Редакция от 03.07.2019

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5. Кредитная организация 1.5. Кредитная организация

вправе поручать на основании вправе поручать на основании

договора, в том числе договора, в том числе

многостороннего (включая правила многостороннего (включая правила

платежной системы), другой платежной системы), другой

кредитной организации, организации кредитной организации, организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

банковскому платежному агенту, банковскому платежному агенту,

оператору связи, имеющему право оператору связи, имеющему право

самостоятельно оказывать услуги самостоятельно оказывать услуги

подвижной радиотелефонной связи, подвижной радиотелефонной связи,

удостоверяющему центру, удостоверяющему центру,

аккредитованному в порядке, аккредитованному в порядке,

установленном Федеральным законом установленном Федеральным законом

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

электронной подписи", проведение электронной подписи", проведение

идентификации или упрощенной идентификации клиента -

идентификации клиента - физического лица, представителя

физического лица в целях клиента, выгодоприобретателя,

осуществления перевода денежных бенефициарного владельца или

средств без открытия банковского упрощенной идентификации клиента -

счета, в том числе электронных физического лица в целях

денежных средств, а также осуществления перевода денежных

предоставления указанному клиенту средств без открытия банковского

- физическому лицу электронного счета, в том числе электронных

средства платежа. денежных средств, а также

предоставления указанному клиенту

- физическому лицу электронного

средства платежа.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1.5 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Кредитная организация вправе поручать на основании договора, в том

числе многостороннего, банковскому платежному агенту, осуществляющему в

соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе" операции платежного агрегатора,

проведение идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами и

индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в

части 13 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ

"О национальной платежной системе", представителей клиентов,

выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения

возможности приема клиентами, являющимися юридическими лицами и

индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в

части 13 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ

"О национальной платежной системе", электронных средств платежа и (или)

получения перевода денежных средств в соответствии с договором,

заключаемым с такими клиентами банковским платежным агентом,

осуществляющим операции платежного агрегатора.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2 настоящей статьи было 1.5-2 настоящей статьи было

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации, или упрощенной идентификации,

несет ответственность в несет ответственность в

соответствии с договором, соответствии с договором,

заключенным с кредитной заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

компанией, профессиональным компанией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, включая взыскание неустойки фонда, включая взыскание неустойки

(штрафа, пеней). Несоблюдение (штрафа, пеней). Несоблюдение

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации также может являться идентификации также может являться

основанием для одностороннего основанием для одностороннего

отказа от исполнения договора отказа от исполнения договора

кредитной организацией, кредитной организацией,

микрофинансовой компанией, микрофинансовой компанией,

профессиональным участником рынка профессиональным участником рынка

ценных бумаг, управляющей ценных бумаг, управляющей

компанией инвестиционного фонда, компанией инвестиционного фонда,

паевого инвестиционного фонда и паевого инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда с лицом, которому поручено фонда с лицом, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации. упрощенной идентификации.

Несоблюдение банковским платежным

агентом требований к идентификации

или упрощенной идентификации

является основанием для

одностороннего отказа кредитной

организации от исполнения договора

с таким банковским платежным

агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────