Редакция от 02.08.2019

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-2 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-2. Кредитная организация, 1.5-2. Кредитная организация,

микрофинансовая компания вправе микрофинансовая организация вправе

поручать на основании договора поручать на основании договора

кредитной организации проведение кредитной организации проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации клиента - идентификации клиента -

физического лица, а также физического лица, а также

идентификации представителя идентификации представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца в целях бенефициарного владельца в целях

заключения с указанным клиентом заключения с указанным клиентом

договора потребительского кредита договора потребительского кредита

(займа), предоставляемого клиенту (займа), предоставляемого клиенту

- физическому лицу посредством - физическому лицу посредством

перевода денежных средств в перевода денежных средств в

соответствии с законодательством о соответствии с законодательством о

национальной платежной системе. национальной платежной системе.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-3 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-3. Требования к кредитным 1.5-3. Требования к кредитным

организациям, которым может быть организациям, которым может быть

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации в или упрощенной идентификации в

соответствии с пунктом 1.5-2 соответствии с пунктом 1.5-2

настоящей статьи, устанавливаются настоящей статьи, устанавливаются

Банком России по согласованию с Банком России по согласованию с

уполномоченным органом. Банк уполномоченным органом. Банк

России по согласованию с России по согласованию с

уполномоченным органом уполномоченным органом

устанавливает требования к устанавливает требования к

микрофинансовым компаниям, которые микрофинансовым организациям,

в соответствии с пунктом 1.5-2 которые в соответствии с пунктом

настоящей статьи могут поручать 1.5-2 настоящей статьи могут

кредитным организациям проведение поручать кредитным организациям

идентификации или упрощенной проведение идентификации или

идентификации. упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации, или упрощенной идентификации,

несет ответственность в несет ответственность в

соответствии с договором, соответствии с договором,

заключенным с кредитной заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

компанией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, со страховой организацией фонда, со страховой организацией

(за исключением страховой (за исключением страховой

медицинской организации, медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), организатором страхования), организатором

азартных игр в букмекерской азартных игр в букмекерской

конторе или тотализаторе, включая конторе или тотализаторе, включая

взыскание неустойки (штрафа, взыскание неустойки (штрафа,

пеней). Несоблюдение установленных пеней). Несоблюдение установленных

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации также упрощенной идентификации также

может являться основанием для может являться основанием для

одностороннего отказа от одностороннего отказа от

исполнения договора кредитной исполнения договора кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

компанией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, страховой организацией (за фонда, страховой организацией (за

исключением страховой медицинской исключением страховой медицинской

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), организатором страхования), организатором

азартных игр в букмекерской азартных игр в букмекерской

конторе или тотализаторе с лицом, конторе или тотализаторе с лицом,

которому поручено проведение которому поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации. Несоблюдение идентификации. Несоблюдение

банковским платежным агентом банковским платежным агентом

требований к идентификации или требований к идентификации или

упрощенной идентификации является упрощенной идентификации является

основанием для одностороннего основанием для одностороннего

отказа кредитной организации от отказа кредитной организации от

исполнения договора с таким исполнения договора с таким

банковским платежным агентом. банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи, 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи,

должно передавать кредитной должно передавать кредитной

организации, микрофинансовой организации, микрофинансовой

компании, профессиональному организации, профессиональному

участнику рынка ценных бумаг, участнику рынка ценных бумаг,

управляющей компании управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, страховой организации (за фонда, страховой организации (за

исключением страховой медицинской исключением страховой медицинской

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), организатору страхования), организатору

азартных игр в букмекерской азартных игр в букмекерской

конторе или тотализаторе в полном конторе или тотализаторе в полном

объеме сведения, полученные при объеме сведения, полученные при

проведении идентификации или проведении идентификации или

упрощенной идентификации, в упрощенной идентификации, в

порядке, предусмотренном порядке, предусмотренном

договором, незамедлительно, но не договором, незамедлительно, но не

позднее трех рабочих дней со дня позднее трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое проводило получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений. идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая компания, микрофинансовая организация,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг, управляющая компания ценных бумаг, управляющая компания

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, страховая организация (за фонда, страховая организация (за

исключением страховой медицинской исключением страховой медицинской

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования) обязаны сообщать страхования) обязаны сообщать

Банку России в установленном им Банку России в установленном им

порядке информацию о лицах, порядке информацию о лицах,

которым поручено проведение которым поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации. идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг, управляющей рынка ценных бумаг,

компании инвестиционного фонда, микрофинансовой организации,

паевого инвестиционного фонда или управляющей компании

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда, паевого

фонда, страховой организации (за инвестиционного фонда или

исключением страховой медицинской негосударственного пенсионного

организации, осуществляющей фонда, страховой организации (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования), в том числе в деятельность исключительно в сфере

электронном виде, следующих обязательного медицинского

сведений о себе: фамилии, имени, страхования), в том числе в

отчества (если иное не вытекает из электронном виде, следующих

закона или национального обычая), сведений о себе: фамилии, имени,

серии и номера документа, отчества (если иное не вытекает из

удостоверяющего личность, закона или национального обычая),

страхового номера индивидуального серии и номера документа,

лицевого счета застрахованного удостоверяющего личность,

лица в системе страхового номера индивидуального

персонифицированного учета лицевого счета застрахованного

Пенсионного фонда Российской лица в системе

Федерации, и (или) персонифицированного учета

идентификационного номера Пенсионного фонда Российской

налогоплательщика, и (или) номера Федерации, и (или)

полиса обязательного медицинского идентификационного номера

страхования застрахованного лица, налогоплательщика, и (или) номера

а также абонентского номера полиса обязательного медицинского

клиента - физического лица, страхования застрахованного лица,

пользующегося услугами подвижной а также абонентского номера

радиотелефонной связи; клиента - физического лица,

пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────