Редакция от 02.07.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2021)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого части первой статьи 5

старая редакция новая редакция

страховые организации (за страховые организации (за

исключением страховых медицинских исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховые брокеры и страхования), страховые брокеры и

лизинговые компании; лизинговые компании, а также

иностранные страховые организации,

имеющие право в соответствии с

Законом Российской Федерации от 27

ноября 1992 года N 4015-1 "Об

организации страхового дела в

Российской Федерации" осуществлять

страховую деятельность на

территории Российской Федерации

(далее - иностранные страховые

организации);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 4 пункта 4 статьи 6

старая редакция новая редакция

4) страховые организации (за 4) страховые организации (за

исключением страховых медицинских исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования) и страховые брокеры - страхования), иностранные

в отношении операций, указанных в страховые организации и страховые

подпункте 2 и абзаце третьем брокеры - в отношении операций,

подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, указанных в подпункте 2 и абзаце

2 настоящей статьи и пункте 1 третьем подпункта 4 пункта 1,

статьи 7.5 настоящего Федерального пунктах 1.2, 2 настоящей статьи и

закона; пункте 1 статьи 7.5 настоящего

Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 6 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктами 2.4 и 2.5 установленных пунктами 2.4 и 2.5

статьи 6 настоящего Федерального статьи 6 настоящего Федерального

закона, незамедлительно, но не закона, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или экстремистской деятельности или

терроризму, либо со дня размещения терроризму, либо со дня размещения

в сети Интернет на официальном в сети Интернет на официальном

сайте уполномоченного органа сайте уполномоченного органа

решения о применении мер по решения о применении мер по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, принадлежащих имущества, принадлежащих

организации или физическому лицу, организации или физическому лицу,

в отношении которых имеются в отношении которых имеются

достаточные основания подозревать достаточные основания подозревать

их причастность к террористической их причастность к террористической

деятельности (в том числе к деятельности (в том числе к

финансированию терроризма) при финансированию терроризма) при

отсутствии оснований для включения отсутствии оснований для включения

в указанный перечень, в указанный перечень,

незамедлительно проинформировав о незамедлительно проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), иностранных

управляющих компаний страховых организаций, страховых

инвестиционных фондов, паевых брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов, операторов негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторов фондов, ломбардов, операторов

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторов

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторов осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторов

в порядке, установленном обмена цифровых финансовых активов

Центральным банком Российской в порядке, установленном

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом; Федерации по согласованию с

уполномоченным органом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 7 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, и или иного имущества, и

информировать о результатах такой информировать о результатах такой

проверки уполномоченный орган в проверки уполномоченный орган в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), иностранных

управляющих компаний страховых организаций, страховых

инвестиционных фондов, паевых брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов, операторов негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторов фондов, ломбардов, операторов

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторов

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторов осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторов

в порядке, установленном обмена цифровых финансовых активов

Центральным банком Российской в порядке, установленном

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, инвестиционных платформ,

управляющие компании управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, операторы информационных фондов, операторы информационных

систем, в которых осуществляется систем, в которых осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, операторы обмена цифровых активов, операторы обмена цифровых

финансовых активов, страховые финансовых активов, страховые

организации (за исключением организации (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования) вправе на основании страхования), иностранные

договора поручать кредитной страховые организации вправе на

организации проведение основании договора поручать

идентификации или упрощенной кредитной организации проведение

идентификации клиента - идентификации или упрощенной

физического лица, а также идентификации клиента -

идентификации представителя физического лица, а также

клиента, выгодоприобретателя и идентификации представителя

бенефициарного владельца. клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого пункта 1.5-8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Страховые организации (за Страховые организации (за

исключением страховых медицинских исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), присоединившиеся к страхования), иностранные

договору об оказании услуг страховые организации,

оператора финансовой платформы, присоединившиеся к договору об

вправе на основании договора оказании услуг оператора

поручать оператору финансовой финансовой платформы, вправе на

платформы проведение идентификации основании договора поручать

клиента - физического лица, оператору финансовой платформы

представителя клиента, проведение идентификации клиента -

выгодоприобретателя и физического лица, представителя

бенефициарного владельца, клиента, выгодоприобретателя и

упрощенной идентификации клиента - бенефициарного владельца,

физического лица в целях упрощенной идентификации клиента -

заключения с таким клиентом с физического лица в целях

использованием финансовой заключения с таким клиентом с

платформы в соответствии с использованием финансовой

Федеральным законом "О совершении платформы в соответствии с

финансовых сделок с использованием Федеральным законом "О совершении

финансовой платформы" договоров финансовых сделок с использованием

обязательного страхования финансовой платформы" договоров

гражданской ответственности обязательного страхования

владельцев транспортных средств, гражданской ответственности

договоров добровольного владельцев транспортных средств,

имущественного страхования, договоров добровольного

договоров страхования от имущественного страхования,

несчастных случаев и болезней, договоров страхования от

договоров добровольного несчастных случаев и болезней,

медицинского страхования. договоров добровольного

медицинского страхования.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей

статьи было поручено проведение статьи было поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с кредитной договором, заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

организацией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг (за участником рынка ценных бумаг (за

исключением профессионального исключением профессионального

участника рынка ценных бумаг, участника рынка ценных бумаг,

осуществляющего деятельность осуществляющего деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), оператором консультированию), оператором

инвестиционной платформы, инвестиционной платформы,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператором финансовой фонда, оператором финансовой

платформы, оператором платформы, оператором

информационной системы, в которой информационной системы, в которой

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, оператором финансовых активов, оператором

обмена цифровых финансовых обмена цифровых финансовых

активов, оператором лотереи, со активов, оператором лотереи, со

страховой организацией (за страховой организацией (за

исключением страховой медицинской исключением страховой медицинской

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), организатором страхования), иностранной

азартных игр в букмекерской страховой организацией,

конторе или тотализаторе, включая организатором азартных игр в

взыскание неустойки (штрафа, букмекерской конторе или

пеней). Несоблюдение установленных тотализаторе, включая взыскание

требований по идентификации или неустойки (штрафа, пеней).

упрощенной идентификации также Несоблюдение установленных

может являться основанием для требований по идентификации или

одностороннего отказа от упрощенной идентификации также

исполнения договора кредитной может являться основанием для

организацией, микрофинансовой одностороннего отказа от

организацией, профессиональным исполнения договора кредитной

участником рынка ценных бумаг (за организацией, микрофинансовой

исключением профессионального организацией, профессиональным

участника рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг (за

осуществляющего деятельность исключением профессионального

исключительно по инвестиционному участника рынка ценных бумаг,

консультированию), оператором осуществляющего деятельность

инвестиционной платформы, исключительно по инвестиционному

управляющей компанией консультированию), оператором

инвестиционного фонда, паевого инвестиционной платформы,

инвестиционного фонда и управляющей компанией

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда, паевого

фонда, оператором финансовой инвестиционного фонда и

платформы, оператором негосударственного пенсионного

информационной системы, в которой фонда, оператором финансовой

осуществляется выпуск цифровых платформы, оператором

финансовых активов, оператором информационной системы, в которой

обмена цифровых финансовых осуществляется выпуск цифровых

активов, оператором лотереи, финансовых активов, оператором

страховой организацией (за обмена цифровых финансовых

исключением страховой медицинской активов, оператором лотереи,

организации, осуществляющей страховой организацией (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования), организатором деятельность исключительно в сфере

азартных игр в букмекерской обязательного медицинского

конторе или тотализаторе с лицом, страхования), иностранной

которому поручено проведение страховой организацией,

идентификации или упрощенной организатором азартных игр в

идентификации. Несоблюдение букмекерской конторе или

банковским платежным агентом тотализаторе с лицом, которому

требований к идентификации или поручено проведение идентификации

упрощенной идентификации является или упрощенной идентификации.

основанием для одностороннего Несоблюдение банковским платежным

отказа кредитной организации от агентом требований к идентификации

исполнения договора с таким или упрощенной идентификации

банковским платежным агентом. является основанием для

одностороннего отказа кредитной

организации от исполнения договора

с таким банковским платежным

агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей

статьи, должно передавать статьи, должно передавать

кредитной организации, кредитной организации,

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

профессиональному участнику рынка профессиональному участнику рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператору финансовой фонда, оператору финансовой

платформы, оператору платформы, оператору

информационной системы, в которой информационной системы, в которой

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, оператору финансовых активов, оператору

обмена цифровых финансовых обмена цифровых финансовых

активов, оператору лотереи, активов, оператору лотереи,

страховой организации (за страховой организации (за

исключением страховой медицинской исключением страховой медицинской

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

деятельность исключительно в сфере деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), организатору страхования), иностранной

азартных игр в букмекерской страховой организации,

конторе или тотализаторе в полном организатору азартных игр в

объеме сведения, полученные при букмекерской конторе или

проведении идентификации или тотализаторе в полном объеме

упрощенной идентификации, в сведения, полученные при

порядке, предусмотренном проведении идентификации или

договором, незамедлительно, но не упрощенной идентификации, в

позднее трех рабочих дней со дня порядке, предусмотренном

получения лицом, которое проводило договором, незамедлительно, но не

идентификацию или упрощенную позднее трех рабочих дней со дня

идентификацию, таких сведений. получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая организация, микрофинансовая организация,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператор инвестиционной платформы, оператор инвестиционной платформы,

управляющая компания управляющая компания

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператор финансовой фонда, оператор финансовой

платформы, оператор информационной платформы, оператор информационной

системы, в которой осуществляется системы, в которой осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, оператор обмена цифровых активов, оператор обмена цифровых

финансовых активов, страховая финансовых активов, страховая

организация (за исключением организация (за исключением

страховой медицинской организации, страховой медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования) обязаны сообщать страхования), иностранная

Банку России в установленном им страховая организация обязаны

порядке информацию о лицах, сообщать Банку России в

которым поручено проведение установленном им порядке

идентификации или упрощенной информацию о лицах, которым

идентификации. поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг (за исключением рынка ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда или инвестиционного фонда или

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператору финансовой фонда, оператору финансовой

платформы, оператору лотереи или платформы, оператору лотереи или

организации, которой оператором организации, которой оператором

лотереи в соответствии с пунктом лотереи в соответствии с пунктом

1.5-7 настоящей статьи поручено 1.5-7 настоящей статьи поручено

проведение упрощенной проведение упрощенной

идентификации клиента - идентификации клиента -

физического лица, страховой физического лица, страховой

организации (за исключением организации (за исключением

страховой медицинской организации, страховой медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), в том числе в страхования), иностранной

электронном виде, следующих страховой организации, в том числе

сведений о себе: фамилии, имени, в электронном виде, следующих

отчества (если иное не вытекает из сведений о себе: фамилии, имени,

закона или национального обычая), отчества (если иное не вытекает из

серии и номера документа, закона или национального обычая),

удостоверяющего личность, серии и номера документа,

страхового номера индивидуального удостоверяющего личность,

лицевого счета застрахованного страхового номера индивидуального

лица в системе лицевого счета застрахованного

персонифицированного учета лица в системе

Пенсионного фонда Российской персонифицированного учета

Федерации, и (или) Пенсионного фонда Российской

идентификационного номера Федерации, и (или)

налогоплательщика, и (или) номера идентификационного номера

полиса обязательного медицинского налогоплательщика, и (или) номера

страхования застрахованного лица, полиса обязательного медицинского

а также абонентского номера страхования застрахованного лица,

клиента - физического лица, а также абонентского номера

пользующегося услугами подвижной клиента - физического лица,

радиотелефонной связи; пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

требований, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), иностранных

управляющих компаний страховых организаций, страховых

инвестиционных фондов, паевых брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов, операторов негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторов фондов, ломбардов, операторов

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторов

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторов осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторов

- Центральным банком Российской обмена цифровых финансовых активов

Федерации по согласованию с - Центральным банком Российской

уполномоченным органом, и Федерации по согласованию с

утверждаются руководителем уполномоченным органом, и

организации. утверждаются руководителем

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, представителей клиента клиентов, представителей клиента

(в том числе идентификации (в том числе идентификации

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа как представителя клиента), органа как представителя клиента),

выгодоприобретателей и выгодоприобретателей и

бенефициарных владельцев бенефициарных владельцев

определяются в соответствии с определяются в соответствии с

порядком, устанавливаемым порядком, устанавливаемым

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, для кредитных Федерации, для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), иностранных

управляющих компаний страховых организаций, страховых

инвестиционных фондов, паевых брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов, операторов негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторов фондов, ломбардов, операторов

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторов

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторов осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторов

Центральным банком Российской обмена цифровых финансовых активов

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Федерации по согласованию с

Квалификационные требования к уполномоченным органом.

специальным должностным лицам не Квалификационные требования к

могут содержать ограничения по специальным должностным лицам не

замещению данных должностей для могут содержать ограничения по

лиц, привлекавшихся к замещению данных должностей для

административной ответственности лиц, привлекавшихся к

за неисполнение требований административной ответственности

законодательства о противодействии за неисполнение требований

легализации (отмыванию) доходов, законодательства о противодействии

полученных преступным путем, и легализации (отмыванию) доходов,

финансированию терроризма, не полученных преступным путем, и

предусматривающей дисквалификации финансированию терроризма, не

таких лиц. Требования к предусматривающей дисквалификации

идентификации могут различаться в таких лиц. Требования к

зависимости от степени (уровня) идентификации могут различаться в

риска совершения клиентом операций зависимости от степени (уровня)

в целях легализации (отмывания) риска совершения клиентом операций

доходов, полученных преступным в целях легализации (отмывания)

путем, или финансирования доходов, полученных преступным

терроризма. путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четырнадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Специальным должностным лицом, Специальным должностным лицом,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля в правил внутреннего контроля в

кредитных организациях, страховых кредитных организациях, страховых

организациях, негосударственных организациях, иностранных

пенсионных фондах, управляющих страховых организациях,

компаниях инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных

паевых инвестиционных фондов и фондах, управляющих компаниях

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, микрофинансовых компаниях, инвестиционных фондов и

а также операторах финансовых негосударственных пенсионных

платформ, не может быть лицо, не фондов, микрофинансовых компаниях,

соответствующее требованиям к а также операторах финансовых

деловой репутации, установленным в платформ, не может быть лицо, не

отношении данного лица соответствующее требованиям к

федеральными законами, деловой репутации, установленным в

регулирующими деятельность отношении данного лица

указанных организаций. федеральными законами,

регулирующими деятельность

указанных организаций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 7 статьи 7

старая редакция новая редакция

7. Порядок представления 7. Порядок представления

информации в уполномоченный орган информации в уполномоченный орган

устанавливается Правительством устанавливается Правительством

Российской Федерации, а в Российской Федерации, а в

отношении кредитных организаций, отношении кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, осуществляющих ценных бумаг, осуществляющих

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

операторов инвестиционных операторов инвестиционных

платформ, страховых организаций платформ, страховых организаций

(за исключением страховых (за исключением страховых

медицинских организаций, медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), иностранных

управляющих компаний страховых организаций, страховых

инвестиционных фондов, паевых брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов, операторов негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторов фондов, ломбардов, операторов

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторов

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторов осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторов

- Центральным банком Российской обмена цифровых финансовых активов

Федерации по согласованию с - Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

13. Организации, осуществляющие 13. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

документально фиксировать и документально фиксировать и

представлять в уполномоченный представлять в уполномоченный

орган сведения обо всех случаях орган сведения обо всех случаях

отказа от проведения операций по отказа от проведения операций по

основаниям, указанным в пункте 11 основаниям, указанным в пункте 11

настоящей статьи, в срок не настоящей статьи, в срок не

позднее рабочего дня, следующего позднее рабочего дня, следующего

за днем принятия решения об отказе за днем принятия решения об отказе

от проведения операции, в порядке, от проведения операции, в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, страховые инвестиционных платформ, страховые

организации (за исключением организации (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховые брокеры, страхования), иностранные

управляющие компании страховые организации, страховые

инвестиционных фондов, паевых брокеры, управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды, операторы негосударственные пенсионные

финансовых платформ, операторы фонды, ломбарды, операторы

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторы

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторы осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторы

- в порядке, установленном обмена цифровых финансовых активов

Центральным банком Российской - в порядке, установленном

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

При устранении указанных в При устранении указанных в

пункте 11 настоящей статьи пункте 11 настоящей статьи

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято которыми ранее было принято

решение об отказе от проведения решение об отказе от проведения

операции, сведения о котором были операции, сведения о котором были

представлены в уполномоченный представлены в уполномоченный

орган, организации, осуществляющие орган, организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

представить в уполномоченный орган представить в уполномоченный орган

сведения о таком устранении в срок сведения о таком устранении в срок

не позднее рабочего дня, не позднее рабочего дня,

следующего за днем устранения следующего за днем устранения

соответствующего основания, в соответствующего основания, в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а кредитные Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, страховые инвестиционных платформ, страховые

организации (за исключением организации (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховые брокеры, страхования), иностранные

управляющие компании страховые организации, страховые

инвестиционных фондов, паевых брокеры, управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды, операторы негосударственные пенсионные

финансовых платформ, операторы фонды, ломбарды, операторы

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторы

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторы осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторы

в порядке, установленном обмена цифровых финансовых активов

Центральным банком Российской в порядке, установленном

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.3 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.3. Центральный банк 13.3. Центральный банк

Российской Федерации доводит Российской Федерации доводит

полученную от уполномоченного полученную от уполномоченного

органа в соответствии с пунктом органа в соответствии с пунктом

13.2 настоящей статьи информацию 13.2 настоящей статьи информацию

до сведения кредитных организаций, до сведения кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, осуществляющих ценных бумаг, осуществляющих

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

операторов инвестиционных операторов инвестиционных

платформ, страховых организаций платформ, страховых организаций

(за исключением страховых (за исключением страховых

медицинских организаций, медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), иностранных

управляющих компаний страховых организаций, страховых

инвестиционных фондов, паевых брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов, операторов негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторов фондов, ломбардов, операторов

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторов

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторов осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторов

в порядке, сроки и объеме, обмена цифровых финансовых активов

установленные Центральным банком в порядке, сроки и объеме,

Российской Федерации по установленные Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом. Указанные организации согласованию с уполномоченным

учитывают эту информацию при органом. Указанные организации

определении степени (уровня) риска учитывают эту информацию при

совершения клиентом операций в определении степени (уровня) риска

целях легализации (отмывания) совершения клиентом операций в

доходов, полученных преступным целях легализации (отмывания)

путем, или финансирования доходов, полученных преступным

терроризма. путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.5. В случае получения от 13.5. В случае получения от

кредитной организации, кредитной организации,

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператора инвестиционной оператора инвестиционной

платформы, страховой организации платформы, страховой организации

(за исключением страховой (за исключением страховой

медицинской организации, медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страхового брокера, страхования), иностранной

управляющей компании страховой организации, страхового

инвестиционных фондов, паевых брокера, управляющей компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитного негосударственных пенсионных

потребительского кооператива, в фондов, кредитного

том числе сельскохозяйственного потребительского кооператива, в

кредитного потребительского том числе сельскохозяйственного

кооператива, микрофинансовой кредитного потребительского

организации, общества взаимного кооператива, микрофинансовой

страхования, негосударственного организации, общества взаимного

пенсионного фонда, ломбарда, страхования, негосударственного

оператора финансовой платформы, пенсионного фонда, ломбарда,

оператора информационной системы, оператора финансовой платформы,

в которой осуществляется выпуск оператора информационной системы,

цифровых финансовых активов, в которой осуществляется выпуск

оператора обмена цифровых цифровых финансовых активов,

финансовых активов (далее для оператора обмена цифровых

целей настоящего пункта - финансовых активов (далее для

финансовая организация) сообщения целей настоящего пункта -

о невозможности устранения финансовая организация) сообщения

оснований, в соответствии с о невозможности устранения

которыми ранее было принято оснований, в соответствии с

решение об отказе от проведения которыми ранее было принято

операции или об отказе от решение об отказе от проведения

заключения договора банковского операции или об отказе от

счета (вклада), исходя из заключения договора банковского

документов и (или) сведений, счета (вклада), исходя из

представленных клиентом в документов и (или) сведений,

соответствии с пунктом 13.4 представленных клиентом в

настоящей статьи, клиент указанной соответствии с пунктом 13.4

финансовой организации (далее для настоящей статьи, клиент указанной

целей настоящего пункта - финансовой организации (далее для

заявитель) вправе обратиться с целей настоящего пункта -

заявлением и указанными заявитель) вправе обратиться с

документами и (или) сведениями в заявлением и указанными

межведомственную комиссию, документами и (или) сведениями в

созданную при Центральном банке межведомственную комиссию,

Российской Федерации. созданную при Центральном банке

Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 5 статьи 7.5

старая редакция новая редакция

5. Организации, осуществляющие 5. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, в дополнение или иным имуществом, в дополнение

к предусмотренным пунктом 1 статьи к предусмотренным пунктом 1 статьи

7 настоящего Федерального закона 7 настоящего Федерального закона

мерам обязаны применять меры по мерам обязаны применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктом 7 настоящей установленных пунктом 7 настоящей

статьи, незамедлительно, но не статьи, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

распространению оружия массового распространению оружия массового

уничтожения, проинформировав уничтожения, проинформировав

незамедлительно о принятых мерах незамедлительно о принятых мерах

уполномоченный орган в порядке, уполномоченный орган в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, страховые инвестиционных платформ, страховые

организации (за исключением организации (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховые брокеры, страхования), иностранные

управляющие компании страховые организации, страховые

инвестиционных фондов, паевых брокеры, управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды, операторы негосударственные пенсионные

финансовых платформ, операторы фонды, ломбарды, операторы

информационных систем, в которых финансовых платформ, операторы

осуществляется выпуск цифровых информационных систем, в которых

финансовых активов, операторы осуществляется выпуск цифровых

обмена цифровых финансовых активов финансовых активов, операторы

- в порядке, установленном обмена цифровых финансовых активов

Центральным банком Российской - в порядке, установленном

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 6 статьи 7.5

старая редакция новая редакция

6. Организации, осуществляющие 6. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, в дополнение или иным имуществом, в дополнение

к предусмотренным пунктом 1 статьи к предусмотренным пунктом 1 статьи

7 настоящего Федерального закона 7 настоящего Федерального закона

мерам обязаны не реже чем один раз мерам обязаны не реже чем один раз

в три месяца проверять наличие в три месяца проверять наличие

среди своих клиентов организаций и среди своих клиентов организаций и

физических лиц, включенных в физических лиц, включенных в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

распространению оружия массового распространению оружия массового

уничтожения, и информировать о уничтожения, и информировать о

результатах такой проверки результатах такой проверки

уполномоченный орган в порядке, уполномоченный орган в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные