Редакция от 20.07.2020

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 5 абзацем. См. текст новой редакции

операторы финансовых платформ.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 6 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктами 2.4 и 2.5 установленных пунктами 2.4 и 2.5

статьи 6 настоящего Федерального статьи 6 настоящего Федерального

закона, незамедлительно, но не закона, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или экстремистской деятельности или

терроризму, либо со дня размещения терроризму, либо со дня размещения

в сети Интернет на официальном в сети Интернет на официальном

сайте уполномоченного органа сайте уполномоченного органа

решения о применении мер по решения о применении мер по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, принадлежащих имущества, принадлежащих

организации или физическому лицу, организации или физическому лицу,

в отношении которых имеются в отношении которых имеются

достаточные основания подозревать достаточные основания подозревать

их причастность к террористической их причастность к террористической

деятельности (в том числе к деятельности (в том числе к

финансированию терроризма) при финансированию терроризма) при

отсутствии оснований для включения отсутствии оснований для включения

в указанный перечень, в указанный перечень,

незамедлительно проинформировав о незамедлительно проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов в порядке, фондов, ломбардов, операторов

установленном Центральным банком финансовых платформ в порядке,

Российской Федерации по установленном Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом; согласованию с уполномоченным

органом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 7 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, и или иного имущества, и

информировать о результатах такой информировать о результатах такой

проверки уполномоченный орган в проверки уполномоченный орган в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов в порядке, фондов, ломбардов, операторов

установленном Центральным банком финансовых платформ в порядке,

Российской Федерации по установленном Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4-5. См. текст новой редакции

1.4-5. Идентификация клиента - физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная

идентификация клиента - физического лица не проводятся оператором

финансовой платформы при заключении с ним договора об оказании услуг

оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О

совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" в

целях совершения сделок, не требующих идентификации в соответствии с

настоящим Федеральным законом (за исключением случая, если у работников

оператора финансовой платформы возникают подозрения, что данные сделки

осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или финансирования терроризма). При совершении с

использованием финансовой платформы операций и сделок, требующих

идентификации в соответствии с настоящим Федеральным законом, оператор

финансовой платформы до совершения таких операции или сделки обязан

провести идентификацию клиента - физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца либо упрощенную

идентификацию клиента - физического лица в соответствии с настоящим

Федеральным законом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.5-8. См. текст новой редакции

1.5-8. Оператор финансовой платформы в соответствии с правилами

финансовой платформы вправе на основании договора поручать банку

проведение идентификации клиента - физического лица при его личном

присутствии, а также проведение идентификации представителя такого

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях

заключения с таким клиентом договора об оказании услуг оператора

финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении

финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

Профессиональные участники рынка ценных бумаг, присоединившиеся к

договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на

основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение

идентификации клиента - физического лица, представителя клиента,

выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации

клиента - физического лица в целях совершения с таким клиентом сделок с

бездокументарными ценными бумагами, облигациями и обездвиженными

сберегательными сертификатами с использованием финансовой платформы в

соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с

использованием финансовой платформы" и (или) учета прав на эти ценные

бумаги.

Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных

фондов и негосударственных пенсионных фондов, присоединившиеся к

договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на

основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение

идентификации клиента - физического лица, представителя клиента,

выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации

клиента - физического лица в целях совершения с таким клиентом сделок с

инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов с использованием

финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении

финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

Страховые организации (за исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского страхования), присоединившиеся к договору об

оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании

договора поручать оператору финансовой платформы проведение

идентификации клиента - физического лица, представителя клиента,

выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации

клиента - физического лица в целях заключения с таким клиентом с

использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"

договоров обязательного страхования гражданской ответственности

владельцев транспортных средств, договоров добровольного имущественного

страхования, договоров страхования от несчастных случаев и болезней,

договоров добровольного медицинского страхования.

Кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг

оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать

оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента -

физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя,

бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического

лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с

использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

Банки, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора

финансовой платформы, вправе на основании договора поручать оператору

финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического

лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного

владельца в целях заключения с таким клиентом договора банковского счета

(вклада) с использованием финансовой платформы в соответствии с

Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием

финансовой платформы".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8

настоящей статьи, организация, настоящей статьи, организация,

поручившая проведение поручившая проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность за соблюдение ответственность за соблюдение

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации, упрощенной идентификации,

установленных настоящим установленных настоящим

Федеральным законом и принятыми в Федеральным законом и принятыми в

соответствии с ним нормативными соответствии с ним нормативными

правовыми актами. правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.7. Кредитные организации, 1.7. Кредитные организации,

операторы лотерей, организации операторы лотерей, организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

операторы связи, имеющие право операторы связи, имеющие право

самостоятельно оказывать услуги самостоятельно оказывать услуги

подвижной радиотелефонной связи, подвижной радиотелефонной связи,

удостоверяющий центр, удостоверяющий центр,

аккредитованный в порядке, аккредитованный в порядке,

установленном Федеральным законом установленном Федеральным законом

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

электронной подписи", которым электронной подписи", операторы

поручено проведение идентификации финансовых платформ, которым

или упрощенной идентификации, поручено проведение идентификации

несут ответственность за или упрощенной идентификации,

несоблюдение установленных несут ответственность за

требований по идентификации или несоблюдение установленных

упрощенной идентификации в требований по идентификации или

соответствии с настоящим упрощенной идентификации в

Федеральным законом и иными соответствии с настоящим

федеральными законами. Банковские Федеральным законом и иными

платежные агенты несут федеральными законами. Банковские

ответственность за несоблюдение платежные агенты несут

установленных требований по ответственность за несоблюдение

идентификации или упрощенной установленных требований по

идентификации в соответствии с идентификации или упрощенной

договором, заключенным с кредитной идентификации в соответствии с

организацией. договором, заключенным с кредитной

организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей

статьи было поручено проведение статьи было поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с кредитной договором, заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

организацией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг (за участником рынка ценных бумаг (за

исключением профессионального исключением профессионального

участника рынка ценных бумаг, участника рынка ценных бумаг,

осуществляющего деятельность осуществляющего деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), оператором консультированию), оператором

инвестиционной платформы, инвестиционной платформы,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператором лотереи, со фонда, оператором финансовой

страховой организацией (за платформы, оператором лотереи, со

исключением страховой медицинской страховой организацией (за

организации, осуществляющей исключением страховой медицинской

деятельность исключительно в сфере организации, осуществляющей

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), организатором обязательного медицинского

азартных игр в букмекерской страхования), организатором

конторе или тотализаторе, включая азартных игр в букмекерской

взыскание неустойки (штрафа, конторе или тотализаторе, включая

пеней). Несоблюдение установленных взыскание неустойки (штрафа,

требований по идентификации или пеней). Несоблюдение установленных

упрощенной идентификации также требований по идентификации или

может являться основанием для упрощенной идентификации также

одностороннего отказа от может являться основанием для

исполнения договора кредитной одностороннего отказа от

организацией, микрофинансовой исполнения договора кредитной

организацией, профессиональным организацией, микрофинансовой

участником рынка ценных бумаг (за организацией, профессиональным

исключением профессионального участником рынка ценных бумаг (за

участника рынка ценных бумаг, исключением профессионального

осуществляющего деятельность участника рынка ценных бумаг,

исключительно по инвестиционному осуществляющего деятельность

консультированию), оператором исключительно по инвестиционному

инвестиционной платформы, консультированию), оператором

управляющей компанией инвестиционной платформы,

инвестиционного фонда, паевого управляющей компанией

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, оператором лотереи, негосударственного пенсионного

страховой организацией (за фонда, оператором финансовой

исключением страховой медицинской платформы, оператором лотереи,

организации, осуществляющей страховой организацией (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования), организатором деятельность исключительно в сфере

азартных игр в букмекерской обязательного медицинского

конторе или тотализаторе с лицом, страхования), организатором

которому поручено проведение азартных игр в букмекерской

идентификации или упрощенной конторе или тотализаторе с лицом,

идентификации. Несоблюдение которому поручено проведение

банковским платежным агентом идентификации или упрощенной

требований к идентификации или идентификации. Несоблюдение

упрощенной идентификации является банковским платежным агентом

основанием для одностороннего требований к идентификации или

отказа кредитной организации от упрощенной идентификации является

исполнения договора с таким основанием для одностороннего

банковским платежным агентом. отказа кредитной организации от

исполнения договора с таким

банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей

статьи, должно передавать статьи, должно передавать

кредитной организации, кредитной организации,

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

профессиональному участнику рынка профессиональному участнику рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператору лотереи, фонда, оператору финансовой

страховой организации (за платформы, оператору лотереи,

исключением страховой медицинской страховой организации (за

организации, осуществляющей исключением страховой медицинской

деятельность исключительно в сфере организации, осуществляющей

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), организатору обязательного медицинского

азартных игр в букмекерской страхования), организатору

конторе или тотализаторе в полном азартных игр в букмекерской

объеме сведения, полученные при конторе или тотализаторе в полном

проведении идентификации или объеме сведения, полученные при

упрощенной идентификации, в проведении идентификации или

порядке, предусмотренном упрощенной идентификации, в

договором, незамедлительно, но не порядке, предусмотренном

позднее трех рабочих дней со дня договором, незамедлительно, но не

получения лицом, которое проводило позднее трех рабочих дней со дня

идентификацию или упрощенную получения лицом, которое проводило

идентификацию, таких сведений. идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая организация, микрофинансовая организация,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператор инвестиционной платформы, оператор инвестиционной платформы,

управляющая компания управляющая компания

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, страховая организация (за фонда, оператор финансовой

исключением страховой медицинской платформы, страховая организация

организации, осуществляющей (за исключением страховой

деятельность исключительно в сфере медицинской организации,

обязательного медицинского осуществляющей деятельность

страхования) обязаны сообщать исключительно в сфере

Банку России в установленном им обязательного медицинского

порядке информацию о лицах, страхования) обязаны сообщать

которым поручено проведение Банку России в установленном им

идентификации или упрощенной порядке информацию о лицах,

идентификации. которым поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении и получении осуществлении и получении

почтового перевода денежных почтового перевода денежных

средств на сумму, не превышающую средств на сумму, не превышающую

15 000 рублей, при осуществлении 15 000 рублей, при осуществлении

операции по покупке или продаже операции по покупке или продаже

наличной иностранной валюты на наличной иностранной валюты на

сумму, не превышающую 100 000 сумму, не превышающую 100 000

рублей либо не превышающую сумму в рублей либо не превышающую сумму в

иностранной валюте, эквивалентную иностранной валюте, эквивалентную

100 000 рублей, при приеме 100 000 рублей, при приеме

интерактивной ставки и выплате интерактивной ставки и выплате

выигрыша физическому лицу, от выигрыша физическому лицу, от

которого принята интерактивная которого принята интерактивная

ставка, на сумму, не превышающую ставка, на сумму, не превышающую

максимальную сумму, установленную максимальную сумму, установленную

для остатков электронных денежных для остатков электронных денежных

средств в соответствии с частью средств в соответствии с частью

5.1 статьи 10 Федерального закона 5.1 статьи 10 Федерального закона

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе", национальной платежной системе",

при заключении договора при заключении договора

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

при заключении договора при заключении договора

страхования с учетом особенностей, страхования с учетом особенностей,

установленных пунктом 1.12-2 установленных пунктом 1.12-2

настоящей статьи, при выплате, настоящей статьи, при выплате,

передаче или предоставлении передаче или предоставлении

участнику лотереи выигрыша по участнику лотереи выигрыша по

договору об участии в лотерее с договору об участии в лотерее с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, пунктом 1.12-3 настоящей статьи,

при заключении договоров с при заключении договоров с

негосударственными пенсионными негосударственными пенсионными

фондами, при заключении договора о фондами, при заключении договора о

брокерском обслуживании, договора брокерском обслуживании, договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, договора об бумагами, договора об

инвестиционном консультировании, инвестиционном консультировании,

при открытии лицевого счета в при открытии лицевого счета в

реестре владельцев ценных бумаг, реестре владельцев ценных бумаг,

при ведении лицевого счета в при ведении лицевого счета в

реестре владельцев ценных бумаг в реестре владельцев ценных бумаг в

случае, установленном пунктом случае, установленном пунктом

1.4-6 настоящей статьи, 1.4-6 настоящей статьи,

депозитарного договора и при депозитарного договора, при

приобретении инвестиционных паев внесении регистратором записей по

паевых инвестиционных фондов, при учету прав на бездокументарные

заключении договоров об оказании ценные бумаги в реестре их

услуг по содействию в владельцев по основаниям,

инвестировании, предусматривающих вытекающим из сделок, совершенных

инвестирование с использованием с использованием финансовой

инвестиционной платформы на сумму, платформы в соответствии с

не превышающую 100 000 рублей, при Федеральным законом "О совершении

условии, что все расчеты финансовых сделок с использованием

осуществляются исключительно в финансовой платформы", при

безналичной форме по счетам, заключении с оператором финансовой

открытым в российской кредитной платформы договора об оказании

организации. услуг оператора финансовой

платформы в соответствии с

Федеральным законом "О совершении

финансовых сделок с использованием

финансовой платформы" в целях

совершения с использованием

финансовой платформы сделок, для

которых настоящим Федеральным

законом предусмотрена упрощенная

идентификация, при приобретении

инвестиционных паев паевых

инвестиционных фондов, при

заключении договоров об оказании

услуг по содействию в

инвестировании, предусматривающих

инвестирование с использованием

инвестиционной платформы на сумму,

не превышающую 100 000 рублей, при

условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг (за исключением рынка ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда или инвестиционного фонда или

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператору лотереи или фонда, оператору финансовой

организации, которой оператором платформы, оператору лотереи или

лотереи в соответствии с пунктом организации, которой оператором

1.5-7 настоящей статьи поручено лотереи в соответствии с пунктом

проведение упрощенной 1.5-7 настоящей статьи поручено

идентификации клиента - проведение упрощенной

физического лица, страховой идентификации клиента -

организации (за исключением физического лица, страховой

страховой медицинской организации, организации (за исключением

осуществляющей деятельность страховой медицинской организации,

исключительно в сфере осуществляющей деятельность

обязательного медицинского исключительно в сфере

страхования), в том числе в обязательного медицинского

электронном виде, следующих страхования), в том числе в

сведений о себе: фамилии, имени, электронном виде, следующих

отчества (если иное не вытекает из сведений о себе: фамилии, имени,

закона или национального обычая), отчества (если иное не вытекает из

серии и номера документа, закона или национального обычая),

удостоверяющего личность, серии и номера документа,

страхового номера индивидуального удостоверяющего личность,

лицевого счета застрахованного страхового номера индивидуального

лица в системе лицевого счета застрахованного

персонифицированного учета лица в системе

Пенсионного фонда Российской персонифицированного учета

Федерации, и (или) Пенсионного фонда Российской

идентификационного номера Федерации, и (или)

налогоплательщика, и (или) номера идентификационного номера

полиса обязательного медицинского налогоплательщика, и (или) номера

страхования застрахованного лица, полиса обязательного медицинского

а также абонентского номера страхования застрахованного лица,

клиента - физического лица, а также абонентского номера

пользующегося услугами подвижной клиента - физического лица,

радиотелефонной связи; пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в том 1.13. В случае получения, в том

числе с использованием единой числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая возможность идентификации (включая возможность

использования электронного использования электронного

средства платежа), клиент - средства платежа), клиент -

физическое лицо считается физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной прошедшим процедуру упрощенной

идентификации в целях идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, приема денежных средств, приема

интерактивной ставки или выплаты интерактивной ставки или выплаты

выигрыша, а также предоставления выигрыша, а также предоставления

указанному клиенту - физическому указанному клиенту - физическому

лицу электронного средства лицу электронного средства

платежа, предоставления клиенту платежа, предоставления клиенту

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

заключения договора с заключения договора с

негосударственным пенсионным негосударственным пенсионным

фондом, заключения договора фондом, заключения договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора, бумагами, депозитарного договора,

договора о брокерском договора о брокерском

обслуживании, договора об обслуживании, договора об

инвестиционном консультировании, инвестиционном консультировании,

открытия лицевого счета в реестре открытия лицевого счета в реестре

владельцев ценных бумаг, ведения владельцев ценных бумаг, ведения

лицевого счета в реестре лицевого счета в реестре

владельцев ценных бумаг в случае, владельцев ценных бумаг в случае,

установленном пунктом 1.4-6 установленном пунктом 1.4-6

настоящей статьи, заключения настоящей статьи, заключения

договора с оператором договора с оператором

инвестиционной платформы для инвестиционной платформы для

оказания услуг по содействию в оказания услуг по содействию в

инвестировании, заключения инвестировании, заключения

договора страхования с учетом договора страхования с учетом

особенностей, установленных особенностей, установленных

пунктом 1.12-2 настоящей статьи, пунктом 1.12-2 настоящей статьи,

выплаты, передачи или выплаты, передачи или

предоставления выигрыша по предоставления выигрыша по

договору об участии в лотерее с договору об участии в лотерее с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, а пунктом 1.12-3 настоящей статьи,

также для приобретения приобретения инвестиционных паев

инвестиционных паев паевых паевых инвестиционных фондов,

инвестиционных фондов. внесения регистратором записей по

учету прав на бездокументарные

ценные бумаги в реестре их

владельцев в целях исполнения

обязательств по сделкам,

совершенным с использованием

финансовой платформы в

соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с

использованием финансовой

платформы", и заключения с

оператором финансовой платформы

договора об оказании услуг

оператора финансовой платформы в

соответствии с Федеральным законом

"О совершении финансовых сделок с

использованием финансовой

платформы" в целях совершения с

использованием финансовой

платформы сделок, для которых

настоящим Федеральным законом

предусмотрена упрощенная

идентификация.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1.14 статьи 7 новым абзацем четвертым. См. текст

новой редакции

оператором финансовой платформы;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

требований, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов - Центральным фондов, ломбардов, операторов

банком Российской Федерации по финансовых платформ - Центральным

согласованию с уполномоченным банком Российской Федерации по

органом, и утверждаются согласованию с уполномоченным

руководителем организации. органом, и утверждаются

руководителем организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, представителей клиента клиентов, представителей клиента

(в том числе идентификации (в том числе идентификации

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа как представителя клиента), органа как представителя клиента),

выгодоприобретателей и выгодоприобретателей и

бенефициарных владельцев бенефициарных владельцев

определяются в соответствии с определяются в соответствии с

порядком, устанавливаемым порядком, устанавливаемым

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, для кредитных Федерации, для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов Центральным фондов, ломбардов, операторов

банком Российской Федерации по финансовых платформ Центральным

согласованию с уполномоченным банком Российской Федерации по

органом. Квалификационные согласованию с уполномоченным

требования к специальным органом. Квалификационные

должностным лицам не могут требования к специальным

содержать ограничения по замещению должностным лицам не могут

данных должностей для лиц, содержать ограничения по замещению

привлекавшихся к административной данных должностей для лиц,

ответственности за неисполнение привлекавшихся к административной

требований законодательства о ответственности за неисполнение

противодействии легализации требований законодательства о

(отмыванию) доходов, полученных противодействии легализации

преступным путем, и финансированию (отмыванию) доходов, полученных

терроризма, не предусматривающей преступным путем, и финансированию

дисквалификации таких лиц. терроризма, не предусматривающей

Требования к идентификации могут дисквалификации таких лиц.

различаться в зависимости от Требования к идентификации могут

степени (уровня) риска совершения различаться в зависимости от

клиентом операций в целях степени (уровня) риска совершения

легализации (отмывания) доходов, клиентом операций в целях

полученных преступным путем, или легализации (отмывания) доходов,

финансирования терроризма. полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четырнадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Специальным должностным лицом, Специальным должностным лицом,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля в правил внутреннего контроля в

кредитных организациях, страховых кредитных организациях, страховых

организациях, негосударственных организациях, негосударственных

пенсионных фондах, управляющих пенсионных фондах, управляющих

компаниях инвестиционных фондов, компаниях инвестиционных фондов,

паевых инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, а также микрофинансовых фондов, микрофинансовых компаниях,

компаниях, не может быть лицо, не а также операторах финансовых

соответствующее требованиям к платформ, не может быть лицо, не

деловой репутации, установленным в соответствующее требованиям к

отношении данного лица деловой репутации, установленным в

федеральными законами, отношении данного лица

регулирующими деятельность федеральными законами,

указанных организаций. регулирующими деятельность

указанных организаций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца седьмого пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

При этом предусмотренный При этом предусмотренный

настоящим пунктом запрет на настоящим пунктом запрет на

открытие кредитной организацией открытие кредитной организацией

счета (вклада) клиента без личного счета (вклада) клиента без личного

присутствия открывающего счет присутствия открывающего счет

(вклад) физического лица или (вклад) физического лица или

представителя клиента не представителя клиента не

применяется в случае, если данный применяется в случае, если данный

клиент ранее был идентифицирован клиент ранее был идентифицирован

этой же кредитной организацией при этой же кредитной организацией при

личном присутствии физического личном присутствии физического

лица либо при личном присутствии лица либо при личном присутствии

представителя клиента, а также в представителя клиента, а также в

случае, предусмотренном абзацем случае, предусмотренном абзацем

седьмым настоящего пункта, и восьмым настоящего пункта, и

находится на обслуживании в находится на обслуживании в

кредитной организации, в которой кредитной организации, в которой

открывается счет (вклад), а также открывается счет (вклад), а также

в отношении его с учетом в отношении его с учетом

периодичности, установленной периодичности, установленной

подпунктом 3 пункта 1 настоящей подпунктом 3 пункта 1 настоящей

статьи, обновляется информация, за статьи, обновляется информация, за

исключением случаев возникновения исключением случаев возникновения

у кредитной организации в у кредитной организации в

отношении данного клиента или его отношении данного клиента или его

представителя либо в отношении представителя либо в отношении

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

данного клиента подозрений в том, данного клиента подозрений в том,

что они связаны с легализацией что они связаны с легализацией

(отмыванием) доходов, полученных (отмыванием) доходов, полученных

преступным путем, или преступным путем, или

финансированием терроризма. финансированием терроризма.

Предусмотренный настоящим пунктом Предусмотренный настоящим пунктом

запрет на открытие счета (вклада) запрет на открытие кредитной

клиента без личного присутствия организацией счета (вклада)

открывающего счет (вклад) клиента без личного присутствия

физического лица или его открывающего счет (вклад)

представителя также не применяется физического лица или его

в случае, если клиент - физическое представителя также не применяется

лицо ранее был идентифицирован в в случае, если клиент - физическое

порядке, предусмотренном пунктом лицо ранее был идентифицирован в

5.8 настоящей статьи. порядке, предусмотренном пунктом

5.8 настоящей статьи, этой же

кредитной организацией, а также в

случае, если такой клиент -

физическое лицо ранее был

идентифицирован при его личном

присутствии оператором финансовой

платформы либо был идентифицирован

при его личном присутствии банком,

которому в соответствии с абзацем

первым пункта 1.5-8 настоящей

статьи было поручено проведение

идентификации, находится на

обслуживании у оператора

финансовой платформы и в отношении

его с учетом периодичности,

установленной подпунктом 3 пункта

1 настоящей статьи, обновляется

информация, за исключением случаев

возникновения у кредитной

организации в отношении данного

клиента или его представителя либо

в отношении операции с денежными

средствами данного клиента

подозрений в том, что они связаны

с легализацией (отмыванием)

доходов, полученных преступным

путем, или финансированием

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца девятого пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

В случае, предусмотренном В случае, предусмотренном

абзацем седьмым настоящего пункта, абзацем восьмым настоящего пункта,

для идентификации представителя для идентификации представителя

юридического лица кредитная юридического лица кредитная

организация вправе использовать организация вправе использовать

документы и сведения, полученные документы и сведения, полученные

при идентификации соответствующего при идентификации соответствующего

клиента - физического лица и клиента - физического лица и

обновлении информации о нем. обновлении информации о нем.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого пункта 5.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

Банки вправе обновлять Банки, операторы финансовых

информацию о клиенте - физическом платформ вправе обновлять

лице с его согласия посредством информацию о клиенте - физическом

единой системы идентификации и лице с его согласия посредством

аутентификации. единой системы идентификации и

аутентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 5.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

5.6. Банк, соответствующий 5.6. Банк, соответствующий

критериям, установленным абзацами критериям, установленным абзацами

вторым - четвертым пункта 5.7 вторым - четвертым пункта 5.7

настоящей статьи, обязан после настоящей статьи, обязан после

проведения идентификации при проведения идентификации при

личном присутствии клиента - личном присутствии клиента -

физического лица, являющегося физического лица, являющегося

гражданином Российской Федерации, гражданином Российской Федерации,

с его согласия и на безвозмездной с его согласия и на безвозмездной

основе размещать или обновлять в основе размещать или обновлять в

электронной форме в единой системе электронной форме в единой системе

идентификации и аутентификации идентификации и аутентификации

сведения, необходимые для сведения, необходимые для

регистрации в ней клиента - регистрации в ней клиента -

физического лица, и сведения, физического лица, и сведения,

предусмотренные абзацем вторым предусмотренные абзацем вторым

подпункта 1 пункта 1 настоящей подпункта 1 пункта 1 настоящей

статьи, а также в единой статьи, а также в единой

информационной системе информационной системе

персональных данных, персональных данных,

обеспечивающей сбор, обработку, обеспечивающей сбор, обработку,

хранение биометрических хранение биометрических

персональных данных, их проверку и персональных данных, их проверку и

передачу информации о степени их передачу информации о степени их

соответствия предоставленным соответствия предоставленным

биометрическим персональным данным биометрическим персональным данным

физического лица (далее - единая физического лица (далее - единая

биометрическая система), его биометрическая система), его

биометрические персональные биометрические персональные

данные. данные. Оператор финансовой

платформы, соответствующий

критериям, установленным абзацами

шестым и седьмым пункта 5.7

настоящей статьи, вправе после

проведения им идентификации при

личном присутствии клиента -

физического лица, являющегося

гражданином Российской Федерации,

с его согласия и на безвозмездной

основе размещать или обновлять в

электронной форме в единой системе

идентификации и аутентификации

сведения, необходимые для

регистрации в ней клиента -

физического лица, и сведения,

предусмотренные абзацем вторым

подпункта 1 пункта 1 настоящей

статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 5.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

Порядок размещения и обновления Порядок размещения и обновления

указанных в настоящем пункте указанных в настоящем пункте

сведений, а также состав сведений, сведений, а также состав сведений,

необходимых для регистрации необходимых для регистрации

клиента - физического лица в клиента - физического лица в

единой системе идентификации и единой системе идентификации и

аутентификации, и состав сведений, аутентификации, и состав сведений,

размещаемых в единой размещаемых в единой

биометрической системе, биометрической системе,

устанавливаются в соответствии с устанавливаются в соответствии с

Федеральным законом от 27 июля Федеральным законом от 27 июля

2006 года N 149-ФЗ "Об информации, 2006 года N 149-ФЗ "Об информации,

информационных технологиях и о информационных технологиях и о

защите информации". Надзор за защите информации". Надзор за

соблюдением банками порядка соблюдением банками и операторами

размещения и обновления таких финансовых платформ порядка

сведений осуществляется размещения и обновления таких

Центральным банком Российской сведений осуществляется

Федерации в установленном им Центральным банком Российской

порядке. Федерации в установленном им

порядке.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 5.7 статьи 7 новыми абзацами пятым - седьмым. См.

текст новой редакции

Оператор финансовой платформы, указанный в пункте 5.6 настоящей

статьи, должен соответствовать одновременно следующим критериям:

к оператору финансовой платформы не применяются меры по

предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26

октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если

иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении оператора финансовой платформы Центральным банком

Российской Федерации не принято решение, предусмотренное пунктом 5.11

настоящей статьи.