированного учета отчества (если иное не вытекает из

Пенсионного фонда Российской закона или национального обычая),

Федерации, и (или) серии и номера документа,

идентификационного номера удостоверяющего личность,

налогоплательщика, и (или) номера страхового номера индивидуального

полиса обязательного медицинского лицевого счета застрахованного

страхования застрахованного лица, лица в системе

а также абонентского номера персонифицированного учета

клиента - физического лица, Пенсионного фонда Российской

пользующегося услугами подвижной Федерации, и (или)

радиотелефонной связи; идентификационного номера

налогоплательщика, и (или) номера

полиса обязательного медицинского

страхования застрахованного лица,

а также абонентского номера

клиента - физического лица,

пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.12-3. См. текст новой редакции

1.12-3. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются

при выплате, передаче или предоставлении участнику лотереи выигрыша по

договору об участии в лотерее на сумму, не превышающую 100 000 рублей.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в том 1.13. В случае получения, в том

числе с использованием единой числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая возможность идентификации (включая возможность

использования электронного использования электронного

средства платежа), клиент - средства платежа), клиент -

физическое лицо считается физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной прошедшим процедуру упрощенной

идентификации в целях идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, приема денежных средств, приема

интерактивной ставки или выплаты интерактивной ставки или выплаты

выигрыша, а также предоставления выигрыша, а также предоставления

указанному клиенту - физическому указанному клиенту - физическому

лицу электронного средства лицу электронного средства

платежа, предоставления клиенту платежа, предоставления клиенту

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

заключения договора с заключения договора с

негосударственным пенсионным негосударственным пенсионным

фондом, заключения договора фондом, заключения договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора, бумагами, депозитарного договора,

договора о брокерском договора о брокерском

обслуживании, заключения договора обслуживании, заключения договора

с оператором инвестиционной с оператором инвестиционной

платформы для оказания услуг по платформы для оказания услуг по

содействию в инвестировании, содействию в инвестировании,

заключения договора страхования с заключения договора страхования с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-2 настоящей статьи, а пунктом 1.12-2 настоящей статьи,

также для приобретения выплаты, передачи или

инвестиционных паев паевых предоставления выигрыша по

инвестиционных фондов. договору об участии в лотерее с

учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, а

также для приобретения

инвестиционных паев паевых

инвестиционных фондов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────