Редакция от 18.03.2019

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац девятый статьи 3 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

организация внутреннего организация внутреннего

контроля - совокупность контроля - совокупность

принимаемых организациями, принимаемых организациями,

осуществляющими операции с осуществляющими операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, мер, включающих имуществом, мер, включающих в себя

разработку правил внутреннего разработку правил внутреннего

контроля, назначение специальных контроля и в установленных

должностных лиц, ответственных за настоящим Федеральным законом

реализацию правил внутреннего случаях целевых правил внутреннего

контроля; контроля по противодействию

легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем,

финансированию терроризма и

финансированию распространения

оружия массового уничтожения

(далее - целевые правила

внутреннего контроля), а также

назначение специальных должностных

лиц, ответственных за реализацию

правил внутреннего контроля и

целевых правил внутреннего

контроля;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац десятый статьи 3 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

осуществление внутреннего осуществление внутреннего

контроля - реализация контроля - реализация

организациями, осуществляющими организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, правил или иным имуществом, правил

внутреннего контроля, а также внутреннего контроля, включающая в

выполнение требований себя в том числе выполнение

законодательства по идентификации требований законодательства по

клиентов, их представителей, идентификации клиентов, их

выгодоприобретателей, по представителей,

документальному фиксированию выгодоприобретателей,

сведений (информации) и их бенефициарных владельцев, по

представлению в уполномоченный документальному фиксированию

орган, по хранению документов и сведений (информации) и их

информации, по подготовке и представлению в уполномоченный

обучению кадров; орган, по хранению документов и

информации, по подготовке и

обучению кадров, а также в

установленных настоящим

Федеральным законом случаях

целевых правил внутреннего

контроля;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 частью второй. См. текст новой редакции

Используемые в настоящем Федеральном законе понятия "банковская

группа", "участник банковской группы", "головная кредитная организация

банковской группы", "банковский холдинг", "участник банковского

холдинга", "головная организация банковского холдинга" применяются в том

значении, в каком они используются в Федеральном законе "О банках и

банковской деятельности", если иное не предусмотрено настоящим

Федеральным законом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 1.5-4 - 1.5-5. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

2. Организации, осуществляющие 2. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны в или иным имуществом, а также лица,

целях предотвращения легализации указанные в статье 7.1 настоящего

(отмывания) доходов, полученных Федерального закона, обязаны в

преступным путем, финансирования целях предотвращения легализации

терроризма и финансирования (отмывания) доходов, полученных

распространения оружия массового преступным путем, финансирования

уничтожения разрабатывать правила терроризма и финансирования

внутреннего контроля, назначать распространения оружия массового

специальных должностных лиц, уничтожения разрабатывать правила

ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а в случаях,

внутреннего контроля, а также установленных пунктом 2.1

принимать иные внутренние настоящей статьи, также целевые

организационные меры в указанных правила внутреннего контроля,

целях. назначать специальных должностных

лиц, ответственных за реализацию

правил внутреннего контроля и

целевых правил внутреннего

контроля, а также принимать иные

внутренние организационные меры в

указанных целях. Организация,

осуществляющая операции с

денежными средствами или иным

имуществом, которая является

участником банковской группы или

банковского холдинга и реализует

целевые правила внутреннего

контроля, может назначать одно

специальное должностное лицо,

ответственное как за реализацию

правил внутреннего контроля, так и

за реализацию целевых правил

внутреннего контроля.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, а также внутреннего контроля, целевых

требования к подготовке и обучению правил внутреннего контроля, а

кадров, идентификации клиентов, также требования к подготовке и

представителей клиента (в том обучению кадров, идентификации

числе идентификации единоличного клиентов, представителей клиента

исполнительного органа как (в том числе идентификации

представителя клиента), единоличного исполнительного

выгодоприобретателей и органа как представителя клиента),

бенефициарных владельцев выгодоприобретателей и

определяются в соответствии с бенефициарных владельцев

порядком, устанавливаемым определяются в соответствии с

Правительством Российской порядком, устанавливаемым

Федерации, для кредитных Правительством Российской

организаций, профессиональных Федерации, для кредитных

участников рынка ценных бумаг, организаций, профессиональных

страховых организаций (за участников рынка ценных бумаг,

исключением страховых медицинских страховых организаций (за

организаций, осуществляющих исключением страховых медицинских

деятельность исключительно в сфере организаций, осуществляющих

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), страховых брокеров, обязательного медицинского

управляющих компаний страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов, паевых управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов Центральным негосударственных пенсионных

банком Российской Федерации по фондов, ломбардов Центральным

согласованию с уполномоченным банком Российской Федерации по

органом. Квалификационные согласованию с уполномоченным

требования к специальным органом. Квалификационные

должностным лицам не могут требования к специальным

содержать ограничения по замещению должностным лицам не могут

данных должностей для лиц, содержать ограничения по замещению

привлекавшихся к административной данных должностей для лиц,

ответственности за неисполнение привлекавшихся к административной

требований законодательства о ответственности за неисполнение

противодействии легализации требований законодательства о

(отмыванию) доходов, полученных противодействии легализации

преступным путем, финансированию (отмыванию) доходов, полученных

терроризма и финансированию преступным путем, финансированию

распространения оружия массового терроризма и финансированию

уничтожения, не предусматривающей распространения оружия массового

дисквалификации таких лиц. уничтожения, не предусматривающей

Требования к идентификации могут дисквалификации таких лиц.

различаться в зависимости от Требования к идентификации могут

степени (уровня) риска совершения различаться в зависимости от

клиентом операций в целях степени (уровня) риска совершения

легализации (отмывания) доходов, клиентом операций в целях

полученных преступным путем, или легализации (отмывания) доходов,

финансирования терроризма. полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца тринадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Специальным должностным лицом, Специальным должностным лицом,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, не может внутреннего контроля, целевых

быть лицо, имеющее неснятую или правил внутреннего контроля, не

непогашенную судимость за может быть лицо, имеющее неснятую

преступления в сфере экономики или или непогашенную судимость за

преступления против преступления в сфере экономики или

государственной власти. преступления против

государственной власти.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четырнадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Специальным должностным лицом, Специальным должностным лицом,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля в кредитных внутреннего контроля, целевых

организациях, страховых правил внутреннего контроля в

организациях, негосударственных кредитных организациях, страховых

пенсионных фондах, управляющих организациях, негосударственных

компаниях инвестиционных фондов, пенсионных фондах, управляющих

паевых инвестиционных фондов и компаниях инвестиционных фондов,

негосударственных пенсионных паевых инвестиционных фондов и

фондов, а также микрофинансовых негосударственных пенсионных

компаниях, не может быть лицо, не фондов, а также микрофинансовых

соответствующее требованиям к компаниях, не может быть лицо, не

деловой репутации, установленным в соответствующее требованиям к

отношении данного лица деловой репутации, установленным в

федеральными законами, отношении данного лица

регулирующими деятельность федеральными законами,

указанных организаций. регулирующими деятельность

указанных организаций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 2.1. См. текст новой редакции

2.1. Целевые правила внутреннего контроля, включающие в себя

требования в том числе к порядку хранения информации и документов,

указанных в абзаце первом пункта 1.5-4 настоящей статьи, к порядку

обмена (использования) указанными информацией и документами между

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным

имуществом, которые являются участниками банковской группы или

банковского холдинга, разрабатываются и утверждаются головной кредитной

организацией банковской группы или головной организацией банковского

холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции с денежными

средствами или иным имуществом.

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным

имуществом, которая является участником банковской группы или

банковского холдинга, вправе принять решение о присоединении к целевым

правилам внутреннего контроля. Об указанном в настоящем абзаце решении

организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным

имуществом, информирует соответствующую головную кредитную организацию

банковской группы или головную организацию банковского холдинга,

являющиеся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами

или иным имуществом, в целях применения к ней целевых правил внутреннего

контроля.

Целевые правила внутреннего контроля подлежат соблюдению головной

кредитной организацией банковской группы или головной организацией

банковского холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции

с денежными средствами или иным имуществом, а также всеми организациями,

осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

(включая их филиалы), которые являются участниками банковской группы или

банковского холдинга, присоединившимися к целевым правилам внутреннего

контроля.

Требования к целевым правилам внутреннего контроля и порядок

информирования организаций, осуществляющих операции с денежными

средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской

группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части

второй статьи 13 настоящего Федерального закона, устанавливаются

Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

открывать счета (вклады) открывать счета (вклады)

клиентам без личного присутствия клиентам без личного присутствия

физического лица, открывающего физического лица, открывающего

счет (вклад), либо представителя счет (вклад), либо представителя

клиента, за исключением случаев, клиента, за исключением случаев

предусмотренных настоящим использования информации и

Федеральным законом; документов в соответствии с

правилами, установленными пунктом

1.5-4 настоящей статьи, при

которых клиент либо представитель

клиента был идентифицирован при

личном присутствии организацией,

осуществляющей операции с

денежными средствами или иным

имуществом, которая является

участником банковской группы или

банковского холдинга и в которую

входит соответствующая кредитная

организация, а также в иных

случаях, предусмотренных настоящим

Федеральным законом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац первый пункта 1 статьи 7.1 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1. Требования в отношении 1. Требования в отношении

идентификации клиентов, идентификации клиента,

организации внутреннего контроля, представителя клиента и (или)

фиксирования и хранения выгодоприобретателя, бенефициарных

информации, установленные владельцев, установления иной

подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 информации о клиенте, применения

и 4 статьи 7 настоящего мер по замораживанию

Федерального закона, (блокированию) денежных средств

распространяются на адвокатов, или иного имущества, организации

нотариусов и лиц, осуществляющих внутреннего контроля,

предпринимательскую деятельность в фиксирования, хранения информации,

сфере оказания юридических или приема на обслуживание и

бухгалтерских услуг, в случаях, обслуживания публичных должностных

когда они готовят или осуществляют лиц, установленные подпунктами 1,

от имени или по поручению своего 1.1, 2, 6 пункта 1, пунктами 2 и 4

клиента следующие операции с статьи 7, подпунктами 1, 3, 5

денежными средствами или иным пункта 1, пунктами 3 и 4 статьи

имуществом: 7.3, пунктом 5 статьи 7.5

настоящего Федерального закона,

распространяются на адвокатов,

нотариусов и лиц, осуществляющих

предпринимательскую деятельность в

сфере оказания юридических или

бухгалтерских услуг, в случаях,

если они готовят или осуществляют

от имени или по поручению своего

клиента следующие операции с

денежными средствами или иным

имуществом:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7.1 пунктами 6 - 7. См. текст новой редакции

6. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств

или иного имущества в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи,

подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 настоящего

Федерального закона не является основанием для возникновения

гражданско-правовой ответственности адвокатов, нотариусов и лиц,

осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания

юридических и бухгалтерских услуг.

7. Под публичными должностными лицами, указанными в пункте 1

настоящей статьи, понимаются лица, указанные в подпункте 1 пункта 1

статьи 7.3 настоящего Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части пятой статьи 8

старая редакция новая редакция

Уполномоченный орган по Уполномоченным органом

согласованию с соответствующими совместно с соответствующими

надзорными органами определяет надзорными органами на основании

объем и порядок представления заключенных между ними соглашений

через личные кабинеты определяются объем и порядок

соответствующих надзорных органов представления через личные

информации, необходимой для кабинеты соответствующих надзорных

осуществления ими в соответствии с органов информации, необходимой

законодательством Российской для осуществления ими в

Федерации контроля (надзора) за соответствии с законодательством

исполнением требований настоящего Российской Федерации контроля

Федерального закона. (надзора) за исполнением

требований настоящего Федерального

закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части третьей статьи 9

старая редакция новая редакция

Предоставление по запросу Предоставление уполномоченному

уполномоченного органа информации органу информации и документов

и документов органами и органами и организациями,

организациями, указанными в части указанными в части первой

первой настоящей статьи, и настоящей статьи, и Центральным

Центральным банком Российской банком Российской Федерации в

Федерации в целях и порядке, целях и порядке, которые

которые предусмотрены настоящим предусмотрены настоящим

Федеральным законом, не является Федеральным законом, не является

нарушением служебной, банковской, нарушением служебной, банковской,

налоговой, коммерческой тайны и налоговой, коммерческой тайны и

тайны связи (в части информации о тайны связи (в части информации о

почтовых переводах денежных почтовых переводах денежных

средств), а также законодательства средств), а также законодательства

Российской Федерации в области Российской Федерации в области

персональных данных. персональных данных.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 13 новой частью второй. См. текст новой редакции

В случае ненадлежащего исполнения организацией, осуществляющей

операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является

участником банковской группы или банковского холдинга, целевых правил

внутреннего контроля головная кредитная организация банковской группы

или головная организация банковского холдинга, которые являются

организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным

имуществом, на основании предписания Центрального банка Российской

Федерации, соответствующего надзорного органа либо уполномоченного

органа в случае отсутствия надзорного органа принимает решение о запрете

для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным

имуществом, которая является участником банковской группы или

банковского холдинга и допустила ненадлежащее исполнение целевых правил

внутреннего контроля, на обмен информацией и документами и их

использование в соответствии с пунктом 1.5-4 статьи 7 настоящего

Федерального закона. Указанный запрет устанавливается сроком на один

год.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────