Редакция от 03.07.2019 (с изм. и доп., вступ. в силу с 14.07.2019)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, а также бенефициарного владельца, а также

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводится при физического лица не проводится при

осуществлении кредитными осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, перевода денежных средств агентов, перевода денежных средств

без открытия банковского счета, в без открытия банковского счета, в

том числе электронных денежных том числе электронных денежных

средств, в пользу юридических лиц средств, в пользу юридических лиц

и индивидуальных предпринимателей и индивидуальных предпринимателей

в целях оплаты реализуемых в целях оплаты реализуемых

товаров, выполняемых работ, товаров, выполняемых работ,

оказываемых услуг, использования оказываемых услуг, использования

результатов интеллектуальной результатов интеллектуальной

деятельности или средств деятельности или средств

индивидуализации, в пользу органов индивидуализации, в пользу органов

государственной власти и органов государственной власти и органов

местного самоуправления, местного самоуправления,

учреждений, находящихся в их учреждений, находящихся в их

ведении, получающих денежные ведении, получающих денежные

средства плательщика в рамках средства плательщика в рамках

выполнения ими функций, выполнения ими функций,

установленных законодательством установленных законодательством

Российской Федерации, а также при Российской Федерации, а также при

предоставлении клиентом - предоставлении клиентом -

физическим лицом кредитной физическим лицом кредитной

организации денежных средств в организации денежных средств в

целях увеличения остатка целях увеличения остатка

электронных денежных средств, если электронных денежных средств, если

сумма денежных средств не сумма денежных средств не

превышает 15 000 рублей либо сумму превышает 15 000 рублей либо сумму

в иностранной валюте, в иностранной валюте,

эквивалентную 15 000 рублей, за эквивалентную 15 000 рублей, за

исключением случаев, если исключением случаев, если

получателем переводимых денежных получателем переводимых денежных

средств является физическое лицо, средств является физическое лицо,

некоммерческая организация (кроме некоммерческая организация (кроме

религиозных и благотворительных религиозных и благотворительных

организаций, зарегистрированных в организаций, зарегистрированных в

установленном порядке, товариществ установленном порядке, товариществ

собственников недвижимости собственников недвижимости

(жилья), жилищных, (жилья), жилищных,

жилищно-строительных кооперативов жилищно-строительных кооперативов

или иных специализированных или иных специализированных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

региональных операторов, созданных региональных операторов, созданных

в организационно-правовой форме в организационно-правовой форме

фонда в соответствии с Жилищным фонда в соответствии с Жилищным

кодексом Российской Федерации) кодексом Российской Федерации)

либо организация, созданная за либо организация, созданная за

пределами территории Российской пределами территории Российской

Федерации, а также если у Федерации, а также если у

работников кредитной организации, работников кредитной организации,

банковских платежных агентов банковских платежных агентов

возникают подозрения, что возникают подозрения, что

указанная операция осуществляется указанная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания) в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным доходов, полученных преступным

путем, или финансирования путем, или финансирования

терроризма. При осуществлении терроризма. При осуществлении

кредитными организациями, в том кредитными организациями, в том

числе с привлечением банковских числе с привлечением банковских

платежных агентов, перевода платежных агентов, перевода

денежных средств без открытия денежных средств без открытия

банковского счета, в том числе банковского счета, в том числе

электронных денежных средств, в электронных денежных средств, в

целях оплаты товаров (работ, целях оплаты товаров (работ,

услуг), включенных в перечень услуг), включенных в перечень

товаров (работ, услуг), товаров (работ, услуг),

определенный Правительством определенный Правительством

Российской Федерации, в оплату Российской Федерации, в оплату

которых платежный агент не вправе которых платежный агент не вправе

принимать платежи физических лиц, принимать платежи физических лиц,

идентификация клиента - идентификация или упрощенная

физического лица проводится идентификация клиента -

независимо от суммы перевода. физического лица проводится

независимо от суммы перевода с

учетом положений пункта 1.11

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.5-6. См. текст новой редакции

1.5-6. Организатор азартных игр в букмекерской конторе или

тотализаторе на основании договора вправе поручать кредитной

организации, осуществляющей деятельность центра учета переводов

интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов в

соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года N 244-ФЗ "О

государственном регулировании деятельности по организации и проведению

азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты

Российской Федерации", проведение идентификации или упрощенной

идентификации клиента - физического лица.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пунктах 1.5 - 1.5-2 настоящей пунктах 1.5 - 1.5-2, 1.5-6

статьи, организация, поручившая настоящей статьи, организация,

проведение идентификации или поручившая проведение

упрощенной идентификации, несет идентификации или упрощенной

ответственность за соблюдение идентификации, несет

требований по идентификации или ответственность за соблюдение

упрощенной идентификации, требований по идентификации или

установленных настоящим упрощенной идентификации,

Федеральным законом и принятыми в установленных настоящим

соответствии с ним нормативными Федеральным законом и принятыми в

правовыми актами. соответствии с ним нормативными

правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2 настоящей статьи было 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации, или упрощенной идентификации,

несет ответственность в несет ответственность в

соответствии с договором, соответствии с договором,

заключенным с кредитной заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

компанией, профессиональным компанией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, включая взыскание неустойки фонда, организатором азартных игр

(штрафа, пеней). Несоблюдение в букмекерской конторе или

установленных требований по тотализаторе, включая взыскание

идентификации или упрощенной неустойки (штрафа, пеней).

идентификации также может являться Несоблюдение установленных

основанием для одностороннего требований по идентификации или

отказа от исполнения договора упрощенной идентификации также

кредитной организацией, может являться основанием для

микрофинансовой компанией, одностороннего отказа от

профессиональным участником рынка исполнения договора кредитной

ценных бумаг, управляющей организацией, микрофинансовой

компанией инвестиционного фонда, компанией, профессиональным

паевого инвестиционного фонда и участником рынка ценных бумаг,

негосударственного пенсионного управляющей компанией

фонда с лицом, которому поручено инвестиционного фонда, паевого

проведение идентификации или инвестиционного фонда и

упрощенной идентификации. негосударственного пенсионного

Несоблюдение банковским платежным фонда, организатором азартных игр

агентом требований к идентификации в букмекерской конторе или

или упрощенной идентификации тотализаторе с лицом, которому

является основанием для поручено проведение идентификации

одностороннего отказа кредитной или упрощенной идентификации.

организации от исполнения договора Несоблюдение банковским платежным

с таким банковским платежным агентом требований к идентификации

агентом. или упрощенной идентификации

является основанием для

одностороннего отказа кредитной

организации от исполнения договора

с таким банковским платежным

агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лица, которым поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2 настоящей статьи, должны 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи,

передавать кредитной организации, должно передавать кредитной

микрофинансовой компании, организации, микрофинансовой

профессиональному участнику рынка компании, профессиональному

ценных бумаг, управляющей компании участнику рынка ценных бумаг,

инвестиционного фонда, паевого управляющей компании

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда в полном объеме сведения, негосударственного пенсионного

полученные при проведении фонда, организатору азартных игр в

идентификации или упрощенной букмекерской конторе или

идентификации, в порядке, тотализаторе в полном объеме

предусмотренном договором, сведения, полученные при

незамедлительно, но не позднее проведении идентификации или

трех рабочих дней со дня получения упрощенной идентификации, в

лицом, которое проводило порядке, предусмотренном

идентификацию, таких сведений. договором, незамедлительно, но не

позднее трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении операции по покупке осуществлении операции по покупке

или продаже наличной иностранной или продаже наличной иностранной

валюты на сумму, не превышающую валюты на сумму, не превышающую

100 000 рублей либо не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую

сумму в иностранной валюте, сумму в иностранной валюте,

эквивалентную 100 000 рублей, при эквивалентную 100 000 рублей, при

заключении договора приеме интерактивной ставки и

потребительского кредита (займа) с выплате выигрыша физическому лицу,

учетом особенностей, установленных от которого принята интерактивная

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, ставка, на сумму, не превышающую

при заключении договоров с максимальную сумму, установленную

негосударственными пенсионными для остатков электронных денежных

фондами, при заключении договора о средств в соответствии с частью

брокерском обслуживании, договора 5.1 статьи 10 Федерального закона

доверительного управления ценными от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

бумагами, депозитарного договора и национальной платежной системе",

при приобретении инвестиционных при заключении договора

паев паевых инвестиционных фондов потребительского кредита (займа) с

при условии, что все расчеты учетом особенностей, установленных

осуществляются исключительно в пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

безналичной форме по счетам, при заключении договоров с

открытым в российской кредитной негосударственными пенсионными

организации. фондами, при заключении договора о

брокерском обслуживании, договора

доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора и

при приобретении инвестиционных

паев паевых инвестиционных фондов

при условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в том 1.13. В случае получения, в том

числе с использованием единой числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая возможность идентификации (включая возможность

использования электронного использования электронного

средства платежа), клиент - средства платежа), клиент -

физическое лицо считается физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной прошедшим процедуру упрощенной

идентификации в целях идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также денежных средств, приема

предоставления указанному клиенту интерактивной ставки или выплаты

- физическому лицу электронного выигрыша, а также предоставления

средства платежа, предоставления указанному клиенту - физическому

клиенту потребительского кредита лицу электронного средства

(займа) с учетом особенностей, платежа, предоставления клиенту

установленных пунктом 1.12-1 потребительского кредита (займа) с

настоящей статьи, заключения учетом особенностей, установленных

договора с негосударственным пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

пенсионным фондом, заключения заключения договора с

договора доверительного управления негосударственным пенсионным

ценными бумагами, депозитарного фондом, заключения договора

договора, договора о брокерском доверительного управления ценными

обслуживании, а также для бумагами, депозитарного договора,

приобретения инвестиционных паев договора о брокерском

паевых инвестиционных фондов. обслуживании, а также для

приобретения инвестиционных паев

паевых инвестиционных фондов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────